341 مليون دولار في احتيال PPP حتى الآن ، والعدد في ازدياد

 <p style = "text-align: center؛"> <a href="https://smallbiztrends.com/2020/08/ppp-fraud.html"> <img style = "border: none؛ width: 100٪ ؛ " src = "<https://media.smallbiztrends.com/2021/02/PPP-fraud-infographic.png>" alt = "مخطط معلومات احتيال PPP" /> </a> </p> <p style = "font -weight: bold؛ font-style: italic؛ text-align: center؛ "> ظهر مخطط المعلومات هذا لأول مرة في <a href =" https://smallbiztrends.com/2020/08/ppp-fraud.html "target =" _blank "> اتجاهات الأعمال الصغيرة </a>. </p>

• هاينز ديفيد تى من ميامي متهم بالاحتيال للحصول على 13.5 مليون دولار من أموال الشراكة بين القطاعين العام والخاص باستخدام بيانات كاذبة حول نفقات رواتب العديد من الشركات. تمت الموافقة على 3.9 مليون دولار. بعد أيام ، زُعم أنه اشترى سيارة رياضية 2020 Lamborghini Huracan مقابل 318000 دولار. كما يُزعم أنه بدد الأموال في متاجر التجزئة الفاخرة ومنتجعات ميامي.

29.طبيب ميامي (فلوريدا - 29 يوليو)

• دينيس نوب ، أخصائي تقويم العمود الفقري في ميامي ، متهم بالاحتيال عبر الأسلاك والرعاية الصحية وغسيل الأموال والتآمر. يُزعم أنه حصل على 200000 دولار في صورة قروض من برنامج حماية الراتب وقروض من كارثة الإصابات الاقتصادية واستخدم الأموال النقدية في النفقات الشخصية. تزعم المزاعم أيضًا أنه ارتكب عملية احتيال بطاقة ائتمان لمرضى ذوي الدخل المنخفض من خلال حملهم على دفع النفقات الطبية مقابل الخدمات التي لم يقدمها بالكامل.

30. هيوستن بارتييه (تكساس - 4 أغسطس)

• تم تكليف Lee Price III بالإدلاء ببيانات كاذبة لمؤسسة مالية والاحتيال المصرفي والبنكي والانخراط في معاملات نقدية غير مشروعة. يُزعم أنه تلقى أكثر من 1.6 مليون دولار. ثم ذهب في عملية شراء فاخرة لشراء سيارة لامبورغيني أوروس وساعة رولكس وشاحنة بيك آب فورد إف -350 وعقارات - وفقًا للادعاءات. يُزعم أنه بدد الآلاف في نوادي التعري والنوادي الليلية.

31. Three-State Ring (جورجيا وأوهايو وكاليفورنيا - 6 أغسطس)

• إنه أمر سيء بما فيه الكفاية عندما يحاول شخص ما الاحتيال على دافعي الضرائب. ولكن في هذه القضية الاحتيالية بموجب الشراكة بين القطاعين العام والخاص ، وجهت لخمسة أفراد من ثلاث ولايات تهمة التآمر للحصول على أكثر من 4 ملايين دولار عن طريق الاحتيال وإساءة استخدام العائدات. ووجهت الاتهامات إلى: داريل توماس ، وأندريه لي جاينز ، وكارلا جاكسون من جورجيا ؛ خليل جبران غرين الأب من ولاية أوهايو ؛ وبرن بينوا من كاليفورنيا. هذه الحلقة المزعومة من PPP دفعت لبعضها البعض مقابل خدمات لم يتم تقديمها أبدًا لمحاولة إخفاء مسار الأموال. وهم متهمون باستخدام النقود في عمليات الشراء الشخصية بما في ذلك مرسيدس-بنز الفئة- S S65AMG ولاند روفر رينج روفر. صادرت السلطات سيارة رينج روفر ، التي تبلغ قيمتها حوالي 125 ألف دولار ، ومجوهرات ، و 120 ألف دولار نقدًا ، و 3 ملايين دولار من 10 حسابات بنكية. حسنًا ، على الأقل استعاد الاحتياطي الفيدرالي ذلك.

32. 90 PPP Application in This Fraud Ring (أوهايو وفلوريدا - 6 أغسطس)

• الذهاب الكبير أو العودة إلى المنزل يمكن أن يكون الشعار هنا. فيليب ج.أوغستين من كورال سبرينغز ، فلوريدا ، متهم باستخدام وكالة إدارة المواهب الخاصة به وعلاقاته بالرياضيين المحترفين للانخراط في عملية احتيال مزعومة على نطاق واسع ، تشمل 90 طلبًا للحصول على قرض من PPP و 17.4 مليون دولار. ومن بين المتهمين الثمانية الآخرين داميون أو. ماكنزي ، وأندريه إم كلارك ، وكاييرا بوستيك ، وويليا ناشون ويليامز ، وجيمس آر ستوت ، وروس شارنو ، وجميعهم من فلوريدا. ووجهت التهم أيضا إلى ديون د. ليفي وعبد العظيم ليفي من أوهايو. قال القائم بأعمال مساعد المدعي العام بريان سي رابيت من القسم الجنائي بوزارة العدل في بيان: "يُزعم أن المتهمين شاركوا في مخطط واسع النطاق على مستوى البلاد ... مقابل رشاوى غير قانونية لجزء من عائدات القرض". تحدد وثائق المحكمة 3 مصادر بشرية سرية ، أي المخبرين.

33 ـ المتهم بسرقة الهوية (فلوريدا ـ 10 أغسطس).

• ألقي القبض على جوديكس جان لويس من لودرهيل بولاية فلوريدا بتهمة سرقة الهوية المشددة وتهم أخرى بزعم الحصول على ثلاثة قروض يبلغ مجموعها 60 ألف دولار باستخدام هويات وهمية أو مسروقة. ويُزعم أنه تم ضبطه أمام الكاميرا وهو يسحب النقود. كان لويس في انتظار المحاكمة بتهم غير ذات صلة يرجع تاريخها إلى 2014-2015. وشاركت الخدمة السرية الأمريكية و IRS في هذا التحقيق ، جنبًا إلى جنب مع المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية لفلوريدا.

34. موظف سابق في الأبرشية الكاثوليكية (واشنطن العاصمة - 11 أغسطس)

• فقط عندما تعتقد أنه لا يمكنك أن تفاجأ بالاحتيال عبر PPP…. كينيث غوغان مكلف بالحصول على أكثر من 2.1 مليون دولار من أموال الشراكة بين القطاعين العام والخاص وقرض الكوارث الاقتصادية. يُزعم أنه قدم وثائق مزورة نيابة عن العديد من الشركات التي تزعم تسجيل حيوانات الدعم العاطفي. يُزعم أنه استخدم هذه الأموال لشراء يخت كروزر يبلغ طوله 33 قدمًا مقابل 300 ألف دولار ، ومنزل بقيمة 1.13 مليون دولار ، وسيارة كيا ستينغر الفاخرة 46 ألف دولار. كما تم اتهام غوغان بشكل منفصل باختلاس 472 ألف دولار من الأبرشية الكاثوليكية بواشنطن العاصمة حيث كان يعمل سابقًا. صادرت السلطات اليخت والسيارة والعديد من الحسابات المصرفية والاستثمارية.

صاحب شركة الخياطة المزيفة Fled Country (لوس أنجلوس - 11 أغسطس).

• أرمان مانوكيان ، رجل في وادي سان فرناندو ، متهم بالحصول على قرض بقيمة 867 ألف دولار لشركة خياطة شيل ، أرغو غلوبال. ثم قام بعد ذلك بتحويل المكاسب غير المشروعة إلى حساباته المصرفية الشخصية. في يوليو ، صادر الاحتياطي الفيدرالي 866019 دولارًا من حساباته المصرفية. أيضًا ، كشف أمر الحجز عن العديد من بطاقات الخصم الخاصة بمزايا البطالة في كاليفورنيا. في 9 أغسطس ، زُعم أن مانوكيان صعد على متن رحلة متجهة من مكسيكو سيتي إلى بيلاروسيا.

36. Vegas Business Owner (نيفادا - 13 أغسطس)

• كارين شابون ، المعروفة أيضًا باسم كارين حنافيوس ، من لاس فيغاس متهمة بتقديم ستة طلبات قروض احتيالية. يُزعم أنها قدمت 940 ملفًا مزيفًا من نموذج IRS (يُظهر ضرائب العمل التي يُدّعى دفعها) لشركتها ، Heavenly Tahoe Properties. يُزعم أنها حصلت على ما يقرب من 600000 دولار. أصدرت الحكومة مذكرة مصادرة لمرسيدس بنز SUV وأكثر من 500000 دولار من حساب مصرفي.

37 ـ رجل خارج المسؤول يشتري هارلي (نيفادا ـ 21 أغسطس).

• كايل ويليام برينايزر من سانت بول متهم بالاحتيال وغسيل الأموال. يُزعم أنه حصل على 841 ألف دولار من أموال الشراكة بين القطاعين العام والخاص لشركة مقاولات منتهية ولا يوجد بها موظفون ، تسمى True-Cut. كان برينيزر خارجًا في تهم جنائية أخرى في ذلك الوقت ، لكنه زُعم أنه تقدم بطلب باسم شخص آخر. أنفق 29 دولارًا على هارلي ديفيدسون.

37. رجل يستخدم التزوير للحصول على قروض EIDL و PPP (نورث كارولينا - 25 أغسطس)

• ديفيد كريستوفر ريدفيرن من ترينيتي بولاية نورث كارولينا مُتهم بالاحتيال الحصول على EIDL (قرض كارثة الإضرار الاقتصادي) وأموال الشراكة بين القطاعين العام والخاص التي يبلغ مجموعها 414000 دولار. تزعم التهم المعتادة. برادة IRS وهمية. كشوف حسابات مزورة. مطالبات موظفين غير موجودين. جمد الاحتياطي الفيدرالي حسابه المصرفي واستعاد 402 ألف دولار.

38. رجل يعطي 23 شخصًا "أجور وبائية" ، يشتري منزل (نيفادا - 26 أغسطس)

• براندون كاسوت من هندرسون ، نيفادا ، متهم بالاحتيال في EIDL و PPP بقيمة 500000 دولار. يُزعم أن جزءًا من المخطط ينطوي على مؤسسة التليف الكيسي التي يديرها ، وتسمى مؤسسة Skylar CF Foundation. يُزعم أنه غسل ​​الأموال التي تلقاها عن طريق كتابة شيكات بمبلغ 8330 دولارًا لكل 23 شخصًا. يُزعم أنه اشترى منزلًا بقيمة 400 ألف دولار بأموال دافعي الضرائب.

39. Miami Wannabe Farmers (فلوريدا - 26 أغسطس)

• اثنان من الجيران في ميامي ، لاتويا ستانلي وجوني فيلس ، مكلفان بالحصول على أكثر من مليون دولار من قرض كارثة الإصابات الاقتصادية ومبالغ قرض الشراكة بين القطاعين العام والخاص. تزعم السلطات أنهم زعموا أنهم مزارعون - في ساحات منازلهم الصغيرة. يُزعم أن الاثنين عملوا معًا على المخطط (جيرانهم الأقوياء!).

40 ـ شيكاغو ريستوراتور (إلينوي - 28 أغسطس).

• تم اتهام ميليسا توراسكي ، صاحبة مطعم في شيكاغو ، بتقديم طلب قرض احتيالي من PPP للحصول على أكثر من 175000 دولار في قرض PPP قابل للإلغاء. وفقًا للائحة الاتهام ، تم بالفعل طرد توراسكي من مكان تأجير المطعم وتم إنهاء خدمة موظفيها قبل أن تتقدم بطلب للحصول على قرض الشراكة بين القطاعين العام والخاص.

42. فلوريدا مان يشتري كاتاماران بطول 40 قدماً (فلوريدا - 1 سبتمبر).

• اتُهم كيسي ديفيد كروثر بتلقي أكثر من مليوني دولار من أموال الشراكة بين القطاعين العام والخاص. وفقًا للسلطات الفيدرالية ، قدم Crowther طلبًا نيابة عن شركة الأسقف الخاصة به يحتوي على بيانات كاذبة ومضللة. ثم زُعم أنه استخدم 689 ألف دولار لشراء يخت فاخر على شكل كاتاماران. لقد طعن في التهم.

43. لم يستطع الإنسان الاحتفاظ بطلباته الاحتيالية التسعة عشر مباشرة (ميتشيغان - 1 سبتمبر)

• تم اتهام أنطونيو جورج من ميتشيغان في شكوى جنائية بمحاولة الحصول على 3.1 مليون دولار من قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص نيابة عن 19 شركة مختلفة. تزعم الشكوى أن جورج قدم وثائق مزورة ومضللة - ويبدو أنه لم يستطع إبقاء موظفيه المزيفين في مكانة. تزعم وزارة العدل أن جورج قدم معلومات متطابقة عن الأجور وسجلات عدد الموظفين لشركتين منفصلتين ، إحداهما كانت خارج العمل منذ عام 2015.

44. المدعي يشتري منزلًا بمليون دولار (نيو جيرسي - 2 سبتمبر)

• تشوي ، محامٍ مرخص في نيوجيرسي ، اتُهم بالحصول على 9 ملايين دولار من أموال الشراكة بين القطاعين العام والخاص من ثلاثة مقرضين مختلفين ، بناءً على موظفين مزيفين ووثائق مزورة. تزعم السلطات أنه استخدم المال لشراء منزل بمليون دولار ودفع 30 ألف دولار لتحسين المنزل. تزعم السلطات أنه استثمر الملايين في البورصة باسم زوجته.

45. امرأة تحقق التميز باعتبارها المدعى عليه الخمسين متهمًا بالتزوير في حزب الشعب الباكستاني (فلوريدا - 3 سبتمبر)

• "التمييز" هو مصطلح فضفاض لقيام وزارة العدل ومساعد المدعي العام للولايات المتحدة بريان سي رابيت بالاتصال بك بصفتك المدعي العام الخامس. تم اتهام Tiara Walker بتهم التآمر والاحتيال التي تنطوي على عصابة جريمة أعدت ما لا يقل عن 90 طلبًا احتياليًا وحاولت الحصول على 24 مليون دولار ، وتلقى في النهاية 17.4 مليون دولار. تضمنت سلطات إنفاذ القانون التي ساعدت في التحقيق مكتب OIG لإدارة الأعمال الصغيرة ، ومكتب التحقيقات الفيدرالي ، ومؤسسة التأمين الفيدرالية وغيرها.

46. ​​اتهام سبعة في حلقة احتيال (ساوث كارولينا - 10 سبتمبر).

• اتهم كل من لورين مارسيل دوهارت ، وجوشوا برنارد سميث ، وستيف رونالد لويس ، وكريستوفر ج.أجارد ، وهنري دوفيلد ، وجيريمي براندون لاتورنو ، وديريك كين ، في لائحة اتهام بغسل 750 ألف دولار تم الحصول عليها عن طريق الاحتيال ، بما في ذلك أكثر من 390 ألف دولار من قرض الشراكة بين القطاعين العام والخاص.

47. رجل يرسل 100 دولار في فيلم Rap Video (نيويورك - 10 سبتمبر).

• لاري جوردان و Sutukh El ، الأخوين ، متهمان بطلبات قروض احتيالية من PPP تصل قيمتها إلى 7 ملايين دولار ، وتلقيا بالفعل أكثر من 600000 دولار. يُزعم أنهم أنفقوا بعض المال على النفقات الشخصية مثل السيارات وتحسينات المنزل. وفقًا للنائب الأمريكي جيمس كينيدي ، "السيد. حتى أن Sutukh El نشر مقطع فيديو راب يحمل مبلغًا كبيرًا من 100 دولار بعد أن قام بسحب نقدي ، بعد أن تلقى 600000 دولار زائد. " وصادر مسؤولون حكوميون أكثر من 400 ألف دولار.

48. NFL Player يضرب 62 Grand at the Hard Rock Casino (فلوريدا - 10 سبتمبر)

• تم اتهام لاعب اتحاد كرة القدم الأميركي جوشوا بيلامي لدوره المزعوم كجزء من خطة إغاثة COVID بقيمة 24 مليون دولار. ذكرت السلطات أن بيلامي حصل على قرض من برنامج حماية الراتب بقيمة 1،246،565 دولارًا لشركته الخاصة ، Drip Entertainment LLC ، ثم أنفق العائدات على عمليات الشراء في Dior و Gucci وصائغي المجوهرات بالإضافة إلى سحب 302،000 دولار نقدًا.

49.رائدة أعمال وصلات الشعر البالغة من العمر 22 عامًا (تكساس - 15 سبتمبر)

• لولا شاليوا باربرا كاسالي ، 22 عامًا ، من هيوستن ، تم اتهامها بعدة تهم يُزعم أنها تلقت فيها أكثر من 1.9 مليون دولار لشركتين ، بما في ذلك Charm Hair Extensions. أودعت العائدات في أربعة حسابات مصرفية ، لكن ذلك لم يخفها عن السلطات التي استولت على مكاسبها غير المشروعة.

50. قصر توسكان من 18 غرفة على الدايم دافع الضرائب (نيويورك - 17 سبتمبر)

• تم القبض على جان آر لافانتور من Saugerties بتهمة الاحتيال المصرفي بزعم حصوله على 5 ملايين دولار في شكل قرض مدعوم من الحكومة لشركات ليس لديها موظفين ولا دخل في السنوات الأخيرة. يُزعم أن Lavanture ذهب في فورة إنفاق واشترى فندقًا وأيضًا عقارًا بمساحة 8.54 فدانًا به قصر على الطراز التوسكاني.

51. ادعى أنه دفع 100 موظف (فلوريدا - 17 سبتمبر)

• اتُهم أوزواماكا ليونارد أوهايبوسيم بزعم تزوير مستندات كشوف المرتبات للحصول على 1.2 مليون دولار لشركته السينمائية "Spite the Movie". استعاد تطبيق القانون جميع العائدات. تم التحقيق مع وكلاء من FDIC OIG و SBA OIG و IRS-Criminal Investigation (CI).

52. تحميل Ex-Felon مع احتيال قرض PPP ( رود آيلاند - 22 سبتمبر)

• اتُهم مايكل سي مولر بالاحتيال بالسعي للحصول على 4.7 مليون دولار كقرض قابل للإعفاء من الشراكة بين القطاعين العام والخاص تقدم بطلب للحصول عليه باسم العديد من الأشخاص بما في ذلك والده وشقيق صديقته وابن صديقته. تلقى مولر ما يقرب من 600 ألف دولار في شكل قرض تحفيزي من الشراكة بين القطاعين العام والخاص. تشير الشكوى أيضًا إلى أنه أدين بأربع تهم سرقة بنك واحتيال سابقًا.

53. لعبة العروش مستوحاة من هذه الأسماء المزيفة للشركات (نورث كارولينا - 29 سبتمبر)

• تم اتهام تريستان بيشوب بان بزعم السعي للحصول على 6 ملايين دولار في قرض برنامج حماية الراتب. تذكر الشكوى أنه تقدم بطلب نيابة عن شركات وهمية تحمل أسماء مثل White Walker و Khaleesi و The Night's Watch. إذا كنت لا تعرف ، فهذه شخصيات من مسلسل Game of Thrones TV.

54. الرئيس التنفيذي البارز لمقاول حكومة هاواي (هاواي - 30 سبتمبر)

• مارتن كاو ، الرئيس التنفيذي لشركة Navatek LLC (المعروفة الآن باسم Martin Defense Group LLC) ، تم اتهامه في شكوى اتحادية بحصوله عن طريق الاحتيال على 12.8 مليون دولار من قروض قانون CARES. يُزعم أن كاو حول مليوني دولار إلى حسابات شخصية.

55.رجل يستخدم الأسماء المستعارة ليبحث عن 22 مليون دولار (كاليفورنيا - 2 أكتوبر)

• يُزعم أن أتيلا كولار استخدم عدة أسماء مستعارة في مخطط للحصول بشكل غير قانوني على 22 مليون دولار من حزب الشعب الباكستاني. تزعم الشكوى أنه حصل في النهاية على قرض بأكثر من مليون دولار.

56.فنان التسجيل يشتري فيراري مع PPP Money (فلوريدا - 6 أكتوبر)

• دايموند بلو سميث ، فنان تسجيل ، متهم بكونه جزءًا من حلقة احتيال 24 مليون دولار على الصعيد الوطني المذكورة أعلاه. تزعم الشكوى أن سميث اشترى سيارة فيراري بقيمة 96 ألف دولار وسلع فاخرة أخرى وسحب 271805 دولارًا من عائدات القرض. كما اتُهم توني جونسون بالحصول على قرض PPP بقيمة 389،627 دولارًا ودفع جزء من عائدات القرض إلى شركائه المتآمرين.

57. A Bentley Convertible and a Jaw Droping Scheme (تكساس - 9 أكتوبر)

• تم توجيه الاتهام إلى دينيش ساه من دالاس بتهمة تقديم 15 طلب قرض احتيالي إلى 8 مقرضين بمبلغ إجمالي قدره 24.8 مليون دولار. يُزعم أنه تلقى 17.3 مليون دولار وأنفق الأموال على سيارة بنتلي قابلة للتحويل بالإضافة إلى إرسال ملايين الدولارات إلى الخارج. تمكنت الحكومة من مصادرة 6.5 مليون دولار.

58 ـ A Cessna Aircraft and Lexus (فيرجينيا ـ 20 أكتوبر).

• يواجه ديدييه كيندامبو اتهامات بتزوير وثائق كشوف المرتبات إلى 2.5 مليون دولار. قام Kindambu ببعض المشتريات الشخصية باهظة الثمن التي تقول السلطات إنها غير مسموح بها بموجب شروط القرض ، بما في ذلك الطائرة Lexus.

59. احتساب خمسة في اتصال مع خطة قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص (ويسكونسن / إلينوي - 22 أكتوبر)

• تم اتهام توماس سميث وستيفن سميث وصامويل ديفيس جونيور وروبرت هاميلتون وجوناثان هينلي بمخطط مزعوم للحصول عن طريق الاحتيال على أكثر من 1.1 مليون دولار من قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص. They allegedly filed fake tax documents to support the loan applications.

60. A $106K Mercedes and a Ford F-250 (Florida – October 23)

• Keith William Nicoletta was charged with seeking more than $1.9 million in a Paycheck Protection Program loan to pay employees of a scrap metal company when, in fact, he had paid no payroll taxes for employees. Authorities say he went on a personal spending spree with taxpayer money. He allegedly bought a 2020 Mercedes and a special edition Ford F-250 pickup truck, and wired $537,000 to a property management company in south Florida.

61. Nine EIDL and PPP Loan Applications (Washington – October 27)

• Austin Hsu of Issaquah, WA was charged with wire fraud in connection with fraudulently seeking over $1.1 million. Allegedly Hsu applied in the names of current and former employees, and incorporated a fake company also.

62. Transferred $335k to Personal Accounts (California -October 29)

• Steven R. Goldstein and his business partner, Raymond Magana are charged with applying for $2.5 million in loans and actually receiving over $1.95 million. Goldstein allegedly transferred $355,000 in his personal bank account.

63. Applied for PPP Loan While out on Bail (Tennessee – November 9)

• Princess Terry of Memphis is alleged to have filed and fraudulently obtained $290K in PPP loan funds while on pre-trial release in an unrelated healthcare fraud case. Terry was sentenced to 65 months in federal prison for other cases.

64. Chain Pizza Owner Charged With PPP Fraud (Michigan – November 12)

• Michael Bischoff, the CEO and co-founder of a Michigan chain called Passport Pizza, allegedly falsified documents and employees to obtain $931,000 in PPP money. He received $593,590.

65. Local Basketball Coach Indicted (Florida – November 13)

• Terrence Deshun Williams, named one of Florida's high school basketball coaches of the year, was charged with fraudulently obtaining $984,710 in PPP loan money for a consulting company. When Williams received the funds, he allegedly tried to launder the money by transferring it to different accounts.

66. A Swimming Pool and Money Abroad (Minnesota – November 16)

• Aditya Raj Sharma, the founder and former CEO of Crosscode Inc., a cloud-based software development company, was charged with misrepresenting facts to get a PPP loan. He had been removed by the Board of Directors from his company in 2019, yet submitted an application in the name of “Crosscode dba Kloudgaze.” He received over half a million dollars in PPP funds, and allegedly put a down payment on a pool and transferred money to a financial account in India.

67. A Porsche and Lamborghini (Texas – November 17)

• Amir Aqeel, Siddiq Azeemuddin, Rifat Bajwa, Pardeep Basra, Mayer Misak, Maurico Navia, and Richard Reuth allegedly participated together in filing more than 80 fraudulent Paycheck Protection Program applications for $16 million. Federal authorities claim they used some of the coronavirus pandemic funds to buy luxury automobiles.

68. Made Down Payments on Million Dollar Homes (California – November 18)

• Richard Ayvazyan, Marietta Terabelian, Artur Ayvazyan, Tamara Dadyan were charged in a complaint claiming they conspired together as part of a disaster relief loan fraud ring based in Los Angeles. The defendants are charged with using fake and stolen identifies to apply for 35 CARES Act loans. They allegedly used the proceeds to make down payments on personal homes.

69. Diverted Funds to Relatives and Minor Children (New Jersey – November 19)

• Rocco A. Malanga, owner of a New Jersey small company, was charged with wire and bank fraud for falsifying records to obtain $1.8 million in PPP loans. Authorities say he put the PPP loan proceeds in accounts under the control of his relatives and minor children.

70. Owners of Chain of Nail Salons (New York – December 10)

• Ngoc Manh Nguyen, Victoria Dieuy Ho, and Dat Tat Ho were charged for allegedly having misrepresented employee payroll figures to receive $13 million in COVID-19 loan funds. FBI Assistant Director William F. Sweeney Jr said: “The benefits offered by the CARES Act for PPP loans were established to help small business owners survive during the pandemic. Unfortunately, the owners of Victoria Nails & Spa saw this program as their own personal piggy bank.”

71. Man Sends Money to Pakistan and Books Flight (New Jersey – December 15)

• Azhar Sarwar Rana, 30, of Newton, New Jersey, was charged for submitting a fraudulent application for a real estate development company, and falsified payroll data. He got $5.6 million and sent hundreds of thousands of dollars to Pakistan accounts, and paid for luxury items. He was arrested after he booked a same-day flight to Pakistan.

72. Keeping it All in the Family (Arkansas – December 16)

• Melvin Stout, his wife Tiffany Acuff and sister Valerie Watson pleaded guilty to making a false statement and obtaining loans through Paycheck Protection Program. Although the amount of the loans, $9,400 and $20,800, are not as large as some on the list, United States government agencies are not giving them any slack.

73. Purchased a Luxury Mercedes E400 (Arizona – December 17)

• Celestine Coletta Strong, Jawuan Polk, Patrick Earl Lewis, and Ty'zhaun Marqui Lewis were charged in connection with a scheme to fraudulently obtain PPP funds. The complaint states they received loans of $450,000 and some of the proceeds were allegedly used to purchase a Mercedes E400.

74. Restaurant Owner and Son Charged ( North Carolina – December 17)

• Izzat and Tarik Freitekh, a father-son duo, were charged with lying and forging IRS records to obtain $1.7 million in PPP funds for three different businesses. Authorities revealed they recovered $1.3 million of the funds.

75. Two-Man Fraud Ring for PPP Loans (Oklahoma – December 18)

• Rafael Maturino and Winston James were charged separately but allegedly worked together to carry out their scheme. The pair allegedly received $97,800 and $125,900 respectively.

76. A 2020 Bentley Continental and Cadillac Escalade (New York – December 21)

• Leon Miles was charged with obtaining funds intended for business owners harmed by the coronavirus pandemic. Miles allegedly used the gains to purchase a Bentley and Cadillac, and withdrew hundreds of thousands of dollars.

77. Nurse Charged for Defrauding COVID-19 Relief Programs (Florida – January 8, 2021)

• Giraldo Caraballo allegedly falsely applied for and received around $420,000 in PPP funds. The criminal complaint goes on to say Caraballo also received $55,000 in Economic Injury Disaster Loan (EIDL) relief.

78. Las Vegas Man Hits 7 Different Lenders (Nevada – January 28, 2021)

• Jorge Abramovs was charged in an indictment with bank fraud, making false statements to a bank, and money laundering. Abramovs allegedly got nearly $2 million from seven lenders. He then went on a buying extravaganza, spending on a Tesla, a Bentley, two condominiums, and paying his home mortgage. The case was investigated by the FBI and SBA-OIG.

79. Georgia and South Carolina Fraud Ring with 11 People (Georgia, January 28, 2021)

• Six people were charged by indictment in this ring spanning two states. Rodericque Thompson allegedly recruited Micah Baisden, Travis Crosby, Keith Maloney, Tabronx Smith, and Thomas Wilson to apply for PPP loans on behalf of their respective business, per law enforcement. But they apparently weren't creative enough, as they submitted nearly identical applications each with 16 employees, and used identical fraudulent quarterly tax returns. Five others pleaded guilty in this $3,000,000 ring: Antonio D. Hosey, Timothy Williams, Stanley Dorceus, Kenneth L. Wright, Jr., and Mark A. Stewart.

Investigations by the DOJ and US Attorneys, including the Fraud Section, have resulted in a variety of charges, including wire fraud (18 USC § 1343) and making false statements to the SBA and FDIC-insured banks (18 USC § 1014). Depending on the charges, penalties could include up to $1 million in fines and up to 30 years in prison, legal experts say.

Some of the law enforcement agencies involved in investigating are: The Board of Governors of the Federal Reserve System and Bureau of Consumer Financial Protection Office of Inspector General; Small Business Administration Office of Inspector General (SBA-OIG); Federal Deposit Insurance Corporation Office of Inspector General (FDIC-OIG), and the FBI.

But of course, the government has to prove the allegations. Justice Department lawyers remind everyone that, “A criminal complaint is merely an allegation and a defendant is presumed innocent until proven guilty beyond a reasonable doubt in a court of law.”

More Prosecutions on the Horizon

Have we seen the last of Paycheck Protection Program PPP loan fraud prosecutions? No. The above numbers are through January 2021, and new instances are being announced regularly. We have a new Administration in Washington, but government officials in the Justice Department have not signaled a change in enforcement policy.

But keep it all in perspective. Fewer than 150 defendants out of of over 5.2 million loans is a minuscule percentage. The overwhelming majority of small businesses have no allegations of Paycheck Protection Program fraud. Most of the funds are going to help the nation's 31 million small businesses.

A small number of fraudulent cases was inevitable given the amazing speed with which the Paycheck Protection Program came into being. On March 27, 2020, Congress passed and President Trump signed into law the Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security (CARES) Act authorizing the low-interest, forgivable loans. In another unusual burst of government speed, the SBA and Treasury Secretary Steven Mnuchin started accepting loan recipients applications just a week later on April 3, 2020.

With that kind of speed, no program could be perfect. However, the alternative of waiting would not have served the country well. Legitimate small companies and self-employed individuals needed speed. The government wisely decided to move fast and let the justice system track down any miscreants.

Through August 8, 2020, when the first Paycheck Protection Program PPP program closed, the SBA approved 5,212,128 loans. The total approved was over $525 billion, demonstrating its success. See how PPP works.

A second PPP2 program was authorized by Congress for $275 billion. PPP2 started accepting applications on January 11, 2021. Also, the EIDL loan application date has been extended through 2021.

On average, companies that received a loan got $101,000 according to SBA data. In fact, the majority (68%) of the loans were under $50,000, which sounds right for most small businesses which tend to be pretty small, and the self-employed.

Still, a June 2020 report by the Government Accountability Office found, “there is a significant risk that some fraudulent or inflated applications were approved.” Treasury Secretary Steven Mnuchin then announced that the Treasury Department would review loan recipients over $2 million. However, the Government watchdog also recommended oversight of the 4 million smaller loans. The GAO also recommended auditing COVID-19 unemployment benefits paid to workers rehired through the loans.

Another report by the SBA OIG found tens of thousands of examples of companies that received PPP loans ineligibly. In addition to fraud, this could have been for a variety of reasons, including companies that owe money to the government and are in a federal “Do Not Pay” database, or companies that received more than they should have.

Yet to Come: The PPP Forgiveness Process

The loan applicants' forgiveness process is bound to trigger another round of scrutiny. Millions of Americans eventually will apply for forgiveness.

In order to get Paycheck Protection loans forgiven and not have to repay the loan, owners have to show proof that at least 60% was used for payroll and the rest for other permitted expenses. A requirement of forgiveness is that borrowers must rehire or retain workers — and maintain salary levels.

DOJ prosecutors may also pursue civil penalties, not just criminal prosecutions, particularly around loan forgiveness. Principal Deputy Assistant Attorney General Ethan P. Davis noted in a June 26th speech: “When the borrower is ready to seek forgiveness of the loan, it has to certify that the funds were in fact used to pay costs that are eligible for forgiveness. If an applicant knowingly answers any of these questions falsely, it may face False Claims Act liability.”

This means you have to be just as scrupulous when applying for forgiveness as when you applied for the loan initially. The False Claims Act can impose steep financial penalties, including treble damages.

If the PPP debt is not forgiven, the interest rate is very low — 1%. Businesses that have to repay the loan get 2 years to repay if funding was issued before June 5. If you got funding after June 5, you have five years to repay. The PPP promissory note you signed will have the terms applicable to you. See the SBA website for updated forgiveness information.

Should Business Owners Be Worried?

It's a scary thing for legitimate business owners to sign borrower certifications under potential penalties of fines and prison time. The SBA programs are complex and it is easy to trip up innocently.

This has caused some entrepreneurs, employers and owners to think twice about applying. No one under pressure of this pandemic wants to fumble on a technicality while legitimately trying to pay employees and keep their life's work afloat. One local businesswoman told me she prayed for two weeks before applying because of her fears over confusing requirements.

Justice Department representatives say honest owners acting in good faith shouldn't worry. Stephen J. Cox, the US Attorney for the Eastern District of Texas, wrote in an op-ed in Texas Lawyer:

“Rest assured that we will be careful not to discourage legitimate businesses from accessing the important financial resources that Congress made available through the CARES Act. We will not punish companies that accessed stimulus funds in good faith compliance with the rules. Nor, will we seek out applicants who made technical mistakes in processing paperwork or honestly misunderstood regulatory or certification requirements. Our focus is on fraud.”

Let's hope the entire government is on the same page as Mr. Cox.

This article is updated regularly. It is not intended as legal advice. It's intended to offer news and peer perspective on an important issue that affects us as business owners. Check with your attorney and/or accountant with questions.

Case data source and image source: Justice.gov