5 Suggerimenti e strumenti per la gestione del denaro freelance per rimanere redditizi

I sistemi di gestione del denaro per freelance ti aiutano a tenere sotto controllo le finanze della tua piccola impresa o del libero professionista mentre ti concentri sulla crescita e l'espansione. A parte questo, la gestione del denaro ti aiuta ad affrontare le crisi in modo efficace e a stabilire trasparenza con i tuoi dipendenti e partner.

Per comprendere a fondo l'importanza della gestione del denaro freelance, diamo un'occhiata alle conseguenze del non farlo.

Conseguenze di una cattiva gestione finanziaria

Non puoi sapere se sei sulla strada giusta

Senza una gestione accurata delle tue finanze, sarà difficile per te sapere se stai facendo progressi. Il tuo saldo bancario potrebbe darti un'idea del tuo flusso di cassa, ma non ti darà il quadro generale delle tue entrate rispetto alle spese. I rendiconti finanziari sono un modo semplice ma efficace per misurare se sei redditizio o meno. Questo ti aiuterà ad adattarti e a orientarti nella giusta direzione che faciliterà una crescita sostenibile.

Farai fatica a prendere le decisioni giuste

Ciò che viene misurato, viene gestito. Se non sei consapevole di quanto denaro scorre attraverso la tua attività e di quanto stai guadagnando, non puoi prendere alcuna decisione rilevante per il denaro. Se sei un solopreneur, sarà ancora più difficile gestire le finanze dei freelance, dal momento che gestisci l'intero spettacolo.

Sarà difficile ottenere finanziamenti

I leader delle microimprese devono fare tutto il possibile per garantire le finanze per i loro sforzi. L'importanza della liquidità operativa non può essere sopravvalutata, soprattutto quando si tratta delle fasi iniziali di un'impresa o di un'impresa. Che sia sotto forma di crowdfunding, denaro da un angel investor, un prestito da una banca, un'app fintech o una piattaforma di prestito tra pari, la prima cosa che ti chiederanno prima di approvare la tua richiesta è dare un'occhiata al tuo libri contabili.

Potresti fallire

Una delle cose più importanti che la gestione del denaro consente ai proprietari di piccole imprese e ai liberi professionisti di fare in modo efficace è assumersi i rischi giusti al momento giusto. Ti aiuterà a prendere le giuste decisioni di investimento e a ridurre le perdite. Senza un solido sistema di gestione finanziaria, sei simile a un automobilista con gli occhi bendati. Non importa quanto tu sia abile, c'è un'alta probabilità che incontrerai un incidente.

Potresti indebitarti

Commettere errori finanziari e chiudere prematuramente la tua attività è una cosa, ma un'altra è indebitarsi profondamente e dichiarare bancarotta.

5 consigli e strumenti per la gestione del denaro che ti aiuteranno a gestire le tue finanze

1. Automatizza il tuo processo di pagamento

Il processo di pagamento prevede la creazione di fatture, l'invio ai clienti, il follow-up per garantire pagamenti puntuali, la ricezione del pagamento corretto e l'aggiornamento dei libri dopo il pagamento. Questo processo richiede molto tempo ed è soggetto a errori che possono causare ritardi, tensioni nelle relazioni ed enormi discrepanze nei tuoi libri.

Automatizzando tutto ciò che riguarda i pagamenti, non solo puoi ridurre la probabilità di tali errori e risparmiare tempo, ma anche aumentare l'efficienza della tua azienda. Ecco i vantaggi di un processo di pagamento automatizzato:

• Tenere registri accurati . Poiché la probabilità di errori e duplicazioni diminuirà sostanzialmente, puoi fare affidamento sui numeri nei tuoi libri.
• Maggiore visibilità e trasparenza . Visibilità attraverso i tuoi processi finanziari e trasparenza con i tuoi clienti, dipendenti e investitori.
• Costo ridotto per transazione . Il più grande risparmio qui è il tuo tempo e il tuo lavoro. Puoi utilizzare queste risorse per far crescere la tua attività.
• Diminuire frodi e furti . Gli strumenti di pagamento automatizzati proteggono le tue transazioni con i più elevati standard di sicurezza informatica.
• Time-to-cash più veloce . Più velocemente puoi convertire un acquisto in denaro liquido, maggiori sono le tue possibilità di far crescere la tua attività. Ciò è facilitato da un processo di pagamento automatizzato.

Utilizzando un software come vcita o Honeybook, puoi facilmente gestire meglio le finanze della tua piccola impresa in erba automatizzando i processi di pagamento nei seguenti modi:

• Invia fatture subito dopo che un cliente ha prenotato un appuntamento o effettuato un ordine per garantire un flusso di cassa tempestivo.
• Ricorda loro di saldare la fattura inviando loro messaggi automatici, attraverso un canale appropriato, con un link di pagamento.
• Ottieni conferme automatiche di pagamento che verranno aggiornate nei tuoi libri.
• Accetta pagamenti tramite vari metodi come PayPal, Venmo e carte di credito.
• Dai la libertà ai tuoi clienti di scegliere il metodo e il tempo di pagamento integrando il portale clienti di vcita con il tuo sito web o il profilo dell'attività su Google.

2. Analizza il flusso di cassa per prevedere i cambiamenti

Nella gestione del denaro freelance, l'analisi del flusso di cassa è un processo che ti aiuta a prendere le misure necessarie per garantire che la tua azienda abbia una buona quantità di capitale circolante. In poche parole, prevede il tuo flusso di cassa nel prossimo futuro sulla base delle tendenze recenti.

Ecco gli elementi su cui dovresti concentrarti mentre analizzi il tuo flusso di cassa:

• Flusso di cassa operativo . Questo è il volume di capitale che entra ed esce dalla tua attività in un determinato periodo di tempo. Dovrebbe aumentare costantemente, specialmente negli anni formativi della tua attività.
• Debiti non riscossi e pagamenti ritardati . Questi dovrebbero essere il più bassi possibile. È consigliabile impostare un sistema di sollecito di pagamento automatizzato per ridurre al minimo il numero di pagamenti in ritardo.
• Investimenti a lungo termine . Questi vengono fatti occasionalmente ma costano molto all'organizzazione e possono darti previsioni errate sul flusso di cassa.
• Contanti gratuiti . Questo è il capitale liquido che puoi muovere subito per spese improvvise ma necessarie.

Harpoon fornisce una soluzione basata su cloud per le aziende in crescita che analizza e prevede il loro flusso di cassa aiutandole a prendere le giuste decisioni strategiche attraverso le seguenti funzionalità:

• Connettiti con strumenti di gestione delle risorse esistenti come fogli Excel e strumenti di pagamento per ottenere aggiornamenti accurati in tempo reale.
• Personalizza il tuo modello di previsione di cassa in base alle tue esigenze in merito alla natura degli approfondimenti che desideri trarne.
• Ottieni riepiloghi dei tuoi flussi di cassa in pochi minuti dalla dashboard di Harpoon.
• Stima i costi del progetto prima dell'onboarding di nuovi clienti in base ai tuoi dati storici per inviare ai tuoi clienti un preventivo vantaggioso.

Prevedendo il flusso di cassa della tua azienda, puoi gestire meglio le tue risorse finanziarie su base continuativa per prendere decisioni finanziarie più intelligenti.

3. Digitalizza e ottimizza le tue spese

Ogni azienda spende soldi solo per rimanere in piedi. Le aziende in erba devono tenere d'occhio i costi operativi, con l'intenzione di ridurli e ottenere il massimo valore dagli investimenti.

Ecco le spese cruciali di cui devi essere a conoscenza:

• Gli stipendi dei dipendenti o le spese di servizio dei partner in outsourcing se sei un libero professionista.
• I costi di acquisizione e manutenzione degli immobili aziendali, incluso qualsiasi sito Web di tua proprietà con l'intenzione di ottenere più clienti.
• Utenze come l'elettricità, l'acqua e il servizio Internet sono indispensabili, poiché mantengono le cose in funzione.
• Gli strumenti e l'inventario di cui tu (o i tuoi partner e dipendenti) avete bisogno per servire i clienti, incluso tutto, dallo stack software agli scaffali espositivi.
• Commissioni del fornitore e del fornitore, generalmente applicabili principalmente per le attività fisiche basate su prodotti.

Indipendentemente dal numero di spese di cui sopra sostenute dalla tua azienda, devi impostare un sistema che ti aiuti a monitorarle, gestirle e ottimizzarle.

Finly offre una soluzione digitale che aiuta le piccole imprese e i liberi professionisti a identificare opportunità di risparmio sui costi ottimizzando e riducendo le spese aziendali. Di seguito sono riportate le funzionalità che ti aiutano a gestire meglio le tue finanze attraverso la gestione della spesa:

• Un'app mobile che rende la soluzione a portata di mano consentendoti di aggiornare le spese aziendali in movimento.
• Il motore di riconoscimento ottico dei caratteri (OCR) integrato dell'app consente a te e ai membri del tuo team di scansionare e caricare anche le ricevute cartacee.
• Crea rapporti finanziari personalizzati per piccole imprese e liberi professionisti con un clic per catturare in un istante tutte le tue spese. Questi ti aiuteranno a capire come la tua azienda spende le sue risorse finanziarie.
• I rapporti generati verranno inoltrati ai membri del team o ai partner interessati per mantenere la trasparenza e la fiducia.

4. Archivia accuratamente le tue tasse

Spesso visto come un dovere morale e un obbligo sociale, la dichiarazione delle tasse consente al governo e alle banche di conoscere lo stato di salute della tua attività. Oltre a tenerti fuori dai guai legali, offre i seguenti vantaggi alla tua gestione del denaro freelance:

• Puoi riportare le tue perdite agli anni successivi per ridurre l'importo delle imposte dovute. Il numero di anni consecutivi di cui puoi riportare le perdite dipende dalle leggi locali.
• Hai bisogno di fondi adeguati in ogni fase della crescita della tua attività. I prestiti sono un ottimo modo per garantire questi fondi. I tuoi prestatori di denaro dovranno vedere le dichiarazioni dei redditi della tua attività per assicurarti di essere un investimento sicuro.
• Durante l'avvio di un'impresa, devi aver investito in attività il cui valore diminuisce nel tempo. Puoi richiedere i costi di ammortamento per ridurre le detrazioni fiscali su questi beni se presenti le tue dichiarazioni annuali in modo accurato.

La dichiarazione dei redditi è una responsabilità aziendale che non ammette errori, in particolare per i liberi professionisti e gli imprenditori in erba. Devi essere consapevole delle leggi e dedicare uno sforzo tempestivo ogni anno a questo processo.

Sfortunatamente, ci vorrà una parte delle tue risorse limitate che avrebbero potuto essere spese per sviluppare la tua attività piuttosto che per attività amministrative.

Bench offre soluzioni convenienti per la dichiarazione dei redditi a liberi professionisti e piccole imprese con un supporto di consulenza fiscale illimitato. I tre vantaggi chiave che puoi aspettarti con Bench e la gestione finanziaria dei tuoi freelance sono:

• Team di professionisti esperti : avrai accesso diretto ai migliori esperti che guideranno il tuo processo di dichiarazione dei redditi durante tutto l'anno.
• Seleziona tutte le caselle : non solo otterrai tutte le detrazioni possibili, ma avrai anche strategie di backup pronte all'uso se le cose vanno male.
• Supporto personalizzato in base alle tue esigenze : sia che tu abbia bisogno di aiuto per la dichiarazione delle tasse o di suggerimenti di esperti, Bench soddisferà tutte le tue esigenze.

5. Evitare la possibilità di conflitti con i contratti digitali

La sfida più grande che le piccole imprese e i liberi professionisti devono affrontare è lavorare con risorse limitate.

L'approccio manuale con i processi tradizionali prosciuga queste risorse fornendo poco valore, rendendo difficile la gestione del denaro delle piccole imprese e dei freelance. E così, l'automazione salva la situazione.

Tuttavia, c'è una cosa difficile da automatizzare: la gestione dei conflitti. A volte, a causa di circostanze al di fuori del tuo controllo, ti troverai in disaccordo con i tuoi clienti, dipendenti, partner e fornitori, a seconda della natura della tua attività.

Queste situazioni danneggiano le finanze della tua azienda nei seguenti modi:

• La tua azienda potrebbe ricevere recensioni negative, che avranno un impatto negativo sulla crescita.
• Dovrai spendere ancora più risorse per risolvere il conflitto.
• Potresti o meno trarre profitto dall'interazione che ha portato a questo conflitto.

Naturalmente, questi incidenti non possono essere evitati del tutto, ma considerando la profondità dell'impatto, è necessario adottare misure per garantire che la loro probabilità di accadimento sia la minima possibile. Puoi farlo iniziando con il piede giusto con chiunque fai affari.

Hectic aiuta a rimuovere l'ambiguità tra te e i tuoi clienti, partner, dipendenti e fornitori attraverso contratti digitali. Questi contratti contengono tutti i termini e le condizioni di impegno e sono legalmente vincolanti una volta firmati.

Puoi utilizzare il builder drag-and-drop per creare contratti in pochi minuti con tutti i dettagli come come e quando verrai pagato.

Garantire di essere sulla stessa pagina con una festa prima di condurre una transazione finanziaria è fondamentale per le piccole imprese e la gestione del denaro freelance. Oltre a ridurre la probabilità di conflitti, rende il sistema più prevedibile, portando a una migliore gestione finanziaria.

Avvolgendo

Le piccole imprese e i liberi professionisti hanno difficoltà a gestire le proprie finanze in modo efficiente a causa delle troppe responsabilità e delle risorse limitate. Fortunatamente, puoi automatizzare molti processi relativi alla gestione finanziaria dei freelance.

Ecco un breve riepilogo dei nostri cinque suggerimenti per la gestione del denaro freelance da ricordare:

1. Impostare un sistema di fatturazione automatizzato che crei e invii fatture alle parti interessate con follow-up contenenti link di pagamento.
2. Registra il flusso di cassa della tua attività per analizzarlo e prevederlo per gestire in modo efficiente le tue operazioni aziendali quotidiane.
3. Digitalizza il modo in cui spendi denaro come imprenditore per tenere traccia dei tuoi investimenti e ottimizzarli.
4. Gestisci le spese dei tuoi dipendenti, soprattutto quando viaggiano per motivi di lavoro, in modo da poterli rimborsare adeguatamente.
5. Utilizzando i contratti digitali, assicurati di iniziare con il piede giusto prima che venga avviata una transazione finanziaria tra la tua azienda e un'altra parte.

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