5 советов и инструментов по управлению капиталом для фрилансеров, чтобы оставаться прибыльным

Системы управления капиталом для фрилансеров помогут вам поддерживать финансы вашего малого бизнеса или фрилансера в нужном русле, в то время как вы сосредоточитесь на росте и расширении. Кроме того, управление капиталом помогает вам эффективно справляться с кризисами и обеспечивать прозрачность в отношениях с вашими сотрудниками и партнерами.

Чтобы получить более глубокое понимание важности внештатного управления капиталом, давайте взглянем на последствия его невыполнения.

Последствия плохого управления финансами

Вы не можете знать, находитесь ли вы на правильном пути

Без точного управления своими финансами вам будет трудно понять, делаете ли вы успехи. Ваш банковский баланс может дать вам представление о вашем денежном потоке, но он не даст вам общей картины ваших доходов и расходов. Финансовые отчеты — это простой, но эффективный способ определить, прибыльны вы или нет. Это поможет вам адаптироваться и двигаться в правильном направлении, что будет способствовать устойчивому росту.

Вам будет сложно принимать правильные решения

Что измеряется, тем можно управлять. Если вы не знаете, сколько денег проходит через ваш бизнес и сколько вы зарабатываете, вы не можете принять какое-либо решение, имеющее отношение к деньгам. Если вы индивидуальный предприниматель, управлять финансами фрилансера будет еще сложнее, поскольку вы управляете всем шоу.

Будет сложно получить финансирование

Лидеры микропредприятий должны сделать все возможное, чтобы обеспечить финансирование своих начинаний. Важность операционных денежных средств невозможно переоценить, особенно когда речь идет о начальных этапах бизнеса или предприятия. Будь то в форме краудфандинга, денег от ангела-инвестора, кредита в банке, финтех-приложения или платформы взаимного кредитования, первое, что они потребуют от вас, прежде чем одобрить ваш запрос, это взглянуть на ваш бухгалтерские книги.

Вы можете выйти из бизнеса

Одна из самых важных вещей, которую управление капиталом позволяет владельцам малого бизнеса и фрилансерам эффективно делать, — это принимать правильные риски в нужное время. Это поможет вам принять правильные инвестиционные решения и сократить ваши потери. Без надежной системы управления финансами вы похожи на водителя автомобиля с завязанными глазами. Каким бы умелым вы ни были, высока вероятность того, что вы попадете в аварию.

Вы можете влезть в долги

Совершение финансовых ошибок и преждевременное закрытие бизнеса — это одно, но совсем другое дело — влезть в долги и объявить себя банкротом.

5 советов и инструментов по управлению деньгами, которые помогут вам управлять своими финансами

1. Автоматизируйте процесс оплаты

Процесс оплаты включает в себя создание счетов, отправку их клиентам, контроль за своевременными платежами, получение правильного платежа и обновление ваших книг после оплаты. Этот процесс занимает много времени и подвержен ошибкам, которые могут вызвать задержки, напряжение в отношениях и огромные расхождения в ваших книгах.

Автоматизируя все, что связано с платежами, вы можете не только снизить вероятность этих ошибок и сэкономить время, но и повысить эффективность своего бизнеса. Вот преимущества автоматизированного процесса оплаты:

• Ведите точные записи . Поскольку вероятность ошибок и дублирования существенно снизится, вы можете положиться на цифры в своих книгах.
• Повышенная видимость и прозрачность . Наблюдение за вашими финансовыми процессами и прозрачность с вашими клиентами, сотрудниками и инвесторами.
• Снижение стоимости транзакции . Самая большая экономия здесь - ваше время и труд. Вы можете использовать эти ресурсы для развития своего бизнеса.
• Уменьшение мошенничества и воровства . Автоматизированные платежные инструменты защищают ваши транзакции с помощью самых высоких стандартов кибербезопасности.
• Более быстрое получение наличных . Чем быстрее вы сможете конвертировать покупку в наличные деньги, тем выше ваши шансы на развитие вашего бизнеса. Этому способствует автоматизированный процесс оплаты.

Используя такое программное обеспечение, как vcita или Honeybook, вы можете легко и лучше управлять финансами вашего начинающего малого бизнеса, автоматизировав платежные процессы следующими способами:

• Отправляйте счета сразу после того, как клиент запишется на прием или разместит заказ, чтобы обеспечить своевременное поступление денежных средств.
• Напомните им об оплате счета, отправив им автоматические сообщения по соответствующему каналу со ссылкой для оплаты.
• Получите автоматические подтверждения оплаты, которые будут обновлены в ваших книгах.
• Принимайте платежи различными способами, такими как PayPal, Venmo и кредитные карты.
• Предоставьте своим клиентам свободу выбора способа и времени оплаты, интегрировав клиентский портал vcita с вашим веб-сайтом или бизнес-профилем Google.

2. Проанализируйте свой денежный поток, чтобы предсказать изменения

В управлении капиталом фрилансера анализ денежных потоков — это процесс, который помогает вам предпринять необходимые шаги, чтобы убедиться, что ваш бизнес имеет достаточный объем оборотного капитала. Проще говоря, он прогнозирует ваш денежный поток в ближайшем будущем на основе последних тенденций.

Вот элементы, на которые вы должны обратить внимание при анализе вашего денежного потока:

• Оперативный денежный поток . Это объем капитала, который входит и выходит из вашего бизнеса в течение определенного периода времени. Он должен постоянно увеличиваться, особенно в годы становления вашего бизнеса.
• Непогашенная задолженность и просроченные платежи . Они должны быть как можно ниже. Целесообразно настроить автоматизированную систему напоминаний о платежах, чтобы свести к минимуму количество просроченных платежей.
• Долгосрочные инвестиции . Они делаются время от времени, но дорого обходятся организации и могут дать неверные прогнозы денежных потоков.
• Бесплатные наличные . Это ликвидный капитал, который вы можете немедленно перевести для внезапных, но необходимых расходов.

Harpoon предоставляет облачное решение для растущих компаний, которое анализирует и прогнозирует их денежные потоки, помогая им принимать правильные стратегические решения с помощью следующих функций:

• Подключайтесь к существующим инструментам управления ресурсами, таким как таблицы Excel и платежные инструменты, чтобы получать точные обновления в режиме реального времени.
• Настройте свою модель прогноза денежных средств в соответствии со своими требованиями в отношении характера выводов, которые вы хотите извлечь из них.
• Получите сводку о ваших денежных потоках в течение нескольких минут с панели инструментов Harpoon.
• Оцените стоимость проекта, прежде чем привлекать новых клиентов, на основе ваших исторических данных, чтобы отправить своим клиентам выгодное предложение.

Прогнозируя денежные потоки вашего бизнеса, вы можете лучше управлять своими финансовыми ресурсами на постоянной основе, чтобы принимать более взвешенные финансовые решения.

3. Оцифруйте и оптимизируйте свои расходы

Каждый бизнес тратит деньги только для того, чтобы остаться на плаву. Начинающим предприятиям необходимо следить за операционными расходами с целью их сокращения и получения максимальной отдачи от инвестиций.

Вот основные расходы, о которых вам нужно знать:

• Заработная плата сотрудников или плата за услуги аутсорсинговых партнеров, если вы фрилансер.
• Расходы на приобретение и обслуживание коммерческой недвижимости, включая любой веб-сайт, которым вы владеете с целью привлечения большего количества клиентов.
• Коммунальные услуги, такие как электричество, вода и интернет, являются обязательными, поскольку они поддерживают работу.
• Инструменты и инвентарь, необходимые вам (или вашим партнерам и сотрудникам) для обслуживания клиентов, включая все, от программного стека до полок для дисплеев.
• Сборы поставщиков и продавцов, которые обычно в основном применяются для предприятий, основанных на физических продуктах.

Независимо от того, сколько из вышеперечисленных расходов несет ваш бизнес, вам необходимо настроить систему, которая поможет вам отслеживать, управлять и оптимизировать их.

Finly предлагает цифровое решение, которое помогает малым предприятиям и фрилансерам находить возможности для экономии за счет оптимизации и сокращения своих бизнес-расходов. Ниже приведены функции, которые помогут вам лучше управлять своими финансами с помощью управления расходами:

• Мобильное приложение, которое делает решение удобным, позволяя вам обновлять бизнес-расходы на ходу.
• Встроенный механизм оптического распознавания символов (OCR) приложения позволяет вам и членам вашей команды также сканировать и загружать бумажные квитанции.
• Создавайте индивидуальные финансовые отчеты для малого бизнеса и фрилансеров одним щелчком мыши, чтобы мгновенно увидеть все свои расходы. Это поможет вам понять, как ваш бизнес тратит свои финансовые ресурсы.
• Сгенерированные отчеты будут отправлены соответствующим членам команды или партнерам для обеспечения прозрачности и доверия.

4. Точно указывайте налоги

Подача налоговой декларации, которую часто считают моральным долгом и социальным обязательством, позволяет правительству и банкам узнать о состоянии вашего бизнеса. Помимо защиты от юридических проблем, это дает следующие преимущества для вашего внештатного управления капиталом:

• Вы можете перенести свои убытки на последующие годы, чтобы уменьшить сумму налогов к уплате. Количество лет подряд, в течение которых вы можете переносить убытки, зависит от местного законодательства.
• Вам нужны адекватные средства на каждом этапе роста вашего бизнеса. Кредиты являются отличным способом обеспечения этих средств. Ваши ростовщики должны будут видеть налоговые декларации вашего бизнеса, чтобы убедиться, что вы безопасные инвестиции.
• Начиная бизнес, вы должны инвестировать в активы, стоимость которых со временем уменьшается. Вы можете потребовать амортизационные отчисления, чтобы уменьшить налоговые вычеты по этим активам, если вы правильно подадите свои годовые отчеты.

Подача налоговых деклараций — это деловая ответственность, в которой нет права на ошибку, особенно для фрилансеров и начинающих владельцев бизнеса. Вы должны знать законы и каждый год посвящать своевременные усилия этому процессу.

К сожалению, это займет часть ваших ограниченных ресурсов, которые можно было бы потратить на развитие вашего бизнеса, а не на административные задачи.

Bench предлагает доступные решения для подачи налоговых деклараций фрилансерам и малым предприятиям с неограниченной консультационной поддержкой по вопросам налогообложения. Три ключевых преимущества, которые вы можете ожидать от Bench и управления финансами фрилансера:

• Команда опытных профессионалов : у вас будет прямой доступ к лучшим специалистам, которые будут руководить вашим процессом подачи налоговых деклараций в течение всего года.
• Отметьте все поля : вы не только получите все возможные вычеты, но также будете иметь готовые стратегии резервного копирования, если что-то пойдет не так.
• Индивидуальная поддержка в соответствии с вашими потребностями . Нужна ли вам помощь в подаче налогов или нужны советы экспертов, Bench удовлетворит все ваши потребности.

5. Избегайте возможности конфликтов с цифровыми контрактами

Самые большие проблемы, с которыми приходится сталкиваться малым предприятиям и фрилансерам, — это работа с ограниченными ресурсами.

Ручной подход с традиционными процессами истощает эти ресурсы, при этом обеспечивая небольшую ценность, что затрудняет управление денежными средствами малого бизнеса и фрилансеров. Итак, автоматизация спасает положение.

Однако есть одна вещь, которую трудно автоматизировать: управление конфликтами. Иногда, по независящим от вас обстоятельствам, вы сталкиваетесь с разногласиями со своими клиентами, сотрудниками, партнерами и поставщиками, в зависимости от характера вашего бизнеса.

Эти ситуации наносят ущерб финансам вашего бизнеса следующим образом:

• Ваш бизнес может получить плохие отзывы, что негативно скажется на росте.
• Вам придется потратить еще больше ресурсов, чтобы разрешить конфликт.
• Вы можете или не можете получить прибыль от взаимодействия, которое привело к этому конфликту.

Конечно, полностью избежать этих происшествий невозможно, но, учитывая глубину воздействия, необходимо принять меры для того, чтобы вероятность их возникновения была как можно меньше. Вы можете сделать это, начав с правильной ноги с тем, с кем вы ведете бизнес.

Hectic помогает устранить двусмысленность между вами и вашими клиентами, партнерами, сотрудниками и поставщиками с помощью цифровых контрактов. Эти контракты содержат все условия участия и имеют юридическую силу после подписания.

Вы можете использовать конструктор перетаскивания для создания контрактов в течение нескольких минут со всеми подробностями, такими как, как и когда вам будут платить.

Обеспечение того, чтобы вы были на одной волне со стороной перед проведением финансовой транзакции, имеет решающее значение для малого бизнеса и внештатного управления капиталом. Помимо снижения вероятности конфликтов, это делает вашу систему более предсказуемой, что приводит к улучшению управления финансами.

Подведение итогов

Малым предприятиям и фрилансерам трудно эффективно управлять своими финансами из-за слишком большого количества обязанностей и ограниченных ресурсов. К счастью, вы можете автоматизировать многие процессы, связанные с управлением финансами фрилансера.

Вот краткий обзор наших пяти советов по управлению капиталом для фрилансеров:

1. Настройте автоматизированную систему выставления счетов, которая создает и отправляет счета соответствующим сторонам с последующими действиями, содержащими ссылки для оплаты.
2. Записывайте денежный поток вашего бизнеса, чтобы анализировать и прогнозировать его для эффективного выполнения ваших повседневных бизнес-операций.
3. Оцифруйте то, как вы тратите деньги как владелец бизнеса, чтобы отслеживать свои инвестиции и оптимизировать их.
4. Управляйте расходами своих сотрудников, особенно когда они путешествуют по делам, чтобы вы могли своевременно их компенсировать.
5. Используя цифровые контракты, убедитесь, что вы начинаете с правильной ноги, прежде чем будет инициирована финансовая транзакция между вашим бизнесом и другой стороной.

Вести беседу...

Более 10 000 из нас ежедневно общаются в нашей бесплатной группе Facebook, и мы будем рады видеть вас там. Присоединяйтесь к нам!