到目前为止 3.41 亿美元的 PPP 欺诈，并且还在增加

已发表: 2020-08-06

薪资保护计划 (PPP) 贷款已帮助超过 520 万小企业主，在冠状病毒爆发危机期间提供了急需的生命线。 获得 PPP 贷款的绝大多数业主合法地使用这笔钱来留住员工并保持运营。

但该计划吸引了一些实施 PPP 贷款欺诈的烂苹果。 你不会相信它们有多烂。 欺诈企图令人震惊：截至 2021 年 1 月，共计 341,000,000 美元。

PPP贷款欺诈

这是一个荒诞的故事。 数百万美元的冠状病毒救助资金原本是为了让员工保持在工资单上，但这些资金却被花在了奢侈的个人消费狂潮上——这一切都是由相对少数的人所为。 作为他们实施的 PPP 贷款欺诈计划的一部分，他们中的一些人作为犯罪团伙运作。 用 PPP 贷款支付的战利品包括两辆兰博基尼 Huracan 跑车、一块劳力士总统腕表、一枚 5.73 克拉的钻石戒指、一条钻石手链、两辆特斯拉汽车、一艘 26 英尺的 Pavati Wake Boat、一艘 33 英尺的 Cruiser 游艇、两个劳斯莱斯、兰博基尼 Urus 豪华 SUV、起亚 Stinger、福特 F-350 皮卡车、至少三辆宾利，以及各种其他昂贵的车辆和船只。

大量现金、赌场运营和脱衣舞俱乐部访问也在 PPP 贷款欺诈狂潮中占了上风。 一名被告如此厚颜无耻，据称他在网上发布了一段说唱视频，上面闪烁着 100 美元的钞票。 在另一起案件中，一对已婚夫妇在肯尼迪机场被捕，据称他们在提交了 18 份欺诈性 PPP 贷款欺诈申请后试图逃离该国。

为了快速概览，这张信息图讲述了当资金被滥用于 PPP 贷款欺诈时会发生什么的故事。 

ppp贷款欺诈
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 <p style="text-align:center;"><a href="https://smallbiztrends.com/2020/08/ppp-fraud.html"><img style="border:none;width:100% ;" src="<https://media.smallbiztrends.com/2021/02/PPP-fraud-infographic.png>" alt="PPP 欺诈信息图" /></a></p><p style="font -weight:bold; font-style: italic; text-align:center;">此信息图首次出现在 <a href="https://smallbiztrends.com/2020/08/ppp-fraud.html" target=" _blank">小型企业趋势</a>。</p>
 欺诈还是诚实的错误？
 这些起诉是否只涉及文书工作错误？ 他们似乎不是诚实的错误。 假设政府最终证明了这些指控，刑事投诉描述了令人震惊的 CARES 法案滥用。 许多案件涉及伪造的国税局文件——这是政府最容易检查的事情之一。 这表明大多数被告都不是很聪明。
 司法部正在追踪他们。 截至 2021 年 1 月，司法部和美国检察官已提起 PPP 贷款欺诈计划案件，指控 140 多名被告企图欺骗纳税人。 幸运的是，美联储已经收回了大部分贷款收益，尽管数百万美元已经永远消失了。
 政府资金总是吸引少数欺诈者、骗子和罪犯。 美国司法部已将根除它们作为优先事项。 2020 年 3 月 16 日，司法部长威廉·巴尔指示所有 94 个美国检察官办公室优先调查和起诉 PPP 贷款欺诈案件。
 PPP贷款欺诈案件清单
以下是迄今为止 PPP 贷款起诉的清单：
 1. 两个男人，身份盗窃和阴谋（罗德岛 - 2020 年 5 月 5 日）
  •  David Staveley，又名 Kurt D. Sanborn 和 David Butziger 被指控合谋寻求超过 530,000 美元的 PPP 资金。 据称，他们在电子邮件中讨论了他们的欺诈行为，其中一人冒用了他自己兄弟的身份。 据称，他们谎称在 4 家不同的企业拥有数十名工人，其中包括一家都不拥有的餐厅。 联邦调查局波士顿办事处的特别负责人约瑟夫·R·博纳沃隆塔在一份声明中说：“谢天谢地，我们能够在纳税人被骗之前阻止他们。”
 2. 德州工程师（德州 – 5 月 13 日）
  •  来自 Beaumont 的工程师 Shashank Rai 因向 SBA 寻求超过 1000 万美元的 PPP 贷款而被控多项欺诈和虚假陈述罪。 据称，当他的业务 Rai Family LLC 没有任何记录时，他声称拥有 250 名员工。 法庭文件称，从他的垃圾中找到的手写笔记描述了他计划如何将其中的 300 万美元用于个人投资。
 3. 真人秀名人（格鲁吉亚——5 月 13 日）
  •  “Love & Hip Hop: Atlanta”明星 Maurice Fayne 因其公司 Flame Trucking 的 3,725,500 美元 PPP 贷款申请被指控欺诈。 据称 Fayne 声称他有 107 名工人并提交了伪造的银行对账单。 据称，他随后在劳力士总统手表、5.73 克拉钻石戒指和其他珠宝上砸了钱。 据称，他还用这笔钱支付了 50,000 美元在之前的欺诈案中的赔偿金、40,000 美元的子女抚养费、139,000 美元用于租用劳斯莱斯 Wraith 以及 230,000 美元给帮助他实施庞氏骗局的同事。 当局称，被捕时，他家里有近 80,000 美元现金，口袋里有 9,400 美元。
 4. 东德克萨斯人和在线名称生成器（德克萨斯州 - 5 月 19 日）
  •  得克萨斯州莫德的塞缪尔·耶茨（Samuel Yates）被控以欺诈性方式向两家不同的贷方申请 500 万美元。 他声称有 400 名员工，但实际上是零。 当局声称耶茨使用互联网上的姓名生成器来创建假员工的姓名。 据称，他还提交了伪造的税务文件。
 5. 曼哈顿商人（纽约 – 5 月 21 日）
  •  Muge Ma，又名“Hummer Mars”，居住在曼哈顿的中国公民，因试图获得超过 2000 万美元的 PPP 和 EIDL 资金而被捕。 据称，马云向 SBA 和五家金融机构谎称，当他是唯一的员工时，他的公司有数百名员工。 据称，他还参与了一项声称代表纽约州政府采购 COVID-19 检测试剂盒的计划。
 6. 好莱坞电影制片人（加利福尼亚 - 5 月 22 日）
  •  Aviron Pictures 被罢免的负责人威廉·萨德尔 (William Sadleir) 被指控犯有与 170 万美元 PPP 贷款有关的电汇和银行欺诈罪。 据称，他用部分现金偿还了 80,000 美元的个人信用卡和 40,000 美元的汽车贷款。 萨德尔是《宁静》等电影的执行制片人，由马修·麦康纳主演。 在不相关的事件中，美国证券交易委员会指控萨德尔涉嫌通过 Aviron 诈骗投资者 1380 万美元。
 7. Lyft 软件工程师（华盛顿 - 5 月 22 日）
  •  共享出行公司 Lyft 的软件工程师张宝可被控电汇和银行欺诈。 据称，他创建了虚假的科技公司以获取 150 万美元的资金。 美国检察官布赖恩·莫兰 (Brian T. Moran) 在一份声明中说：“我很高兴旨在检测和拒绝欺诈性付款的系统在联邦资金流出之前就抓住了他的计划。”
 8. 假释男子（弗吉尼亚州 – 5 月 29 日）
  •  弗吉尼亚州的约瑟夫·切里二世被指控犯有 10 项 COVID 欺诈罪，每项罪名都面临 10 至 30 年的监禁。 当 Cherry 申请小企业管理计划时，他在一个无关的联邦案件中被监管释放。 据称，他获得了超过 190,000 美元的收益，并设法提取了 140,000 美元的现金或银行本票。 美国小企业管理局监察长汉尼拔·韦尔在一份声明中说：“我们办公室将对提供虚假陈述以获取 SBA 计划的访问权进行积极调查。”
 9. 沃尔玛项目经理（俄克拉荷马州 - 6 月 4 日）
  •  Benjamin Hayford 因寻求 440 万美元的 PPP 融资而被指控欺诈。 据称，他证明他的企业在 2020 年 2 月 15 日开始运营（法律要求），拥有 247 名员工，但直到申请 PPP 贷款前几天才成立公司实体。 海福德被捕时是沃尔玛的项目经理。 这家零售巨头暂停了他的职务，并表示这些指控与沃尔玛无关。 海福德后来认罪。 “制止与 COVID 相关的欺诈行为是司法部的首要任务。 像本杰明·海福德这样的欺诈者贪婪地窃取了本应流向在这场公共卫生危机中苦苦挣扎的美国小企业主的钱，”美国检察官特伦特·肖尔斯 (Trent Shores) 说。
 10. 汽车维修店老板（加利福尼亚州 – 6 月 5 日）
  •  Novato 的 Geoffrey M. Palermo 面临电信欺诈和虚假陈述的指控。 据称，旧金山希尔顿酒店的前经理在 2013 年的一项回扣计划中挪用了酒店。离开酒店后，他开了 GMP Cars。 据称，他在 4 月通过虚假证明 GMP Cars 有为其支付工资和工资税的员工而获得了 170 万美元的 PPP 贷款。 但根据刑事诉讼，巴勒莫将公司资金用于包括法拉利赛车在内的奢侈个人开支，使公司陷入财务困境。
 11. IT 公司所有者（伊利诺伊州 – 6 月 16 日）
  •  埃文斯顿的 Rahul Shah 被控银行欺诈和向金融机构作出虚假陈述。 据称，他根据联邦薪资保护计划申请了 441,000 美元。 指控称他提交了虚假的国税局文件。 调查人员称，他为其提交工资单的几个人说，他们从未为他的公司工作过。
 12. 奥斯汀豪客赛（德克萨斯州 – 6 月 18 日）
  •  51 岁的 Michael George McQuarn 来自奥斯汀，他被指控为两家虚构的公司 Vantastic Voyages, LLC 和 Happy Days Movers, LLC 欺诈性地接受超过 200 万美元的小企业管理局贷款。 据称，McQuarn 将现金用于个人用途，包括购买一艘 26 英尺的 Pavati Wake Boat 和一辆劳斯莱斯。
 13. IT 服务公司所有者（马萨诸塞州 – 6 月 22 日）
  •  Sosuda Tech LLC 总裁 Elijah Majak Buoi 被控以欺诈方式申请超过 1300 万美元的 PPP 援助。 据称，Buoi 歪曲了他有多少工人以及美国是他们的主要居住地（必需）。 他最终收到了超过 200 万美元，但政府从商业银行账户中没收了 198 万美元。
 14. 婚礼策划师（德克萨斯州 – 6 月 23 日）
  •  这位婚礼策划公司的老板负责提交两份 PPP 申请，并声称拥有 120 名员工，而实际上他没有。 Fahad Shah 获得了 150 万美元的资金。 据称，他用赃物购买了特斯拉汽车，进行个人投资并支付房屋抵押贷款。
 15. 试图逃离的已婚夫妇（弗吉尼亚州 – 6 月 24 日）
  •  联邦调查局在肯尼迪机场逮捕了 Monica Jaworska 和她的丈夫 Tarik Jaafar，据称他们试图逃往波兰。 两人被控提交 18 份带有虚假工资税申报表的欺诈性薪资保护申请，并收到 140 万美元。 联邦调查局设法冻结了大部分现金，但据称这对夫妇提取了 30,000 美元现金。
 16. 葬礼总监（德克萨斯州 – 6 月 24 日）
  •  Jase DePaul Gautreaux 又名 Jase Dixon 是休斯顿的一名殡仪馆主任，他被指控寻求 1300 万美元的贷款并最终获得超过 160 万美元。 他被控向金融机构作出虚假陈述、银行欺诈和从事非法货币交易。 据称，他代表一家不存在的企业和他不拥有的企业提交申请。
 17. 私人调查公司的所有者（俄亥俄州 – 6 月 24 日）
  •  Nadine Consuelo Jackson 被控银行欺诈和其他指控，以寻求 130 万美元、120 万美元和另外 46,000 美元经济伤害灾难资金的可免除贷款。 据称，她声称在她的代顿私人调查公司有 73 名员工。 据称，她声称作为工作人员的三个人告诉调查人员，他们从未听说过她的公司。 银行收回了一笔贷款，政府没收了另外两笔贷款。
 18. 已被起诉的眼科医生（纽约 – 6 月 24 日）
  •  显然，对于某些人来说，一个 tim 是不够的。 纽约 Rye 的眼科医生 Meet Goyal 因医疗保健欺诈而被起诉。 这并没有阻止他据称使用不同的公司名称申请了两笔 PPP 贷款。 代理美国检察官奥黛丽·施特劳斯（Audrey Strauss）说：“据称，戈亚尔掠夺了超过 63 万美元的联邦资金，这些资金专门用于陷入财务困境的合法小企业。”
 19.西雅图医生（华盛顿 - 6月30日）
  •  Eric R. Shibley 博士分别被控一项电汇和银行欺诈罪。 这些指控称，他以没有实际运营的企业的名义多次申请获得总计 300 万美元的援助。 据称，他对自己的犯罪过去撒谎，并提交了虚假的税务文件，包括不为这些企业工作的人的姓名。
 20. 被起诉的人（威斯康星州 – 7 月 8 日）
  •  前麦迪逊人艾哈迈德·卡南 (Ahmad Kanan) 被指控犯有电汇欺诈和洗钱罪。 据称，他作为 Altin Labs, Inc. 的所有者申请了两笔总额为 119,560 美元的贷款。起诉书称，卡南当时因不相关的事情受到联邦起诉。 据称，他随后将 47,000 美元转入了他的个人支票账户。
 21. 货运公司所有者（犹他州 – 7 月 8 日）
  •  Draper 的 Hubert Ivan Ugarte 在 Provo 的 Lisa Bradshaw Rowberry 的协助下被控以欺诈手段获得 210,000 美元的 PPP 贷款。 据称，他谎称没有受到刑事指控——事实上，他因贿赂计划被起诉。 在两家银行拒绝后，据称 Rowberry 说她会通过朋友帮助他重新申请。 最终，乌加特从运输联盟银行获得了资金。 据称，Ugarte 将其用于支付给 Kenworth 的逾期卡车款，而不是支付所需的工资单。
 22. 医疗公司所有者（佛罗里达州 – 7 月 10 日）
  •  Carlos Belone 被指控犯有电汇欺诈和与几个欺诈性应用程序有关的其他指控。 据称，他获得了 22,000 美元，然后将其部分存入个人账户，并部分捐给另一家公司，以推进 560 万美元的医疗保险回扣计划。
 23. 建筑公司所有者（华盛顿特区 – 7 月 13 日）
  •  Oludamilare Olugbuyi 被控以欺诈手段获得两笔总额超过 400,000 美元的 PPP 贷款。 据称，他提交了虚假的 IRS 1099 表格，其中包含无效的工人社会安全号码。 指控称他提交了一份纳税申报表，报告 2019 纳税年度的收入为 175,565 美元。然而，据称，在 2020 年 4 月 14 日，Olugbuyi 提交了一份 1040 份“非申报人申报表”，报告 2019 年的收入为 1 美元，这使他有资格获得 1,200 美元的经济影响支付。
 24. 加密货币投资者（德克萨斯州 – 7 月 14 日）
  •  休斯顿的约书亚·托马斯·阿吉雷斯因各种欺诈指控被捕。 据称，Argires 提交了两份欺诈性 PPP 申请，寻求 110 万美元的可免除资金。 一个代表一家名为 Texas Barbecue 的公司，另一个代表休斯顿园林绿化公司。 据称，Argires 将部分收益投资于一个加密货币账户，并通过 ATM 交易提取现金。
 25. 拉斯维加斯豪客赛（加利福尼亚州 – 7 月 16 日）
  •  当您使用纳税人的钱时，很容易在日间交易和赌博中冒险。 洛杉矶的安德鲁马内尔被指控犯有银行欺诈罪。 据称，他通过假报税和伪造工资成本记录，使用化名获得 850 万美元的援助。 据称，他在拉斯维加斯的赌场中花掉了大约 200,000 美元，在那里他在 Bellagio 21 点赌桌上被监控摄像头拍到。 当局还声称他在高风险的股市交易中损失了 500,000 美元。 据新闻报道，富国银行此前因挪用公款而解雇了他。
 26. 手工企业家（阿肯色州 – 7 月 16 日）
  •  小猪肥皂公司和 Etsy 商店 Suga Girl Customs 的企业家所有者 Ganell Tubbs 被控以欺诈手段获得近 200 万美元的 PPP 贷款。 据称，几天后，她支付了 8,000 美元的学生贷款，然后在丝芙兰和其他零售商大肆消费。
 27. 前微软高管（华盛顿 – 7 月 23 日）
  •  根据他的 LinkedIn 个人资料，曾在微软和亚马逊工作的 Mohan Mukand 负责代表六家公司提交 8 份 PPP 申请。 根据美国检察官办公室的说法，这些公司不存在或没有他声称的员工。 当局称，他于 5 月在互联网上收购了一家没有员工的公司，然后伪造文件声称他在 2019 年缴纳了数百万美元的工资税。据称，他将 25 万美元的收益转入了他的个人经纪账户。
 28. 高生活佛罗里达人（佛罗里达州 – 7 月 27 日）
  •  迈阿密的 David T. Hines 被指控使用关于各公司工资支出的虚假陈述，欺诈性地寻求 1350 万美元的 PPP 资金。 他获得了390万美元的批准。 几天后，据称他以 318,000 美元的价格购买了一辆 2020 年的兰博基尼 Huracan 跑车。 据称，他还在奢侈品零售商和迈阿密度假村挥霍现金。
 29. 迈阿密脊医（佛罗里达州 – 7 月 29 日）
  •  迈阿密的脊医丹尼斯·诺贝 (Dennis Nobbe) 被指控犯有电汇和医疗保健欺诈、洗钱和共谋罪。 据称，他从薪资保护计划和经济伤害灾难贷款中获得了 20 万美元，并将现金用于个人开支。 指控还声称他对低收入患者实施了信用卡诈骗，让他们为他没有完全提供的服务支付医疗费用。
 30.休斯顿Partier（德克萨斯州– 8月4日）
  •  Lee Price III 被控向金融机构作出虚假陈述、电汇和银行欺诈以及从事非法货币交易。 据称，他收到了超过 160 万美元。 根据指控，他随后进行了一场奢侈品购买闪电战，收购了一辆兰博基尼 Urus、一块劳力士手表、一辆 2020 年福特 F-350 皮卡车和房地产。 据称，他在脱衣舞俱乐部和夜总会挥霍了数千人。
 31. 三州环（乔治亚州、俄亥俄州和加利福尼亚州——8 月 6 日）
  •  当一个人试图欺骗纳税人时，这已经够糟糕的了。 但在这起 PPP 欺诈案中，来自三个州的五名个人被指控串谋以欺诈方式获得超过 400 万美元并滥用收益。 被指控的是：佐治亚州的达雷尔·托马斯、安德烈·李·盖恩斯和卡拉·杰克逊； 俄亥俄州的 Kahlil Gibran Green Sr.； 和加利福尼亚的伯尔尼伯努瓦。 这个所谓的 PPP 圈子相互支付了从未提供过的服务以试图隐藏资金痕迹。 他们被指控将现金用于个人购买，包括梅赛德斯-奔驰 S 级 S65AMG 和路虎揽胜。 当局从 10 个银行账户中没收了价值约 125,000 美元的路虎揽胜、珠宝、120,000 美元现金和 300 万美元。 好吧，至少美联储得到了回报。
 32. 这个欺诈圈中的 90 个 PPP 应用程序（俄亥俄州和佛罗里达州 – 8 月 6 日）
  •  做大或回家可能是这里的座右铭。 佛罗里达州科勒尔斯普林斯的菲利普·J·奥古斯丁被指控利用他的人才管理机构和与职业运动员的联系参与涉嫌规模惊人的欺诈，涉及 90 份 PPP 贷款申请和 1740 万美元。 其他八名被告包括佛罗里达州的 Damion O. Mckenzie、Andre M. Clark、Keyaira Bostic、Wyleia Nashon Williams、James R. Stote 和 Ross Charno。 俄亥俄州的 Deon D. Levy 和 Abdul-Azeem Levy 也受到指控。 “据称被告参与了一项广泛的全国性计划……以换取部分贷款收益的非法回扣，”司法部刑事司代理助理司法部长布赖恩·C·拉比特在一份声明中说。 法庭文件确定了 3 个机密的人力资源，即线人。
 33. 被控身份盗窃的男子（佛罗里达州 – 8 月 10 日）
  •  佛罗里达州劳德希尔的 Judlex Jean Louis 因涉嫌使用虚构或被盗身份获得三笔总额为 60,000 美元的贷款而因严重的身份盗窃和其他指控而被捕。 据称，他在取钱时被摄像机拍到。 路易斯正在等待 2014 年至 2015 年的不相关指控的审判。美国特勤局和国税局与佛罗里达州南区的美国检察官一起参与了这项调查。
 34. 前天主教大主教管区雇员（华盛顿特区 - 8 月 11 日）
  •  就在您认为您对 PPP 欺诈不会再感到惊讶的时候……。 Kenneth Gaughan 负责获得超过 210 万美元的 PPP 和经济伤害灾难贷款资金。 据称，他代表多家声称注册情感支持动物的公司提交了虚假文件。 据称，他用这些资金以 30 万美元的价格购买了一艘 33 英尺的巡洋舰、一座 113 万美元的排屋和一辆价值 4.6 万美元的豪华起亚毒刺。 高恩还被指控从他以前工作的华盛顿特区天主教大主教管区挪用 472,000 美元。 当局没收了游艇、汽车以及各种银行和投资账户。
 35. Fake Sewing Company Owner Fled Country (洛杉矶 – 8 月 11 日)
  •  圣费尔南多谷男子 Arman Manukyan 被控以欺诈手段为一家贝壳缝纫公司 Argo Global 获得 867,000 美元的贷款。 据称，他随后将非法所得转入了他的个人银行账户。 7 月，联邦调查局从他的银行账户中没收了 866,019 美元。 此外，扣押令还显示了多张加州失业救济金借记卡。 8月9日，据称Manukyan登上了从墨西哥城飞往白俄罗斯的航班。
 36. 维加斯企业主（内华达州 – 8 月 13 日）
  •  拉斯维加斯的 Karen Chapon，又名 Karen Hannafious，被指控提交了六份欺诈性贷款申请。 据称，她为她的公司 Heavenly Tahoe Properties 提交了虚假的 IRS 940 表格（显示声称已支付的就业税）。 据称，她已获得近 600,000 美元。 政府对一辆梅赛德斯奔驰 SUV 发出了扣押令，并从一个银行账户中提取了超过 500,000 美元。
 37. Man Out on Charges Buys Harley（内华达州 – 8 月 21 日）
  •  St. Paul 的 Kyle William Brenizer 被控电汇欺诈和洗钱。 据称，他为一家名为 True-Cut 的已倒闭的没有员工的承包公司获得了 841,000 美元的 PPP 资金。 布雷尼泽当时因其他刑事指控而出庭，但据称他以另一个人的名义申请。 他花了 29 美元买了一辆哈雷戴维森。
 37. 男子使用伪造品获得 EIDL 和 PPP 贷款（北卡罗来纳州 – 8 月 25 日）
  •  北卡罗来纳州 Trinity 的大卫·克里斯托弗·雷德芬 (David Christopher Redfern) 被控以欺诈手段获得 EIDL（经济伤害灾难贷款）和 PPP 资金，总额为 414,000 美元。 指控称这是正常的。 伪造的国税局文件。 伪造账户报表。 不存在的员工的索赔。 联邦调查局冻结了他的银行账户并追回了 402,000 美元。
 38. 男人给 23 人“大流行病工资”，买房子（内华达州 – 8 月 26 日）
  •  内华达州亨德森的 Brandon Casutt 被控 EIDL 和 PPP 欺诈，金额高达 500,000 美元。 据称，该计划的一部分涉及他经营的一个囊性纤维化基金会，名为 Skylar CF Foundation。 据称，他通过向 23 个人开出每张 8,330 美元的支票来清洗他收到的资金。 据称，他用纳税人的资金购买了价值 40 万美元的房子。
 39. Miami Wannabe Farmers（佛罗里达州——8 月 26 日）
  •  迈阿密的两个邻居 Latoya Stanley 和 Johnny Philus 被指控获得超过 100 万美元的经济伤害灾难贷款和 PPP 贷款。 当局声称他们谎称自己是农民——在他们小房子的院子里。 据称两人在该计划上合作（他们是强大的邻居！）。
 40. 已停业的芝加哥餐厅老板（伊利诺伊州 – 8 月 28 日）
  •  芝加哥餐馆老板 Melissa Turasky 被指控提交欺诈性 PPP 贷款申请，以获得超过 175,000 美元的可免除 PPP 贷款。 根据起诉书，Turasky 在申请 PPP 贷款之前已经被驱逐出餐厅出租空间，她的员工也已被解雇。
 42. 佛罗里达男子购买 40 英尺双体船（佛罗里达州 – 9 月 1 日）
  •  Casey David Crowther 被指控接受超过 200 万美元的 PPP 资金。 根据联邦当局的说法，克劳瑟代表他的屋顶公司提交了一份包含虚假和误导性陈述的申请。 然后据称他用 689,000 美元购买了一艘豪华双体游艇。 他对这些指控提出了异议。
 43. 人无法保持他的 19 个欺诈性应用程序正常（密歇根州 - 9 月 1 日）
  •  密歇根州的安东尼奥·乔治在一项刑事诉讼中被指控试图代表 19 家不同的公司获得 310 万美元的 PPP 贷款。 投诉称乔治提供了虚假和误导性文件——显然无法让他的假员工保持正直。 司法部声称，乔治为两家独立的公司提交了相同的工资信息和员工人数记录，其中一家自 2015 年以来就停业了。
 44. 律师购买百万美元的房屋（新泽西州 – 9 月 2 日）
  •  Jae H. Choi 是新泽西州的一名执业律师，他被指控根据伪造的员工和伪造的文件从三个不同的贷方获得 900 万美元的 PPP 资金。 当局声称他用这笔钱购买了价值 100 万美元的房屋，并支付了 30,000 美元的房屋装修费用。 当局声称他还以配偶的名义在股票市场上投资了数百万美元。
 45. 女性因被控 PPP 欺诈而成为第 50 名被告（佛罗里达州 – 9 月 3 日）
  •  “区分”是一个宽松的术语，指的是司法部和美国助理检察官布赖恩·C·拉比特将你列为第 5 名起诉人。 Tiara Walker 被控共谋和欺诈指控，涉及一个犯罪团伙，该犯罪团伙准备了至少 90 份欺诈性申请并试图获得 2400 万美元，最终获得 1740 万美元。 协助调查的执法部门包括小型企业管理局 OIG 办公室、联邦调查局、联邦存款保险公司等。
 46. 七人在欺诈圈中被指控（南卡罗来纳州 – 9 月 10 日）
  •  Lauren Marcel Duhart、Joshua Bernard Smith、Steve Ronald Lewis、Christopher J. Agard、Henry Duffield、Jeremy Brandon Latourneau、Derick Keane 被指控洗钱 750,000 美元，其中包括来自 PPP 贷款的超过 390,000 美元。
 47. 男子在说唱视频中闪现 100 美元钞票（纽约 - 9 月 10 日）
  •  Larry Jordan 和 Sutukh El，两兄弟，被指控欺诈性的 PPP 贷款申请，金额高达 700 万美元，实际上收到了超过 600,000 美元。 据称，他们将一些钱花在了个人开支上，例如车辆和房屋装修。 根据美国检察官詹姆斯肯尼迪的说法，“先生。 Sutukh El 甚至在他提取现金后，还发布了一段说唱视频，其中持有大量 100 美元的钞票，并收到了这 600,000 多美元。” 政府官员已经没收了超过 400,000 美元。
 48. NFL 球员在硬石赌场（佛罗里达州 - 9 月 10 日）击出 62 分
  • NFL 球员 Joshua Bellamy 因涉嫌参与 2400 万美元的 COVID-Relief 计划而被起诉。 当局称，贝拉米据称为自己的公司 Drip Entertainment LLC 获得了 1,246,565 美元的薪资保护计划贷款，然后将所得款项用于购买 Dior、Gucci 和珠宝商，并提取了 302,000 美元现金。
 49. 22 岁的接发企业家（德克萨斯州 - 9 月 15 日）
  •  来自休斯顿的 22 岁的 Lola Shalewa Barbara Kasali 被控多项罪名，据称她从两家公司获得了超过 190 万美元，其中包括 Charm Hair Extensions。 她将收益存入了四个银行账户，但这并没有向没收她不义之财的当局隐瞒。
 50. 纳税人一角钱的 18 室托斯卡纳豪宅（纽约 - 9 月 17 日）
  •  Saugerties 的 Jean R. Lavanture 因涉嫌为近年来既没有员工​​也没有收入的公司获得政府支持的 500 万美元贷款而因银行欺诈而被捕。 据称，Lavanture 大肆消费，买下了一家汽车旅馆和一座 8.54 英亩的庄园，上面有一座托斯卡纳风格的豪宅。
 51. 声称已经支付了 100 名员工的薪水（佛罗里达州 – 9 月 17 日）
  •  Uzoamaka Leonard Ohaebosim 被指控伪造工资单，为他的电影公司“Spite the Movie”获取 120 万美元。 执法部门收回了所有收益。 来自 FDIC OIG、SBA OIG 和 IRS-Criminal Investigation (CI) 的特工进行了调查。
 52. 前重罪犯被控 PPP 贷款欺诈（罗德岛州 – 9 月 22 日）
  •  Michael C. Moller 被指控欺诈性地寻求 470 万美元的 PPP 可免除贷款，他以包括他父亲、女朋友的兄弟和女朋友的儿子在内的各种人的名义申请。 Moller 获得了近 60 万美元的刺激性 PPP 贷款。 诉状还称，他此前曾被判犯有四项银行抢劫和欺诈罪。
 53. 权力的游戏启发了这些假公司名称（北卡罗来纳州 - 9 月 29 日）
  •  Tristan Bishop Pan 被指控寻求 600 万美元的薪资保护计划贷款。 投诉称，他代表假冒公司申请，这些公司的名字包括 White Walker、Khaleesi 和 The Night's Watch。 如果你不知道，这些是《权力的游戏》电视剧中的角色。
 54. 夏威夷政府承包商杰出首席执行官（夏威夷 - 9 月 30 日）
  •  Navatek LLC（现称为 Martin Defense Group LLC）的首席执行官 Martin Kao 在联邦投诉中被指控以欺诈手段获得 1280 万美元的 CARES 法案贷款。 Kao 据称将 200 万美元转入个人账户。
 55. 男子使用别名寻求 2200 万美元（加利福尼亚州 - 10 月 2 日）
  •  据称，Attila Colar 在一项计划中使用多个别名从 PPP 非法获得 2200 万美元。 投诉称，他最终获得​​了超过 100 万美元的贷款。
 56. 唱片艺术家用 PPP 钱购买法拉利（佛罗里达州 – 10 月 6 日）
  •  录音艺术家 Diamond Blue Smith 被指控参与了上述全国 2400 万美元的诈骗团伙。 投诉称史密斯购买了一辆价值 9.6 万美元的法拉利和其他奢侈品，并提取了 271,805 美元的贷款收益。 Tonye Johnson 还被指控获得 389,627 美元的 PPP 贷款，并将部分贷款收益支付给他的同谋。
 57. 宾利敞篷车和令人瞠目结舌的计划（德克萨斯州 - 10 月 9 日）
  •  达拉斯的 Dinesh Sah 被指控向 8 家贷方提交了 15 份欺诈性贷款申请，总金额为 2480 万美元。 据称，他收到了 1,730 万美元，并将这些钱花在了一辆宾利敞篷车上，并将数百万美元汇往国外。 政府能够没收650万美元。
 58. 塞斯纳飞机和雷克萨斯（弗吉尼亚州 – 10 月 20 日）
  •  Didier Kindambu 面临将工资单文件伪造至 250 万美元的指控。 Kindambu 进行了一些昂贵的个人购买，当局称这些是贷款条款不允许的，包括雷克萨斯飞机。
 59. 与 PPP 贷款计划有关的五人被指控（威斯康星州/伊利诺伊州 - 10 月 22 日）
  •  托马斯·史密斯、斯蒂芬·史密斯、小塞缪尔·戴维斯、罗伯特·汉密尔顿和乔纳森·亨利因涉嫌欺诈获得超过 110 万美元的 PPP 贷款而被起诉。 They allegedly filed fake tax documents to support the loan applications.
 60. A $106K Mercedes and a Ford F-250 (Florida – October 23)
  •  Keith William Nicoletta was charged with seeking more than $1.9 million in a Paycheck Protection Program loan to pay employees of a scrap metal company when, in fact, he had paid no payroll taxes for employees. Authorities say he went on a personal spending spree with taxpayer money. He allegedly bought a 2020 Mercedes and a special edition Ford F-250 pickup truck, and wired $537,000 to a property management company in south Florida.
 61. Nine EIDL and PPP Loan Applications (Washington – October 27)
  •  Austin Hsu of Issaquah, WA was charged with wire fraud in connection with fraudulently seeking over $1.1 million. Allegedly Hsu applied in the names of current and former employees, and incorporated a fake company also.
 62. Transferred $335k to Personal Accounts (California -October 29)
  •  Steven R. Goldstein and his business partner, Raymond Magana are charged with applying for $2.5 million in loans and actually receiving over $1.95 million. Goldstein allegedly transferred $355,000 in his personal bank account.
 63. Applied for PPP Loan While out on Bail (Tennessee – November 9)
  •  Princess Terry of Memphis is alleged to have filed and fraudulently obtained $290K in PPP loan funds while on pre-trial release in an unrelated healthcare fraud case. Terry was sentenced to 65 months in federal prison for other cases.
 64. Chain Pizza Owner Charged With PPP Fraud (Michigan – November 12)
  •  Michael Bischoff, the CEO and co-founder of a Michigan chain called Passport Pizza, allegedly falsified documents and employees to obtain $931,000 in PPP money. He received $593,590.
 65. Local Basketball Coach Indicted (Florida – November 13)
  •  Terrence Deshun Williams, named one of Florida's high school basketball coaches of the year, was charged with fraudulently obtaining $984,710 in PPP loan money for a consulting company. When Williams received the funds, he allegedly tried to launder the money by transferring it to different accounts.
 66. A Swimming Pool and Money Abroad (Minnesota – November 16)
  •  Aditya Raj Sharma, the founder and former CEO of Crosscode Inc., a cloud-based software development company, was charged with misrepresenting facts to get a PPP loan. He had been removed by the Board of Directors from his company in 2019, yet submitted an application in the name of “Crosscode dba Kloudgaze.” He received over half a million dollars in PPP funds, and allegedly put a down payment on a pool and transferred money to a financial account in India.
 67. A Porsche and Lamborghini (Texas – November 17)
  •  Amir Aqeel, Siddiq Azeemuddin, Rifat Bajwa, Pardeep Basra, Mayer Misak, Maurico Navia, and Richard Reuth allegedly participated together in filing more than 80 fraudulent Paycheck Protection Program applications for $16 million. Federal authorities claim they used some of the coronavirus pandemic funds to buy luxury automobiles.
 68. Made Down Payments on Million Dollar Homes (California – November 18)
  •  Richard Ayvazyan, Marietta Terabelian, Artur Ayvazyan, Tamara Dadyan were charged in a complaint claiming they conspired together as part of a disaster relief loan fraud ring based in Los Angeles. The defendants are charged with using fake and stolen identifies to apply for 35 CARES Act loans. They allegedly used the proceeds to make down payments on personal homes.
 69. Diverted Funds to Relatives and Minor Children (New Jersey – November 19)
  •  Rocco A. Malanga, owner of a New Jersey small company, was charged with wire and bank fraud for falsifying records to obtain $1.8 million in PPP loans. Authorities say he put the PPP loan proceeds in accounts under the control of his relatives and minor children.
 70. Owners of Chain of Nail Salons (New York – December 10)
  •  Ngoc Manh Nguyen, Victoria Dieuy Ho, and Dat Tat Ho were charged for allegedly having misrepresented employee payroll figures to receive $13 million in COVID-19 loan funds. FBI Assistant Director William F. Sweeney Jr said: “The benefits offered by the CARES Act for PPP loans were established to help small business owners survive during the pandemic. Unfortunately, the owners of Victoria Nails & Spa saw this program as their own personal piggy bank.”
 71. Man Sends Money to Pakistan and Books Flight (New Jersey – December 15)
  •  Azhar Sarwar Rana, 30, of Newton, New Jersey, was charged for submitting a fraudulent application for a real estate development company, and falsified payroll data. He got $5.6 million and sent hundreds of thousands of dollars to Pakistan accounts, and paid for luxury items. He was arrested after he booked a same-day flight to Pakistan.
 72. Keeping it All in the Family (Arkansas – December 16)
  •  Melvin Stout, his wife Tiffany Acuff and sister Valerie Watson pleaded guilty to making a false statement and obtaining loans through Paycheck Protection Program. Although the amount of the loans, $9,400 and $20,800, are not as large as some on the list, United States government agencies are not giving them any slack.
 73. Purchased a Luxury Mercedes E400 (Arizona – December 17)
  •  Celestine Coletta Strong, Jawuan Polk, Patrick Earl Lewis, and Ty'zhaun Marqui Lewis were charged in connection with a scheme to fraudulently obtain PPP funds. The complaint states they received loans of $450,000 and some of the proceeds were allegedly used to purchase a Mercedes E400.
 74. Restaurant Owner and Son Charged ( North Carolina – December 17)
  •  Izzat and Tarik Freitekh, a father-son duo, were charged with lying and forging IRS records to obtain $1.7 million in PPP funds for three different businesses. Authorities revealed they recovered $1.3 million of the funds.
 75. Two-Man Fraud Ring for PPP Loans (Oklahoma – December 18)
  •  Rafael Maturino and Winston James were charged separately but allegedly worked together to carry out their scheme. The pair allegedly received $97,800 and $125,900 respectively.
 76. A 2020 Bentley Continental and Cadillac Escalade (New York – December 21)
  •  Leon Miles was charged with obtaining funds intended for business owners harmed by the coronavirus pandemic. Miles allegedly used the gains to purchase a Bentley and Cadillac, and withdrew hundreds of thousands of dollars.
 77. Nurse Charged for Defrauding COVID-19 Relief Programs (Florida – January 8, 2021)
  •  Giraldo Caraballo allegedly falsely applied for and received around $420,000 in PPP funds. The criminal complaint goes on to say Caraballo also received $55,000 in Economic Injury Disaster Loan (EIDL) relief.
 78. Las Vegas Man Hits 7 Different Lenders (Nevada – January 28, 2021)
  •  Jorge Abramovs was charged in an indictment with bank fraud, making false statements to a bank, and money laundering. Abramovs allegedly got nearly $2 million from seven lenders. He then went on a buying extravaganza, spending on a Tesla, a Bentley, two condominiums, and paying his home mortgage. The case was investigated by the FBI and SBA-OIG.
 79. Georgia and South Carolina Fraud Ring with 11 People (Georgia, January 28, 2021)
  •  Six people were charged by indictment in this ring spanning two states. Rodericque Thompson allegedly recruited Micah Baisden, Travis Crosby, Keith Maloney, Tabronx Smith, and Thomas Wilson to apply for PPP loans on behalf of their respective business, per law enforcement. But they apparently weren't creative enough, as they submitted nearly identical applications each with 16 employees, and used identical fraudulent quarterly tax returns. Five others pleaded guilty in this $3,000,000 ring: Antonio D. Hosey, Timothy Williams, Stanley Dorceus, Kenneth L. Wright, Jr., and Mark A. Stewart.
 Investigations by the DOJ and US Attorneys, including the Fraud Section, have resulted in a variety of charges, including wire fraud (18 USC § 1343) and making false statements to the SBA and FDIC-insured banks (18 USC § 1014). Depending on the charges, penalties could include up to $1 million in fines and up to 30 years in prison, legal experts say.
 Some of the law enforcement agencies involved in investigating are: The Board of Governors of the Federal Reserve System and Bureau of Consumer Financial Protection Office of Inspector General; Small Business Administration Office of Inspector General (SBA-OIG); Federal Deposit Insurance Corporation Office of Inspector General (FDIC-OIG), and the FBI.
 But of course, the government has to prove the allegations. Justice Department lawyers remind everyone that, “A criminal complaint is merely an allegation and a defendant is presumed innocent until proven guilty beyond a reasonable doubt in a court of law.”
 More Prosecutions on the Horizon
 Have we seen the last of Paycheck Protection Program PPP loan fraud prosecutions? No. The above numbers are through January 2021, and new instances are being announced regularly. We have a new Administration in Washington, but government officials in the Justice Department have not signaled a change in enforcement policy.
 But keep it all in perspective. Fewer than 150 defendants out of of over 5.2 million loans is a minuscule percentage. The overwhelming majority of small businesses have no allegations of Paycheck Protection Program fraud. Most of the funds are going to help the nation's 31 million small businesses.
 A small number of fraudulent cases was inevitable given the amazing speed with which the Paycheck Protection Program came into being. On March 27, 2020, Congress passed and President Trump signed into law the Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security (CARES) Act authorizing the low-interest, forgivable loans. In another unusual burst of government speed, the SBA and Treasury Secretary Steven Mnuchin started accepting loan recipients applications just a week later on April 3, 2020.
 With that kind of speed, no program could be perfect. However, the alternative of waiting would not have served the country well. Legitimate small companies and self-employed individuals needed speed. The government wisely decided to move fast and let the justice system track down any miscreants.
 Through August 8, 2020, when the first Paycheck Protection Program PPP program closed, the SBA approved 5,212,128 loans. The total approved was over $525 billion, demonstrating its success. See how PPP works.
 A second PPP2 program was authorized by Congress for $275 billion. PPP2 started accepting applications on January 11, 2021. Also, the EIDL loan application date has been extended through 2021.
 On average, companies that received a loan got $101,000 according to SBA data. In fact, the majority (68%) of the loans were under $50,000, which sounds right for most small businesses which tend to be pretty small, and the self-employed.
 Still, a June 2020 report by the Government Accountability Office found, “there is a significant risk that some fraudulent or inflated applications were approved.” Treasury Secretary Steven Mnuchin then announced that the Treasury Department would review loan recipients over $2 million. However, the Government watchdog also recommended oversight of the 4 million smaller loans. The GAO also recommended auditing COVID-19 unemployment benefits paid to workers rehired through the loans.
 Another report by the SBA OIG found tens of thousands of examples of companies that received PPP loans ineligibly. In addition to fraud, this could have been for a variety of reasons, including companies that owe money to the government and are in a federal “Do Not Pay” database, or companies that received more than they should have.
 Yet to Come: The PPP Forgiveness Process
 The loan applicants' forgiveness process is bound to trigger another round of scrutiny. Millions of Americans eventually will apply for forgiveness.
 In order to get Paycheck Protection loans forgiven and not have to repay the loan, owners have to show proof that at least 60% was used for payroll and the rest for other permitted expenses. A requirement of forgiveness is that borrowers must rehire or retain workers — and maintain salary levels.
 DOJ prosecutors may also pursue civil penalties, not just criminal prosecutions, particularly around loan forgiveness. Principal Deputy Assistant Attorney General Ethan P. Davis noted in a June 26th speech: “When the borrower is ready to seek forgiveness of the loan, it has to certify that the funds were in fact used to pay costs that are eligible for forgiveness. If an applicant knowingly answers any of these questions falsely, it may face False Claims Act liability.”
 This means you have to be just as scrupulous when applying for forgiveness as when you applied for the loan initially. The False Claims Act can impose steep financial penalties, including treble damages.
 If the PPP debt is not forgiven, the interest rate is very low — 1%. Businesses that have to repay the loan get 2 years to repay if funding was issued before June 5. If you got funding after June 5, you have five years to repay. The PPP promissory note you signed will have the terms applicable to you. See the SBA website for updated forgiveness information.
 Should Business Owners Be Worried?
 It's a scary thing for legitimate business owners to sign borrower certifications under potential penalties of fines and prison time. The SBA programs are complex and it is easy to trip up innocently.
 This has caused some entrepreneurs, employers and owners to think twice about applying. No one under pressure of this pandemic wants to fumble on a technicality while legitimately trying to pay employees and keep their life's work afloat. One local businesswoman told me she prayed for two weeks before applying because of her fears over confusing requirements.
 Justice Department representatives say honest owners acting in good faith shouldn't worry. Stephen J. Cox, the US Attorney for the Eastern District of Texas, wrote in an op-ed in Texas Lawyer:
 “Rest assured that we will be careful not to discourage legitimate businesses from accessing the important financial resources that Congress made available through the CARES Act. We will not punish companies that accessed stimulus funds in good faith compliance with the rules. Nor, will we seek out applicants who made technical mistakes in processing paperwork or honestly misunderstood regulatory or certification requirements. Our focus is on fraud.”
 Let's hope the entire government is on the same page as Mr. Cox.
 This article is updated regularly. It is not intended as legal advice. It's intended to offer news and peer perspective on an important issue that affects us as business owners. Check with your attorney and/or accountant with questions.
 Case data source and image source: Justice.gov
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