Dotychczasowe oszustwa PPP o wartości 341 milionów dolarów i wciąż się liczą

Opublikowany: 2020-08-06

Pożyczki w ramach programu ochrony wypłaty (PPP) pomogły ponad 5,2 milionowi właścicieli małych firm, zapewniając tak bardzo potrzebną linię ratunkową podczas kryzysu związanego z epidemią koronawirusa. Zdecydowana większość właścicieli, którzy otrzymali pożyczki PPP, zgodnie z prawem wykorzystała te pieniądze na zatrzymanie pracowników i utrzymanie działalności.

Jednak program przyciągnął kilka zgniłych jabłek, które dopuściły się oszustw związanych z pożyczkami PPP. I nie uwierzysz, jak są zgnili. Próba oszustwa jest oszałamiająca: 341 000 000 dolarów do stycznia 2021 roku .

Oszustwo związane z pożyczką PPP

To szalona opowieść. Miliony dolarów z funduszy pomocowych na koronawirusa, które miały utrzymać pracowników na liście płac, zostały zamiast tego wyrzucone na ekstrawaganckie wydatki osobiste – wszystko przez stosunkowo niewielką garstkę ludzi. Niektóre z nich działały jako kręgi przestępcze w ramach popełnianych przez siebie schematów oszustw związanych z pożyczkami PPP. Łupy opłacone pożyczką PPP obejmowały dwa samochody sportowe Lamborghini Huracan, zegarek Rolex Presidential, pierścionek z brylantem 5,73 karata, bransoletę z diamentami, dwa samochody Tesla, 26-metrową Pavati Wake Boat, 33-stopowy jacht Cruiser, dwa Rolls-Royce'y, luksusowy SUV Lamborghini Urus, Kia Stinger, pickup Ford F-350, co najmniej trzy Bentley'y i inne drogie pojazdy i łodzie.

Mnóstwo gotówki, bieganie w kasynach i wizyty w klubach ze striptizem również stanowiły mieszankę szaleństwa oszustw związanych z pożyczkami PPP. Jeden z oskarżonych był tak bezczelny, że rzekomo umieścił w Internecie rapowe wideo, na którym pokazywane były 100-dolarowe banknoty. W innym przypadku para małżeńska została zatrzymana na lotnisku JFK, rzekomo próbując uciec z kraju po złożeniu 18 fałszywych wniosków o oszustwo związane z pożyczkami PPP.

Aby uzyskać szybki przegląd, ta infografika przedstawia historię tego, co dzieje się, gdy środki są wykorzystywane w oszustwie związanym z pożyczką PPP. 

oszustwo pożyczkowe PPP
 Zachęcamy do udostępnienia tej infografiki (wymagane przypisanie) we własnej witrynie, kopiując i wklejając poniższy kod:
 <p style="text-align:center;"><a href="https://smallbiztrends.com/2020/08/ppp-fraud.html"><img style="border:none;width:100% ;" src="<https://media.smallbiztrends.com/2021/02/PPP-fraud-infographic.png>" alt="Infografika oszustw PPP" /></a></p><p style="font -weight:bold; font-style: italic; text-align:center;">Ta infografika pojawiła się po raz pierwszy w <a href="https://smallbiztrends.com/2020/08/ppp-fraud.html" target=" _blank">Trendy dla małych firm</a>.</p>
 Oszustwo czy uczciwe błędy?
 Czy te oskarżenia mogą obejmować tylko błędy w papierkowej robocie? Nie wydają się być uczciwymi błędami. Skargi kryminalne opisują rażące nadużycia ustawy CARES, zakładając, że rząd ostatecznie udowodni zarzuty. Wiele spraw dotyczy sfałszowanych dokumentów IRS – jedna z najłatwiejszych rzeczy do sprawdzenia przez rząd. Co pokazuje, że większość oskarżonych nie jest zbyt mądra.
 Departament Sprawiedliwości jest na ich tropie. Do stycznia 2021 r. Departament Sprawiedliwości i Prokuratorzy Stanów Zjednoczonych wnieśli sprawy dotyczące oszustw związanych z pożyczkami w formule PPP, oskarżając ponad 140 oskarżonych o próbę oszustwa podatkowego. Na szczęście federalni odzyskali już dużą część wpływów z pożyczek, chociaż miliony zniknęły na zawsze.
 Pieniądze rządowe zawsze przyciągają niewielką liczbę oszustów, oszustów i przestępców. A Departament Sprawiedliwości postawił sobie za priorytet ich wykorzenienie. W dniu 16 marca 2020 r. Prokurator Generalny William Barr polecił wszystkim 94 prokuraturom USA priorytetowe zbadanie i ściganie przypadków oszustw związanych z pożyczkami PPP.
 Lista spraw dotyczących oszustw kredytowych PPP
 Oto lista dotychczasowych postępowań w sprawie pożyczek PPP:
 1. Dwóch mężczyzn, kradzież tożsamości i spisek (Rhode Island – 5 maja 2020 r.)
  •  David Staveley, znany również jako Kurt D. Sanborn i David Butziger, zostali oskarżeni o spisek w celu pozyskania ponad 530 000 dolarów w formie PPP. Podobno omawiali oszustwo w e-mailu, a jeden z nich przyjął tożsamość własnego brata. Podobno fałszywie twierdzili, że mają dziesiątki pracowników w 4 różnych firmach, w tym w restauracji, której nie mają. Dowodzący agent specjalny Joseph R. Bonavolonta z bostońskiego biura terenowego FBI powiedział w oświadczeniu: „Na szczęście udało nam się ich powstrzymać, zanim podatnicy zostaną oszukani”.
 2. Inżynier z Teksasu (Teksas – 13 maja)
  •  Shashank Rai, inżynier z Beaumont, jest oskarżony o wiele oszustw i fałszywych zeznań skierowanych do SBA w związku z ubieganiem się o pożyczki PPP o wartości ponad 10 milionów dolarów. Rzekomo twierdził, że ma 250 pracowników, gdy nie ma żadnych zapisów w jego firmie, Rai Family LLC. Dokumenty sądowe twierdzą, że odręczne notatki odzyskane z jego śmieci opisują, w jaki sposób planował wykorzystać 3 miliony dolarów na inwestycje osobiste.
 3. Osobowość Reality TV (Gruzja – 13 maja)
  •  Gwiazda „Love & Hip Hop: Atlanta”, Maurice Fayne, został oskarżony o oszustwo w związku z wnioskiem o pożyczkę PPP w wysokości 3 725 500 USD dla swojej firmy Flame Trucking. Fayne rzekomo twierdził, że ma 107 pracowników i składał fałszywe wyciągi bankowe. Podobno następnie przepuścił pieniądze na zegarek Rolex Presidential, pierścionek z brylantem 5,73 karata i inną biżuterię. Podobno wykorzystał te pieniądze na zapłacenie 50 000 dolarów za restytucję w poprzednim przypadku oszustwa, 40 000 dolarów zaległego alimentów na dziecko, 139 000 dolarów na dzierżawę Rolls Royce Wraith – i 230 000 dolarów współpracownikom, którzy pomogli mu w prowadzeniu programu Ponzi. Kiedy został aresztowany, miał w domu prawie 80 000 dolarów w gotówce i 9 400 dolarów w kieszeni, twierdzą władze.
 4. East Texas Man i internetowy generator nazw (Teksas – 19 maja)
  •  Samuel Yates z Maud w Teksasie jest oskarżony o nieuczciwe ubieganie się o 5 milionów dolarów u dwóch różnych pożyczkodawców. Twierdził, że ma 400 pracowników, ale w rzeczywistości miał zero. Władze twierdzą, że Yates używał generatora imion w Internecie do tworzenia nazwisk fałszywych pracowników. Podobno przedłożył także sfałszowane dokumenty podatkowe.
 5. Manhattan Businessman (Nowy Jork – 21 maja)
  •  Muge Ma, a/k/a „Hummer Mars”, obywatel Chin mieszkający na Manhattanie, został aresztowany pod zarzutem uzyskania ponad 20 milionów dolarów kapitału PPP i EIDL. Ma rzekomo fałszywie reprezentował SBA i pięć instytucji finansowych, że jego firmy zatrudniały setki pracowników, gdy był jedynym pracownikiem. Podobno był również zaangażowany w program, który twierdził, że reprezentuje rząd stanu Nowy Jork w zamawianiu zestawów testowych na COVID-19.
 6. Hollywoodzki producent filmowy (Kalifornia – 22 maja)
  •  William Sadleir, odsunięty szef Aviron Pictures, został oskarżony o oszustwa bankowe i bankowe w związku z pożyczką w wysokości 1,7 miliona dolarów PPP. Podobno wykorzystał część gotówki na spłatę 80 000 USD na osobiste karty kredytowe i 40 000 USD kredytu samochodowego. Sadleir był producentem wykonawczym filmów takich jak Serenity z Matthew McConaugheyem w roli głównej. W niepowiązanej sprawie SEC oskarżyła Sadleira o rzekome oszukanie inwestorów w wysokości 13,8 miliona dolarów za pośrednictwem Aviron.
 7. Inżynier oprogramowania Lyft (Waszyngton – 22 maja)
  •  Baoke Zhang, inżynier oprogramowania w firmie Lyft, jest oskarżony o oszustwa bankowe i bankowe. Podobno stworzył fałszywe firmy technologiczne, aby zdobyć 1,5 miliona dolarów w funduszach. Prokurator USA Brian T. Moran powiedział w oświadczeniu: „Cieszę się, że systemy zaprojektowane do wykrywania i odrzucania nieuczciwych płatności przechwyciły jego program, zanim fundusze federalne wyszły na jaw”.
 8. Mężczyzna na zwolnieniu warunkowym (Wirginia – 29 maja)
  •  Joseph Cherry II z Wirginii został oskarżony o 10 oszustw związanych z COVID i za każdym razem grozi mu od 10 do 30 lat więzienia. Cherry był na nadzorowanym zwolnieniu w niepowiązanej federalnej sprawie, kiedy złożył podanie do programu Small Business Administration. Twierdzi się, że osiągnął ponad 190 000 USD i zdołał wypłacić gotówkę lub czeki kasjerskie na 140 000 USD. „Zgłaszanie fałszywych oświadczeń w celu uzyskania dostępu do programów SBA będzie agresywnie badane przez nasze biuro” — powiedział w oświadczeniu Hannibal Ware, inspektor generalny US Small Business Administration.
 9. Kierownik projektu Walmart (Oklahoma – 4 czerwca)
  •  Benjamin Hayford jest oskarżony o oszustwo za uzyskanie 4,4 miliona dolarów w finansowaniu PPP. Podobno poświadczał, że jego firma działała na dzień 15 lutego 2020 r. (wymóg prawa) i zatrudniała 247 pracowników, ale dopiero na kilka dni przed złożeniem wniosku o pożyczkę PPP założył spółkę. W momencie aresztowania Hayford był kierownikiem projektu w Walmart. Gigant handlu detalicznego zawiesił go i stwierdził, że zarzuty nie mają związku z Walmartem. Hayford później przyznał się do winy. „Zatrzymanie oszustw związanych z COVID jest priorytetem Departamentu Sprawiedliwości. Oszuści, tacy jak Benjamin Hayford, chciwie kradną pieniądze, które powinny trafić do właścicieli małych firm w Ameryce, którzy zmagają się z kryzysem zdrowia publicznego” – powiedział prokurator Trent Shores.
 10. Właściciel warsztatu samochodowego (Kalifornia – 5 czerwca)
  •  Geoffrey M. Palermo z Novato zostaje oskarżony o oszustwo i składanie fałszywych oświadczeń. Były menedżer hotelu Hilton w San Francisco rzekomo sprzeniewierzył się z hotelu w ramach programu łapówki z 2013 roku. Po opuszczeniu hotelu otworzył GMP Cars. W kwietniu rzekomo uzyskał pożyczkę PPP w wysokości 1,7 miliona dolarów, fałszywie poświadczając, że GMP Cars ma pracowników, za których płaci pensje i podatki od wynagrodzeń. Ale zgodnie ze skargą karną Palermo wykorzystało fundusze firmy na hojne wydatki osobiste, w tym samochód wyścigowy Ferrari, pozostawiając firmę w trudnej sytuacji finansowej.
 11. Właściciel firmy IT (Illinois – 16 czerwca)
  •  Rahul Shah z Evanston jest oskarżony o oszustwo bankowe i składanie fałszywych oświadczeń w instytucji finansowej. Podobno złożył wniosek o 441 000 USD w ramach programu Federal Paycheck Protection. Zarzuty mówią, że przesłał fałszywą dokumentację IRS. Kilka osób, którym przesłał dokumentację płacową, powiedziało, że nigdy nie pracowały dla jego firmy, twierdzą śledczy.
 12. Austin High Roller (Teksas – 18 czerwca)
  •  Michael George McQuarn, lat 51, z Austin, został oskarżony o nieuczciwe otrzymanie ponad 2 milionów pożyczek w ramach Small Business Administration dla dwóch fikcyjnych firm, Vantastic Voyages, LLC i Happy Days Movers, LLC. McQuarn rzekomo wykorzystał pieniądze na własny użytek, w tym na zakup 26-metrowej Pavati Wake Boat i Rolls Royce.
 13. Właściciel firmy świadczącej usługi IT (Massachusetts – 22 czerwca)
  •  Elijah Majak Buoi, prezes Sosuda Tech LLC, jest oskarżony o nieuczciwe ubieganie się o ponad 13 milionów dolarów pomocy PPP. Buoi rzekomo przeinaczył, ilu miał wokerów i że Stany Zjednoczone były ich głównym miejscem zamieszkania (wymagane). Ostatecznie otrzymał ponad 2 miliony dolarów, ale rząd skonfiskował 1,98 miliona dolarów z kont bankowych firm.
 14. Wedding Planner (Teksas – 23 czerwca)
  •  Ten właściciel firmy zajmującej się planowaniem ślubów jest odpowiedzialny za złożenie dwóch wniosków PPP i twierdzi, że ma 120 pracowników, podczas gdy w rzeczywistości nie miał żadnych. Fahad Shah dostał 1,5 miliona dolarów w funduszach. Podobno wykorzystał łupy, aby kupić samochód Tesli, dokonać osobistych inwestycji i spłacić kredyt hipoteczny.
 15. Małżeństwo próbuje uciec (Wirginia – 24 czerwca)
  •  FBI zatrzymało Monikę Jaworską i jej męża Tarika Jaafara na lotnisku JFK rzekomo próbujących uciec do Polski. Para jest oskarżona o złożenie 18 fałszywych wniosków o ochronę wypłaty z fałszywymi zeznaniami podatkowymi od wynagrodzeń i otrzymanie 1,4 miliona dolarów. Federalni zdołali zamrozić większość gotówki, ale przedtem para rzekomo wycofała 30 000 dolarów w gotówce.
 16. Dyrektor pogrzebowy (Teksas – 24 czerwca)
  •  Jase DePaul Gautreaux alias Jase Dixon, dyrektor zakładu pogrzebowego w Houston, jest oskarżony o uzyskanie 13 milionów dolarów pożyczki i ostatecznie otrzymanie ponad 1,6 miliona dolarów. Jest oskarżony o składanie fałszywych zeznań w instytucji finansowej, oszustwa bankowe i dokonywanie nielegalnych transakcji pieniężnych. Rzekomo składał wnioski w imieniu firmy, która nie istniała i firm, których nie był właścicielem.
 17. Właściciel prywatnej firmy detektywistycznej (Ohio – 24 czerwca)
  •  Nadine Consuelo Jackson zostaje oskarżona o oszustwo bankowe i inne zarzuty związane z ubieganiem się o wybaczalną pożyczkę w wysokości 1,3 miliona dolarów, 1,2 miliona dolarów i kolejne 46 000 dolarów finansowania katastrofy ekonomicznej. Twierdziła, że ​​ma 73 pracowników w swojej prywatnej firmie detektywistycznej w Dayton. Trzy osoby, które rzekomo twierdziła jako personel, powiedziały śledczym, że nigdy nie słyszały o jej firmie. Bank wycofał jedną pożyczkę, a rząd przejął środki na pozostałe dwie.
 18. Okulista już w stanie oskarżenia (Nowy Jork – 24 czerwca)
  •  Widocznie jeden czas to za mało dla niektórych ludzi. Poznaj Goyal, MD, okulista z Rye w stanie Nowy Jork, został oskarżony o oszustwo w opiece zdrowotnej. To nie powstrzymało go od rzekomego ubiegania się o dwie pożyczki PPP pod różnymi nazwami firm. Pełniąca obowiązki prokuratora USA Audrey Strauss powiedziała: „Goyal rzekomo splądrował ponad 630 000 dolarów z funduszy federalnych przeznaczonych na legalne małe firmy znajdujące się w poważnych tarapatach finansowych”.
 19. Lekarz z Seattle (Waszyngton – 30 czerwca)
  •  Dr Eric R. Shibley zostaje oskarżony o jeden przypadek oszustwa bankowego i przelewu bankowego. Zarzuty twierdzą, że kilkakrotnie ubiegał się o pomoc w wysokości 3 milionów dolarów, w imieniu firm, które faktycznie nie prowadzą działalności. Rzekomo kłamał na temat swojej kryminalnej przeszłości i składał fałszywe dokumenty podatkowe, w tym nazwiska osób, które nie pracowały dla firm.
 20. Człowiek pod oskarżeniem (Wisconsin – 8 lipca)
  •  Ahmad Kanan, poprzednio pracujący w Madison, został oskarżony o oszustwa internetowe i pranie brudnych pieniędzy. Podobno złożył wniosek o dwie pożyczki o łącznej wartości 119 560 USD, działając jako właściciel Altin Labs, Inc. Następnie rzekomo przelał 47 000 $ na swoje osobiste konto czekowe.
 21. Właściciel firmy przewozowej (Utah – 8 lipca)
  •  Hubert Ivan Ugarte z Draper, z pomocą Lisy Bradshaw Rowberry z Provo, został oskarżony o nieuczciwe uzyskanie pożyczki PPP w wysokości 210 000 USD. Rzekomo kłamał, że nie został oskarżony o przestępstwo – w rzeczywistości był oskarżony o plan przekupstwa. Po tym, jak dwa banki odmówiły, Rowberry rzekomo powiedziała, że ​​pomoże mu ponownie złożyć wniosek za pośrednictwem znajomego. Ostatecznie Ugarte otrzymał fundusze z Transportation Alliance Bank. Ugarte rzekomo używał go do zaległych płatności ciężarówek na rzecz Kenworth zamiast wymaganej listy płac.
 22. Właściciel firmy medycznej (Floryda – 10 lipca)
  •  Carlos Belone został oskarżony o oszustwo i inne opłaty w związku z kilkoma oszukańczymi aplikacjami. Podobno dostał 22 000 $, które następnie częściowo zdeponował na koncie osobistym, a częściowo przekazał innej firmie w ramach programu łapówki Medicare o wartości 5,6 miliona USD.
 23. Właściciel firmy budowlanej (Waszyngton – 13 lipca)
  •  Oludamilare Ougbuyi został oskarżony o nieuczciwe uzyskanie dwóch pożyczek PPP na łączną kwotę ponad 400 000 USD. Podobno złożył fałszywe formularze IRS 1099 zawierające nieważne numery ubezpieczenia społecznego pracowników. Zarzuty twierdzą, że złożył zeznanie podatkowe, w którym zgłosił 175 565 USD dochodu za rok podatkowy 2019. Jednak w dniu 14 kwietnia 2020 r. Oługbuyi rzekomo złożył 1040 „niezłożonej deklaracji” zgłaszającej dochód w wysokości 1 USD za rok 2019, co kwalifikowało go do otrzymania 1200 USD wpływu ekonomicznego Zapłata.
 24. Inwestor kryptowalut (Teksas – 14 lipca)
  •  Joshua Thomas Argires z Houston został aresztowany pod różnymi zarzutami oszustwa. Argires rzekomo złożył dwa fałszywe wnioski o PPP, żądając 1,1 miliona dolarów wybaczalnego finansowania. Jeden był w imieniu firmy o nazwie Texas Barbecue, a drugi o nazwie Houston Landscaping. Argires rzekomo zainwestował część wpływów na konto kryptowalutowe i wypłacił gotówkę za pośrednictwem transakcji bankomatowych.
 25. Vegas High Roller (Kalifornia – 16 lipca)
  •  Łatwo jest podjąć ryzyko podczas handlu dziennego i hazardu, gdy korzystasz z pieniędzy podatników. Andrew Marnell z Los Angeles zostaje oskarżony o oszustwo bankowe. Podobno używał pseudonimów, aby uzyskać pomoc w wysokości 8,5 miliona dolarów, wykorzystując fałszywe zeznania podatkowe i sfałszowane rejestry kosztów wynagrodzeń. Podobno przepuścił około 200 000 $ w kasynach w Las Vegas, gdzie został złapany przez kamery monitorujące przy stole do gry w blackjacka w Bellagio. Władze twierdzą również, że stracił 500 000 dolarów na ryzykownych transakcjach giełdowych. Wells Fargo wcześniej zwolnił go za defraudację, według doniesień prasowych.
 26. Ręcznie robiony przedsiębiorca (Arkansas – 16 lipca)
  •  Ganell Tubbs, przedsiębiorca właściciel Little Piglet Soap Company i Suga Girl Customs, sklepu Etsy, został oskarżony o nieuczciwe uzyskanie prawie 2 milionów dolarów pożyczki PPP. Kilka dni później zapłaciła 8 000 dolarów kredytu studenckiego, a następnie poszła na szaleństwo w Sephora i innych sklepach detalicznych.
 27. Były dyrektor Microsoft (Waszyngton – 23 lipca)
  •  Mohan Mukand, który zgodnie ze swoim profilem na LinkedIn pracował kiedyś dla Microsoft i Amazon, ma złożyć 8 wniosków PPP w imieniu sześciu firm. Według biura US Attorneys firmy nie istniały lub nie miały pracowników, o których twierdził. Władze twierdzą, że w maju kupił firmę przez Internet bez pracowników, a następnie sfałszował dokumenty, aby twierdzić, że zapłacił miliony podatków od wynagrodzeń w 2019 roku. Rzekomo przelał ćwierć miliona dolarów wpływów na swoje osobiste konto maklerskie.
 28. High Living Florida Man (Floryda – 27 lipca)
  •  David T. Hines z Miami został oskarżony o nieuczciwe poszukiwanie 13,5 miliona dolarów w funduszach PPP przy użyciu fałszywych oświadczeń o wydatkach płacowych różnych firm. Został zatwierdzony za 3,9 miliona dolarów. Kilka dni później rzekomo kupił samochód sportowy Lamborghini Huracan 2020 za 318 000 USD. Podobno trwonił też gotówkę w luksusowych sklepach i kurortach Miami.
 29. Kręgarz z Miami (Floryda – 29 lipca)
  •  Dennis Nobbe, kręgarz z Miami, jest oskarżony o oszustwa związane z telewizją i opieką zdrowotną, pranie brudnych pieniędzy i spisek. Podobno uzyskał 200 000 USD w ramach programu ochrony wypłaty i pożyczek na wypadek klęski żywiołowej i przeznaczył pieniądze na wydatki osobiste. Zarzuty twierdzą również, że popełnił oszustwo związane z kartą kredytową na pacjentach o niskich dochodach, zmuszając ich do opłacenia kosztów leczenia za usługi, których nie wykonał w pełni.
 30. Houston Party (Teksas – 4 sierpnia)
  •  Lee Price III jest oskarżony o składanie fałszywych oświadczeń w instytucji finansowej, oszustwa bankowe i bankowe oraz dokonywanie nielegalnych transakcji pieniężnych. Podobno otrzymał ponad 1,6 miliona dolarów. Następnie udał się na luksusowy zakup, nabywając Lamborghini Urus, zegarek Rolex, pickupa Ford F-350 2020 i nieruchomość – zgodnie z zarzutami. Podobno roztrwonił tysiące w klubach ze striptizem i nocnych klubach.
 31. Pierścień trzech stanów (Gruzja, Ohio i Kalifornia – 6 sierpnia)
  •  Wystarczy, że jedna osoba próbuje oszukać podatników. Ale w tym przypadku oszukańczego PPP pięć osób z trzech stanów zostało oskarżonych o spisek mający na celu nieuczciwe uzyskanie ponad 4 milionów dolarów i niewłaściwe wykorzystanie wpływów. Oskarżeni byli: Darrell Thomas, Andre Lee Gaines i Carla Jackson z Georgii; Kahlil Gibran Green Senior z Ohio; i Bern Benoit z Kalifornii. Ten rzekomy krąg PPP płacił sobie nawzajem za usługi, które nigdy nie były świadczone, aby ukryć ślad pieniędzy. Są oskarżani o używanie gotówki na osobiste zakupy, w tym Mercedes-Benz Klasy S S65AMG i Land Rover Range Rover. Władze skonfiskowały Range Rovera o wartości około 125 000 dolarów, biżuterię, 120 000 dolarów w gotówce i 3 miliony dolarów z 10 kont bankowych. Przynajmniej federalni to odzyskali.
 32. 90 wniosków PPP w tym kręgu oszustw (Ohio i Floryda – 6 sierpnia)
  •  Mottem może być tutaj „Idź duży lub idź do domu”. Phillip J. Augustin z Coral Springs na Florydzie jest oskarżony o wykorzystanie swojej agencji zarządzania talentami i powiązań z zawodowymi sportowcami do udziału w rzekomym oszustwie na zapierającą dech w piersiach skalę, obejmującym 90 wniosków o pożyczki PPP i 17,4 miliona dolarów. Osiem innych oskarżonych to Damion O. Mckenzie, Andre M. Clark, Keyaira Bostic, Wyleia Nashon Williams, James R. Stote i Ross Charno, z całej Florydy. Deon D. Levy i Abdul-Azeem Levy z Ohio również zostali oskarżeni. „Oskarżeni rzekomo uczestniczyli w szeroko zakrojonym ogólnokrajowym programie … w zamian za nielegalne łapówki z części dochodów z pożyczki” – powiedział w oświadczeniu pełniący obowiązki zastępcy prokuratora generalnego Brian C. Rabbitt z Wydziału Karnego Departamentu Sprawiedliwości. Dokumenty sądowe identyfikują 3 poufne źródła ludzkie, tj. informatorów.
 33. Mężczyzna oskarżony o kradzież tożsamości (Floryda – 10 sierpnia)
  •  Judlex Jean Louis z Lauderhill na Florydzie został aresztowany za kradzież tożsamości i inne zarzuty za rzekome uzyskanie trzech pożyczek na łączną kwotę 60 000 USD przy użyciu fikcyjnych lub skradzionych tożsamości. Podobno został schwytany przez kamerę, gdy wypłacał gotówkę. Louis czekał na proces w sprawie niepowiązanych zarzutów z lat 2014-2015. W tym dochodzeniu uczestniczyły US Secret Service i IRS wraz z prokuratorem amerykańskim dla południowego dystryktu Florydy.
 34. Były pracownik archidiecezji katolickiej (Waszyngton, DC – 11 sierpnia)
  •  Właśnie wtedy, gdy myślisz, że oszustwo PPP nie może Cię zaskoczyć…. Kenneth Gaughan jest oskarżony o pozyskanie ponad 2,1 miliona dolarów w funduszach PPP i Economic Injury Disaster Loan. Rzekomo przedłożył fałszywą dokumentację w imieniu wielu firm, które rzekomo rejestrowały zwierzęta wspierające emocjonalnie. Podobno wykorzystał te fundusze na zakup 33-stopowego jachtu Cruisers za 300 000 dolarów, domku szeregowego za 1,13 miliona dolarów i luksusowej Kia Stinger za 46 000 dolarów. Gaughan jest również oddzielnie oskarżony o defraudację 472 000 dolarów z katolickiej archidiecezji Waszyngtonu, gdzie wcześniej pracował. Władze skonfiskowały jacht, samochód oraz różne rachunki bankowe i inwestycyjne.
 35. Właściciel fałszywej firmy krawieckiej uciekł z kraju (Los Angeles – 11 sierpnia)
  •  Arman Manukyan, człowiek z San Fernando Valley, jest oskarżony o nieuczciwe uzyskanie pożyczki w wysokości 867 000 USD dla firmy Argo Global, zajmującej się szyciem. Następnie rzekomo przelał nielegalne zyski na swoje osobiste konta bankowe. W lipcu FBI skonfiskowała z jego kont bankowych 866 019 dolarów. Ponadto nakaz zajęcia ujawnił wiele kart debetowych z zasiłkami dla bezrobotnych w Kalifornii. 9 sierpnia Manukyan rzekomo wsiadł na pokład samolotu z Mexico City na Białoruś.
 36. Właściciel firmy Vegas (Nevada – 13 sierpnia)
  •  Karen Chapon, aka Karen Hannafious z Las Vegas, jest oskarżona o złożenie sześciu fałszywych wniosków kredytowych. Podobno złożyła fałszywe formularze IRS 940 (pokazujące, że mają być zapłacony podatek od zatrudnienia) dla swojej firmy, Heavenly Tahoe Properties. Podobno uzyskała prawie 600 000 dolarów. Rząd wydał nakaz zajęcia SUV-a Mercedes Benz i ponad 500 000 dolarów z konta bankowego.
 37. Man Out on Charges kupuje Harleya (Nevada – 21 sierpnia)
  •  Kyle William Brenizer z St. Paul jest oskarżony o oszustwa internetowe i pranie brudnych pieniędzy. Podobno uzyskał 841 000 USD w funduszach PPP dla nieistniejącej firmy wykonawczej, która nie posiada pracowników, zwanej True-Cut. Brenizer był wówczas oskarżony o inne zarzuty karne, ale rzekomo złożył podanie pod innym nazwiskiem. Wydał 29 dolarów na Harleya Davidsona.
 37. Mężczyzna wykorzystuje fałszerstwo, aby uzyskać pożyczki EIDL i PPP (Karolina Północna – 25 sierpnia)
  •  David Christopher Redfern z Trinity w Północnej Karolinie jest oskarżony o nieuczciwe uzyskanie EIDL (pożyczki na wypadek katastrofy gospodarczej) i PPP na łączną kwotę 414 000 USD. Zarzuty są normalne. Fałszywe wnioski IRS. Sfałszowane wyciągi z konta. Roszczenia pracowników, którzy nie istnieli. Federalni zamrozili jego konto bankowe i odzyskali 402 000 dolarów.
 38. Mężczyzna daje 23 ludziom „płacę pandemiczną”, kupuje dom (Nevada – 26 sierpnia)
  •  Brandon Casutt z Henderson w stanie Nevada jest oskarżony o oszustwa EIDL i PPP na kwotę 500 000 USD. Część programu rzekomo obejmowała fundację mukowiscydozy, którą prowadził, o nazwie Skylar CF Foundation. Podobno wyprał pieniądze, które otrzymał, wypisując czeki na 8330 dolarów każdy dla 23 osób. Podobno kupił dom za 400 000 dolarów z pieniędzy podatników.
 39. Miami Wannabe Farmers (Floryda – 26 sierpnia)
  •  Dwóch sąsiadów z Miami, Latoya Stanley i Johnny Philus, jest oskarżonych o uzyskanie ponad 1 miliona dolarów w postaci pożyczki na wypadek klęski żywiołowej i pożyczki PPP. Władze twierdzą, że fałszywie twierdzili, że są rolnikami – na podwórkach ich małych domów. Obaj rzekomo pracowali razem nad planem (potężny z nich!).
 40. Nieistniejący restaurator Chicago (Illinois – 28 sierpnia)
  •  Melissa Turasky, restauratorka z Chicago, została oskarżona o złożenie fałszywego wniosku o pożyczkę PPP w celu uzyskania ponad 175 000 USD w formie wybaczalnej pożyczki PPP. Zgodnie z aktem oskarżenia Turasky została już eksmitowana z wynajmowanej powierzchni restauracyjnej, a jej pracownicy zostali zwolnieni, zanim złożyła wniosek o pożyczkę PPP.
 42. Florida Man kupuje 40-stopowy katamaran (Floryda – 1 września)
  •  Casey David Crowther został oskarżony o otrzymanie ponad 2 milionów dolarów funduszy PPP. Według władz federalnych Crowther złożył wniosek w imieniu swojej firmy dekarskiej, który zawierał fałszywe i wprowadzające w błąd oświadczenia. Następnie rzekomo wykorzystał 689 000 dolarów na zakup luksusowego katamaranu. Zakwestionował zarzuty.
 43. Mężczyzna nie mógł utrzymać swoich 19 fałszywych podań wprost (Michigan – 1 września)
  •  Antonio George z Michigan został oskarżony w sprawie karnej o próbę uzyskania 3,1 miliona dolarów pożyczki PPP w imieniu 19 różnych firm. W skardze zarzuca się, że George dostarczył fałszywe i wprowadzające w błąd dokumenty – i najwyraźniej nie mógł utrzymać swoich fałszywych pracowników w porządku. Departament Sprawiedliwości twierdzi, że George przesłał identyczne informacje o zarobkach i ewidencji pracowników dla dwóch oddzielnych firm, z których jedna nie działała od 2015 roku.
 44. Adwokat kupuje dom za milion dolarów (New Jersey – 2 września)
  •  Jae H. Choi, licencjonowany prawnik z New Jersey, został oskarżony o uzyskanie 9 milionów dolarów w funduszach PPP od trzech różnych pożyczkodawców na podstawie sfabrykowanych pracowników i sfałszowanych dokumentów. Władze twierdzą, że wykorzystał te pieniądze na zakup domu za 1 milion dolarów i zapłacił za 30 000 dolarów na ulepszenia domu. Władze twierdzą, że zainwestował też miliony na giełdzie w imieniu swojej małżonki.
 45. Kobieta z wyróżnieniem jako 50. pozwana oskarżona o oszustwo PPP (Floryda – 3 września)
  •  „Wyróżnienie” to luźne określenie na wezwanie Departamentu Sprawiedliwości i zastępcy prokuratora Stanów Zjednoczonych Briana C. Rabbitta jako piątego oskarżenia. Tiara Walker została oskarżona o spisek i oszustwa związane z kręgiem przestępczym, który przygotował co najmniej 90 fałszywych wniosków i próbował uzyskać 24 miliony dolarów, ostatecznie otrzymując 17,4 miliona dolarów. Organy ścigania pomagające w dochodzeniu obejmowały biuro Small Business Administration OIG, FBI, FDIC i inne.
 46. ​​Siedmiu oskarżonych o oszustwo (Karolina Południowa – 10 września)
  •  Lauren Marcel Duhart, Joshua Bernard Smith, Steve Ronald Lewis, Christopher J. Agard, Henry Duffield, Jeremy Brandon Latoureau, Derick Keane zostali oskarżeni o wypranie 750 000 dolarów uzyskanych w wyniku oszustwa, w tym ponad 390 000 dolarów z pożyczki PPP.
 47. Mężczyzna pokazuje 100 dolarów w rapowym wideo (Nowy Jork – 10 września)
  •  Larry Jordan i Sutukh El, dwaj bracia, zostali oskarżeni o fałszywe wnioski o pożyczkę PPP na kwotę 7 milionów dolarów, otrzymując w rzeczywistości ponad 600 000 dolarów. Podobno wydali trochę pieniędzy na wydatki osobiste, takie jak pojazdy i ulepszenia domu. Według amerykańskiego prokuratora Jamesa Kennedy'ego „Mr. Sutukh El opublikował nawet rapowe wideo z dużą kwotą 100-dolarowych banknotów po tym, jak dokonał wypłaty gotówki, po otrzymaniu tych 600 000 dolarów plus”. Urzędnicy państwowi skonfiskowali ponad 400 000 dolarów.
 48. Gracz NFL ciosy 62 Grand w Hard Rock Casino (Floryda – 10 września)
  •  Gracz NFL Joshua Bellamy został oskarżony o swoją rzekomą rolę w ramach programu pomocy COVID o wartości 24 milionów dolarów. Władze twierdzą, że Bellamy rzekomo uzyskał pożyczkę w ramach Programu Ochrony Wypłaty w wysokości 1 246 565 USD dla swojej własnej firmy Drip Entertainment LLC, a następnie wydał wpływy na zakupy w Dior, Gucci i jubilerach, a także wypłacił 302 000 USD w gotówce.
 49. 22-letni przedsiębiorca przedłużający włosy (Teksas – 15 września)
  •  Lola Shalewa 22-letnia Barbara Kasali z Houston została oskarżona o kilka zarzutów, w których rzekomo otrzymała ponad 1,9 miliona dolarów dla dwóch firm, w tym Charm Hair Extensions. Dochody zdeponowała na czterech kontach bankowych, ale to nie ukryło tego przed władzami, które przejęły jej nieuczciwie zdobyte zyski.
 50. 18-pokojowa toskańska rezydencja na pensjonacie podatnika (Nowy Jork – 17 września)
  •  Jean R. Lavanture z Saugerties został aresztowany za oszustwo bankowe za rzekome uzyskanie 5 milionów dolarów pożyczki wspieranej przez rząd dla firm, które w ostatnich latach nie miały pracowników ani dochodów. Lavanture rzekomo wpadł w szał wydatków i kupił motel, a także posiadłość o powierzchni 8,54 akrów z rezydencją w stylu toskańskim.
 51. Twierdził, że zapłacił 100 pracownikom (Floryda – 17 września)
  •  Uzoamaka Leonard Ohaebosim został oskarżony o rzekome fałszowanie dokumentów płacowych w celu uzyskania 1,2 miliona dolarów dla swojej firmy filmowej „Spite the Movie”. Organy ścigania odzyskały wszystkie wpływy. Agenci z FDIC OIG, SBA OIG i IRS-Criminal Investigation (CI) badane.
 52. Były przestępca oskarżony o oszustwo pożyczkowe PPP ( Rhode Island – 22 września)
  •  Michael C. Moller został oskarżony o nieuczciwe ubieganie się o 4,7 miliona dolarów w PPP w formie umorzonej pożyczki, o którą wystąpił w imieniu różnych osób, w tym jego ojca, brata dziewczyny i syna dziewczyny. Moller otrzymał blisko 600 tys. dolarów w formie stymulacyjnej pożyczki PPP. Skarga stwierdza również, że został wcześniej skazany za cztery zarzuty napadu na bank i oszustwa.
 53. Gra o tron ​​zainspirowała te fałszywe nazwy firm (Karolina Północna – 29 września)
  •  Tristan Bishop Pan został oskarżony o rzekome poszukiwanie 6 milionów dolarów pożyczki w ramach programu ochrony wypłaty. Skarga stwierdza, że ​​złożył wniosek w imieniu fałszywych firm o nazwach takich jak White Walker, Khaleesi i The Night's Watch. Jeśli nie wiesz, to postacie z serialu telewizyjnego Game of Thrones.
 54. Wybitny dyrektor generalny Hawaii Government Contractor (Hawaje - 30 września)
  •  Martin Kao, dyrektor generalny Navatek LLC (obecnie znanej jako Martin Defense Group LLC), został oskarżony w federalnej skardze o nieuczciwe uzyskanie 12,8 miliona dolarów pożyczki w ustawie CARES. Kao rzekomo przekazał 2 miliony dolarów na konta osobiste.
 55. Mężczyzna używa pseudonimów, aby zdobyć 22 miliony dolarów (Kalifornia – 2 października)
  •  Attila Colar rzekomo użył kilku pseudonimów w programie, aby nielegalnie uzyskać 22 miliony dolarów od PPP. Skarga twierdzi, że ostatecznie otrzymał pożyczkę na ponad 1 milion dolarów.
 56. Artysta nagrywający kupuje Ferrari za pieniądze PPP (Floryda – 6 października)
  •  Diamond Blue Smith, artysta nagrywający, jest oskarżony o udział w ogólnokrajowym kręgu oszustów o wartości 24 milionów dolarów, o którym mowa powyżej. W skardze twierdzi się, że Smith kupił za 96 tys. dolarów Ferrari i inne luksusowe przedmioty oraz wycofał 271.805 dolarów wpływów z pożyczki. Tonye Johnson został również oskarżony o uzyskanie pożyczki PPP w wysokości 389 627 dolarów i wypłacenie części wpływów z pożyczki swoim współpracownikom.
 57. Bentley kabriolet i schemat opadania szczęki (Teksas – 9 października)
  •  Dinesh Sah z Dallas został oskarżony o złożenie 15 fałszywych wniosków o pożyczkę do 8 pożyczkodawców na łączną kwotę 24,8 miliona dolarów. Podobno otrzymał 17,3 miliona dolarów i wydał pieniądze na kabriolet Bentleya, a także wysłał miliony dolarów za granicę. Rządowi udało się przechwycić 6,5 miliona dolarów.
 58. Samolot Cessna i Lexus (Wirginia – 20 października)
  •  Didier Kindambu został oskarżony o sfałszowanie dokumentacji płacowej do kwoty 2,5 miliona dolarów. Kindambu dokonał kilku drogich zakupów osobistych, które według władz nie są dozwolone w warunkach pożyczki, w tym samolotu Lexus.
 59. Pięć opłat w związku z programem pożyczek PPP (Wisconsin/Illinois – 22 października)
  •  Thomas Smith, Stephen Smith, Samuel Davis Jr., Robert Hamilton i Jonathan Henley zostali oskarżeni o rzekomy plan nieuczciwego uzyskania ponad 1,1 miliona dolarów pożyczek PPP. They allegedly filed fake tax documents to support the loan applications.
 60. A $106K Mercedes and a Ford F-250 (Florida – October 23)
  •  Keith William Nicoletta was charged with seeking more than $1.9 million in a Paycheck Protection Program loan to pay employees of a scrap metal company when, in fact, he had paid no payroll taxes for employees. Authorities say he went on a personal spending spree with taxpayer money. He allegedly bought a 2020 Mercedes and a special edition Ford F-250 pickup truck, and wired $537,000 to a property management company in south Florida.
 61. Nine EIDL and PPP Loan Applications (Washington – October 27)
  •  Austin Hsu of Issaquah, WA was charged with wire fraud in connection with fraudulently seeking over $1.1 million. Allegedly Hsu applied in the names of current and former employees, and incorporated a fake company also.
 62. Transferred $335k to Personal Accounts (California -October 29)
  •  Steven R. Goldstein and his business partner, Raymond Magana are charged with applying for $2.5 million in loans and actually receiving over $1.95 million. Goldstein allegedly transferred $355,000 in his personal bank account.
 63. Applied for PPP Loan While out on Bail (Tennessee – November 9)
  •  Princess Terry of Memphis is alleged to have filed and fraudulently obtained $290K in PPP loan funds while on pre-trial release in an unrelated healthcare fraud case. Terry was sentenced to 65 months in federal prison for other cases.
 64. Chain Pizza Owner Charged With PPP Fraud (Michigan – November 12)
  •  Michael Bischoff, the CEO and co-founder of a Michigan chain called Passport Pizza, allegedly falsified documents and employees to obtain $931,000 in PPP money. He received $593,590.
 65. Local Basketball Coach Indicted (Florida – November 13)
  •  Terrence Deshun Williams, named one of Florida's high school basketball coaches of the year, was charged with fraudulently obtaining $984,710 in PPP loan money for a consulting company. When Williams received the funds, he allegedly tried to launder the money by transferring it to different accounts.
 66. A Swimming Pool and Money Abroad (Minnesota – November 16)
  •  Aditya Raj Sharma, the founder and former CEO of Crosscode Inc., a cloud-based software development company, was charged with misrepresenting facts to get a PPP loan. He had been removed by the Board of Directors from his company in 2019, yet submitted an application in the name of “Crosscode dba Kloudgaze.” He received over half a million dollars in PPP funds, and allegedly put a down payment on a pool and transferred money to a financial account in India.
 67. A Porsche and Lamborghini (Texas – November 17)
  •  Amir Aqeel, Siddiq Azeemuddin, Rifat Bajwa, Pardeep Basra, Mayer Misak, Maurico Navia, and Richard Reuth allegedly participated together in filing more than 80 fraudulent Paycheck Protection Program applications for $16 million. Federal authorities claim they used some of the coronavirus pandemic funds to buy luxury automobiles.
 68. Made Down Payments on Million Dollar Homes (California – November 18)
  •  Richard Ayvazyan, Marietta Terabelian, Artur Ayvazyan, Tamara Dadyan were charged in a complaint claiming they conspired together as part of a disaster relief loan fraud ring based in Los Angeles. The defendants are charged with using fake and stolen identifies to apply for 35 CARES Act loans. They allegedly used the proceeds to make down payments on personal homes.
 69. Diverted Funds to Relatives and Minor Children (New Jersey – November 19)
  •  Rocco A. Malanga, owner of a New Jersey small company, was charged with wire and bank fraud for falsifying records to obtain $1.8 million in PPP loans. Authorities say he put the PPP loan proceeds in accounts under the control of his relatives and minor children.
 70. Owners of Chain of Nail Salons (New York – December 10)
  •  Ngoc Manh Nguyen, Victoria Dieuy Ho, and Dat Tat Ho were charged for allegedly having misrepresented employee payroll figures to receive $13 million in COVID-19 loan funds. FBI Assistant Director William F. Sweeney Jr said: “The benefits offered by the CARES Act for PPP loans were established to help small business owners survive during the pandemic. Unfortunately, the owners of Victoria Nails & Spa saw this program as their own personal piggy bank.”
 71. Man Sends Money to Pakistan and Books Flight (New Jersey – December 15)
  •  Azhar Sarwar Rana, 30, of Newton, New Jersey, was charged for submitting a fraudulent application for a real estate development company, and falsified payroll data. He got $5.6 million and sent hundreds of thousands of dollars to Pakistan accounts, and paid for luxury items. He was arrested after he booked a same-day flight to Pakistan.
 72. Keeping it All in the Family (Arkansas – December 16)
  •  Melvin Stout, his wife Tiffany Acuff and sister Valerie Watson pleaded guilty to making a false statement and obtaining loans through Paycheck Protection Program. Although the amount of the loans, $9,400 and $20,800, are not as large as some on the list, United States government agencies are not giving them any slack.
 73. Purchased a Luxury Mercedes E400 (Arizona – December 17)
  •  Celestine Coletta Strong, Jawuan Polk, Patrick Earl Lewis, and Ty'zhaun Marqui Lewis were charged in connection with a scheme to fraudulently obtain PPP funds. The complaint states they received loans of $450,000 and some of the proceeds were allegedly used to purchase a Mercedes E400.
 74. Restaurant Owner and Son Charged ( North Carolina – December 17)
  •  Izzat and Tarik Freitekh, a father-son duo, were charged with lying and forging IRS records to obtain $1.7 million in PPP funds for three different businesses. Authorities revealed they recovered $1.3 million of the funds.
 75. Two-Man Fraud Ring for PPP Loans (Oklahoma – December 18)
  •  Rafael Maturino and Winston James were charged separately but allegedly worked together to carry out their scheme. The pair allegedly received $97,800 and $125,900 respectively.
 76. A 2020 Bentley Continental and Cadillac Escalade (New York – December 21)
  •  Leon Miles was charged with obtaining funds intended for business owners harmed by the coronavirus pandemic. Miles allegedly used the gains to purchase a Bentley and Cadillac, and withdrew hundreds of thousands of dollars.
 77. Nurse Charged for Defrauding COVID-19 Relief Programs (Florida – January 8, 2021)
  •  Giraldo Caraballo allegedly falsely applied for and received around $420,000 in PPP funds. The criminal complaint goes on to say Caraballo also received $55,000 in Economic Injury Disaster Loan (EIDL) relief.
 78. Las Vegas Man Hits 7 Different Lenders (Nevada – January 28, 2021)
  •  Jorge Abramovs was charged in an indictment with bank fraud, making false statements to a bank, and money laundering. Abramovs allegedly got nearly $2 million from seven lenders. He then went on a buying extravaganza, spending on a Tesla, a Bentley, two condominiums, and paying his home mortgage. The case was investigated by the FBI and SBA-OIG.
 79. Georgia and South Carolina Fraud Ring with 11 People (Georgia, January 28, 2021)
  •  Six people were charged by indictment in this ring spanning two states. Rodericque Thompson allegedly recruited Micah Baisden, Travis Crosby, Keith Maloney, Tabronx Smith, and Thomas Wilson to apply for PPP loans on behalf of their respective business, per law enforcement. But they apparently weren't creative enough, as they submitted nearly identical applications each with 16 employees, and used identical fraudulent quarterly tax returns. Five others pleaded guilty in this $3,000,000 ring: Antonio D. Hosey, Timothy Williams, Stanley Dorceus, Kenneth L. Wright, Jr., and Mark A. Stewart.
 Investigations by the DOJ and US Attorneys, including the Fraud Section, have resulted in a variety of charges, including wire fraud (18 USC § 1343) and making false statements to the SBA and FDIC-insured banks (18 USC § 1014). Depending on the charges, penalties could include up to $1 million in fines and up to 30 years in prison, legal experts say.
 Some of the law enforcement agencies involved in investigating are: The Board of Governors of the Federal Reserve System and Bureau of Consumer Financial Protection Office of Inspector General; Small Business Administration Office of Inspector General (SBA-OIG); Federal Deposit Insurance Corporation Office of Inspector General (FDIC-OIG), and the FBI.
 But of course, the government has to prove the allegations. Justice Department lawyers remind everyone that, “A criminal complaint is merely an allegation and a defendant is presumed innocent until proven guilty beyond a reasonable doubt in a court of law.”
 More Prosecutions on the Horizon
 Have we seen the last of Paycheck Protection Program PPP loan fraud prosecutions? No. The above numbers are through January 2021, and new instances are being announced regularly. We have a new Administration in Washington, but government officials in the Justice Department have not signaled a change in enforcement policy.
 But keep it all in perspective. Fewer than 150 defendants out of of over 5.2 million loans is a minuscule percentage. The overwhelming majority of small businesses have no allegations of Paycheck Protection Program fraud. Most of the funds are going to help the nation's 31 million small businesses.
 A small number of fraudulent cases was inevitable given the amazing speed with which the Paycheck Protection Program came into being. On March 27, 2020, Congress passed and President Trump signed into law the Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security (CARES) Act authorizing the low-interest, forgivable loans. In another unusual burst of government speed, the SBA and Treasury Secretary Steven Mnuchin started accepting loan recipients applications just a week later on April 3, 2020.
 With that kind of speed, no program could be perfect. However, the alternative of waiting would not have served the country well. Legitimate small companies and self-employed individuals needed speed. The government wisely decided to move fast and let the justice system track down any miscreants.
 Through August 8, 2020, when the first Paycheck Protection Program PPP program closed, the SBA approved 5,212,128 loans. The total approved was over $525 billion, demonstrating its success. See how PPP works.
 A second PPP2 program was authorized by Congress for $275 billion. PPP2 started accepting applications on January 11, 2021. Also, the EIDL loan application date has been extended through 2021.
 On average, companies that received a loan got $101,000 according to SBA data. In fact, the majority (68%) of the loans were under $50,000, which sounds right for most small businesses which tend to be pretty small, and the self-employed.
 Still, a June 2020 report by the Government Accountability Office found, “there is a significant risk that some fraudulent or inflated applications were approved.” Treasury Secretary Steven Mnuchin then announced that the Treasury Department would review loan recipients over $2 million. However, the Government watchdog also recommended oversight of the 4 million smaller loans. The GAO also recommended auditing COVID-19 unemployment benefits paid to workers rehired through the loans.
 Another report by the SBA OIG found tens of thousands of examples of companies that received PPP loans ineligibly. In addition to fraud, this could have been for a variety of reasons, including companies that owe money to the government and are in a federal “Do Not Pay” database, or companies that received more than they should have.
 Yet to Come: The PPP Forgiveness Process
 The loan applicants' forgiveness process is bound to trigger another round of scrutiny. Millions of Americans eventually will apply for forgiveness.
 In order to get Paycheck Protection loans forgiven and not have to repay the loan, owners have to show proof that at least 60% was used for payroll and the rest for other permitted expenses. A requirement of forgiveness is that borrowers must rehire or retain workers — and maintain salary levels.
 DOJ prosecutors may also pursue civil penalties, not just criminal prosecutions, particularly around loan forgiveness. Principal Deputy Assistant Attorney General Ethan P. Davis noted in a June 26th speech: “When the borrower is ready to seek forgiveness of the loan, it has to certify that the funds were in fact used to pay costs that are eligible for forgiveness. If an applicant knowingly answers any of these questions falsely, it may face False Claims Act liability.”
 This means you have to be just as scrupulous when applying for forgiveness as when you applied for the loan initially. The False Claims Act can impose steep financial penalties, including treble damages.
 If the PPP debt is not forgiven, the interest rate is very low — 1%. Businesses that have to repay the loan get 2 years to repay if funding was issued before June 5. If you got funding after June 5, you have five years to repay. The PPP promissory note you signed will have the terms applicable to you. See the SBA website for updated forgiveness information.
 Should Business Owners Be Worried?
 It's a scary thing for legitimate business owners to sign borrower certifications under potential penalties of fines and prison time. The SBA programs are complex and it is easy to trip up innocently.
 This has caused some entrepreneurs, employers and owners to think twice about applying. No one under pressure of this pandemic wants to fumble on a technicality while legitimately trying to pay employees and keep their life's work afloat. One local businesswoman told me she prayed for two weeks before applying because of her fears over confusing requirements.
 Justice Department representatives say honest owners acting in good faith shouldn't worry. Stephen J. Cox, the US Attorney for the Eastern District of Texas, wrote in an op-ed in Texas Lawyer:
 “Rest assured that we will be careful not to discourage legitimate businesses from accessing the important financial resources that Congress made available through the CARES Act. We will not punish companies that accessed stimulus funds in good faith compliance with the rules. Nor, will we seek out applicants who made technical mistakes in processing paperwork or honestly misunderstood regulatory or certification requirements. Our focus is on fraud.”
 Let's hope the entire government is on the same page as Mr. Cox.
 This article is updated regularly. It is not intended as legal advice. It's intended to offer news and peer perspective on an important issue that affects us as business owners. Check with your attorney and/or accountant with questions.
 Case data source and image source: Justice.gov
 Więcej w: Koronawirusowe porady biznesowe