到目前為止 3.41 億美元的 PPP 欺詐，並且還在增加

已發表: 2020-08-06

薪資保護計劃 (PPP) 貸款已幫助超過 520 萬小企業主，在冠狀病毒爆發危機期間提供了急需的生命線。 獲得 PPP 貸款的絕大多數業主合法地使用這筆錢來留住員工並保持運營。

但該計劃吸引了一些實施 PPP 貸款欺詐的爛蘋果。 你不會相信它們有多爛。 欺詐企圖令人震驚：截至 2021 年 1 月，共計 341,000,000 美元。

PPP貸款欺詐

這是一個荒誕的故事。 數百萬美元的冠狀病毒救助資金原本是為了讓員工保持在工資單上，但這些資金卻被花在了奢侈的個人消費狂潮上——這一切都是由相對少數的人所為。 作為他們實施的 PPP 貸款欺詐計劃的一部分，他們中的一些人作為犯罪團伙運作。 用 PPP 貸款支付的戰利品包括兩輛蘭博基尼 Huracan 跑車、一塊勞力士總統手錶、一個 5.73 克拉的鑽石戒指、一個鑽石手鍊、兩輛特斯拉汽車、一艘 26 英尺的 Pavati Wake Boat、一艘 33 英尺的 Cruiser 遊艇、兩個勞斯萊斯、蘭博基尼 Urus 豪華 SUV、起亞 Stinger、福特 F-350 皮卡車、至少三輛賓利，以及各種其他昂貴的車輛和船隻。

大量現金、賭場運營和脫衣舞俱樂部訪問也在 PPP 貸款欺詐狂潮中佔了上風。 一名被告如此厚顏無恥，據稱他在網上發布了一段說唱視頻，上面閃爍著 100 美元的鈔票。 在另一起案件中，一對已婚夫婦在肯尼迪機場被捕，據稱他們在提交了 18 份欺詐性 PPP 貸款欺詐申請後試圖逃離該國。

為了快速概覽，這張信息圖講述了當資金被濫用於 PPP 貸款欺詐時會發生什麼的故事。 

ppp貸款欺詐
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 <p style="text-align:center;"><a href="https://smallbiztrends.com/2020/08/ppp-fraud.html"><img style="border:none;width:100% ;" src="<https://media.smallbiztrends.com/2021/02/PPP-fraud-infographic.png>" alt="PPP 欺詐信息圖" /></a></p><p style="font -weight:bold; font-style: italic; text-align:center;">此信息圖首次出現在 <a href="https://smallbiztrends.com/2020/08/ppp-fraud.html" target=" _blank">小型企業趨勢</a>。</p>
 欺詐還是誠實的錯誤？
 這些起訴是否只涉及文書工作錯誤？ 他們似乎不是誠實的錯誤。 假設政府最終證明了這些指控，刑事投訴描述了令人震驚的 CARES 法案濫用。 許多案件涉及偽造的國稅局文件——這是政府最容易檢查的事情之一。 這表明大多數被告都不是很聰明。
 司法部正在追踪他們。 截至 2021 年 1 月，司法部和美國檢察官已提起 PPP 貸款欺詐計劃案件，指控 140 多名被告企圖欺騙納稅人。 幸運的是，美聯儲已經收回了大部分貸款收益，儘管數百萬美元已經永遠消失了。
 政府資金總是吸引少數欺詐者、騙子和罪犯。 美國司法部已將根除它們作為優先事項。 2020 年 3 月 16 日，司法部長威廉·巴爾指示所有 94 個美國檢察官辦公室優先調查和起訴 PPP 貸款欺詐案件。
 PPP貸款欺詐案件清單
以下是迄今為止 PPP 貸款起訴的清單：
 1. 兩個男人，身份盜竊和陰謀（羅德島 - 2020 年 5 月 5 日）
  •  David Staveley，又名 Kurt D. Sanborn 和 David Butziger 被指控合謀尋求超過 530,000 美元的 PPP 資金。 據稱，他們在電子郵件中討論了他們的欺詐行為，其中一人冒用了他自己兄弟的身份。 據稱，他們謊稱在 4 家不同的企業擁有數十名工人，其中包括一家都不擁有的餐廳。 聯邦調查局波士頓辦事處的特別負責人約瑟夫·R·博納沃隆塔在一份聲明中說：“謝天謝地，我們能夠在納稅人被騙之前阻止他們。”
 2. 德州工程師（德州 – 5 月 13 日）
  •  來自 Beaumont 的工程師 Shashank Rai 因向 SBA 尋求超過 1000 萬美元的 PPP 貸款而被控多項欺詐和虛假陳述罪。 據稱，當他的業務 Rai Family LLC 沒有任何記錄時，他聲稱擁有 250 名員工。 法庭文件稱，從他的垃圾中找到的手寫筆記描述了他計劃如何將其中的 300 萬美元用於個人投資。
 3. 真人秀名人（格魯吉亞——5 月 13 日）
  •  “Love & Hip Hop: Atlanta”明星 Maurice Fayne 因其公司 Flame Trucking 的 3,725,500 美元 PPP 貸款申請被指控欺詐。 據稱 Fayne 聲稱他有 107 名工人並提交了偽造的銀行對賬單。 據稱，他隨後在勞力士總統手錶、5.73 克拉鑽石戒指和其他珠寶上砸了錢。 據稱，他還用這筆錢支付了 50,000 美元在之前的欺詐案件中的賠償金、40,000 美元的子女撫養費、139,000 美元用於租用勞斯萊斯 Wraith 以及 230,000 美元給幫助他實施龐氏騙局的同事。 當局稱，被捕時，他家裡有近 80,000 美元現金，口袋裡有 9,400 美元。
 4. 東德克薩斯人和在線名稱生成器（德克薩斯州 - 5 月 19 日）
  •  得克薩斯州莫德的塞繆爾·耶茨（Samuel Yates）被控以欺詐性方式向兩家不同的貸方申請 500 萬美元。 他聲稱有 400 名員工，但實際上是零。 當局聲稱耶茨使用互聯網上的姓名生成器來創建假員工的姓名。 據稱，他還提交了偽造的稅務文件。
 5. 曼哈頓商人（紐約 – 5 月 21 日）
  •  Muge Ma，又名“Hummer Mars”，居住在曼哈頓的中國公民，因試圖獲得超過 2000 萬美元的 PPP 和 EIDL 資金而被捕。 據稱，馬雲向 SBA 和五家金融機構謊稱，當他是唯一的員工時，他的公司有數百名員工。 據稱，他還參與了一項聲稱代表紐約州政府採購 COVID-19 檢測試劑盒的計劃。
 6. 好萊塢電影製片人（加利福尼亞 - 5 月 22 日）
  •  Aviron Pictures 被罷免的負責人威廉·薩德爾 (William Sadleir) 被指控犯有與 170 萬美元 PPP 貸款有關的電彙和銀行欺詐罪。 據稱，他用部分現金償還了 80,000 美元的個人信用卡和 40,000 美元的汽車貸款。 薩德爾是《寧靜》等電影的執行製片人，由馬修·麥康納主演。 在不相關的事件中，美國證券交易委員會指控薩德爾涉嫌通過 Aviron 詐騙投資者 1380 萬美元。
 7. Lyft 軟件工程師（華盛頓 - 5 月 22 日）
  •  共享出行公司 Lyft 的軟件工程師張寶可被控電彙和銀行欺詐。 據稱，他創建了虛假的科技公司以獲取 150 萬美元的資金。 美國檢察官布賴恩·莫蘭 (Brian T. Moran) 在一份聲明中說：“我很高興旨在檢測和拒絕欺詐性付款的系統在聯邦資金流出之前就抓住了他的計劃。”
 8. 假釋男子（弗吉尼亞州 – 5 月 29 日）
  •  弗吉尼亞州的約瑟夫·切里二世被指控犯有 10 項 COVID 欺詐罪，每項罪名都面臨 10 至 30 年的監禁。 當 Cherry 申請小企業管理計劃時，他在一個無關的聯邦案件中被監管釋放。 據稱，他獲得了超過 190,000 美元的收益，並設法提取了 140,000 美元的現金或銀行本票。 美國小企業管理局監察長漢尼拔·韋爾在一份聲明中說：“我們辦公室將對提供虛假陳述以獲取 SBA 計劃的訪問權進行積極調查。”
 9. 沃爾瑪項目經理（俄克拉荷馬州 - 6 月 4 日）
  •  Benjamin Hayford 因尋求 440 萬美元的 PPP 融資而被指控欺詐。 據稱，他證明他的企業在 2020 年 2 月 15 日開始運營（法律要求），擁有 247 名員工，但直到申請 PPP 貸款前幾天才成立公司實體。 海福德被捕時是沃爾瑪的項目經理。 這家零售巨頭暫停了他的職務，並表示這些指控與沃爾瑪無關。 海福德後來認罪。 “制止與 COVID 相關的欺詐行為是司法部的首要任務。 像本傑明·海福德這樣的欺詐者貪婪地竊取了本應流向在這場公共衛生危機中苦苦掙扎的美國小企業主的錢，”美國檢察官特倫特·肖爾斯 (Trent Shores) 說。
 10. 汽車維修店老闆（加利福尼亞州 – 6 月 5 日）
  •  Novato 的 Geoffrey M. Palermo 面臨電信欺詐和虛假陳述的指控。 據稱，舊金山希爾頓酒店的前經理在 2013 年的一項回扣計劃中挪用了酒店。離開酒店後，他開了 GMP Cars。 據稱，他在 4 月通過虛假證明 GMP Cars 有為其支付工資和工資稅的員工而獲得了 170 萬美元的 PPP 貸款。 但根據刑事訴訟，巴勒莫將公司資金用於包括法拉利賽車在內的奢侈個人開支，使公司陷入財務困境。
 11. IT 公司所有者（伊利諾伊州 – 6 月 16 日）
  •  埃文斯頓的 Rahul Shah 被控銀行欺詐和向金融機構作出虛假陳述。 據稱，他根據聯邦薪資保護計劃申請了 441,000 美元。 指控稱他提交了虛假的國稅局文件。 調查人員稱，他為其提交工資單的幾個人說，他們從未為他的公司工作過。
 12. 奧斯汀豪客賽（德克薩斯州 – 6 月 18 日）
  •  來自奧斯汀的 51 歲的 Michael George McQuarn 被控欺詐性地為兩家虛構的公司 Vantastic Voyages, LLC 和 Happy Days Movers, LLC 獲得超過 200 萬美元的小企業管理局貸款。 據稱，McQuarn 將現金用於個人用途，包括購買一艘 26 英尺的 Pavati Wake Boat 和一輛勞斯萊斯。
 13. IT 服務公司所有者（馬薩諸塞州 – 6 月 22 日）
  •  Sosuda Tech LLC 總裁 Elijah Majak Buoi 被控以欺詐方式申請超過 1300 萬美元的 PPP 援助。 據稱，Buoi 歪曲了他有多少工人以及美國是他們的主要居住地（必需）。 他最終收到了超過 200 萬美元，但政府從商業銀行賬戶中沒收了 198 萬美元。
 14. 婚禮策劃師（德克薩斯州 – 6 月 23 日）
  •  這位婚禮策劃公司的老闆負責提交兩份 PPP 申請，並聲稱擁有​​ 120 名員工，而實際上他沒有。 Fahad Shah 獲得了 150 萬美元的資金。 據稱，他用贓物購買了特斯拉汽車，進行個人投資並支付房屋抵押貸款。
 15. 試圖逃離的已婚夫婦（弗吉尼亞州 – 6 月 24 日）
  •  聯邦調查局在肯尼迪機場逮捕了 Monica Jaworska 和她的丈夫 Tarik Jaafar，據稱他們試圖逃往波蘭。 兩人被控提交 18 份帶有虛假工資稅申報表的欺詐性薪資保護申請，並收到 140 萬美元。 聯邦調查局設法凍結了大部分現金，但據稱這對夫婦提取了 30,000 美元現金。
 16. 葬禮總監（德克薩斯州 – 6 月 24 日）
  •  Jase DePaul Gautreaux 又名 Jase Dixon 是休斯頓的一名殯儀館主任，他被指控尋求 1300 萬美元的貸款並最終獲得超過 160 萬美元。 他被控向金融機構作出虛假陳述、銀行欺詐和從事非法貨幣交易。 據稱，他代表一家不存在的企業和他不擁有的企業提交申請。
 17. 私人調查公司的所有者（俄亥俄州 – 6 月 24 日）
  •  Nadine Consuelo Jackson 被控銀行欺詐和其他指控，以尋求 130 萬美元、120 萬美元和另外 46,000 美元經濟傷害災難資金的可免除貸款。 據稱，她聲稱在她的代頓私人調查公司有 73 名員工。 據稱，她聲稱作為工作人員的三個人告訴調查人員，他們從未聽說過她的公司。 銀行收回了一筆貸款，政府沒收了另外兩筆貸款。
 18. 已被起訴的眼科醫生（紐約 – 6 月 24 日）
  •  顯然，對於某些人來說，一個 tim 是不夠的。 紐約 Rye 的眼科醫生 Meet Goyal 因醫療保健欺詐而被起訴。 這並沒有阻止他據稱使用不同的公司名稱申請了兩筆 PPP 貸款。 代理美國檢察官奧黛麗·施特勞斯（Audrey Strauss）說：“據稱，戈亞爾掠奪了超過 63 萬美元的聯邦資金，這些資金專門用於陷入財務困境的合法小企業。”
 19.西雅圖醫生（華盛頓 - 6月30日）
  •  Eric R. Shibley 博士分別被控一項電彙和銀行欺詐罪。 這些指控稱，他以沒有實際運營的企業的名義多次申請獲得總計 300 萬美元的援助。 據稱，他對自己的犯罪過去撒謊，並提交了虛假的稅務文件，包括不為這些企業工作的人的姓名。
 20. 被起訴的人（威斯康星州 – 7 月 8 日）
  •  前麥迪遜人艾哈邁德·卡南 (Ahmad Kanan) 被指控犯有電匯欺詐和洗錢罪。 據稱，他作為 Altin Labs, Inc. 的所有者申請了兩筆總額為 119,560 美元的貸款。起訴書稱，卡南當時因不相關的事情受到聯邦起訴。 據稱，他隨後將 47,000 美元轉入了他的個人支票賬戶。
 21. 貨運公司所有者（猶他州 – 7 月 8 日）
  •  Draper 的 Hubert Ivan Ugarte 在 Provo 的 Lisa Bradshaw Rowberry 的協助下被控以欺詐手段獲得 210,000 美元的 PPP 貸款。 據稱，他謊稱沒有受到刑事指控——事實上，他因賄賂計劃被起訴。 在兩家銀行拒絕後，據稱 Rowberry 說她會通過朋友幫助他重新申請。 最終，烏加特從運輸聯盟銀行獲得了資金。 據稱，Ugarte 將其用於支付給 Kenworth 的逾期卡車款，而不是支付所需的工資單。
 22. 醫療公司所有者（佛羅里達州 – 7 月 10 日）
  •  Carlos Belone 被指控犯有電匯欺詐和與幾個欺詐性應用程序有關的其他指控。 據稱，他獲得了 22,000 美元，然後將其部分存入個人賬戶，並部分捐給另一家公司，以推進 560 萬美元的醫療保險回扣計劃。
 23. 建築公司所有者（華盛頓特區 – 7 月 13 日）
  •  Oludamilare Olugbuyi 被控以欺詐手段獲得兩筆總額超過 400,000 美元的 PPP 貸款。 據稱，他提交了虛假的 IRS 1099 表格，其中包含無效的工人社會安全號碼。 指控稱他提交了一份納稅申報表，報告 2019 納稅年度的收入為 175,565 美元。然而，據稱，在 2020 年 4 月 14 日，Olugbuyi 提交了一份 1040 份“非申報人申報表”，報告 2019 年的收入為 1 美元，這使他有資格獲得 1,200 美元的經濟影響支付。
 24. 加密貨幣投資者（德克薩斯州 – 7 月 14 日）
  •  休斯頓的約書亞·托馬斯·阿吉雷斯因各種欺詐指控被捕。 據稱，Argires 提交了兩份欺詐性 PPP 申請，尋求 110 萬美元的可免除資金。 一個代表一家名為 Texas Barbecue 的公司，另一個代表休斯頓園林綠化公司。 據稱，Argires 將部分收益投資於一個加密貨幣賬戶，並通過 ATM 交易提取現金。
 25. 拉斯維加斯豪客賽（加利福尼亞州 – 7 月 16 日）
  •  當您使用納稅人的錢時，很容易在日間交易和賭博中冒險。 洛杉磯的安德魯馬內爾被指控犯有銀行欺詐罪。 據稱，他通過假報稅和偽造工資成本記錄，使用化名獲得 850 萬美元的援助。 據稱，他在拉斯維加斯的賭場中花掉了大約 200,000 美元，在那裡他在 Bellagio 21 點賭桌上被監控攝像頭拍到。 當局還聲稱他在高風險的股市交易中損失了 500,000 美元。 據新聞報導，富國銀行此前因挪用公款而解雇了他。
 26. 手工企業家（阿肯色州 – 7 月 16 日）
  •  小豬肥皂公司和 Etsy 商店 Suga Girl Customs 的企業家所有者 Ganell Tubbs 被控以欺詐手段獲得近 200 萬美元的 PPP 貸款。 據稱，幾天后，她支付了 8,000 美元的學生貸款，然後在絲芙蘭和其他零售商大肆消費。
 27. 前微軟高管（華盛頓 – 7 月 23 日）
  •  根據他的 LinkedIn 個人資料，曾在微軟和亞馬遜工作的 Mohan Mukand 負責代表六家公司提交 8 份 PPP 申請。 根據美國檢察官辦公室的說法，這些公司不存在或沒有他聲稱的員工。 當局稱，他 5 月在互聯網上收購了一家沒有員工的公司，然後偽造文件聲稱他在 2019 年繳納了數百萬美元的工資稅。據稱，他將 25 萬美元的收益轉入了他的個人經紀賬戶。
 28. 高生活佛羅里達人（佛羅里達州 – 7 月 27 日）
  •  邁阿密的 David T. Hines 被指控使用關於各公司工資支出的虛假陳述，欺詐性地尋求 1350 萬美元的 PPP 資金。 他獲得了390萬美元的批准。 幾天后，據稱他以 318,000 美元的價格購買了一輛 2020 年的蘭博基尼 Huracan 跑車。 據稱，他還在奢侈品零售商和邁阿密度假村揮霍現金。
 29. 邁阿密脊醫（佛羅里達州 – 7 月 29 日）
  •  邁阿密的脊醫丹尼斯·諾貝 (Dennis Nobbe) 被指控犯有電彙和醫療保健欺詐、洗錢和共謀罪。 據稱，他從薪資保護計劃和經濟傷害災難貸款中獲得了 20 萬美元，並將現金用於個人開支。 指控還聲稱他對低收入患者實施了信用卡詐騙，讓他們為他沒有完全提供的服務支付醫療費用。
 30.休斯頓Partier（德克薩斯州– 8月4日）
  •  Lee Price III 被控向金融機構作出虛假陳述、電彙和銀行欺詐以及從事非法貨幣交易。 據稱，他收到了超過 160 萬美元。 根據指控，他隨後進行了一場奢侈品購買閃電戰，收購了一輛蘭博基尼 Urus、一塊勞力士手錶、一輛 2020 年福特 F-350 皮卡車和房地產。 據稱，他在脫衣舞俱樂部和夜總會揮霍了數千人。
 31. 三州環（喬治亞州、俄亥俄州和加利福尼亞州——8 月 6 日）
  •  當一個人試圖欺騙納稅人時，這已經夠糟糕的了。 但在這起 PPP 欺詐案中，來自三個州的五名個人被指控串謀以欺詐方式獲得超過 400 萬美元並濫用收益。 被指控的是：佐治亞州的達雷爾·托馬斯、安德烈·李·蓋恩斯和卡拉·傑克遜； 俄亥俄州的 Kahlil Gibran Green Sr.； 和加利福尼亞的伯爾尼伯努瓦。 這個所謂的 PPP 圈子相互支付了從未提供過的服務以試圖隱藏資金痕跡。 他們被指控將現金用於個人購買，包括梅賽德斯-奔馳 S 級 S65AMG 和路虎攬勝。 當局從 10 個銀行賬戶中沒收了價值約 125,000 美元的路虎攬勝、珠寶、120,000 美元現金和 300 萬美元。 好吧，至少美聯儲得到了回報。
 32. 這個欺詐圈中的 90 個 PPP 應用程序（俄亥俄州和佛羅里達州 – 8 月 6 日）
  •  做大或回家可能是這裡的座右銘。 佛羅里達州科勒爾斯普林斯的菲利普 J. 奧古斯丁被指控利用他的人才管理機構和與職業運動員的聯繫參與涉嫌規模驚人的欺詐，涉及 90 份 PPP 貸款申請和 1740 萬美元。 其他八名被告包括佛羅里達州的 Damion O. Mckenzie、Andre M. Clark、Keyaira Bostic、Wyleia Nashon Williams、James R. Stote 和 Ross Charno。 俄亥俄州的 Deon D. Levy 和 Abdul-Azeem Levy 也受到指控。 “據稱被告參與了一項廣泛的全國性計劃……以換取部分貸款收益的非法回扣，”司法部刑事司代理助理司法部長佈賴恩·C·拉比特在一份聲明中說。 法庭文件確定了 3 個機密的人力資源，即線人。
 33. 被控身份盜竊的男子（佛羅里達州 – 8 月 10 日）
  •  佛羅里達州勞德希爾的 Judlex Jean Louis 因涉嫌使用虛構或被盜身份獲得三筆總額為 60,000 美元的貸款而因嚴重的身份盜竊和其他指控而被捕。 據稱，他在取錢時被攝像機拍到。 路易斯正在等待 2014 年至 2015 年的不相關指控的審判。美國特勤局和國稅局與佛羅里達州南區的美國檢察官一起參與了這項調查。
 34. 前天主教大主教管區僱員（華盛頓特區 - 8 月 11 日）
  •  就在您認為您對 PPP 欺詐不會再感到驚訝的時候……。 Kenneth Gaughan 負責獲得超過 210 萬美元的 PPP 和經濟傷害災難貸款資金。 據稱，他代表多家聲稱註冊情感支持動物的公司提交了虛假文件。 據稱，他用這些資金以 30 萬美元的價格購買了一艘 33 英尺的巡洋艦、一座 113 萬美元的排屋和一輛價值 4.6 萬美元的豪華起亞毒刺。 高恩還被指控從他以前工作的華盛頓特區天主教大主教管區挪用 472,000 美元。 當局沒收了遊艇、汽車以及各種銀行和投資賬戶。
 35. Fake Sewing Company Owner Fled Country (洛杉磯 – 8 月 11 日)
  •  聖費爾南多谷男子 Arman Manukyan 被控以欺詐手段為一家貝殼縫紉公司 Argo Global 獲得 867,000 美元的貸款。 據稱，他隨後將非法所得轉入了他的個人銀行賬戶。 7 月，聯邦調查局從他的銀行賬戶中沒收了 866,019 美元。 此外，扣押令還顯示了多張加州失業救濟金借記卡。 8月9日，據稱Manukyan登上了從墨西哥城飛往白俄羅斯的航班。
 36. 維加斯企業主（內華達州 – 8 月 13 日）
  •  拉斯維加斯的 Karen Chapon，又名 Karen Hannafious，被指控提交了六份欺詐性貸款申請。 據稱，她為她的公司 Heavenly Tahoe Properties 提交了虛假的 IRS 940 表格（顯示聲稱已支付的就業稅）。 據稱，她已獲得近 600,000 美元。 政府對一輛梅賽德斯奔馳 SUV 發出了扣押令，並從一個銀行賬戶中提取了超過 500,000 美元。
 37. Man Out on Charges Buys Harley（內華達州 – 8 月 21 日）
  •  St. Paul 的 Kyle William Brenizer 被控電匯欺詐和洗錢。 據稱，他為一家名為 True-Cut 的已倒閉的沒有員工的承包公司獲得了 841,000 美元的 PPP 資金。 布雷尼澤當時因其他刑事指控而出庭，但據稱他以另一個人的名義申請。 他花了 29 美元買了一輛哈雷戴維森。
 37. 男子使用偽造品獲得 EIDL 和 PPP 貸款（北卡羅來納州 – 8 月 25 日）
  •  北卡羅來納州 Trinity 的大衛·克里斯托弗·雷德芬 (David Christopher Redfern) 被控以欺詐手段獲得 EIDL（經濟傷害災難貸款）和 PPP 資金，總額為 414,000 美元。 指控稱這是正常的。 偽造的國稅局文件。 偽造賬戶報表。 不存在的員工的索賠。 聯邦調查局凍結了他的銀行賬戶並追回了 402,000 美元。
 38. 男人給 23 人“大流行病工資”，買房子（內華達州 – 8 月 26 日）
  •  內華達州亨德森的 Brandon Casutt 被控 EIDL 和 PPP 欺詐，金額高達 500,000 美元。 據稱，該計劃的一部分涉及他經營的一個囊性纖維化基金會，名為 Skylar CF Foundation。 據稱，他通過向 23 個人開出每張 8,330 美元的支票來清洗他收到的資金。 據稱，他用納稅人的資金購買了價值 40 萬美元的房子。
 39. Miami Wannabe Farmers（佛羅里達州——8 月 26 日）
  •  邁阿密的兩個鄰居 Latoya Stanley 和 Johnny Philus 被指控獲得超過 100 萬美元的經濟傷害災難貸款和 PPP 貸款。 當局聲稱他們謊稱自己是農民——在他們小房子的院子裡。 據稱兩人在該計劃上合作（他們是強大的鄰居！）。
 40. 已停業的芝加哥餐廳老闆（伊利諾伊州 – 8 月 28 日）
  •  芝加哥餐館老闆 Melissa Turasky 被指控提交欺詐性 PPP 貸款申請，以獲得超過 175,000 美元的可免除 PPP 貸款。 根據起訴書，Turasky 在申請 PPP 貸款之前已經被驅逐出餐廳出租空間，她的員工也已被解僱。
 42. 佛羅里達男子購買 40 英尺雙體船（佛羅里達州 – 9 月 1 日）
  •  Casey David Crowther 被指控接受超過 200 萬美元的 PPP 資金。 根據聯邦當局的說法，克勞瑟代表他的屋頂公司提交了一份包含虛假和誤導性陳述的申請。 然後據稱他用 689,000 美元購買了一艘豪華雙體遊艇。 他對這些指控提出了異議。
 43. 人無法保持他的 19 個欺詐性應用程序正常（密歇根州 - 9 月 1 日）
  •  密歇根州的安東尼奧·喬治在一項刑事訴訟中被指控試圖代表 19 家不同的公司獲得 310 萬美元的 PPP 貸款。 投訴稱喬治提供了虛假和誤導性文件——顯然無法讓他的假員工保持正直。 司法部聲稱，喬治為兩家獨立的公司提交了相同的工資信息和員工人數記錄，其中一家自 2015 年以來就停業了。
 44. 律師購買百萬美元的房屋（新澤西州 – 9 月 2 日）
  •  Jae H. Choi 是新澤西州的一名執業律師，他被指控根據偽造的員工和偽造的文件從三個不同的貸方獲得 900 萬美元的 PPP 資金。 當局聲稱他用這筆錢購買了價值 100 萬美元的房屋，並支付了 30,000 美元的房屋裝修費用。 當局聲稱他還以配偶的名義在股票市場上投資了數百萬美元。
 45. 女性因被控 PPP 欺詐而成為第 50 名被告（佛羅里達州 – 9 月 3 日）
  •  “區分”是一個寬鬆的術語，指的是司法部和美國助理檢察官布賴恩·C·拉比特將你列為第 5 名起訴人。 Tiara Walker 被控共謀和欺詐指控，涉及一個犯罪團伙，該犯罪團伙準備了至少 90 份欺詐性申請，並試圖獲得 2400 萬美元，最終獲得 1740 萬美元。 協助調查的執法部門包括小型企業管理局 OIG 辦公室、聯邦調查局、聯邦存款保險公司等。
 46. 七人在欺詐圈中被指控（南卡羅來納州 – 9 月 10 日）
  •  Lauren Marcel Duhart、Joshua Bernard Smith、Steve Ronald Lewis、Christopher J. Agard、Henry Duffield、Jeremy Brandon Latourneau、Derick Keane 被指控洗錢 750,000 美元，其中包括來自 PPP 貸款的超過 390,000 美元。
 47. 男子在說唱視頻中閃現 100 美元鈔票（紐約 - 9 月 10 日）
  •  Larry Jordan 和 Sutukh El，兩兄弟，被指控欺詐性的 PPP 貸款申請，金額高達 700 萬美元，實際上收到了超過 600,000 美元。 據稱，他們將一些錢花在了個人開支上，例如車輛和房屋裝修。 根據美國檢察官詹姆斯肯尼迪的說法，“先生。 Sutukh El 甚至在他提取現金後，還發布了一段說唱視頻，其中持有大量 100 美元的鈔票，並收到了這 600,000 多美元。” 政府官員已經沒收了超過 400,000 美元。
 48. NFL 球員在硬石賭場（佛羅里達州 - 9 月 10 日）擊出 62 分
  • NFL 球員 Joshua Bellamy 因涉嫌參與 2400 萬美元的 COVID-Relief 計劃而被起訴。 當局稱，貝拉米據稱為他自己的公司 Drip Entertainment LLC 獲得了 1,246,565 美元的薪資保護計劃貸款，然後將所得款項用於購買 Dior、Gucci 和珠寶商，並提取了 302,000 美元現金。
 49. 22 歲的接發企業家（德克薩斯州 - 9 月 15 日）
  •  來自休斯頓的 22 歲的 Lola Shalewa Barbara Kasali 被控多項罪名，據稱她從兩家公司獲得了超過 190 萬美元，其中包括 Charm Hair Extensions。 她將收益存入了四個銀行賬戶，但這並沒有向沒收她不義之財的當局隱瞞。
 50. 納稅人一角錢的 18 室托斯卡納豪宅（紐約 - 9 月 17 日）
  •  Saugerties 的 Jean R. Lavanture 因涉嫌為近年來既沒有員工也沒有收入的公司獲得政府支持的 500 萬美元貸款而因銀行欺詐而被捕。 據稱，Lavanture 大肆消費，買下了一家汽車旅館和一座 8.54 英畝的莊園，上面有一座托斯卡納風格的豪宅。
 51. 聲稱已經支付了 100 名員工的薪水（佛羅里達州 – 9 月 17 日）
  •  Uzoamaka Leonard Ohaebosim 被指控偽造工資單，為他的電影公司“Spite the Movie”獲取 120 萬美元。 執法部門收回了所有收益。 來自 FDIC OIG、SBA OIG 和 IRS-Criminal Investigation (CI) 的特工進行了調查。
 52. 前重罪犯被控 PPP 貸款欺詐（羅德島州 – 9 月 22 日）
  •  Michael C. Moller 被指控欺詐性地尋求 470 萬美元的 PPP 可免除貸款，他以包括他父親、女朋友的兄弟和女朋友的兒子在內的各種人的名義申請。 Moller 獲得了近 60 萬美元的刺激性 PPP 貸款。 訴狀還稱，他此前曾被判犯有四項銀行搶劫和欺詐罪。
 53. 權力的遊戲啟發了這些假公司名稱（北卡羅來納州 - 9 月 29 日）
  •  Tristan Bishop Pan 被指控尋求 600 萬美元的薪資保護計劃貸款。 投訴稱，他代表假冒公司申請，這些公司的名字包括 White Walker、Khaleesi 和 The Night's Watch。 如果你不知道，這些是《權力的遊戲》電視劇中的角色。
 54. 夏威夷政府承包商傑出首席執行官（夏威夷 - 9 月 30 日）
  •  Navatek LLC（現稱為 Martin Defense Group LLC）的首席執行官 Martin Kao 在聯邦投訴中被指控以欺詐手段獲得 1280 萬美元的 CARES 法案貸款。 Kao 據稱將 200 萬美元轉入個人賬戶。
 55. 男子使用別名尋求 2200 萬美元（加利福尼亞州 - 10 月 2 日）
  •  據稱，Attila Colar 在一項計劃中使用多個別名從 PPP 非法獲得 2200 萬美元。 投訴稱，他最終獲得了超過 100 萬美元的貸款。
 56. 唱片藝術家用 PPP 錢購買法拉利（佛羅里達州 – 10 月 6 日）
  •  錄音藝術家 Diamond Blue Smith 被指控參與了上述全國 2400 萬美元的詐騙團伙。 投訴稱史密斯購買了一輛價值 9.6 萬美元的法拉利和其他奢侈品，並提取了 271,805 美元的貸款收益。 Tonye Johnson 還被指控獲得 389,627 美元的 PPP 貸款，並將部分貸款收益支付給他的同謀。
 57. 賓利敞篷車和令人瞠目結舌的計劃（德克薩斯州 - 10 月 9 日）
  •  達拉斯的 Dinesh Sah 被指控向 8 家貸方提交了 15 份欺詐性貸款申請，總金額為 2480 萬美元。 據稱，他收到了 1,730 萬美元，並將這些錢花在了一輛賓利敞篷車上，並將數百萬美元匯往國外。 政府能夠沒收650萬美元。
 58. 塞斯納飛機和雷克薩斯（弗吉尼亞州 – 10 月 20 日）
  •  Didier Kindambu 面臨將工資單文件偽造至 250 萬美元的指控。 Kindambu 進行了一些昂貴的個人購買，當局稱這些是貸款條款不允許的，包括雷克薩斯飛機。
 59. 與 PPP 貸款計劃有關的五人被指控（威斯康星州/伊利諾伊州 - 10 月 22 日）
  •  托馬斯·史密斯、斯蒂芬·史密斯、小塞繆爾·戴維斯、羅伯特·漢密爾頓和喬納森·亨利因涉嫌欺詐獲得超過 110 萬美元的 PPP 貸款而被起訴。 They allegedly filed fake tax documents to support the loan applications.
 60. A $106K Mercedes and a Ford F-250 (Florida – October 23)
  •  Keith William Nicoletta was charged with seeking more than $1.9 million in a Paycheck Protection Program loan to pay employees of a scrap metal company when, in fact, he had paid no payroll taxes for employees. Authorities say he went on a personal spending spree with taxpayer money. He allegedly bought a 2020 Mercedes and a special edition Ford F-250 pickup truck, and wired $537,000 to a property management company in south Florida.
 61. Nine EIDL and PPP Loan Applications (Washington – October 27)
  •  Austin Hsu of Issaquah, WA was charged with wire fraud in connection with fraudulently seeking over $1.1 million. Allegedly Hsu applied in the names of current and former employees, and incorporated a fake company also.
 62. Transferred $335k to Personal Accounts (California -October 29)
  •  Steven R. Goldstein and his business partner, Raymond Magana are charged with applying for $2.5 million in loans and actually receiving over $1.95 million. Goldstein allegedly transferred $355,000 in his personal bank account.
 63. Applied for PPP Loan While out on Bail (Tennessee – November 9)
  •  Princess Terry of Memphis is alleged to have filed and fraudulently obtained $290K in PPP loan funds while on pre-trial release in an unrelated healthcare fraud case. Terry was sentenced to 65 months in federal prison for other cases.
 64. Chain Pizza Owner Charged With PPP Fraud (Michigan – November 12)
  •  Michael Bischoff, the CEO and co-founder of a Michigan chain called Passport Pizza, allegedly falsified documents and employees to obtain $931,000 in PPP money. He received $593,590.
 65. Local Basketball Coach Indicted (Florida – November 13)
  •  Terrence Deshun Williams, named one of Florida's high school basketball coaches of the year, was charged with fraudulently obtaining $984,710 in PPP loan money for a consulting company. When Williams received the funds, he allegedly tried to launder the money by transferring it to different accounts.
 66. A Swimming Pool and Money Abroad (Minnesota – November 16)
  •  Aditya Raj Sharma, the founder and former CEO of Crosscode Inc., a cloud-based software development company, was charged with misrepresenting facts to get a PPP loan. He had been removed by the Board of Directors from his company in 2019, yet submitted an application in the name of “Crosscode dba Kloudgaze.” He received over half a million dollars in PPP funds, and allegedly put a down payment on a pool and transferred money to a financial account in India.
 67. A Porsche and Lamborghini (Texas – November 17)
  •  Amir Aqeel, Siddiq Azeemuddin, Rifat Bajwa, Pardeep Basra, Mayer Misak, Maurico Navia, and Richard Reuth allegedly participated together in filing more than 80 fraudulent Paycheck Protection Program applications for $16 million. Federal authorities claim they used some of the coronavirus pandemic funds to buy luxury automobiles.
 68. Made Down Payments on Million Dollar Homes (California – November 18)
  •  Richard Ayvazyan, Marietta Terabelian, Artur Ayvazyan, Tamara Dadyan were charged in a complaint claiming they conspired together as part of a disaster relief loan fraud ring based in Los Angeles. The defendants are charged with using fake and stolen identifies to apply for 35 CARES Act loans. They allegedly used the proceeds to make down payments on personal homes.
 69. Diverted Funds to Relatives and Minor Children (New Jersey – November 19)
  •  Rocco A. Malanga, owner of a New Jersey small company, was charged with wire and bank fraud for falsifying records to obtain $1.8 million in PPP loans. Authorities say he put the PPP loan proceeds in accounts under the control of his relatives and minor children.
 70. Owners of Chain of Nail Salons (New York – December 10)
  •  Ngoc Manh Nguyen, Victoria Dieuy Ho, and Dat Tat Ho were charged for allegedly having misrepresented employee payroll figures to receive $13 million in COVID-19 loan funds. FBI Assistant Director William F. Sweeney Jr said: “The benefits offered by the CARES Act for PPP loans were established to help small business owners survive during the pandemic. Unfortunately, the owners of Victoria Nails & Spa saw this program as their own personal piggy bank.”
 71. Man Sends Money to Pakistan and Books Flight (New Jersey – December 15)
  •  Azhar Sarwar Rana, 30, of Newton, New Jersey, was charged for submitting a fraudulent application for a real estate development company, and falsified payroll data. He got $5.6 million and sent hundreds of thousands of dollars to Pakistan accounts, and paid for luxury items. He was arrested after he booked a same-day flight to Pakistan.
 72. Keeping it All in the Family (Arkansas – December 16)
  •  Melvin Stout, his wife Tiffany Acuff and sister Valerie Watson pleaded guilty to making a false statement and obtaining loans through Paycheck Protection Program. Although the amount of the loans, $9,400 and $20,800, are not as large as some on the list, United States government agencies are not giving them any slack.
 73. Purchased a Luxury Mercedes E400 (Arizona – December 17)
  •  Celestine Coletta Strong, Jawuan Polk, Patrick Earl Lewis, and Ty'zhaun Marqui Lewis were charged in connection with a scheme to fraudulently obtain PPP funds. The complaint states they received loans of $450,000 and some of the proceeds were allegedly used to purchase a Mercedes E400.
 74. Restaurant Owner and Son Charged ( North Carolina – December 17)
  •  Izzat and Tarik Freitekh, a father-son duo, were charged with lying and forging IRS records to obtain $1.7 million in PPP funds for three different businesses. Authorities revealed they recovered $1.3 million of the funds.
 75. Two-Man Fraud Ring for PPP Loans (Oklahoma – December 18)
  •  Rafael Maturino and Winston James were charged separately but allegedly worked together to carry out their scheme. The pair allegedly received $97,800 and $125,900 respectively.
 76. A 2020 Bentley Continental and Cadillac Escalade (New York – December 21)
  •  Leon Miles was charged with obtaining funds intended for business owners harmed by the coronavirus pandemic. Miles allegedly used the gains to purchase a Bentley and Cadillac, and withdrew hundreds of thousands of dollars.
 77. Nurse Charged for Defrauding COVID-19 Relief Programs (Florida – January 8, 2021)
  •  Giraldo Caraballo allegedly falsely applied for and received around $420,000 in PPP funds. The criminal complaint goes on to say Caraballo also received $55,000 in Economic Injury Disaster Loan (EIDL) relief.
 78. Las Vegas Man Hits 7 Different Lenders (Nevada – January 28, 2021)
  •  Jorge Abramovs was charged in an indictment with bank fraud, making false statements to a bank, and money laundering. Abramovs allegedly got nearly $2 million from seven lenders. He then went on a buying extravaganza, spending on a Tesla, a Bentley, two condominiums, and paying his home mortgage. The case was investigated by the FBI and SBA-OIG.
 79. Georgia and South Carolina Fraud Ring with 11 People (Georgia, January 28, 2021)
  •  Six people were charged by indictment in this ring spanning two states. Rodericque Thompson allegedly recruited Micah Baisden, Travis Crosby, Keith Maloney, Tabronx Smith, and Thomas Wilson to apply for PPP loans on behalf of their respective business, per law enforcement. But they apparently weren't creative enough, as they submitted nearly identical applications each with 16 employees, and used identical fraudulent quarterly tax returns. Five others pleaded guilty in this $3,000,000 ring: Antonio D. Hosey, Timothy Williams, Stanley Dorceus, Kenneth L. Wright, Jr., and Mark A. Stewart.
 Investigations by the DOJ and US Attorneys, including the Fraud Section, have resulted in a variety of charges, including wire fraud (18 USC § 1343) and making false statements to the SBA and FDIC-insured banks (18 USC § 1014). Depending on the charges, penalties could include up to $1 million in fines and up to 30 years in prison, legal experts say.
 Some of the law enforcement agencies involved in investigating are: The Board of Governors of the Federal Reserve System and Bureau of Consumer Financial Protection Office of Inspector General; Small Business Administration Office of Inspector General (SBA-OIG); Federal Deposit Insurance Corporation Office of Inspector General (FDIC-OIG), and the FBI.
 But of course, the government has to prove the allegations. Justice Department lawyers remind everyone that, “A criminal complaint is merely an allegation and a defendant is presumed innocent until proven guilty beyond a reasonable doubt in a court of law.”
 More Prosecutions on the Horizon
 Have we seen the last of Paycheck Protection Program PPP loan fraud prosecutions? No. The above numbers are through January 2021, and new instances are being announced regularly. We have a new Administration in Washington, but government officials in the Justice Department have not signaled a change in enforcement policy.
 But keep it all in perspective. Fewer than 150 defendants out of of over 5.2 million loans is a minuscule percentage. The overwhelming majority of small businesses have no allegations of Paycheck Protection Program fraud. Most of the funds are going to help the nation's 31 million small businesses.
 A small number of fraudulent cases was inevitable given the amazing speed with which the Paycheck Protection Program came into being. On March 27, 2020, Congress passed and President Trump signed into law the Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security (CARES) Act authorizing the low-interest, forgivable loans. In another unusual burst of government speed, the SBA and Treasury Secretary Steven Mnuchin started accepting loan recipients applications just a week later on April 3, 2020.
 With that kind of speed, no program could be perfect. However, the alternative of waiting would not have served the country well. Legitimate small companies and self-employed individuals needed speed. The government wisely decided to move fast and let the justice system track down any miscreants.
 Through August 8, 2020, when the first Paycheck Protection Program PPP program closed, the SBA approved 5,212,128 loans. The total approved was over $525 billion, demonstrating its success. See how PPP works.
 A second PPP2 program was authorized by Congress for $275 billion. PPP2 started accepting applications on January 11, 2021. Also, the EIDL loan application date has been extended through 2021.
 On average, companies that received a loan got $101,000 according to SBA data. In fact, the majority (68%) of the loans were under $50,000, which sounds right for most small businesses which tend to be pretty small, and the self-employed.
 Still, a June 2020 report by the Government Accountability Office found, “there is a significant risk that some fraudulent or inflated applications were approved.” Treasury Secretary Steven Mnuchin then announced that the Treasury Department would review loan recipients over $2 million. However, the Government watchdog also recommended oversight of the 4 million smaller loans. The GAO also recommended auditing COVID-19 unemployment benefits paid to workers rehired through the loans.
 Another report by the SBA OIG found tens of thousands of examples of companies that received PPP loans ineligibly. In addition to fraud, this could have been for a variety of reasons, including companies that owe money to the government and are in a federal “Do Not Pay” database, or companies that received more than they should have.
 Yet to Come: The PPP Forgiveness Process
 The loan applicants' forgiveness process is bound to trigger another round of scrutiny. Millions of Americans eventually will apply for forgiveness.
 In order to get Paycheck Protection loans forgiven and not have to repay the loan, owners have to show proof that at least 60% was used for payroll and the rest for other permitted expenses. A requirement of forgiveness is that borrowers must rehire or retain workers — and maintain salary levels.
 DOJ prosecutors may also pursue civil penalties, not just criminal prosecutions, particularly around loan forgiveness. Principal Deputy Assistant Attorney General Ethan P. Davis noted in a June 26th speech: “When the borrower is ready to seek forgiveness of the loan, it has to certify that the funds were in fact used to pay costs that are eligible for forgiveness. If an applicant knowingly answers any of these questions falsely, it may face False Claims Act liability.”
 This means you have to be just as scrupulous when applying for forgiveness as when you applied for the loan initially. The False Claims Act can impose steep financial penalties, including treble damages.
 If the PPP debt is not forgiven, the interest rate is very low — 1%. Businesses that have to repay the loan get 2 years to repay if funding was issued before June 5. If you got funding after June 5, you have five years to repay. The PPP promissory note you signed will have the terms applicable to you. See the SBA website for updated forgiveness information.
 Should Business Owners Be Worried?
 It's a scary thing for legitimate business owners to sign borrower certifications under potential penalties of fines and prison time. The SBA programs are complex and it is easy to trip up innocently.
 This has caused some entrepreneurs, employers and owners to think twice about applying. No one under pressure of this pandemic wants to fumble on a technicality while legitimately trying to pay employees and keep their life's work afloat. One local businesswoman told me she prayed for two weeks before applying because of her fears over confusing requirements.
 Justice Department representatives say honest owners acting in good faith shouldn't worry. Stephen J. Cox, the US Attorney for the Eastern District of Texas, wrote in an op-ed in Texas Lawyer:
 “Rest assured that we will be careful not to discourage legitimate businesses from accessing the important financial resources that Congress made available through the CARES Act. We will not punish companies that accessed stimulus funds in good faith compliance with the rules. Nor, will we seek out applicants who made technical mistakes in processing paperwork or honestly misunderstood regulatory or certification requirements. Our focus is on fraud.”
 Let's hope the entire government is on the same page as Mr. Cox.
 This article is updated regularly. It is not intended as legal advice. It's intended to offer news and peer perspective on an important issue that affects us as business owners. Check with your attorney and/or accountant with questions.
 Case data source and image source: Justice.gov
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