Sprzedaż biznesowej listy kontrolnej

Opublikowany: 2021-06-09

Jeśli kupisz coś za pośrednictwem naszych linków, możemy zarobić pieniądze od naszych partnerów stowarzyszonych. Ucz się więcej.

Sprzedaż firmy może wydawać się przytłaczającym wyzwaniem. Możesz to zrobić, skupiając się na trzech głównych wymaganiach:

Określ wartość firmy.
Zbierz dokumentację, która wspiera tę wartość.
Przygotuj oświadczenie wyjaśniające powód, dla którego chcesz sprzedać.

Jak przygotować się do sprzedaży mojej firmy?

Czas sprzedaży jest powiązany z preparatem, który trafia do sprzedaży. Wszystko zaczyna się od obszernej listy kontrolnej, która może prowadzić do sukcesu, gdy podejmujesz kroki w celu sprzedaży firmy.

Nie chcesz trafić na rynek z ceną, która jest zbyt wysoka lub zbyt niska. Jeśli wystawiłeś firmę na sprzedaż i nie ma zainteresowania, to znak, że Twoja wartość jest zbyt wysoka.

Nie chcesz, aby ludzie przejeżdżali obok lub oglądali, zanim będziesz gotowy. Nie chcesz też dać się wciągnąć, odpowiadając na pytania dotyczące firmy, gdy próbujesz prowadzić firmę.

Oto kilka kroków przygotowawczych do listy kontrolnej:

Wystroić się. Obejmuje to nie tylko atrakcyjność krawężnika, na przykład kosmetyczne ulepszenia wyglądu zewnętrznego. Może również obejmować remont wnętrza.
Uzyskaj profesjonalną wycenę biznesu. Jeśli wejdziesz na rynek ze zbyt wysoką ceną, kiedy zaczniesz obniżać cenę, będzie to wyglądać jak wyprzedaż. Potencjalni nabywcy, którzy pojawiają się na scenie późno, mogą się zastanawiać, dlaczego tak długo jest na rynku.
Zbierz dokumentację potwierdzającą, że cena wywoławcza jest rozsądna. Będziesz potrzebować takich rzeczy, jak sprawozdania finansowe i umowy najmu. (Patrz poniżej pełna lista.)
Skorzystaj z wirtualnego pokoju danych. Pokój danych to internetowe repozytorium, w którym można przechowywać dokumenty. Informacje można pogrupować tematycznie w pokoju danych. Jest wielu dostawców VDR.
Wybierz czas, kiedy chcesz sprzedać.
Ustaw system wstępnej kwalifikacji kupujących. Poważni nabywcy będą chcieli przeprowadzić należytą staranność i zapoznać się z dokumentacją. Nie chcesz podawać informacji finansowych o swojej firmie, aby zmęczyć kickerów.

Aby dowiedzieć się więcej, pobierz Przewodnik BizBuySell dotyczący sprzedaży Twojej małej firmy.

Sprzedaż biznesowej listy kontrolnej: 2o plus ważne kwestie

Ta lista kontrolna obejmuje wszystko, co musisz wiedzieć, aby sprzedać firmę.

1. Zatrudnij zespół profesjonalnych doradców do rozpoczęcia procesu sprzedaży biznesu

Każdy członek Twojego zespołu sprzedaży jest ważny. Każdy może udzielić informacji i pomocy potencjalnym nabywcom.

Co więcej, świetny zespół może uwolnić Cię od prowadzenia biznesu. Zebranie zespołu jest pierwszym krokiem na liście kontrolnej nie bez powodu – jest bezpośrednio związane z sukcesem.

Księgowa

Jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, możesz samodzielnie prowadzić dokumentację finansową. Zatrudnienie księgowego w ramach sprzedaży jest ważne. Informacje finansowe muszą być przekazywane w sposób profesjonalny. Wszelkie zaległe należności powinny być aktualizowane.

Radca Prawny

Większość prawników specjalizuje się w określonych rodzajach prawa. Są prawnicy specjalizujący się w sprzedaży komercyjnej. Znają problemy, które mogą zepsuć pracę, i wiedzą, jak usprawnić ten proces.

Broker biznesowy

O ile nie sprzedajesz firmy rodzinie lub pracownikowi, potrzebujesz pośrednika biznesowego. Tak, będziesz musiał zapłacić prowizję. Jeśli sprzedaż jest mniejsza niż 1 milion dolarów, prowizja wyniesie około 10%. Pośrednik biznesowy jest specjalistą od nieruchomości i handlu, który jest na bieżąco z trendami i wie o ludziach, którzy chcą kupić lub sprzedać firmę.

Ekspert ds. Wycen w celu określenia wartości biznesowej

Profesjonalny ekspert ds. wyceny uwiarygodnia Twoją cenę. Cena to nie tylko Twoja opinia, to obiektywna ocena osoby, która zna cenę sprzedawanych firm. Ten rodzaj wyceny jest respektowany przez kupujących.

2. Wyjaśnij powody sprzedaży

Oczywiście nie chcesz mówić takich rzeczy jak „Jestem zbyt zapracowany” lub „Popełniłem błąd kupując w tym miejscu”.

Powinieneś opracować pisemne oświadczenie o przyczynach sprzedaży:

Emerytura
Relacje z partnerami/inwestorami nie działają
Choroba właściciela lub choroba w rodzinie
Właściciel musi się przeprowadzić

3. Przejrzyj licencje biznesowe, umowy i umowy

Musisz być proaktywny w organizowaniu tych informacji.

Umowy najmu są łatwe do zbadania, z datą rozpoczęcia i zakończenia. Dowiedz się, czy musisz opracować umowy przeniesienia najmu. Rozwiązywanie umów licencyjnych i kontraktowych może pochłonąć cenny czas, gdy sprzedaż jest w toku. Kilka przykładów:

Czy biznes jest korporacją? Jeśli tak, może być konieczne rozwiązanie w ramach sprzedaży.
Czy zasady rozwiązania umowy zostały określone w regulaminie firmy, gdy została założona? Te zasady muszą być przestrzegane.
Czy jest wielu właścicieli? Wszyscy muszą podpisać się na sprzedaż.
Sprzedajesz nazwę firmy?
Czy istnieją umowy licencyjne? Mogą to być takie rzeczy, jak umowy użytkowania oprogramowania i ogólne licencjonowanie działalności biznesowej.

4. Upewnij się, że masz wszystkie potrzebne dokumenty

Ten krok może być zniechęcający. To dużo papierkowej roboty. Ale po zorganizowaniu może zostać zaprezentowany jako pakiet informacji wstępnie zatwierdzonym kupującym. Pakiet może przyspieszyć transakcję.

Dokumenty biznesowe

Oto dokumenty dotyczące śrub i nakrętek, które szczegółowo opisują sposób działania firm:

Umowy dotyczące konserwacji sprzętu i obiektów – mogą obejmować na przykład pojazdy, maszyny fabryczne, komputery i kopiarki.
Pisemny biznesplan – opisuje biznes od początku do chwili obecnej. Plan powinien zawierać opis operacji biznesowych oraz plany na przyszłość.
Plan marketingowy – Jak promowana jest firma
Istniejące umowy z klientami i dostawcami – Jeśli są potrzebne surowce do wytworzenia Twojego produktu, musisz udowodnić, że nie ma np. problemów z dostawami. Wymień również wszystkich klientów, którzy zawarli umowy na długoterminowe towary lub usługi.
Cennik produktów – W razie potrzeby. Jeśli Twoja firma produkuje produkt lub produkty jako aktywa przez wiele lat, dołącz cenniki z przeszłości wykazujące wszelkie wzrosty.

Dokumenty podatkowe

Osoba lub podmiot, który kupuje firmę, dołoży należytej staranności – zbierając wszystkie potrzebne informacje. Dokumenty podatkowe, zwykle federalne i stanowe za 3 lata, wraz z zestawieniami zysków i strat, są definitywnym wymogiem dostarczenia przy sprzedaży firmy.

Oto kilka innych:

Uznaniowe zarobki sprzedającego

To są wydatki, które nie są niezbędne. Nowy właściciel może nie wydawać pieniędzy na te przedmioty lub wydawać mniej pieniędzy. W ramach wstępnej listy kontrolnej Ty/Twój księgowy możecie wrócić do zeznań podatkowych i przenieść je, co zwiększy wartość zysków.

Przykłady:

Koszty podróży
Pojazd – jeśli właściciel posiadał samochód służbowy.
Rozrywka klientów
Kampanie marketingowe, reklama
Korzyści dla pracowników

Sprawozdania finansowe

Oświadczenia te stanowią załącznik do informacji o zeznaniu podatkowym i są elementem badania due diligence. Kupujący musi wiedzieć, czy umowy kredytowe będą honorowane. Kupujący musi również wiedzieć, czy wierzyciele zostaną spłaceni w ramach sprzedaży.

Umowy kredytowe – np. dostawca może udzielić kredytu na surowce.
Wierzyciele – może to obejmować informacje o pożyczkach na sprzęt biznesowy, majątek fizyczny, oprogramowanie i pojazdy. Może obejmować leasing nieruchomości i wyposażenia.
Należności — te informacje pomagają kupującemu zrozumieć przepływ środków pieniężnych firmy. Kupujący może dowiedzieć się, ile pieniędzy jest obecnie zaległych.

Dokumenty dotyczące własności intelektualnej

Dokumenty te to kropka nad „I” i przekreślona przez „T” i niezwykle ważne jest, aby zostały poprawnie wykonane. Dokumentacja własności intelektualnej jest integralną częścią procesu sprzedaży.

W tym przypadku prawnik zajmujący się sprzedażą handlową i biznesową, doświadczony w zakresie wymagań dotyczących dokumentacji własności intelektualnej, jest wart poniesionych kosztów.

Powiadomienia rządowe

Sekretarz stanu musi zostać powiadomiony o sprzedaży przedsiębiorstwa, w tym o zmianach we własności LLC.

IRS musi zostać zaktualizowany wraz z Departamentem Skarbowym.

Legalne dokumenty

Umowy o pracę. Ten jest bardzo ważny. Czy nowy właściciel musi zatrzymać dotychczasowych pracowników?
Fizyczny opis prawny majątku przedsiębiorstwa – w tym granice nieruchomości i opis aktu.
Lista wszelkich akcjonariuszy i akcjonariuszy
Czy właściciel/właściciele firmy byli kiedykolwiek skontrolowani przez IRS? Dołącz te informacje i wyniki.
Czy są jakieś sprawy sądowe w toku? To są zobowiązania, ale nie da się ich ukryć.
Dostarcz dokumentację dotyczącą rejestracji firmy oraz wszelkie potrzebne zezwolenia i licencje.

5. Przejrzyj wymagania ubezpieczeniowe

Zrób listę wszystkich polis ubezpieczeniowych (i numerów polis) związanych z firmą. Przejrzyj ramy czasowe pokrycia.

Niektórzy kupujący mogą zdecydować się na zachowanie tego samego ubezpieczyciela lub przewoźników. Będziesz odpowiedzialny za anulowanie ubezpieczeń, które nie są już potrzebne.

Jeśli zaplanowano datę zamknięcia, nie dzwoń, aby ustalić anulowanie w tym dniu. Wiele rzeczy może się zdarzyć, aby zmienić datę, a Ty nie chcesz pozostać bez ubezpieczenia.

6. Stwórz listę aktywów biznesowych i zbierz papierkową robotę

Wiele aktywów biznesowych jest widocznych. Jest biuro, sprzęt biurowy, magazyn lub fabryka, flota pojazdów i nie tylko.

Ale są też aspekty finansowe, których nie widać. To są wartości niematerialne. Wymieniając zasoby, warto również dołączyć dokumentację dotyczącą wartości niematerialnych:

Własność intelektualna – Czy posiadasz znaki towarowe lub logo, patenty lub umowy licencyjne?
Klienci – Ilu lojalnych klientów ma Twoja firma?
Marka nazwy firmy – Jak długo Twoja firma istnieje pod nazwą? Poinformuj kupującego o sile reputacji firmy.

7. Utwórz pełną listę inwentaryzacyjną

Lista inwentarzowa jest ważna, aby zarówno Ty, jak i kupujący wiedzieli dokładnie, jakie przedmioty są częścią biznesu. Może to obejmować oczywistą listę mebli i wyposażenia biurowego/fabryki oraz surowców i zapasów produktów. To wszystko są atuty biznesowe.

8. Zapoznaj się z Regulaminem Firmy

Istnieją dwa główne obszary, o których potencjalny nabywca będzie chciał wiedzieć wszystko: plany świadczeń pracowniczych i podręcznik dla pracowników.

Plany świadczeń zawierają informacje o ubezpieczeniach zdrowotnych, kontach emerytalnych i ewentualnie zarobionych premiach dla pracowników.

Podręcznik pracownika określa kodeks postępowania dla pracowników. Określa również wymagania dotyczące zwolnień lekarskich i urlopu.

9. Omów umowy dostawcy z potencjalnym nabywcą

Wiele firm ma umowy z firmami, które dostarczają im towary lub usługi. Na przykład firma może zawrzeć umowę z firmą sprzątającą na usługi lub zawrzeć umowę z warsztatem mechanicznym na części.

Czy te umowy muszą być honorowane przez kupującego? Wymóg ten może być sprecyzowany w istniejących umowach. Umowy mogą mieć daty zakończenia. Ale kupujący może chcieć proaktywnie przedłużyć umowę.

10. Omów metody usuwania odpadów z nowym właścicielem

Jeśli firma może mieć do czynienia z niebezpiecznymi chemikaliami lub materiałami. Może produkować złom lub plastik. Może generować duże ilości makulatury lub tektury. Czy pracownicy przetwarzają papier i plastik?

Jaki jest plan utylizacji wszystkich odpadów wytwarzanych przez firmę? Firma powinna już mieć ustanowiony system usuwania odpadów.

Poznanie metod utylizacji odpadów stosowanych przez firmę jest częścią należytej staranności kupującego. Zarówno Ty, jak i kupujący powinniście to omówić w ramach procesu sprzedaży.

11. Przygotuj się do audytu środowiskowego firmy

Audytor środowiskowy jest przeszkolony w zakresie sprawdzania firmy pod kątem zgodności z federalnymi, stanowymi i lokalnymi wytycznymi dotyczącymi ochrony środowiska. Tylko licencjonowany audytor środowiskowy może wykonać ten krok.

Oto niektóre rzeczy, które sprawdzi audytor środowiskowy:

Czy firma posiada pozwolenia środowiskowe? Czy są aktualne, należy je odnowić?
Czy firma spełnia wszystkie wymagania środowiskowe?
Jeśli nie, czy są jakieś nakazy naprawcze lub czy naprawa jest w toku? Rządowe nakazy naprawcze są zobowiązaniami, ale nie stanowią zerwania umowy, jeśli zostały rozwiązane i podjęte zostały działania zapobiegawcze.

12. Udostępnij szczegóły dotyczące oprogramowania biznesowego

Oprogramowanie biznesowe zapewnia płynne działanie. W ramach należytej staranności kupujący będzie chciał poznać szczegóły.

Spójrz na bezpieczeństwo systemów informatycznych i technologicznych

Czy firma ma personel ds. cyberbezpieczeństwa? Programy antywirusowe? Czy są wbudowane aktualizacje oprogramowania i regularne tworzenie kopii zapasowych danych? Czy istnieje uwierzytelnianie dwuskładnikowe dla kont w iCloud, Gmail i innych platformach?

Przygotuj szczegóły całego oprogramowania użytego do przekazania nowemu nabywcy

Powinno to zawierać informacje o wszystkich programach wejściowych i wyjściowych, na przykład programach Microsoft, Quickbooks itp.

Udostępnij wszystkie hasła, poświadczenia i kody

Będziesz musiał zaktualizować informacje o właścicielu i dane kontaktowe oprogramowania i hostów witryn internetowych.

Spójrz na daty odnowienia domeny

Dowiedz się, kiedy należy odnowić oprogramowanie. Zrób listę dla nowego właściciela.

13. Upewnij się, że kupujący uzyska zezwolenia i licencje biznesowe

Bez odpowiednich zezwoleń i licencji – opłaconych na bieżąco – biznes może zostać zamknięty. Nowy właściciel potrzebuje pełnej listy, która może zawierać:

Licencja ogólna
Rejestracja podatkowa
Zezwolenia zdrowotne
Wydane przez państwo licencje zawodowe
Licencja na alkohol
Licencja Lotto
Licencja sprzedawcy
Pozwolenia na zagospodarowanie przestrzenne i użytkowanie gruntów
Zezwolenia wydziału zdrowia

14. Powiadom pracowników

Pracownicy będą słusznie zaniepokojeni wszelkimi zmianami właścicielskimi. Pracownicy powinni zostać powiadomieni na wczesnym etapie procesu sprzedaży.

Dla wielu właścicieli może to być najtrudniejszy krok w sprzedaży firmy. Pomijając aktywa materialne i niematerialne, pracownicy są prawdziwym majątkiem małej firmy. Należy je traktować jako wartościowe aktywa.

Daj im znać:

Jeśli firma się sprzeda, czy utrzymają swoje miejsca pracy?
Czy zmieni się sposób działania firmy i/lub polityka firmy?
Jeśli pracownicy stracą pracę, czy obecny właściciel przekaże listy polecające?

15. Zidentyfikuj wszelkie wybitne prace

Czy są jakieś projekty lub zlecenia produkcyjne, które nie zostały zrealizowane? Kiedy zaplanowano zakończenie tych kontraktów?

Zaległe projekty mogą być postrzegane przez nabywcę jako zobowiązania, zwłaszcza jeśli w pracach wystąpią problemy. Może praca jest wstrzymana na przykład z powodu problemów z dostawcami. Zobowiązania można zmniejszyć, jeśli sprzedawca proaktywnie wyjaśni, co jest robione, aby ukończyć zleconą pracę lub usługę.

16. Rozważ strategie wyjścia

Strategia wyjścia to czas właściciela na należytą staranność i powinna być wykonana przed podpisaniem umowy sprzedaży z brokerem. Jakie są skutki podatkowe sprzedaży firmy? Jaki jest najlepszy czas na sprzedaż firmy? Jakie jest najlepsze miejsce na zainwestowanie pieniędzy, jeśli sprzedasz swój biznes?

Jednym z Twoich najważniejszych doradców ds. sprzedaży jest Twój doradca finansowy. Doradca finansowy może pomóc Ci jak najrozsądniej wykorzystać wpływy ze sprzedaży firmy.

17. Przygotuj umowy spadkowe

W prawniczym zapisie umowy spadkowej „zapisowy lokator zrzeka się prawa do najmu”. Ale w przypadku sprzedaży firmy termin ten odnosi się do strategii prawnej, która zostanie wykorzystana do przeniesienia przywództwa z jednego właściciela na nowego właściciela.

18.Utwórz umowy o zachowaniu poufności

To zadanie dla twojego prawnika specjalizującego się w sprzedaży komercyjnej.

Będziesz potrzebować dwóch rodzajów umów o zachowaniu poufności:

Przed sprzedażą. Ta umowa ochroni Cię przed kupującymi, którzy mogą nadużywać finansowych lub uprzywilejowanych informacji o Twojej firmie.
Po sprzedaży. Czy są elementy umowy, których nie chcesz upubliczniać? Być może powód, dla którego sprzedajesz firmę, jest bardzo osobisty, na przykład sprawa rodzinna.

19. Przygotuj Dokumenty Ceny Zakupu i Umowy Sprzedaży

Końcową częścią procesu jest dokument umowy kupna-sprzedaży. Zakup i sprzedaż można podzielić na części, które mogą chronić obie strony:

Wskazanie zainteresowania — jest podpisane przez obie strony i często jest wymagane, zanim kupujący dowie się o aktywach firmy, otrzyma kopie zeznań podatkowych i innych dokumentów.
List intencyjny – jako narzędzie w sprzedaży Twojej firmy, list intencyjny może być używany jako znak oczekującego zakupu.
Umowa kupna — jest to ostatni krok przy sprzedaży firmy. Zostanie podpisany przez Ciebie i nowego właściciela.

20. Podpisz dokumenty zamknięcia

Dokumenty zamykające muszą być podpisane przez obie strony. Zazwyczaj broker i prawnicy reprezentujący każdą ze stron będą obecni podczas formalnego podpisywania umowy.

Coraz częściej zarówno sprzedaż mieszkaniowa, jak i komercyjna nie są transakcjami bezpośrednimi. W branży nieruchomości transakcje przeprowadzane są za pomocą Zoom lub podobnej technologii. Zaangażowane będą te same osoby – kupujący, sprzedający, pośrednik, adwokaci – ale nie będą w tym samym pokoju, gdy umowa zostanie podpisana.

Dlaczego proces due diligence jest ważny przy sprzedaży Twojej firmy

Należyta staranność działa w obie strony.

Oczywiście kupujący zbiera wszelkie możliwe informacje o małej firmie.

Kiedy sprzedajesz swoją firmę, równie ważne jest, abyś z taką samą należytą starannością przeprowadził dochodzenie w sprawie potencjalnego nabywcy:

Czy kupujący ma środki, aby dokonać zakupu, czy transakcja może się rozpaść? Sprzedający nie chce, aby ekscytacja związana z kupnem zakończyła się fiaskiem, gdy dowiaduje się, że kupujący nie ma środków finansowych potrzebnych do zapłaty za biznes.

Sprzedający ma prawo do dołożenia należytej staranności w celu ustalenia wartości netto kupującego, aby ustalić, czy kupujący może spełnić warunki umowy.

Jakie dokumenty są potrzebne do sprzedaży Twojej firmy?

Przyjrzyjmy się podstawowym dokumentom, które będziesz musiał uporządkować podczas sprzedaży firmy. To wszystko jest częścią procesu, a ta lista może pomóc Ci rozpocząć, zanim spotkasz się z brokerem i prawnikiem:

Deklaracje podatkowe – firmy powinny składać deklaracje podatkowe z ostatnich 3 lat
Umowy najmu – gromadź je dla sprzętu, pojazdów, mienia, mebli biurowych.
Kopia podręcznika pracownika
Pisemne oświadczenie o przyczynie sprzedaży

Jak obliczyć wartość firmy?

Najprostszym sposobem na to jest zasięgnięcie porady eksperta ds. wyceny przedsiębiorstw. Porady tej osoby będą bezstronne i oparte na doświadczeniu i przeszkoleniu.

Tak czy inaczej, będziesz potrzebować faktów i liczb, aby poprzeć kwotę sprzedaży. Możesz wymienić wszystkie aktywa firmy, zarówno materialne, jak i niematerialne, i nadać im wartość. Możesz przeglądać konta, ważąc przyszłe zyski z kosztami i oceniać je.

O ile nie zamierzasz sprzedać swojej firmy rodzinie lub pracownikowi, zatrudnisz pośrednika. Pośrednik może również udzielić Ci porady na temat ustalania wartości sprzedaży. Broker może przyjrzeć się podobnej sprzedaży w branży.

Kto płaci koszty zamknięcia przy sprzedaży firmy?

Zazwyczaj w branży nieruchomości kupujący pokrywa koszty zamknięcia. Podatki od nieruchomości są naliczane proporcjonalnie, z częścią płaconą przez każdą ze stron, w zależności od tego, ile miesięcy w roku każdy był właścicielem lub będzie właścicielem nieruchomości.

Podatek od sprzedaży jest zwykle płacony państwu.

Kupujący i sprzedający mogą negocjować, kto pokrywa większość kosztów zamknięcia w ramach umowy sprzedaży.

Obraz: Depositphotos