5 Freelance Money Management Tipps & Tools, um profitabel zu bleiben

Geldverwaltungssysteme für Freiberufler helfen Ihnen, die Finanzen Ihres Kleinunternehmens oder Freiberuflers auf Kurs zu halten, während Sie sich auf Wachstum und Expansion konzentrieren. Abgesehen davon hilft Ihnen Money Management, Krisen effektiv zu bewältigen und Transparenz gegenüber Ihren Mitarbeitern und Partnern herzustellen.

Um ein tieferes Verständnis für die Bedeutung des freiberuflichen Geldmanagements zu erlangen, werfen wir einen Blick auf die Folgen, wenn wir es nicht tun.

Folgen eines schlechten Finanzmanagements

Sie können nicht wissen, ob Sie auf dem richtigen Weg sind

Ohne eine genaue Verwaltung Ihrer Finanzen wird es für Sie schwierig zu wissen, ob Sie Fortschritte machen. Ihr Bankguthaben gibt Ihnen vielleicht einen Eindruck von Ihrem Cashflow, aber es gibt Ihnen kein Gesamtbild Ihrer Einnahmen und Ausgaben. Jahresabschlüsse sind eine einfache, aber effektive Methode, um zu messen, ob Sie profitabel sind oder nicht. Dies wird Ihnen helfen, sich anzupassen und in die richtige Richtung zu lenken, was ein nachhaltiges Wachstum ermöglicht.

Sie werden Schwierigkeiten haben, die richtigen Entscheidungen zu treffen

Was gemessen wird, wird gemanagt. Wenn Sie nicht wissen, wie viel Geld durch Ihr Unternehmen fließt und wie viel Sie verdienen, können Sie keine geldrelevante Entscheidung treffen. Wenn Sie ein Solopreneur sind, wird es noch schwieriger, die Finanzen der Freiberufler zu verwalten, da Sie die ganze Show leiten.

Es wird schwierig sein, Fördermittel zu bekommen

Führungskräfte von Kleinstunternehmen müssen alles in ihrer Macht Stehende tun, um die Finanzen für ihre Unternehmungen zu sichern. Die Bedeutung operativer Barmittel kann nicht genug betont werden, insbesondere wenn es um die Anfangsphase eines Unternehmens oder einer Unternehmung geht. Ob in Form von Crowdfunding, Geld von einem Angel Investor, einem Kredit von einer Bank, einer Fintech-App oder einer Peer-Lending-Plattform, das erste, was sie von Ihnen verlangen, bevor sie Ihre Anfrage genehmigen, ist, einen Blick auf Ihre zu werfen Buchhaltungsbücher.

Sie könnten aus dem Geschäft aussteigen

Eines der wichtigsten Dinge, die das Geldmanagement Kleinunternehmern und Freiberuflern ermöglicht, ist es, die richtigen Risiken zur richtigen Zeit einzugehen. Es hilft Ihnen, die richtigen Anlageentscheidungen zu treffen und Ihre Verluste zu begrenzen. Ohne ein solides Finanzmanagementsystem gleichen Sie einem Autofahrer mit verbundenen Augen. Egal wie geschickt Sie sind, es besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass Sie einen Unfall erleiden.

Sie könnten sich verschulden

Finanzielle Fehler zu machen und Ihr Unternehmen vorzeitig zu schließen, ist eine Sache, aber es ist eine andere, sich hoch zu verschulden und Insolvenz anzumelden.

5 Tipps und Tools zum Geldmanagement, die Ihnen bei der Verwaltung Ihrer Finanzen helfen

1. Automatisieren Sie Ihren Zahlungsprozess

Der Zahlungsvorgang umfasst die Erstellung von Rechnungen, deren Versand an die Kunden, die Nachverfolgung, um rechtzeitige Zahlungen sicherzustellen, den Erhalt der korrekten Zahlung und die Aktualisierung Ihrer Bücher nach der Zahlung. Dieser Prozess ist zeitaufwändig und fehleranfällig, was zu Verzögerungen, Belastungen in der Beziehung und großen Diskrepanzen in Ihren Büchern führen kann.

Indem Sie alles rund um Zahlungen automatisieren, können Sie nicht nur die Wahrscheinlichkeit dieser Fehler verringern und Zeit sparen, sondern auch die Effizienz Ihres Unternehmens steigern. Hier sind die Vorteile eines automatisierten Zahlungsvorgangs:

• Führen Sie genaue Aufzeichnungen . Da die Wahrscheinlichkeit von Fehlern und Doppelungen erheblich sinkt, können Sie sich auf die Zahlen in Ihren Büchern verlassen.
• Erhöhte Sichtbarkeit und Transparenz . Transparenz über Ihre Finanzprozesse und Transparenz gegenüber Ihren Kunden, Mitarbeitern und Investoren.
• Reduzierte Kosten pro Transaktion . Die größte Einsparung hier ist Ihre Zeit und Arbeit. Sie können diese Ressourcen für das Wachstum Ihres Unternehmens nutzen.
• Verringern Sie Betrug und Diebstahl . Automatisierte Zahlungstools sichern Ihre Transaktionen mit den höchsten Cybersicherheitsstandards.
• Schnellere Time-to-Cash . Je schneller Sie einen Kauf in flüssiges Geld umwandeln können, desto höher sind Ihre Chancen, Ihr Geschäft auszubauen. Dies wird durch einen automatisierten Bezahlvorgang ermöglicht.

Mit einer Software wie vcita oder Honeybook können Sie die Finanzen Ihres aufstrebenden Kleinunternehmens einfach besser verwalten, indem Sie Zahlungsprozesse auf folgende Weise automatisieren:

• Versenden Sie Rechnungen direkt nachdem ein Kunde einen Termin gebucht oder eine Bestellung aufgegeben hat, um einen zeitnahen Cashflow sicherzustellen.
• Erinnern Sie sie daran, die Rechnung zu begleichen, indem Sie ihnen über einen geeigneten Kanal automatisierte Nachrichten mit einem Zahlungslink senden.
• Erhalten Sie automatische Zahlungsbestätigungen, die in Ihren Büchern aktualisiert werden.
• Akzeptieren Sie Zahlungen über verschiedene Methoden wie PayPal, Venmo und Kreditkarten.
• Geben Sie Ihren Kunden die Freiheit, ihre Zahlungsmethode und ihren Zahlungszeitpunkt zu wählen, indem Sie das Kundenportal von vcita in Ihre Website oder Ihr Google-Unternehmensprofil integrieren.

2. Analysieren Sie Ihren Cashflow, um Veränderungen vorherzusagen

In der freiberuflichen Geldverwaltung ist die Cashflow-Analyse ein Prozess, der Ihnen hilft, die notwendigen Schritte zu unternehmen, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen über ein gesundes Betriebskapital verfügt. Einfach ausgedrückt, es prognostiziert Ihren Cashflow in naher Zukunft auf der Grundlage aktueller Trends.

Hier sind die Elemente, auf die Sie sich bei der Analyse Ihres Cashflows konzentrieren sollten:

• Operativer Cashflow . Dies ist das Kapitalvolumen, das innerhalb eines bestimmten Zeitraums in Ihr Unternehmen ein- und ausgeht. Sie sollte insbesondere in den Gründungsjahren Ihres Unternehmens stetig steigen.
• Nicht eingezogene Schulden und verspätete Zahlungen . Diese sollten so gering wie möglich sein. Es ist ratsam, ein automatisiertes Zahlungserinnerungssystem einzurichten, um die Anzahl verspäteter Zahlungen zu minimieren.
• Langfristige Investitionen . Diese werden gelegentlich erstellt, kosten die Organisation jedoch viel und können Ihnen falsche Cashflow-Prognosen liefern.
• Kostenloses Bargeld . Dies ist das flüssige Kapital, das Sie sofort für plötzliche, aber notwendige Ausgaben einsetzen können.

Harpoon bietet eine Cloud-basierte Lösung für wachsende Unternehmen, die ihren Cashflow analysiert und vorhersagt und ihnen hilft, die richtigen strategischen Entscheidungen durch die folgenden Funktionen zu treffen:

• Verbinden Sie sich mit bestehenden Ressourcenverwaltungstools wie Excel-Tabellen und Zahlungstools, um genaue Aktualisierungen in Echtzeit zu erhalten.
• Passen Sie Ihr Cash-Forecast-Modell an Ihre Anforderungen hinsichtlich der Art der Erkenntnisse an, die Sie daraus ziehen möchten.
• Erhalten Sie vom Harpoon-Dashboard innerhalb weniger Minuten Zusammenfassungen Ihrer Cashflows.
• Schätzen Sie die Projektkosten vor dem Onboarding neuer Kunden basierend auf Ihren historischen Daten, um Ihren Kunden ein profitables Angebot zu senden.

Indem Sie den Cashflow Ihres Unternehmens vorhersagen, können Sie Ihre finanziellen Ressourcen laufend besser verwalten, um intelligentere Finanzentscheidungen zu treffen.

3. Digitalisieren und optimieren Sie Ihre Ausgaben

Jedes Unternehmen gibt Geld aus, nur um bestehen zu bleiben. Aufstrebende Unternehmen müssen die Betriebskosten im Auge behalten, um sie zu senken und den maximalen Nutzen aus Investitionen zu ziehen.

Hier sind die entscheidenden Ausgaben, die Sie beachten müssen:

• Die Gehälter von Mitarbeitern oder Servicegebühren von ausgelagerten Partnern, wenn Sie Freiberufler sind.
• Die Anschaffungs- und Wartungskosten von Geschäftsimmobilien, einschließlich aller Websites, die Sie besitzen, um mehr Kunden zu gewinnen.
• Versorgungsunternehmen wie Strom, Wasser und Internet sind unverzichtbar, da sie die Dinge am Laufen halten.
• Die Tools und das Inventar, die Sie (oder Ihre Partner und Mitarbeiter) benötigen, um Kunden zu bedienen, einschließlich alles von Ihrem Software-Stack bis hin zu Verkaufsregalen.
• Anbieter- und Lieferantengebühren, die im Allgemeinen hauptsächlich für Unternehmen auf der Grundlage physischer Produkte gelten.

Unabhängig davon, wie viele der oben genannten Ausgaben Ihrem Unternehmen entstehen, müssen Sie ein System einrichten, mit dem Sie diese nachverfolgen, verwalten und optimieren können.

Finly bietet eine digitale Lösung, die kleinen Unternehmen und Freiberuflern hilft, Möglichkeiten zur Kosteneinsparung zu erkennen, indem sie ihre Geschäftsausgaben optimieren und reduzieren. Nachfolgend sind die Funktionen aufgeführt, die Ihnen helfen, Ihre Finanzen durch Ausgabenmanagement besser zu verwalten:

• Eine mobile App, die die Lösung praktisch macht und es Ihnen ermöglicht, die Geschäftsausgaben unterwegs zu aktualisieren.
• Die integrierte OCR-Engine (Optical Character Recognition) der App ermöglicht es Ihnen und Ihren Teammitgliedern, auch Papierbelege zu scannen und hochzuladen.
• Erstellen Sie mit einem Klick maßgeschneiderte Finanzberichte für kleine Unternehmen und Freiberufler, um sofort einen Überblick über alle Ihre Ausgaben zu erhalten. Diese helfen Ihnen zu verstehen, wie Ihr Unternehmen seine finanziellen Ressourcen ausgibt.
• Die generierten Berichte werden an die zuständigen Teammitglieder oder Partner weitergeleitet, um Transparenz und Vertrauen zu wahren.

4. Reichen Sie Ihre Steuern genau ein

Die Einreichung Ihrer Steuern wird oft als moralische und soziale Verpflichtung angesehen und informiert die Regierung und die Banken über die Gesundheit Ihres Unternehmens. Abgesehen davon, dass es Sie vor rechtlichen Problemen bewahrt, bietet es folgende Vorteile für Ihr freiberufliches Geldmanagement:

• Sie können Ihre Verluste in die Folgejahre vortragen, um die zu zahlenden Steuern zu reduzieren. Die Anzahl der aufeinanderfolgenden Jahre, in denen Sie Ihre Verluste vortragen können, hängt von den lokalen Gesetzen ab.
• Sie benötigen in jeder Phase des Wachstums Ihres Unternehmens ausreichende Mittel. Kredite sind eine gute Möglichkeit, diese Mittel zu sichern. Ihre Geldverleiher müssen Ihre Unternehmenssteuererklärungen einsehen, um sicherzustellen, dass Sie eine sichere Investition sind.
• Bei der Gründung eines Unternehmens müssen Sie in Vermögenswerte investiert haben, deren Wert im Laufe der Zeit abnimmt. Sie können Abschreibungskosten geltend machen, um die Steuerabzüge für diese Vermögenswerte zu reduzieren, wenn Sie Ihre Jahreserklärungen genau einreichen.

Die Steuererklärung ist eine geschäftliche Verantwortung, die keinen Raum für Fehler lässt, insbesondere für Freiberufler und angehende Geschäftsinhaber. Sie müssen sich der Gesetze bewusst sein und sich jedes Jahr rechtzeitig um diesen Prozess bemühen.

Leider wird es einen Teil Ihrer begrenzten Ressourcen beanspruchen, die für die Entwicklung Ihres Unternehmens und nicht für administrative Aufgaben hätten aufgewendet werden können.

Bench bietet Freiberuflern und kleinen Unternehmen erschwingliche Steuererklärungslösungen mit unbegrenzter Steuerberatungsunterstützung. Die drei Hauptvorteile, auf die Sie sich mit Bench und der Verwaltung Ihrer Finanzen als Freiberufler freuen können, sind:

• Team aus erfahrenen Fachleuten : Sie haben direkten Zugang zu den besten Experten, die Ihren Steuererklärungsprozess das ganze Jahr über begleiten.
• Kreuzen Sie alle Kästchen an: Sie erhalten nicht nur alle möglichen Abzüge, sondern Sie haben auch sofort einsatzbereite Backup-Strategien, falls etwas schief geht.
• Maßgeschneiderte Unterstützung nach Ihren Bedürfnissen : Egal, ob Sie Hilfe bei der Einreichung Ihrer Steuern oder Expertenvorschläge benötigen, Bench wird alle Ihre Anforderungen erfüllen.

5. Vermeiden Sie die Möglichkeit von Konflikten mit digitalen Verträgen

Die größte Herausforderung für kleine Unternehmen und Freiberufler ist die Arbeit mit begrenzten Ressourcen.

Der manuelle Ansatz mit traditionellen Prozessen erschöpft diese Ressourcen, während er wenig Wert bietet, was die Geldverwaltung von Kleinunternehmen und Freiberuflern erschwert. Und so rettet die Automatisierung den Tag.

Eine Sache lässt sich jedoch nur schwer automatisieren: das Management von Konflikten. Manchmal kommt es aufgrund von Umständen, die sich Ihrer Kontrolle entziehen, zu Meinungsverschiedenheiten mit Ihren Kunden, Mitarbeitern, Partnern und Lieferanten, je nach Art Ihres Unternehmens.

Diese Situationen schaden den Finanzen Ihres Unternehmens auf folgende Weise:

• Ihr Unternehmen könnte schlechte Bewertungen erhalten, was sich negativ auf das Wachstum auswirken wird.
• Sie müssen noch mehr Ressourcen aufwenden, um den Konflikt zu lösen.
• Sie können aus der Interaktion, die zu diesem Konflikt geführt hat, einen Gewinn erzielen oder auch nicht.

Natürlich lassen sich diese Vorfälle nicht ganz vermeiden, aber angesichts der Tiefe der Auswirkungen müssen Sie Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass ihre Eintrittswahrscheinlichkeit so gering wie möglich ist. Sie können dies tun, indem Sie mit jedem, mit dem Sie Geschäfte machen, auf dem richtigen Fuß beginnen.

Hectic hilft, Unklarheiten zwischen Ihnen und Ihren Kunden, Partnern, Mitarbeitern und Lieferanten durch digitale Verträge zu beseitigen. Diese Verträge enthalten alle Vertragsbedingungen und sind nach Unterzeichnung rechtskräftig.

Mit dem Drag-and-Drop-Builder können Sie innerhalb von Minuten Verträge mit allen Details erstellen, z. B. wie und wann Sie bezahlt werden.

Sicherzustellen, dass Sie mit einer Partei auf derselben Seite sind, bevor Sie eine Finanztransaktion durchführen, ist für kleine Unternehmen und freiberufliche Geldverwaltung von entscheidender Bedeutung. Abgesehen von der Verringerung der Wahrscheinlichkeit von Konflikten macht es Ihr System vorhersehbarer, was zu einem verbesserten Finanzmanagement führt.

Einpacken

Kleine Unternehmen und Freiberufler haben aufgrund zu vieler Verantwortlichkeiten und begrenzter Ressourcen Schwierigkeiten, ihre Finanzen effizient zu verwalten. Glücklicherweise können Sie viele Prozesse im Zusammenhang mit der Verwaltung der Finanzen von Freiberuflern automatisieren.

Hier ist eine kurze Zusammenfassung unserer fünf Tipps zum Geldmanagement für Freiberufler, die Sie sich merken sollten:

1. Richten Sie ein automatisiertes Rechnungsstellungssystem ein, das Rechnungen mit Zahlungsverknüpfungen erstellt und an relevante Parteien sendet.
2. Zeichnen Sie den Cashflow Ihres Unternehmens auf, um ihn zu analysieren und vorherzusagen, um Ihren täglichen Geschäftsbetrieb effizient zu führen.
3. Digitalisieren Sie die Art und Weise, wie Sie als Unternehmer Geld ausgeben, um Ihre Investitionen im Auge zu behalten und zu optimieren.
4. Verwalten Sie die Ausgaben Ihrer Mitarbeiter, insbesondere wenn diese geschäftlich reisen, damit Sie sie angemessen erstatten können.
5. Stellen Sie mit digitalen Verträgen sicher, dass Sie auf dem richtigen Fuß beginnen, bevor eine Finanztransaktion zwischen Ihrem Unternehmen und einer anderen Partei eingeleitet wird.

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