5 เคล็ดลับและเครื่องมือการจัดการเงินอิสระเพื่อรักษาผลกำไร

ระบบการจัดการเงินฟรีแลนซ์ช่วยให้คุณติดตามการเงินของธุรกิจขนาดเล็กหรือฟรีแลนซ์ในขณะที่คุณมุ่งเน้นไปที่การเติบโตและการขยายตัว นอกเหนือจากนั้น การจัดการเงินยังช่วยให้คุณจัดการกับวิกฤตได้อย่างมีประสิทธิภาพและสร้างความโปร่งใสกับพนักงานและหุ้นส่วนของคุณ

เพื่อให้เข้าใจเชิงลึกเกี่ยวกับความสำคัญของการจัดการเงินฟรีแลนซ์ ลองมาดูผลของการไม่ทำ

ผลของการจัดการทางการเงินที่ไม่ดี

คุณไม่สามารถรู้ได้ว่าคุณกำลังมาถูกทางหรือไม่

หากไม่มีการจัดการการเงินของคุณอย่างถูกต้อง คุณจะรู้ได้ยากว่าคุณกำลังก้าวหน้าหรือไม่ ยอดคงเหลือในธนาคารของคุณอาจทำให้คุณเข้าใจถึงกระแสเงินสดของคุณ แต่จะไม่ให้ภาพรวมของรายได้เทียบกับค่าใช้จ่ายของคุณ งบการเงินเป็นวิธีที่ง่ายแต่มีประสิทธิภาพในการวัดว่าคุณมีกำไรหรือไม่ สิ่งนี้จะช่วยให้คุณปรับตัวและหมุนไปในทิศทางที่ถูกต้องซึ่งจะช่วยส่งเสริมการเติบโตอย่างยั่งยืน

คุณจะต้องดิ้นรนเพื่อตัดสินใจให้ถูกต้อง

สิ่งใดถูกวัด จะได้รับการจัดการ หากคุณไม่ทราบว่าเงินไหลผ่านธุรกิจของคุณมากน้อยเพียงใดและคุณกำลังทำเงินอยู่เท่าไร คุณจะไม่สามารถตัดสินใจใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับเงินได้ หากคุณเป็นเจ้าของกิจการเดี่ยว การจัดการการเงินอิสระจะยิ่งท้าทายมากขึ้นไปอีก เนื่องจากคุณเป็นผู้ดำเนินรายการทั้งหมด

จะหาเงินทุนได้ยาก

ผู้นำของธุรกิจขนาดเล็กจำเป็นต้องทำทุกอย่างที่ทำได้เพื่อรักษาความปลอดภัยทางการเงินสำหรับความพยายามของพวกเขา ความสำคัญของเงินสดจากการดำเนินงานไม่สามารถพูดเกินจริงได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงระยะเริ่มต้นของธุรกิจหรือกิจการร่วมค้า ไม่ว่าจะเป็นในรูปแบบของการระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้ง เงินจากนักลงทุนรายย่อย เงินกู้จากธนาคาร แอพ fintech หรือแพลตฟอร์มการให้ยืมแบบเพียร์ สิ่งแรกที่พวกเขาจะขอจากคุณก่อนที่จะอนุมัติคำขอของคุณคือดูที่คุณ หนังสือบัญชี.

คุณสามารถออกจากธุรกิจได้

สิ่งสำคัญที่สุดอย่างหนึ่งในการบริหารเงินช่วยให้เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและฟรีแลนซ์ทำได้อย่างมีประสิทธิภาพคือการรับความเสี่ยงที่เหมาะสมในเวลาที่เหมาะสม จะช่วยให้คุณตัดสินใจลงทุนได้อย่างถูกต้องและตัดการขาดทุนของคุณ หากไม่มีระบบการจัดการทางการเงินที่มั่นคง คุณก็เหมือนกับคนขับรถที่ปิดตา เก่งแค่ไหนก็มีโอกาสเจออุบัติเหตุสูง

คุณอาจเป็นหนี้

การทำผิดพลาดทางการเงินและการปิดธุรกิจของคุณก่อนเวลาอันควรเป็นเรื่องหนึ่ง แต่ก็เป็นอีกเรื่องที่ต้องจมลึกลงไปในหนี้สินและประกาศล้มละลาย

5 เคล็ดลับและเครื่องมือในการจัดการเงินที่จะช่วยให้คุณจัดการการเงินของคุณ

1. ทำให้กระบวนการชำระเงินของคุณเป็นไปโดยอัตโนมัติ

กระบวนการชำระเงินประกอบด้วยการสร้างใบแจ้งหนี้ ส่งให้ลูกค้า ติดตามเพื่อให้แน่ใจว่าการชำระเงินตรงเวลา รับการชำระเงินที่ถูกต้อง และปรับปรุงหนังสือของคุณหลังการชำระเงิน กระบวนการนี้ใช้เวลานานและมีแนวโน้มที่จะเกิดข้อผิดพลาดซึ่งอาจทำให้เกิดความล่าช้า ความสัมพันธ์ตึงเครียด และความคลาดเคลื่อนอย่างมากในหนังสือของคุณ

การทำงานทุกอย่างเกี่ยวกับการชำระเงินเป็นไปโดยอัตโนมัติ ไม่เพียงแต่ลดโอกาสที่จะเกิดข้อผิดพลาดและประหยัดเวลา แต่ยังเพิ่มประสิทธิภาพของธุรกิจของคุณอีกด้วย นี่คือประโยชน์ของกระบวนการชำระเงินอัตโนมัติ:

• เก็บบันทึกที่ถูกต้อง เนื่องจากความน่าจะเป็นของข้อผิดพลาดและการทำซ้ำจะลดลงอย่างมาก คุณจึงวางใจได้กับตัวเลขในหนังสือของคุณ
• เพิ่มการมองเห็นและความโปร่งใส มองเห็นกระบวนการทางการเงินของคุณ และความโปร่งใสกับลูกค้า พนักงาน และนักลงทุนของคุณ
• ลดต้นทุนต่อการทำธุรกรรม การประหยัดที่ใหญ่ที่สุดในที่นี้คือเวลาและแรงงานของคุณ คุณสามารถใช้ทรัพยากรเหล่านั้นในการขยายธุรกิจของคุณ
• ลดการฉ้อฉลและการโจรกรรม เครื่องมือการชำระเงินอัตโนมัติทำให้ธุรกรรมของคุณปลอดภัยด้วยมาตรฐานความปลอดภัยทางไซเบอร์สูงสุด
• เวลาสู่เงินสดที่เร็วขึ้น ยิ่งคุณสามารถแปลงการซื้อเป็นเงินสดได้เร็วเท่าไหร่ โอกาสในการเติบโตทางธุรกิจของคุณก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น สิ่งนี้อำนวยความสะดวกด้วยกระบวนการชำระเงินอัตโนมัติ

เมื่อใช้ซอฟต์แวร์อย่าง vcita หรือ Honeybook คุณสามารถจัดการการเงินของธุรกิจขนาดเล็กที่กำลังเติบโตได้ดียิ่งขึ้นโดยทำกระบวนการชำระเงินอัตโนมัติด้วยวิธีต่อไปนี้:

• ส่งใบแจ้งหนี้ทันทีหลังจากที่ลูกค้านัดหมายหรือสั่งซื้อเพื่อให้แน่ใจว่ากระแสเงินสดจะทันเวลา
• เตือนพวกเขาให้ล้างใบแจ้งหนี้ด้วยการส่งข้อความอัตโนมัติผ่านช่องทางที่เหมาะสมพร้อมลิงก์การชำระเงิน
• รับการยืนยันการชำระเงินอัตโนมัติซึ่งจะอัปเดตในหนังสือของคุณ
• รับชำระเงินด้วยวิธีการต่างๆ เช่น PayPal, Venmo และบัตรเครดิต
• ให้อิสระแก่ลูกค้าของคุณในการเลือกวิธีและเวลาชำระเงินโดยการรวมพอร์ทัลไคลเอนต์ของ vcita เข้ากับเว็บไซต์หรือ Google Business Profile ของคุณ

2. วิเคราะห์กระแสเงินสดของคุณเพื่อคาดการณ์การเปลี่ยนแปลง

ในการจัดการเงินแบบอิสระ การวิเคราะห์กระแสเงินสดเป็นกระบวนการที่ช่วยให้คุณดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจของคุณมีเงินทุนหมุนเวียนที่ดี พูดง่ายๆ คือทำนายกระแสเงินสดของคุณในอนาคตอันใกล้ตามแนวโน้มล่าสุด

นี่คือองค์ประกอบที่คุณควรให้ความสำคัญในขณะที่วิเคราะห์กระแสเงินสดของคุณ:

• กระแสเงินสดจากการดำเนินงาน . นี่คือปริมาณเงินทุนที่เข้าและออกจากธุรกิจของคุณภายในระยะเวลาที่กำหนด ควรเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอโดยเฉพาะอย่างยิ่งในปีที่ธุรกิจของคุณกำลังเติบโต
• หนี้ค้างชำระและชำระล่าช้า สิ่งเหล่านี้ควรต่ำที่สุด ควรตั้งค่าระบบเตือนการชำระเงินอัตโนมัติเพื่อลดจำนวนการชำระเงินล่าช้า
• การลงทุนระยะยาว สิ่งเหล่านี้ทำขึ้นเป็นครั้งคราวแต่มีค่าใช้จ่ายสูงสำหรับองค์กร และอาจทำให้คุณคาดการณ์กระแสเงินสดที่ไม่ถูกต้องได้
• เงินสดฟรี นี่คือเงินทุนที่มีสภาพคล่องซึ่งคุณสามารถเคลื่อนย้ายได้ทันทีสำหรับค่าใช้จ่ายที่กะทันหันแต่จำเป็น

Harpoon ให้บริการโซลูชันบนคลาวด์สำหรับธุรกิจที่กำลังเติบโต โดยวิเคราะห์และคาดการณ์กระแสเงินสดของพวกเขา ซึ่งช่วยให้พวกเขาตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ได้อย่างถูกต้องผ่านฟังก์ชันการทำงานต่อไปนี้:

• เชื่อมต่อกับเครื่องมือการจัดการทรัพยากรที่มีอยู่ เช่น แผ่นงาน Excel และเครื่องมือการชำระเงินเพื่อรับการอัปเดตที่แม่นยำแบบเรียลไทม์
• ปรับแต่งแบบจำลองการคาดการณ์เงินสดของคุณตามความต้องการของคุณ โดยคำนึงถึงลักษณะของข้อมูลเชิงลึกที่คุณต้องการดึงมาจากข้อมูลเหล่านี้
• รับข้อมูลสรุปกระแสเงินสดของคุณภายในไม่กี่นาทีจากแดชบอร์ด Harpoon
• ประมาณการต้นทุนโครงการก่อนเริ่มงานลูกค้าใหม่ตามข้อมูลประวัติของคุณเพื่อส่งใบเสนอราคาที่สร้างกำไรให้กับลูกค้าของคุณ

ด้วยการทำนายกระแสเงินสดของธุรกิจ คุณสามารถจัดการทรัพยากรทางการเงินของคุณได้ดีขึ้นอย่างต่อเนื่องเพื่อการตัดสินใจทางการเงินที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้น

3. แปลงเป็นดิจิทัลและเพิ่มประสิทธิภาพค่าใช้จ่ายของคุณ

ทุกธุรกิจใช้จ่ายเงินเพียงเพื่อให้ยืนหยัด ธุรกิจที่กำลังเติบโตต้องจับตาดูต้นทุนการดำเนินงาน โดยมีความตั้งใจที่จะลดค่าใช้จ่ายและรับมูลค่าสูงสุดจากการลงทุน

นี่คือค่าใช้จ่ายที่สำคัญที่คุณต้องระวัง:

• เงินเดือนของพนักงาน หรือค่าบริการของคู่ค้าภายนอก หากคุณเป็นฟรีแลนซ์
• ค่าจัดหาและค่าบำรุงรักษาของธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ รวมถึงเว็บไซต์ใดๆ ที่คุณเป็นเจ้าของด้วยความตั้งใจที่จะได้ลูกค้าเพิ่มขึ้น
• สาธารณูปโภคต่างๆ เช่น ไฟฟ้า น้ำประปา และบริการอินเทอร์เน็ตเป็นสิ่งที่ต้องมี
• เครื่องมือและสินค้าคงคลังที่คุณ (หรือคู่ค้าและพนักงานของคุณ) จำเป็นต้องให้บริการลูกค้า รวมถึงทุกอย่างตั้งแต่ชุดซอฟต์แวร์ของคุณไปจนถึงชั้นวางจอแสดงผล
• ค่าธรรมเนียมผู้ขายและซัพพลายเออร์ ซึ่งโดยทั่วไปส่วนใหญ่จะใช้กับธุรกิจที่อิงกับผลิตภัณฑ์ที่จับต้องได้

ไม่ว่าธุรกิจของคุณจะมีค่าใช้จ่ายข้างต้นเป็นจำนวนเท่าใด คุณต้องตั้งค่าระบบที่ช่วยให้คุณติดตาม จัดการ และเพิ่มประสิทธิภาพค่าใช้จ่ายเหล่านั้น

Finly นำเสนอโซลูชันดิจิทัลที่ช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กและฟรีแลนซ์ระบุโอกาสในการประหยัดต้นทุนโดยการปรับให้เหมาะสมและลดค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ ด้านล่างนี้เป็นฟังก์ชันที่ช่วยให้คุณจัดการการเงินได้ดีขึ้นผ่านการจัดการการใช้จ่าย:

• แอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ที่ทำให้โซลูชันมีประโยชน์ ช่วยให้คุณอัปเดตค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้ทุกที่
• เอ็นจิ้นการรู้จำอักขระด้วยแสง (OCR) ในตัวของแอปช่วยให้คุณและสมาชิกในทีมของคุณสามารถสแกนและอัปโหลดใบเสร็จรับเงินที่เป็นกระดาษได้เช่นกัน
• สร้างรายงานทางการเงินสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและฟรีแลนซ์ที่กำหนดเองได้ด้วยคลิกเดียวเพื่อดูค่าใช้จ่ายทั้งหมดของคุณในทันที สิ่งเหล่านี้จะช่วยให้คุณเข้าใจว่าธุรกิจของคุณใช้ทรัพยากรทางการเงินอย่างไร
• รายงานที่สร้างขึ้นจะถูกส่งต่อไปยังสมาชิกในทีมหรือพันธมิตรที่เกี่ยวข้องเพื่อรักษาความโปร่งใสและความไว้วางใจ

4. ยื่นภาษีของคุณอย่างถูกต้อง

มักถูกมองว่าเป็นหน้าที่ทางศีลธรรมและเป็นภาระหน้าที่ทางสังคม การยื่นภาษีของคุณจะช่วยให้รัฐบาลและธนาคารทราบเกี่ยวกับสุขภาพของธุรกิจของคุณ นอกเหนือจากการป้องกันคุณจากปัญหาทางกฎหมายแล้ว ยังให้ข้อดีดังต่อไปนี้สำหรับการจัดการเงินอิสระของคุณ:

• คุณสามารถยกยอดการสูญเสียของคุณไปยังปีต่อ ๆ ไปเพื่อลดจำนวนภาษีที่ต้องชำระ จำนวนปีติดต่อกันที่คุณสามารถดำเนินการขาดทุนได้นั้นขึ้นอยู่กับกฎหมายท้องถิ่น
• คุณต้องมีเงินทุนเพียงพอในทุกขั้นตอนของการเติบโตของธุรกิจของคุณ เงินกู้เป็นวิธีที่ดีในการรักษาความปลอดภัยของเงินทุนเหล่านี้ ผู้ให้กู้เงินของคุณจะต้องเห็นการคืนภาษีธุรกิจของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีการลงทุนที่ปลอดภัย
• ในขณะที่เริ่มต้นธุรกิจ คุณต้องลงทุนในสินทรัพย์ที่มีมูลค่าลดลงเมื่อเวลาผ่านไป คุณสามารถเรียกร้องค่าเสื่อมราคาเพื่อลดการหักภาษีสำหรับสินทรัพย์เหล่านี้ได้ หากคุณยื่นแบบแสดงรายการประจำปีอย่างถูกต้อง

การยื่นภาษีเป็นความรับผิดชอบทางธุรกิจที่ไม่มีที่ว่างสำหรับข้อผิดพลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับฟรีแลนซ์และเจ้าของธุรกิจรุ่นใหม่ คุณต้องตระหนักถึงกฎหมายและทุ่มเทความพยายามอย่างทันท่วงทีทุกปีเพื่อดำเนินการนี้

น่าเสียดายที่มันต้องใช้ทรัพยากรอันจำกัดของคุณซึ่งอาจถูกใช้ไปกับการพัฒนาธุรกิจของคุณมากกว่างานธุรการ

Bench มอบโซลูชันการยื่นภาษีในราคาย่อมเยาแก่ฟรีแลนซ์และธุรกิจขนาดเล็กพร้อมบริการให้คำปรึกษาด้านภาษีแบบไม่จำกัด ประโยชน์หลักสามประการที่คุณคาดหวังได้จาก Bench และการจัดการการเงินของฟรีแลนซ์คือ:

• ทีมงานมืออาชีพที่ช่ำชอง : คุณจะสามารถเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญที่ดีที่สุดได้โดยตรง ซึ่งจะแนะนำขั้นตอนการยื่นภาษีของคุณตลอดทั้งปี
• ทำ เครื่องหมายที่ช่องทั้งหมด : ไม่เพียงแต่คุณจะได้รับการหักเงินทั้งหมดเท่าที่จะเป็นไปได้ แต่คุณยังมีกลยุทธ์การสำรองข้อมูลที่พร้อมใช้งานหากเกิดข้อผิดพลาดขึ้น
• การสนับสนุนที่ปรับแต่งตามความต้องการของคุณ : ไม่ว่าคุณต้องการความช่วยเหลือในการยื่นภาษีหรือต้องการคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ Bench จะตอบสนองทุกความต้องการของคุณ

5. หลีกเลี่ยงความเป็นไปได้ของความขัดแย้งกับสัญญาดิจิทัล

ความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดที่ธุรกิจขนาดเล็กและฟรีแลนซ์ต้องเผชิญคือการทำงานกับทรัพยากรที่จำกัด

วิธีการแบบแมนนวลกับกระบวนการแบบดั้งเดิมทำให้ทรัพยากรเหล่านี้หมดไปในขณะที่ให้คุณค่าเพียงเล็กน้อย ทำให้การจัดการเงินสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและฟรีแลนซ์ทำได้ยาก ดังนั้นระบบอัตโนมัติจึงช่วยประหยัดเวลา

อย่างไรก็ตาม มีสิ่งหนึ่งที่ยากต่อการทำให้เป็นอัตโนมัติ นั่นคือการจัดการความขัดแย้ง บางครั้ง เนื่องจากสถานการณ์ที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของคุณ คุณจะพบว่าตัวเองมีความขัดแย้งกับลูกค้า พนักงาน คู่ค้า และผู้ขาย ขึ้นอยู่กับลักษณะธุรกิจของคุณ

สถานการณ์เหล่านี้ส่งผลกระทบต่อการเงินของธุรกิจของคุณด้วยวิธีต่อไปนี้:

• ธุรกิจของคุณอาจได้รับคำวิจารณ์ที่ไม่ดี ซึ่งจะส่งผลเสียต่อการเติบโต
• คุณจะต้องใช้ทรัพยากรมากขึ้นเพื่อแก้ไขข้อขัดแย้ง
• คุณอาจหรือไม่อาจทำกำไรจากการโต้ตอบที่นำไปสู่ความขัดแย้งนี้

แน่นอนว่าเหตุการณ์เหล่านี้ไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ทั้งหมด แต่เมื่อพิจารณาถึงผลกระทบในเชิงลึก คุณต้องดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าโอกาสที่จะเกิดขึ้นน้อยที่สุด คุณสามารถทำได้โดยเริ่มต้นอย่างถูกต้องกับใครก็ตามที่คุณทำธุรกิจด้วย

ความวุ่นวายช่วยขจัดความคลุมเครือระหว่างคุณกับลูกค้า คู่ค้า พนักงาน และผู้ขายผ่านสัญญาดิจิทัล สัญญาเหล่านี้ประกอบด้วยข้อกำหนดและเงื่อนไขทั้งหมดของการว่าจ้าง และมีผลบังคับใช้ตามกฎหมายเมื่อลงนามแล้ว

คุณสามารถใช้ตัวสร้างการลากและวางเพื่อสร้างสัญญาภายในไม่กี่นาทีพร้อมรายละเอียดทั้งหมด เช่น คุณจะได้รับเงินอย่างไรและเมื่อใด

การทำให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจตรงกันกับฝ่ายต่างๆ ก่อนทำธุรกรรมทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและการจัดการเงินแบบอิสระ นอกเหนือจากการลดความน่าจะเป็นของความขัดแย้งแล้ว ยังทำให้ระบบของคุณสามารถคาดการณ์ได้มากขึ้น ซึ่งนำไปสู่การจัดการทางการเงินที่ดีขึ้น

ห่อ

ธุรกิจขนาดเล็กและฟรีแลนซ์พบว่าเป็นเรื่องยากในการจัดการการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ เนื่องจากความรับผิดชอบที่มากเกินไปและทรัพยากรที่จำกัด โชคดีที่คุณสามารถทำให้กระบวนการต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการจัดการการเงินของฟรีแลนซ์เป็นไปโดยอัตโนมัติ

ต่อไปนี้เป็นบทสรุปสั้นๆ เกี่ยวกับเคล็ดลับการจัดการเงินฟรีแลนซ์ 5 ข้อที่ควรจำไว้:

1. ตั้งค่าระบบการออกใบแจ้งหนี้อัตโนมัติที่สร้างและส่งใบแจ้งหนี้ไปยังบุคคลที่เกี่ยวข้องพร้อมติดตามผลที่มีลิงก์การชำระเงิน
2. บันทึกกระแสเงินสดของธุรกิจของคุณเพื่อวิเคราะห์และคาดการณ์เพื่อให้ดำเนินธุรกิจในแต่ละวันได้อย่างมีประสิทธิภาพ
3. เปลี่ยนวิธีการใช้จ่ายเงินของคุณให้เป็นดิจิทัลในฐานะเจ้าของธุรกิจเพื่อติดตามการลงทุนของคุณและเพิ่มประสิทธิภาพ
4. จัดการค่าใช้จ่ายของพนักงานของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพวกเขาเดินทางเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ เพื่อให้คุณสามารถจ่ายคืนให้พวกเขาได้อย่างเหมาะสม
5. การใช้สัญญาดิจิทัล ให้แน่ใจว่าคุณเริ่มต้นอย่างถูกต้องก่อนที่จะเริ่มธุรกรรมทางการเงินระหว่างธุรกิจของคุณกับบุคคลอื่น

ให้การสนทนาดำเนินต่อไป...

พวกเรากว่า 10,000 คนกำลังสนทนากันทุกวันในกลุ่ม Facebook ฟรีของเรา และเราอยากจะพบคุณที่นั่น เข้าร่วมกับเรา!