341 ล้านดอลลาร์ในการฉ้อโกง PPP และกำลังเพิ่มขึ้น

 <p style="text-align:center;"><a href="https://smallbiztrends.com/2020/08/ppp-fraud.html"><img style="border:none;width:100% ;" src="<https://media.smallbiztrends.com/2021/02/PPP-fraud-infographic.png>" alt="ข้อมูลกราฟิกการฉ้อโกง PPP" /></a></p><p style="font -weight:bold; font-style: italic; text-align:center;">อินโฟกราฟิกนี้ปรากฏตัวครั้งแรกใน <a href="https://smallbiztrends.com/2020/08/ppp-fraud.html" target=" _blank">เทรนด์ธุรกิจขนาดเล็ก</a></p>

• David T. Hines จากไมอามี่ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงในกองทุน PPP จำนวน 13.5 ล้านดอลลาร์ โดยใช้ข้อความเท็จเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายด้านเงินเดือนของบริษัทต่างๆ เขาได้รับการอนุมัติในราคา 3.9 ล้านเหรียญสหรัฐ ไม่กี่วันต่อมาเขาถูกกล่าวหาว่าซื้อรถสปอร์ต Lamborghini Huracan รุ่นปี 2020 ในราคา 318,000 ดอลลาร์ นอกจากนี้เขายังถูกกล่าวหาว่าใช้เงินฟุ่มเฟือยในร้านค้าปลีกหรูหราและรีสอร์ทในไมอามี่

29. Miami Chiropractor (ฟลอริดา – 29 กรกฎาคม)

• Dennis Nobbe หมอนวดในไมอามี่ ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงเกี่ยวกับลวดและการดูแลสุขภาพ การฟอกเงิน และการสมรู้ร่วมคิด เขาถูกกล่าวหาว่าได้รับเงิน 200,000 ดอลลาร์ในโครงการคุ้มครอง Paycheck และเงินกู้จากภัยพิบัติจากการบาดเจ็บทางเศรษฐกิจ และใช้เงินสดเป็นค่าใช้จ่ายส่วนตัว ข้อกล่าวหายังอ้างว่าเขากระทำการหลอกลวงบัตรเครดิตในผู้ป่วยที่มีรายได้น้อยโดยให้พวกเขาจ่ายค่ารักษาพยาบาลสำหรับบริการที่เขาไม่ได้ให้บริการอย่างเต็มที่

30. ฮูสตัน พาร์เทียร์ (เท็กซัส – 4 สิงหาคม)

• Lee Price III ถูกตั้งข้อหาสร้างข้อความเท็จต่อสถาบันการเงิน การฉ้อโกงทางธนาคารและการโอนเงินผ่านธนาคาร และการทำธุรกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย เขาถูกกล่าวหาว่าได้รับมากกว่า 1.6 ล้านเหรียญ จากนั้นเขาก็ซื้อแบบสายฟ้าแลบหรูหราเพื่อซื้อ Lamborghini Urus นาฬิกา Rolex รถกระบะ Ford F-350 ปี 2020 และอสังหาริมทรัพย์ตามข้อกล่าวหา เขาถูกกล่าวหาว่าใช้เงินจำนวนมากในคลับเปลื้องผ้าและไนท์คลับ

31. แหวนสามรัฐ (จอร์เจีย โอไฮโอ และแคลิฟอร์เนีย – 6 สิงหาคม

• ไม่ดีพอเมื่อมีคนพยายามหลอกลวงผู้เสียภาษี แต่ในคดีฉ้อโกง PPP นี้ บุคคลห้าคนจากสามรัฐถูกตั้งข้อหาสมรู้ร่วมคิดเพื่อชิงเงินมากกว่า 4 ล้านดอลลาร์อย่างฉ้อฉลและใช้เงินไปในทางที่ผิด ข้อหาคือ: Darrell Thomas, Andre Lee Gaines และ Carla Jackson of Georgia; Kahlil Gibran Green Sr. แห่งโอไฮโอ; และเบอร์นัวต์แห่งแคลิฟอร์เนีย แหวน PPP ที่ถูกกล่าวหานี้จ่ายเงินให้กันและกันสำหรับบริการที่ไม่เคยแสดงเพื่อพยายามซ่อนเส้นทางเงิน พวกเขาถูกกล่าวหาว่าใช้เงินสดเพื่อซื้อสินค้าส่วนตัวรวมถึง Mercedes-Benz S-Class S65AMG และ Land Rover Range Rover เจ้าหน้าที่ยึดรถเรนจ์ โรเวอร์ มูลค่า 125,000 ดอลลาร์ เครื่องประดับ เงินสด 120,000 ดอลลาร์ และ 3 ล้านดอลลาร์จากบัญชีธนาคาร 10 บัญชี อย่างน้อย Feds ก็ได้รับสิ่งนั้นกลับมา

32. 90 แอปพลิเคชัน PPP ในแหวนฉ้อโกงนี้ (โอไฮโอและฟลอริดา – 6 สิงหาคม)

• ไปใหญ่หรือกลับบ้านอาจเป็นคำขวัญที่นี่ ฟิลลิป เจ. ออกุสติน จากคอรัล สปริงส์ รัฐฟลอริดา ถูกกล่าวหาว่าใช้หน่วยงานจัดการพรสวรรค์ของเขาและการเชื่อมต่อกับนักกีฬามืออาชีพเพื่อมีส่วนร่วมในการฉ้อโกงในระดับที่น่าทึ่ง ซึ่งเกี่ยวข้องกับการขอสินเชื่อ PPP 90 รายการและ 17.4 ล้านดอลลาร์ จำเลยอีกแปดคน ได้แก่ Damion O. Mckenzie, Andre M. Clark, Keyaira Bostic, Wyleia Nashon Williams, James R. Stote และ Ross Charno ทั้งหมดของฟลอริดา Deon D. Levy และ Abdul-Azeem Levy จากโอไฮโอก็ถูกตั้งข้อหาเช่นกัน “จำเลยที่ถูกกล่าวหาว่าเข้าร่วมในโครงการทั่วประเทศที่กว้างขวาง … เพื่อแลกกับเงินใต้โต๊ะที่ผิดกฎหมายของเงินกู้ยืมบางส่วน” รักษาการผู้ช่วยอัยการสูงสุด Brian C. Rabbitt จากแผนกคดีอาญาของกระทรวงยุติธรรมกล่าวในแถลงการณ์ เอกสารของศาลระบุแหล่งที่มาที่เป็นความลับของมนุษย์ 3 แหล่ง ได้แก่ ผู้ให้ข้อมูล

33. ชายที่ถูกตั้งข้อหาขโมยข้อมูลประจำตัว (ฟลอริดา – 10 สิงหาคม)

• Judlex Jean Louis จาก Lauderhill, Florida ถูกจับในข้อหาขโมยข้อมูลประจำตัวที่ซ้ำเติมและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ เนื่องจากถูกกล่าวหาว่าได้รับเงินกู้สามรายการเป็นจำนวนเงินรวม 60,000 ดอลลาร์โดยใช้ข้อมูลประจำตัวที่สมมติขึ้นหรือถูกขโมย เขาถูกกล่าวหาว่าถูกจับในกล้องเพื่อถอนเงินสด หลุยส์กำลังรอการพิจารณาคดีในข้อกล่าวหาที่ไม่เกี่ยวข้องตั้งแต่ปี 2557-2558 หน่วยสืบราชการลับของสหรัฐฯ และกรมสรรพากรเข้าร่วมในการสอบสวนนี้ พร้อมด้วยอัยการสหรัฐฯ ประจำเขตทางใต้ของฟลอริดา

34. อดีตลูกจ้างอัครสังฆมณฑลคาทอลิก (วอชิงตัน ดี.ซี. – 11 สิงหาคม)

• เมื่อคุณคิดว่าคุณจะไม่แปลกใจกับการฉ้อโกง PPP ไปกว่านี้อีกแล้ว…. Kenneth Gaughan ถูกตั้งข้อหารับเงินกว่า 2.1 ล้านดอลลาร์ในกองทุน PPP และกองทุนเงินกู้เพื่อการบาดเจ็บทางเศรษฐกิจ เขาถูกกล่าวหาว่าส่งเอกสารเท็จในนามของบริษัทหลายแห่งที่อ้างว่าจดทะเบียนสัตว์สนับสนุนทางอารมณ์ เขาถูกกล่าวหาว่าใช้เงินเหล่านั้นเพื่อซื้อเรือยอทช์ขนาด 33 ฟุตในราคา 300,000 ดอลลาร์ บ้านแถว 1.13 ล้านดอลลาร์ และเกีย สติงเกอร์สุดหรู 46,000 ดอลลาร์ Gaughan ยังถูกตั้งข้อหาแยกต่างหากโดยถูกกล่าวหาว่ายักยอกเงิน 472,000 ดอลลาร์จากอัครสังฆมณฑลคาทอลิกแห่งวอชิงตัน ดี.ซี. ซึ่งเขาเคยทำงานมาก่อน เจ้าหน้าที่ยึดเรือยอทช์ รถยนต์ และบัญชีธนาคารและการลงทุนต่างๆ

35. เจ้าของบริษัทเย็บผ้าปลอม หนีออกนอกประเทศ (ลอสแองเจลิส – 11 สิงหาคม)

• Arman Manukyan ชายชาวซาน เฟอร์นันโด วัลเลย์ ถูกตั้งข้อหาฉ้อฉลได้รับเงินกู้ 867,000 ดอลลาร์สำหรับบริษัทตัดเย็บเปลือกหอย Argo Global จากนั้นเขาก็ถูกกล่าวหาว่าโอนกำไรที่ผิดกฎหมายไปยังบัญชีธนาคารส่วนตัวของเขา ในเดือนกรกฎาคม Feds ยึดเงิน 866,019 ดอลลาร์จากบัญชีธนาคารของเขา นอกจากนี้ หมายจับยังเปิดเผยบัตรเดบิตสวัสดิการการว่างงานในแคลิฟอร์เนียหลายใบ เมื่อวันที่ 9 สิงหาคม Manukyan ถูกกล่าวหาว่าขึ้นเครื่องบินจากเม็กซิโกซิตี้ไปยังเบลารุส

36. เจ้าของธุรกิจเวกัส (เนวาดา – 13 สิงหาคม)

• Karen Chapon หรือที่รู้จักในชื่อ Karen Hannafious จากลาสเวกัสถูกกล่าวหาว่ายื่นขอสินเชื่อหลอกลวงหกรายการ เธอถูกกล่าวหาว่าส่งแบบฟอร์ม IRS 940 ปลอม (แสดงภาษีการจ้างงานที่อ้างว่าต้องจ่าย) สำหรับ บริษัท Heavenly Tahoe Properties ของเธอ เธอถูกกล่าวหาว่าได้รับเงินเกือบ 600,000 ดอลลาร์ รัฐบาลออกหมายจับรถยนต์ Mercedes Benz SUV และเงินกว่า 500,000 ดอลลาร์จากบัญชีธนาคาร

37. Man Out on Charges ซื้อ Harley (เนวาดา – 21 สิงหาคม)

• Kyle William Brenizer แห่ง St. Paul ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงและการฟอกเงิน เขาถูกกล่าวหาว่าได้รับเงิน $841,000 ในกองทุน PPP สำหรับบริษัทที่ทำสัญญาที่เลิกใช้แล้วซึ่งไม่มีพนักงานชื่อ True-Cut ในขณะนั้น Brenizer ถูกดำเนินคดีอาญาอื่นๆ แต่เขาถูกกล่าวหาว่าสมัครในนามของบุคคลอื่น เขาใช้เงิน $29,ooo ไปกับ Harley Davidson

37. ผู้ชายใช้การปลอมแปลงเพื่อรับเงินกู้ EIDL และ PPP (นอร์ทแคโรไลนา – 25 สิงหาคม)

• David Christopher Redfern จาก Trinity, North Carolina ถูกตั้งข้อหาฉ้อฉลในการรับ EIDL (Economic Injury Disaster Disaster Loan) และกองทุน PPP มูลค่ารวม 414,000 ดอลลาร์ ข้อหากล่าวหาตามปกติ การยื่น IRS ปลอม ใบแจ้งยอดบัญชีปลอม การเรียกร้องของพนักงานที่ไม่มีอยู่จริง Feds ระงับบัญชีธนาคารของเขาและได้เงินคืน 402,000 ดอลลาร์

38. ผู้ชายให้ 23 คน "จ่ายโรคระบาด" ซื้อบ้าน (เนวาดา – 26 สิงหาคม)

• Brandon Casutt จากเฮนเดอร์สัน รัฐเนวาดา ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกง EIDL และ PPP เป็นจำนวนเงิน 500,000 ดอลลาร์ ส่วนหนึ่งของโครงการที่ถูกกล่าวหาว่าเกี่ยวข้องกับมูลนิธิซิสติกไฟโบรซิสที่เขาดำเนินการอยู่ ซึ่งเรียกว่ามูลนิธิสกายลาร์ CF เขาถูกกล่าวหาว่าฟอกเงินที่เขาได้รับจากการเขียนเช็คเป็นเงิน 8,330 ดอลลาร์ต่อคน 23 คน เขาถูกกล่าวหาว่าซื้อบ้านมูลค่า 400,000 ดอลลาร์ด้วยกองทุนผู้เสียภาษี

39. Miami Wannabe Farmers (ฟลอริดา – 26 สิงหาคม)

• Latoya Stanley และ Johnny Philus เพื่อนบ้าน 2 คนในไมอามี ถูกตั้งข้อหารับเงินกู้ยืมจากภัยพิบัติทางเศรษฐกิจและเงินกู้ PPP มากกว่า 1 ล้านดอลลาร์ เจ้าหน้าที่กล่าวหาว่าพวกเขาอ้างว่าตนเป็นชาวนาอย่างไม่ถูกต้อง – อยู่ในบ้านหลังเล็ก ๆ ของพวกเขา ทั้งสองถูกกล่าวหาว่าทำงานร่วมกันในโครงการนี้ (เพื่อนบ้านอันยิ่งใหญ่ของพวกเขา!)

40. ร้านอาหารชิคาโกที่เลิกใช้แล้ว (อิลลินอยส์ – 28 สิงหาคม)

• Melissa Turasky ภัตตาคารในชิคาโก ถูกตั้งข้อหาส่งใบสมัครสินเชื่อ PPP ที่ฉ้อโกงเพื่อขอรับเงินกู้ PPP ที่ให้อภัยได้กว่า 175,000 ดอลลาร์ ตามคำฟ้อง Turasky ถูกไล่ออกจากพื้นที่เช่าร้านอาหารและพนักงานของเธอถูกไล่ออกก่อนที่เธอจะใช้เงินกู้ PPP

42. ชายชาวฟลอริดาซื้อเรือคาตามารันขนาด 40 ฟุต (ฟลอริดา – 1 กันยายน)

• Casey David Crowther ถูกตั้งข้อหารับเงินมากกว่า 2 ล้านดอลลาร์ในกองทุน PPP ตามรายงานของหน่วยงานของรัฐบาลกลาง Crowther ได้ส่งใบสมัครในนามของบริษัทมุงหลังคาของเขาซึ่งมีข้อความเท็จและทำให้เข้าใจผิด จากนั้นเขาถูกกล่าวหาว่าใช้เงิน 689,000 ดอลลาร์เพื่อซื้อเรือยอทช์คาตามารันสุดหรู เขาได้โต้แย้งข้อกล่าวหา

43. ผู้ชายไม่สามารถเก็บใบสมัครหลอกลวง 19 รายการของเขาได้โดยตรง (มิชิแกน – 1 กันยายน)

• อันโตนิโอ จอร์จแห่งมิชิแกนถูกตั้งข้อหาในคดีอาญาโดยพยายามขอสินเชื่อ PPP จำนวน 3.1 ล้านดอลลาร์ในนามของบริษัทต่างๆ 19 แห่ง การร้องเรียนอ้างว่าจอร์จให้เอกสารเท็จและทำให้เข้าใจผิด และเห็นได้ชัดว่าไม่สามารถรักษาพนักงานปลอมของเขาไว้ได้ กระทรวงยุติธรรมกล่าวหาว่าจอร์จส่งข้อมูลค่าจ้างและบันทึกจำนวนพนักงานที่เหมือนกันสำหรับบริษัทสองแห่งแยกกัน ซึ่งหนึ่งในนั้นเลิกกิจการตั้งแต่ปี 2558

44. อัยการซื้อบ้านล้านเหรียญ (นิวเจอร์ซีย์ – 2 กันยายน)

• Jae H. Choi ทนายความที่ได้รับใบอนุญาตในรัฐนิวเจอร์ซีย์ ถูกตั้งข้อหารับเงินจำนวน 9 ล้านดอลลาร์จากกองทุน PPP จากผู้ให้กู้สามราย โดยอิงจากพนักงานที่ประดิษฐ์ขึ้นและเอกสารปลอมแปลง เจ้าหน้าที่อ้างว่าเขาใช้เงินเพื่อซื้อบ้านมูลค่า 1 ล้านเหรียญสหรัฐและจ่ายค่าปรับปรุงบ้านจำนวน 30,000 เหรียญสหรัฐ เจ้าหน้าที่อ้างว่าเขายังลงทุนหลายล้านในตลาดหุ้นในนามของคู่สมรสของเขา

45. ผู้หญิงได้รับตำแหน่งจำเลยที่ 50 ในข้อหาฉ้อโกง PPP (ฟลอริดา – 3 กันยายน)

• “ความแตกต่าง” เป็นคำที่ไม่สุภาพสำหรับการมีกระทรวงยุติธรรมและผู้ช่วยอัยการสหรัฐฯ Brian C. Rabbitt เรียกคุณว่าเป็นอัยการคนที่ 5 เทียร่า วอล์กเกอร์ ถูกตั้งข้อหาสมรู้ร่วมคิดและฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับแหวนอาชญากรรมที่เตรียมคำร้องฉ้อโกงอย่างน้อย 90 ฉบับ และพยายามรับเงิน 24 ล้านดอลลาร์ และสุดท้ายได้รับเงิน 17.4 ล้านดอลลาร์ การบังคับใช้กฎหมายที่ให้ความช่วยเหลือในการสอบสวนรวมถึงสำนักงาน OIG ของ Small Business Administration, FBI, FDIC และอื่น ๆ

46. ​​Seven Charged in Fraud Ring (เซาท์แคโรไลนา – 10 กันยายน)

• Lauren Marcel Duhart, Joshua Bernard Smith, Steve Ronald Lewis, Christopher J. Agard, Henry Duffield, Jeremy Brandon Latourneau, Derick Keane ถูกตั้งข้อหาฟอกเงิน $750,000 ที่ได้รับมาอย่างฉ้อฉล รวมถึงกว่า 390,000 ดอลลาร์จากเงินกู้ PPP

47. ผู้ชายใช้เงิน 100 ดอลลาร์ในวิดีโอแร็พ (นิวยอร์ก – 10 กันยายน)

• Larry Jordan และ Sutukh El สองพี่น้องถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงเงินกู้ PPP มูลค่า 7 ล้านดอลลาร์ และแท้จริงแล้วได้รับเงินมากกว่า 600,000 ดอลลาร์ พวกเขาถูกกล่าวหาว่าใช้เงินบางส่วนไปกับค่าใช้จ่ายส่วนตัวเช่นยานพาหนะและการปรับปรุงบ้าน ตามที่อัยการสหรัฐฯ เจมส์ เคนเนดี้ กล่าวว่า “นาย... ซูตูค เอล ได้โพสต์วิดีโอแร็พที่มีธนบัตร 100 ดอลลาร์เป็นจำนวนมาก หลังจากที่เขาถอนเงินสดออก โดยได้รับเงินเพิ่มอีก 600,000 ดอลลาร์” เจ้าหน้าที่รัฐได้ยึดเงินกว่า 400,000 เหรียญสหรัฐฯ

48. NFL Player Blows 62 แกรนด์ที่ฮาร์ดร็อคคาสิโน (ฟลอริดา – 10 กันยายน)

• Joshua Bellamy ผู้เล่น NFL ถูกตั้งข้อหาว่าเป็นส่วนหนึ่งของโครงการบรรเทาทุกข์ COVID มูลค่า 24 ล้านดอลลาร์ เจ้าหน้าที่ระบุว่า Bellamy ได้รับเงินกู้จากโครงการ Paycheck Protection Program จำนวน 1,246,565 ดอลลาร์สำหรับบริษัท Drip Entertainment LLC ของเขาเอง จากนั้นจึงนำเงินที่ได้ไปซื้อสินค้าที่ Dior, Gucci และร้านอัญมณี รวมทั้งถอนเงินสด 302,000 ดอลลาร์เป็นเงินสด

49. ผู้ประกอบการต่อผมอายุ 22 ปี (เท็กซัส – 15 กันยายน)

• โลลา ชาเลวา บาร์บารา คาซาลี วัย 22 ปี จากเมืองฮูสตัน ถูกตั้งข้อหาหลายกระทง โดยกล่าวหาว่าเธอได้รับเงินมากกว่า 1.9 ล้านดอลลาร์จากบริษัท 2 แห่ง ซึ่งรวมถึงร้านต่อผม Charm เธอฝากเงินเข้าบัญชีธนาคารสี่บัญชี แต่นั่นไม่ได้ปิดบังจากเจ้าหน้าที่ที่ยึดผลประโยชน์ที่ได้มาโดยมิชอบของเธอ

50. คฤหาสน์ทัสคานี 18 ห้องบนค่าเล็กน้อยของผู้เสียภาษี (นิวยอร์ก – 17 กันยายน)

• Jean R. Lavanture แห่ง Saugerties ถูกจับในข้อหาฉ้อโกงธนาคารเนื่องจากถูกกล่าวหาว่าได้รับเงินกู้จากรัฐบาลจำนวน 5 ล้านดอลลาร์สำหรับบริษัทที่ไม่มีพนักงานหรือรายได้ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา Lavanture ถูกกล่าวหาว่าใช้จ่ายอย่างสนุกสนานและซื้อโมเต็ลและที่ดิน 8.54 เอเคอร์พร้อมคฤหาสน์สไตล์ทัสคานี

51. อ้างว่าจ่ายเงินให้พนักงาน 100 คน (ฟลอริดา – 17 กันยายน)

• Uzoamaka Leonard Ohaebosim ถูกตั้งข้อหาปลอมแปลงเอกสารเงินเดือนเพื่อรับ 1.2 ล้านดอลลาร์สำหรับบริษัทภาพยนตร์ของเขา “Spite the Movie” การบังคับใช้กฎหมายกู้คืนรายได้ทั้งหมด ตัวแทนจาก FDIC OIG, SBA OIG และ IRS-Criminal Investigation (CI) ได้ทำการตรวจสอบแล้ว

52. อดีตอาชญากรถูกตั้งข้อหาฉ้อโกง PPP Loan ( โรดไอแลนด์ – 22 กันยายน)

• Michael C. Moller ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงเพื่อขอสินเชื่อ PPP 4.7 ล้านดอลลาร์ซึ่งเขาสมัครในนามของหลายคนรวมถึงพ่อของเขาพี่ชายของแฟนสาวและลูกชายของแฟนสาว Moller ได้รับเงินกู้ยืม PPP กระตุ้นเกือบ $600K การร้องเรียนยังระบุด้วยว่าเขาเคยถูกตัดสินว่ามีความผิดในข้อหาปล้นธนาคารและการฉ้อโกง 4 กระทงก่อนหน้านี้

53. Game of Thrones เป็นแรงบันดาลใจให้ชื่อบริษัทปลอมเหล่านี้ (นอร์ทแคโรไลนา – 29 กันยายน)

• Tristan Bishop Pan ถูกตั้งข้อหาแสวงหาเงิน 6 ล้านดอลลาร์จากโครงการเงินกู้ Paycheck Protection การร้องเรียนระบุว่าเขาสมัครในนามของบริษัทปลอมที่มีชื่อเช่น White Walker, Khaleesi และ The Night's Watch หากคุณไม่รู้ นั่นคือตัวละครจากละครทีวีเรื่อง Game of Thrones

54. ซีอีโอที่โดดเด่นของผู้รับเหมาของรัฐบาลฮาวาย (ฮาวาย - 30 กันยายน)

• Martin Kao ซีอีโอของ Navatek LLC (ปัจจุบันรู้จักกันในชื่อ Martin Defense Group LLC) ถูกตั้งข้อหาในคำร้องของรัฐบาลกลาง โดยได้รับเงินกู้ยืมจาก CARES Act จำนวน 12.8 ล้านดอลลาร์โดยฉ้อฉล Kao ถูกกล่าวหาว่าโอนเงิน 2 ล้านเหรียญไปยังบัญชีส่วนตัว

55. ผู้ชายใช้นามแฝงเพื่อแสวงหาเงิน 22 ล้านดอลลาร์ (แคลิฟอร์เนีย – 2 ตุลาคม)

• Attila Colar ถูกกล่าวหาว่าใช้นามแฝงหลายชื่อในโครงการเพื่อรับเงิน 22 ล้านดอลลาร์จาก PPP อย่างผิดกฎหมาย การร้องเรียนอ้างว่าในที่สุดเขาได้รับเงินกู้มากกว่า 1 ล้านเหรียญ

56. ศิลปินบันทึกเสียงซื้อเฟอร์รารีด้วยเงิน PPP (ฟลอริดา – 6 ตุลาคม)

• Diamond Blue Smith ศิลปินบันทึกเสียงถูกตั้งข้อหาเป็นส่วนหนึ่งของแหวนหลอกลวงทั่วประเทศมูลค่า 24 ล้านดอลลาร์ที่กล่าวถึงข้างต้น การร้องเรียนอ้างว่าสมิ ธ ซื้อเฟอร์รารีมูลค่า 96K ดอลลาร์และสินค้าฟุ่มเฟือยอื่น ๆ และถอนเงินกู้ยืมจำนวน 271,805 ดอลลาร์ Tonye Johnson ถูกตั้งข้อหารับเงินกู้ PPP จำนวน 389,627 ดอลลาร์และจ่ายเงินกู้ส่วนหนึ่งให้กับผู้ร่วมสมรู้ร่วมคิดของเขา

57. Bentley Convertible และ Jaw Dropping Scheme (เท็กซัส – 9 ตุลาคม)

• Dinesh Sah แห่งดัลลาสถูกฟ้องในข้อหาที่เขายื่นขอสินเชื่อหลอกลวง 15 รายการต่อผู้ให้กู้ 8 รายเป็นจำนวนเงินรวม 24.8 ล้านดอลลาร์ เขาถูกกล่าวหาว่าได้รับเงิน 17.3 ล้านดอลลาร์และใช้เงินไปกับรถเปิดประทุนของเบนท์ลีย์รวมทั้งส่งเงินหลายล้านดอลลาร์ไปต่างประเทศ รัฐบาลสามารถยึดเงินได้ 6.5 ล้านเหรียญ

58. เครื่องบินเซสนาและเล็กซัส (เวอร์จิเนีย – 20 ตุลาคม)

• Didier Kindambu กำลังเผชิญข้อหาว่าเขาปลอมแปลงเอกสารการจ่ายเงินจำนวน 2.5 ล้านเหรียญ คินดัมบูซื้อของส่วนตัวราคาแพงซึ่งทางการระบุว่าไม่อนุญาตภายใต้เงื่อนไขเงินกู้ ซึ่งรวมถึงเครื่องบินเลกซัสด้วย

59. ห้าข้อหาเกี่ยวข้องกับโครงการสินเชื่อ PPP (วิสคอนซิน/อิลลินอยส์ – 22 ตุลาคม)

• โธมัส สมิธ, สตีเฟน สมิธ, ซามูเอล เดวิส จูเนียร์, โรเบิร์ต แฮมิลตัน และโจนาธาน เฮนลีย์ ถูกฟ้องในข้อหาลักลอบรับเงินกู้ PPP มากกว่า 1.1 ล้านดอลลาร์ They allegedly filed fake tax documents to support the loan applications.

60. A $106K Mercedes and a Ford F-250 (Florida – October 23)

• Keith William Nicoletta was charged with seeking more than $1.9 million in a Paycheck Protection Program loan to pay employees of a scrap metal company when, in fact, he had paid no payroll taxes for employees. Authorities say he went on a personal spending spree with taxpayer money. He allegedly bought a 2020 Mercedes and a special edition Ford F-250 pickup truck, and wired $537,000 to a property management company in south Florida.

61. Nine EIDL and PPP Loan Applications (Washington – October 27)

• Austin Hsu of Issaquah, WA was charged with wire fraud in connection with fraudulently seeking over $1.1 million. Allegedly Hsu applied in the names of current and former employees, and incorporated a fake company also.

62. Transferred $335k to Personal Accounts (California -October 29)

• Steven R. Goldstein and his business partner, Raymond Magana are charged with applying for $2.5 million in loans and actually receiving over $1.95 million. Goldstein allegedly transferred $355,000 in his personal bank account.

63. Applied for PPP Loan While out on Bail (Tennessee – November 9)

• Princess Terry of Memphis is alleged to have filed and fraudulently obtained $290K in PPP loan funds while on pre-trial release in an unrelated healthcare fraud case. Terry was sentenced to 65 months in federal prison for other cases.

64. Chain Pizza Owner Charged With PPP Fraud (Michigan – November 12)

• Michael Bischoff, the CEO and co-founder of a Michigan chain called Passport Pizza, allegedly falsified documents and employees to obtain $931,000 in PPP money. He received $593,590.

65. Local Basketball Coach Indicted (Florida – November 13)

• Terrence Deshun Williams, named one of Florida's high school basketball coaches of the year, was charged with fraudulently obtaining $984,710 in PPP loan money for a consulting company. When Williams received the funds, he allegedly tried to launder the money by transferring it to different accounts.

66. A Swimming Pool and Money Abroad (Minnesota – November 16)

• Aditya Raj Sharma, the founder and former CEO of Crosscode Inc., a cloud-based software development company, was charged with misrepresenting facts to get a PPP loan. He had been removed by the Board of Directors from his company in 2019, yet submitted an application in the name of “Crosscode dba Kloudgaze.” He received over half a million dollars in PPP funds, and allegedly put a down payment on a pool and transferred money to a financial account in India.

67. A Porsche and Lamborghini (Texas – November 17)

• Amir Aqeel, Siddiq Azeemuddin, Rifat Bajwa, Pardeep Basra, Mayer Misak, Maurico Navia, and Richard Reuth allegedly participated together in filing more than 80 fraudulent Paycheck Protection Program applications for $16 million. Federal authorities claim they used some of the coronavirus pandemic funds to buy luxury automobiles.

68. Made Down Payments on Million Dollar Homes (California – November 18)

• Richard Ayvazyan, Marietta Terabelian, Artur Ayvazyan, Tamara Dadyan were charged in a complaint claiming they conspired together as part of a disaster relief loan fraud ring based in Los Angeles. The defendants are charged with using fake and stolen identifies to apply for 35 CARES Act loans. They allegedly used the proceeds to make down payments on personal homes.

69. Diverted Funds to Relatives and Minor Children (New Jersey – November 19)

• Rocco A. Malanga, owner of a New Jersey small company, was charged with wire and bank fraud for falsifying records to obtain $1.8 million in PPP loans. Authorities say he put the PPP loan proceeds in accounts under the control of his relatives and minor children.

70. Owners of Chain of Nail Salons (New York – December 10)

• Ngoc Manh Nguyen, Victoria Dieuy Ho, and Dat Tat Ho were charged for allegedly having misrepresented employee payroll figures to receive $13 million in COVID-19 loan funds. FBI Assistant Director William F. Sweeney Jr said: “The benefits offered by the CARES Act for PPP loans were established to help small business owners survive during the pandemic. Unfortunately, the owners of Victoria Nails & Spa saw this program as their own personal piggy bank.”

71. Man Sends Money to Pakistan and Books Flight (New Jersey – December 15)

• Azhar Sarwar Rana, 30, of Newton, New Jersey, was charged for submitting a fraudulent application for a real estate development company, and falsified payroll data. He got $5.6 million and sent hundreds of thousands of dollars to Pakistan accounts, and paid for luxury items. He was arrested after he booked a same-day flight to Pakistan.

72. Keeping it All in the Family (Arkansas – December 16)

• Melvin Stout, his wife Tiffany Acuff and sister Valerie Watson pleaded guilty to making a false statement and obtaining loans through Paycheck Protection Program. Although the amount of the loans, $9,400 and $20,800, are not as large as some on the list, United States government agencies are not giving them any slack.

73. Purchased a Luxury Mercedes E400 (Arizona – December 17)

• Celestine Coletta Strong, Jawuan Polk, Patrick Earl Lewis, and Ty'zhaun Marqui Lewis were charged in connection with a scheme to fraudulently obtain PPP funds. The complaint states they received loans of $450,000 and some of the proceeds were allegedly used to purchase a Mercedes E400.

74. Restaurant Owner and Son Charged ( North Carolina – December 17)

• Izzat and Tarik Freitekh, a father-son duo, were charged with lying and forging IRS records to obtain $1.7 million in PPP funds for three different businesses. Authorities revealed they recovered $1.3 million of the funds.

75. Two-Man Fraud Ring for PPP Loans (Oklahoma – December 18)

• Rafael Maturino and Winston James were charged separately but allegedly worked together to carry out their scheme. The pair allegedly received $97,800 and $125,900 respectively.

76. A 2020 Bentley Continental and Cadillac Escalade (New York – December 21)

• Leon Miles was charged with obtaining funds intended for business owners harmed by the coronavirus pandemic. Miles allegedly used the gains to purchase a Bentley and Cadillac, and withdrew hundreds of thousands of dollars.

77. Nurse Charged for Defrauding COVID-19 Relief Programs (Florida – January 8, 2021)

• Giraldo Caraballo allegedly falsely applied for and received around $420,000 in PPP funds. The criminal complaint goes on to say Caraballo also received $55,000 in Economic Injury Disaster Loan (EIDL) relief.

78. Las Vegas Man Hits 7 Different Lenders (Nevada – January 28, 2021)

• Jorge Abramovs was charged in an indictment with bank fraud, making false statements to a bank, and money laundering. Abramovs allegedly got nearly $2 million from seven lenders. He then went on a buying extravaganza, spending on a Tesla, a Bentley, two condominiums, and paying his home mortgage. The case was investigated by the FBI and SBA-OIG.

79. Georgia and South Carolina Fraud Ring with 11 People (Georgia, January 28, 2021)

• Six people were charged by indictment in this ring spanning two states. Rodericque Thompson allegedly recruited Micah Baisden, Travis Crosby, Keith Maloney, Tabronx Smith, and Thomas Wilson to apply for PPP loans on behalf of their respective business, per law enforcement. But they apparently weren't creative enough, as they submitted nearly identical applications each with 16 employees, and used identical fraudulent quarterly tax returns. Five others pleaded guilty in this $3,000,000 ring: Antonio D. Hosey, Timothy Williams, Stanley Dorceus, Kenneth L. Wright, Jr., and Mark A. Stewart.

Investigations by the DOJ and US Attorneys, including the Fraud Section, have resulted in a variety of charges, including wire fraud (18 USC § 1343) and making false statements to the SBA and FDIC-insured banks (18 USC § 1014). Depending on the charges, penalties could include up to $1 million in fines and up to 30 years in prison, legal experts say.

Some of the law enforcement agencies involved in investigating are: The Board of Governors of the Federal Reserve System and Bureau of Consumer Financial Protection Office of Inspector General; Small Business Administration Office of Inspector General (SBA-OIG); Federal Deposit Insurance Corporation Office of Inspector General (FDIC-OIG), and the FBI.

But of course, the government has to prove the allegations. Justice Department lawyers remind everyone that, “A criminal complaint is merely an allegation and a defendant is presumed innocent until proven guilty beyond a reasonable doubt in a court of law.”

More Prosecutions on the Horizon

Have we seen the last of Paycheck Protection Program PPP loan fraud prosecutions? No. The above numbers are through January 2021, and new instances are being announced regularly. We have a new Administration in Washington, but government officials in the Justice Department have not signaled a change in enforcement policy.

But keep it all in perspective. Fewer than 150 defendants out of of over 5.2 million loans is a minuscule percentage. The overwhelming majority of small businesses have no allegations of Paycheck Protection Program fraud. Most of the funds are going to help the nation's 31 million small businesses.

A small number of fraudulent cases was inevitable given the amazing speed with which the Paycheck Protection Program came into being. On March 27, 2020, Congress passed and President Trump signed into law the Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security (CARES) Act authorizing the low-interest, forgivable loans. In another unusual burst of government speed, the SBA and Treasury Secretary Steven Mnuchin started accepting loan recipients applications just a week later on April 3, 2020.

With that kind of speed, no program could be perfect. However, the alternative of waiting would not have served the country well. Legitimate small companies and self-employed individuals needed speed. The government wisely decided to move fast and let the justice system track down any miscreants.

Through August 8, 2020, when the first Paycheck Protection Program PPP program closed, the SBA approved 5,212,128 loans. The total approved was over $525 billion, demonstrating its success. See how PPP works.

A second PPP2 program was authorized by Congress for $275 billion. PPP2 started accepting applications on January 11, 2021. Also, the EIDL loan application date has been extended through 2021.

On average, companies that received a loan got $101,000 according to SBA data. In fact, the majority (68%) of the loans were under $50,000, which sounds right for most small businesses which tend to be pretty small, and the self-employed.

Still, a June 2020 report by the Government Accountability Office found, “there is a significant risk that some fraudulent or inflated applications were approved.” Treasury Secretary Steven Mnuchin then announced that the Treasury Department would review loan recipients over $2 million. However, the Government watchdog also recommended oversight of the 4 million smaller loans. The GAO also recommended auditing COVID-19 unemployment benefits paid to workers rehired through the loans.

Another report by the SBA OIG found tens of thousands of examples of companies that received PPP loans ineligibly. In addition to fraud, this could have been for a variety of reasons, including companies that owe money to the government and are in a federal “Do Not Pay” database, or companies that received more than they should have.

Yet to Come: The PPP Forgiveness Process

The loan applicants' forgiveness process is bound to trigger another round of scrutiny. Millions of Americans eventually will apply for forgiveness.

In order to get Paycheck Protection loans forgiven and not have to repay the loan, owners have to show proof that at least 60% was used for payroll and the rest for other permitted expenses. A requirement of forgiveness is that borrowers must rehire or retain workers — and maintain salary levels.

DOJ prosecutors may also pursue civil penalties, not just criminal prosecutions, particularly around loan forgiveness. Principal Deputy Assistant Attorney General Ethan P. Davis noted in a June 26th speech: “When the borrower is ready to seek forgiveness of the loan, it has to certify that the funds were in fact used to pay costs that are eligible for forgiveness. If an applicant knowingly answers any of these questions falsely, it may face False Claims Act liability.”

This means you have to be just as scrupulous when applying for forgiveness as when you applied for the loan initially. The False Claims Act can impose steep financial penalties, including treble damages.

If the PPP debt is not forgiven, the interest rate is very low — 1%. Businesses that have to repay the loan get 2 years to repay if funding was issued before June 5. If you got funding after June 5, you have five years to repay. The PPP promissory note you signed will have the terms applicable to you. See the SBA website for updated forgiveness information.

Should Business Owners Be Worried?

It's a scary thing for legitimate business owners to sign borrower certifications under potential penalties of fines and prison time. The SBA programs are complex and it is easy to trip up innocently.

This has caused some entrepreneurs, employers and owners to think twice about applying. No one under pressure of this pandemic wants to fumble on a technicality while legitimately trying to pay employees and keep their life's work afloat. One local businesswoman told me she prayed for two weeks before applying because of her fears over confusing requirements.

Justice Department representatives say honest owners acting in good faith shouldn't worry. Stephen J. Cox, the US Attorney for the Eastern District of Texas, wrote in an op-ed in Texas Lawyer:

“Rest assured that we will be careful not to discourage legitimate businesses from accessing the important financial resources that Congress made available through the CARES Act. We will not punish companies that accessed stimulus funds in good faith compliance with the rules. Nor, will we seek out applicants who made technical mistakes in processing paperwork or honestly misunderstood regulatory or certification requirements. Our focus is on fraud.”

Let's hope the entire government is on the same page as Mr. Cox.

This article is updated regularly. It is not intended as legal advice. It's intended to offer news and peer perspective on an important issue that affects us as business owners. Check with your attorney and/or accountant with questions.

Case data source and image source: Justice.gov