5 Sfaturi și instrumente de gestionare a banilor independenți pentru a rămâne profitabil

Sistemele de gestionare a banilor independenți vă ajută să vă mențineți afacerile mici sau independenții pe drumul cel bun în timp ce vă concentrați pe creștere și extindere. În plus, gestionarea banilor vă ajută să faceți față crizelor în mod eficient și să stabiliți transparență cu angajații și partenerii dvs.

Pentru a înțelege în profunzime importanța gestionării banilor independenți, să aruncăm o privire asupra consecințelor de a nu face acest lucru.

Consecințele unui management financiar defectuos

Nu poți ști dacă ești pe drumul cel bun

Fără gestionarea corectă a finanțelor tale, îți va fi greu să știi dacă faci progrese. Soldul dvs. bancar vă poate oferi o idee despre fluxul de numerar, dar nu vă va oferi o imagine de ansamblu a veniturilor dvs. comparativ cu cheltuielile. Situațiile financiare sunt o modalitate simplă, dar eficientă de a măsura dacă sunteți profitabil sau nu. Acest lucru vă va ajuta să vă adaptați și să pivotați în direcția corectă, ceea ce va facilita o creștere durabilă.

Te vei lupta să iei deciziile corecte

Ceea ce se măsoară, se gestionează. Dacă nu știți câți bani curg prin afacerea dvs. și cât câștigați, nu puteți lua nicio decizie relevantă pentru bani. Dacă sunteți un antreprenor solo, va fi și mai dificil să gestionați finanțele independente, deoarece conduceți întregul spectacol.

Va fi dificil să obțineți finanțare

Liderii micro-afacerilor trebuie să facă tot ce le stă în putință pentru a-și asigura finanțele pentru eforturile lor. Importanța numerarului operațional nu poate fi exagerată, mai ales când vine vorba de etapele inițiale ale unei afaceri sau ale unei întreprinderi. Indiferent dacă este sub formă de crowdfunding, bani de la un investitor înger, un împrumut de la o bancă, o aplicație fintech sau o platformă de împrumut peer, primul lucru pe care ți-l vor cere înainte de a-ți aproba cererea este să te uiți la cărți de contabilitate.

Ai putea ieşi din afaceri

Unul dintre cele mai importante lucruri pe care gestionarea banilor le permite proprietarilor de afaceri mici și liber profesioniștilor să le facă în mod eficient este să își asume riscurile potrivite la momentul potrivit. Vă va ajuta să luați deciziile corecte de investiții și să vă reduceți pierderile. Fără un sistem solid de management financiar, ești asemănător cu un șofer de mașină cu legăturile la ochi. Indiferent cât de priceput ai fi, există șanse mari să te confrunți cu un accident.

S-ar putea să te îndatorezi

Să faci greșeli financiare și să-ți închizi prematur afacerea este una, dar alta este să te îndatorezi adânc și să declari faliment.

5 sfaturi și instrumente de gestionare a banilor care vă vor ajuta să vă gestionați finanțele

1. Automatizați-vă procesul de plată

Procesul de plată presupune crearea facturilor, trimiterea acestora către clienți, urmărirea pentru a asigura plățile în timp util, primirea plății corecte și actualizarea cărților după plată. Acest proces necesită timp și este predispus la erori care pot cauza întârzieri, tensiuni în relații și discrepanțe uriașe în cărțile tale.

Prin automatizarea tuturor plăților, puteți nu numai să reduceți probabilitatea acestor erori și să economisiți timp, ci și să creșteți eficiența afacerii dvs. Iată beneficiile unui proces automat de plată:

• Păstrați înregistrări exacte . Deoarece probabilitatea de erori și de duplicare va scădea substanțial, vă puteți baza pe numerele din cărțile dvs.
• Vizibilitate și transparență sporite . Vizibilitate în procesele dumneavoastră financiare și transparență față de clienții, angajații și investitorii.
• Cost redus pe tranzacție . Cea mai mare economie aici este timpul și munca ta. Puteți folosi aceste resurse pentru a vă dezvolta afacerea.
• Reduceți frauda și furtul . Instrumentele automate de plată vă asigură tranzacțiile cu cele mai înalte standarde de securitate cibernetică.
• Timp mai rapid de încasare . Cu cât puteți converti mai repede o achiziție în numerar lichid, cu atât sunt mai mari șansele de a vă dezvolta afacerea. Acest lucru este facilitat de un proces automat de plată.

Folosind un software precum vcita sau Honeybook, puteți gestiona cu ușurință finanțele micii afaceri în devenire mai bine prin automatizarea proceselor de plată în următoarele moduri:

• Trimiteți facturi imediat după ce un client își rezervă o întâlnire sau plasează o comandă pentru a asigura un flux de numerar în timp util.
• Amintește-le să șteargă factura trimițându-le mesaje automate, printr-un canal corespunzător, cu un link de plată.
• Obțineți confirmări automate de plată care vor fi actualizate în cărțile dvs.
• Acceptați plăți prin diverse metode, cum ar fi PayPal, Venmo și carduri de credit.
• Oferă-le clienților libertatea de a-și alege metoda și ora de plată prin integrarea portalului pentru clienți al vcita cu site-ul tău web sau cu profilul de afaceri Google.

2. Analizează-ți fluxul de numerar pentru a anticipa schimbările

În gestionarea banilor independenți, analiza fluxului de numerar este un proces care vă ajută să luați pașii necesari pentru a vă asigura că afacerea dvs. are o cantitate sănătoasă de capital de lucru. Pur și simplu, vă prezice fluxul de numerar în viitorul apropiat, pe baza tendințelor recente.

Iată elementele pe care ar trebui să vă concentrați atunci când vă analizați fluxul de numerar:

• Fluxul de numerar operațional . Acesta este volumul de capital care intră și iese din afacerea dvs. într-o anumită perioadă de timp. Ar trebui să crească constant, mai ales în anii de formare ai afacerii tale.
• Datorii neîncasate și plăți întârziate . Acestea ar trebui să fie cât mai mici posibil. Este înțelept să configurați un sistem automat de memento de plată pentru a minimiza numărul de plăți întârziate.
• Investiții pe termen lung . Acestea sunt făcute ocazional, dar costă mult pentru organizație și vă pot oferi previziuni incorecte ale fluxului de numerar.
• Numerar gratuit . Acesta este capitalul lichid pe care îl puteți muta imediat pentru cheltuieli bruște, dar necesare.

Harpoon oferă o soluție bazată pe cloud pentru companiile în creștere, care analizează și prezice fluxul lor de numerar, ajutându-le să ia deciziile strategice corecte prin următoarele funcționalități:

• Conectați-vă cu instrumentele existente de gestionare a resurselor, cum ar fi foile Excel și instrumentele de plată, pentru a obține actualizări precise în timp real.
• Personalizați-vă modelul de prognoză a numerarului în funcție de cerințele dvs. în ceea ce privește natura informațiilor pe care doriți să le extrageți din acestea.
• Obțineți rezumate ale fluxurilor dvs. de numerar în câteva minute din tabloul de bord Harpoon.
• Estimați costurile proiectului înainte de a încorpora clienți noi pe baza datelor dvs. istorice pentru a trimite clienților o cotație profitabilă.

Prevăzând fluxul de numerar al afacerii dvs., vă puteți gestiona mai bine resursele financiare în mod continuu pentru a lua decizii financiare mai inteligente.

3. Digitalizați și optimizați-vă cheltuielile

Fiecare afacere cheltuiește bani doar pentru a rămâne în picioare. Afacerile în devenire trebuie să țină cont de costurile operaționale, cu intenția de a le reduce și de a obține valoare maximă din investiții.

Iată care sunt cheltuielile cruciale de care trebuie să fii conștient:

• Salariile angajaților sau taxele de servicii ale partenerilor externalizați, dacă sunteți freelancer.
• Costurile de achiziție și întreținere ale proprietății imobiliare comerciale, inclusiv orice site web pe care îl dețineți cu intenția de a obține mai mulți clienți.
• Utilitățile cum ar fi electricitatea, apa și serviciile de internet sunt obligatorii, deoarece mențin lucrurile să funcționeze.
• Instrumentele și inventarul de care aveți nevoie (sau partenerii și angajații) pentru a servi clienții, inclusiv totul, de la stiva dvs. de software până la rafturile de afișare.
• Taxe pentru furnizori și furnizori, care sunt în general aplicabile pentru afacerile fizice bazate pe produse.

Indiferent câte dintre cheltuielile de mai sus sunt suportate de afacerea dvs., trebuie să configurați un sistem care să vă ajute să le urmăriți, să le gestionați și să le optimizați.

În sfârșit oferă o soluție digitală care ajută întreprinderile mici și freelancerii să identifice oportunități de economisire a costurilor prin optimizarea și reducerea cheltuielilor lor de afaceri. Mai jos sunt funcționalitățile care vă ajută să vă gestionați mai bine finanțele prin gestionarea cheltuielilor:

• O aplicație mobilă care face soluția la îndemână, permițându-vă să actualizați cheltuielile de afaceri din mers.
• Motorul de recunoaștere optică a caracterelor (OCR) încorporat al aplicației vă permite dvs. și membrilor echipei dvs. să scanați și să încărcați chitanțe pe hârtie.
• Creați rapoarte financiare personalizate pentru afaceri mici și liber profesioniști cu un singur clic pentru a surprinde o privire asupra tuturor cheltuielilor dvs. într-o clipă. Acestea vă vor ajuta să înțelegeți cum își cheltuiește afacerea resursele financiare.
• Rapoartele generate vor fi transmise membrilor echipei sau partenerilor relevanți pentru a susține transparența și încrederea.

4. Depuneți taxele cu acuratețe

Adesea văzută ca o datorie morală și o obligație socială, declararea impozitelor permite guvernului și băncilor să știe despre sănătatea afacerii tale. Pe lângă faptul că vă ține departe de necazurile legale, oferă următoarele avantaje gestionării banilor liber profesioniști:

• Vă puteți reporta pierderile în anii următori pentru a reduce valoarea impozitelor de plătit. Numărul de ani consecutivi în care vă puteți reporta pierderile depinde de legile locale.
• Aveți nevoie de fonduri adecvate în fiecare etapă a creșterii afacerii dvs. Împrumuturile sunt o modalitate excelentă de a asigura aceste fonduri. Cămătătorii dvs. vor trebui să vadă declarațiile fiscale ale afacerii dvs. pentru a se asigura că sunteți o investiție sigură.
• Când începeți o afacere, trebuie să fi investit în active a căror valoare scade în timp. Puteți solicita costurile de amortizare pentru a reduce deducerile fiscale pentru aceste active dacă depuneți declarațiile anuale cu acuratețe.

Depunerea impozitelor este o responsabilitate comercială care nu are loc pentru erori, în special pentru independenții și proprietarii de afaceri în devenire. Trebuie să fii la curent cu legile și să dedici efort în timp util acestui proces în fiecare an.

Din păcate, va fi nevoie de o bucată din resursele tale limitate care ar fi putut fi cheltuite mai degrabă pentru dezvoltarea afacerii tale decât pentru sarcini administrative.

Bench oferă soluții de depunere a impozitelor la prețuri accesibile liber profesioniști și întreprinderilor mici, cu asistență nelimitată de consiliere fiscală. Cele trei beneficii cheie pe care le puteți aștepta cu Bench și gestionarea financiară a freelancerului sunt:

• Echipă de profesioniști experimentați : veți avea acces direct la cei mai buni experți care vă vor ghida procesul de depunere a impozitelor pe tot parcursul anului.
• Bifați toate casetele : Nu numai că veți obține toate deducerile posibile, dar veți avea și strategii de rezervă gata de utilizare dacă lucrurile merg prost.
• Asistență personalizată în funcție de nevoile dvs .: Indiferent dacă aveți nevoie de ajutor pentru declararea impozitelor sau aveți nevoie de sugestii de experți, Bench vă va satisface toate nevoile.

5. Evitați posibilitatea unor conflicte cu contractele digitale

Cele mai mari provocări cu care trebuie să facă față întreprinderile mici și liber profesioniștii este să lucreze cu resurse limitate.

Abordarea manuală cu procesele tradiționale epuizează aceste resurse, oferind în același timp puțină valoare, făcând dificilă gestionarea banilor pentru afacerile mici și independenți. Și astfel, automatizarea salvează ziua.

Cu toate acestea, există un lucru greu de automatizat: gestionarea conflictelor. Uneori, din cauza unor circumstanțe aflate în afara controlului tău, te vei afla în dezacord cu clienții, angajații, partenerii și furnizorii tăi, în funcție de natura afacerii tale.

Aceste situații afectează finanțele afacerii dvs. în următoarele moduri:

• Este posibil ca afacerea dvs. să primească recenzii proaste, ceea ce va avea un impact negativ asupra creșterii.
• Va trebui să cheltuiți și mai multe resurse pentru a rezolva conflictul.
• Puteți obține sau nu profit din interacțiunea care a dus la acest conflict.

Desigur, aceste incidente nu pot fi evitate în totalitate, dar având în vedere adâncimea impactului, trebuie să luați măsuri pentru a vă asigura că probabilitatea lor de apariție este cât mai mică posibil. Puteți face acest lucru pornind cu piciorul potrivit cu oricine faceți afaceri.

Hectic ajută la eliminarea ambiguității dintre dvs. și clienții, partenerii, angajații și furnizorii dvs. prin contracte digitale. Aceste contracte conțin toți termenii și condițiile de angajament și sunt executorii din punct de vedere legal odată semnate.

Puteți utiliza generatorul de glisare și plasare pentru a crea contracte în câteva minute, cu toate detaliile, cum ar fi cum și când veți fi plătit.

Asigurarea că sunteți pe aceeași pagină cu o petrecere înainte de a efectua o tranzacție financiară este esențială pentru întreprinderile mici și pentru gestionarea banilor independenți. Pe lângă reducerea probabilității conflictelor, vă face sistemul mai previzibil, ceea ce duce la un management financiar îmbunătățit.

Încheierea

Întreprinderile mici și liber profesioniștii le este greu să-și gestioneze finanțele în mod eficient din cauza prea multor responsabilități și a resurselor limitate. Din fericire, puteți automatiza multe procese legate de gestionarea financiară a freelancerilor.

Iată o scurtă recapitulare a celor cinci sfaturi pentru gestionarea banilor pentru independenți de reținut:

1. Configurați un sistem automat de facturare care creează și trimite facturi către părțile relevante, cu urmări care conțin link-uri de plată.
2. Înregistrați fluxul de numerar al afacerii dvs. pentru a-l analiza și a estima pentru a vă desfășura operațiunile zilnice de afaceri în mod eficient.
3. Digitalizați modul în care cheltuiți banii ca proprietar de afaceri pentru a vă urmări investițiile și pentru a le optimiza.
4. Gestionați-vă cheltuielile angajaților, mai ales atunci când călătoresc în scopuri de afaceri, astfel încât să le puteți rambursa în mod adecvat.
5. Folosind contracte digitale, asigurați-vă că începeți cu piciorul bun înainte de a iniția o tranzacție financiară între afacerea dvs. și o altă parte.

Continuă conversația...

Peste 10.000 dintre noi poartă conversații zilnice în grupul nostru gratuit de Facebook și ne-ar plăcea să te vedem acolo. Alăturaţi-ne!