顾问网站展示：联合财富管理

首先，向我们介绍一下联合财富管理以及您是如何进入金融服务行业的。

好吧，我们是如何开始的，这很有趣。 艾伦和我都是联合航空公司的全职飞行员。 在 9-11 之后，航空业经历了一段相当艰难的时期，在联合航空公司申请破产和飞行员退休金的损失中重新测试。 由于我们职业生涯的未来看起来很不稳定，艾伦和他们两人都从曼联离职，去零售经纪公司工作。 在我意识到确切的领域不适合我之前，我离开了大约 5 个月，但它让我接触了这个行业。 以艾伦的经验，他认为与其离开曼联，不如为曼联的飞行员购买金融服务，他会为人们提供更好的服务。 在那个时候，它是迫切需要的。 该航空公司刚刚破产，飞行员集团的养老金被上缴给PBGC。 我们的福利方案从大约 70/30 的固定福利计划/固定缴款计划变为几乎 100% 的固定缴款计划。 Alan 和我当时并不认识，但在他开始 Untied 财富管理大约 3 个月后，我们纯属巧合。 我在金融服务方面有着相似的背景，从 2005 年开始与他合作。在 14 年的合作中，我们已经从简单的资产配置和共同基金发展到全面的财务、退休和生活规划。

您的公司非常独特，因为您为联合航空公司飞行员的特定细分市场提供服务。 告诉我们——您是如何开始专门与飞行员合作的？

我认为我对#1 的回答解释了这一点。 我们也是美联航的全职飞行员。 我们与我们的客户和未来的客户一起飞往世界各地。 尽管美联航有超过 12000 名飞行员，但这是一个相对紧凑的群体。 我们 99% 的营销都来自口耳相传。

与像飞行员这样的团队合作，他们的日程安排非常繁忙，我们喜欢您提供能够在线或亲自见面的灵活性。 这种灵活性如何帮助吸引更多客户？ 您是否喜欢使用某些在线会议和安排工具来帮助进行重复预订并让您井井有条？

好问题。 我们都使用 schedule once 进行调度。 我们的试点时间表将在每月 18 日发布，以供下个月使用。 我查看我的日程安排，看看我什么时候可以在“休息日”见面，如果有任何中途停留，我将有时间见面。 有时时间变化可能具有挑战性，但我们只是把它放在那里，看看什么对我们的客户有用。 偶尔我们会和我们的客户一起飞行旅行，如果时间合适，我们可能会在中途停留时进行年度审查或其他事情。 一旦我们确定了下个月的可用性，我将通过电子邮件向我的客户和潜在客户发送电子邮件，让他们知道我本月的可用性已更新，如果需要，他们可以安排时间。 我们总是让他们知道，如果他们需要打电话，那就打电话。 他们不需要只在我“有空”的日子打电话提问。 我们还有一位来自劳德代尔堡的全职虚拟助理 Jan DePropero。 她可以全职接听管理员类型的电话。 我们的绝大多数会议都是使用 Zoom 在线完成的。 艾伦和我确实会见了来自世界各地的客户，亚洲、欧洲、关岛、夏威夷——当我们在中途停留时。 有时时间变化具有挑战性，但如果这对客户有用，我们就会让它发挥作用。

我们是使用视频的忠实拥护者！ 告诉我们更多关于您为您的网站制作的关于您公司背景的视频。 是否有任何您推荐的工具可以让您更轻松地创建视频？

首先，首先……我是一个视频极客。 我比大多数顾问更喜欢它。 当时我们网站上唯一的视频是 Alan 由当地一家视频公司制作的视频。 我有自己的 YouTube 频道，很快就会在 20/10 发布。 这就是我们切换到 20/10 的原因之一是为了方便发布自制视频。 我目前将 5 个视频合并为 10 个关于退休税规划的视频系列。 我很快就会在我们的“Vlog”中发布这些内容。 如今，高质量的视频很容易做到。 我使用数字单反并记录到车库乐队然后同步它们——这太矫枉过正了。 就视频而言，内容为王，而非制作。 但我会说音频质量比视频质量更重要——即使在视频中也是如此。 我花了一段时间才弄清楚我对什么感到满意，而不是花几天时间进行编辑。 您将在我的视频系列中看到，我演变成一个简短的介绍，然后是一个网络研讨会式的演示文稿。 我尽量让它们保持简短，并尽量保持主题非常具体。

我们很高兴看到您正在利用社交媒体与他人联系并扩大您的数字足迹。 您能否详细说明您的社交媒体策略以及它如何帮助您的公司发展？

Alan 一直在经营 SM 方面的事情。 老实说，我们没有真正强大的社交媒体存在。 我们发现我们的客户群不是巨大的推特和 FB 追随者，但是，试点组有一个 FB 页面和一个讨论论坛。 我们偶尔会去那里回答财务问题——这与我们 SM 的存在程度有关。 我们的业务非常受口碑驱动，我们从未见过对社交媒体的巨大需求。 这可能会改变——我会多宣传我的 YouTube 频道。

我们知道您计划将常规内容添加到您的 Vlog 和博客中。 您将使用什么工具来创建您的 Vlog，一旦您开始更新这些部分，您希望获得什么结果？

我正在创建自己的 YouTube 频道，其中包含与财务相关的主题。 我的目标是发布几个系列的视频——我的第一个视频是关于联合飞行员的退休税计划。 该系列将有大约 10-12 个视频。 我将跟进了解社会保障或如何从您的投资组合中创造退休收入……。 然后我会将这些视频发布在我们 20/10 的网站上。 我对这些视频的目标有两个：第一，我希望它能够为我们的网站带来流量。 第二，我想比过去更多地展现自己的面子。 除此之外，这对试点组来说是很好的内容。 我们的工会每年都会举办退休研讨会。 我参加他们并听取飞行员提出的问题——但工会的演讲者只能在一个话题越过“建议”线之前深入探讨这个话题。 这就是我获得内容创意的方式。 我不提供建议，但我可以提供比飞行员在退休研讨会上获得的更全面的专业知识。

我们大力提倡在您的网站上包含费用。 自从在您的新网站上包含您的费用后，您是否收到了积极的反馈，或者发现它有利于直接在那里的潜在客户在销售过程的早期进行审查？

我完全同意——我讨厌公司让你搜索他们的收费结构——你一定是在开玩笑。 我们的网站只上线了几个月，所以我们没有得到任何直接的反馈。 我们只是相信透明，除此之外，如果您的价值超过您的费用，那么没有理由隐藏它们。 然而，全面披露——我们没有将它们发布在我们的上一个网站上——但就像我说的那样，它们也在不断发展，并且觉得这是提前做好准备的一个非常有价值的部分。 我认为它做了两件事：第一，如果一个人认为这些费用太高并且不听我们关于我们价值的信念，那么它就是在节省一个浪费的电话。 第二，同意它的价值的人会欣赏透明度——这是建立提供这种价值所需的信任的一部分。

我们喜欢听取客户的反馈，因此我们可以改进我们的流程。 您有什么建议可以让您的网站开发过程更轻松吗？

为我们的网站生成副本并不像我想象的那么容易。 我与一两个人一起制作初始副本，但这不是我们的故事。 此外，您的供应商提供的图片“还可以”——我知道哪些图片会与飞行员组联系起来，所以我最终花了很多时间在航空图片网站上搜索合适的图片（额外费用超过 1000 美元）。 我最终创建了副本并完全靠自己找到了正确的图片、网页布局、页面和一切。 日程如此繁忙，我花了一年多的时间才完成。 部分时间花在了由你们创建的新徽标上——这很好，我们对更干净的外观感到满意。 一件事会有所帮助（很多）是可以访问该站点进行直接编辑 - 就像我们现在一样。 当我通过 Nick 进行编辑时，这是一个 3 步过程——我必须阅读副本并找到需要更改的内容，更改，更改，突出显示，告诉他它在网站上的位置，然后通过电子邮件将其发回给他。 等等等等。我会更容易登录，自己直接编辑它——这就是我现在网站处于活动状态时所做的事情。 通过中间人编辑副本既麻烦又不必要。 我可以看到有人在做初始布局，但是当一个单词拼错或需要重新措辞时，中间人创造的工作远远超过了要求。

您将与其他可能正在考虑重新设计其网站的顾问分享的最佳建议是什么？

有一个专门的人来做这件事，他和你一样了解你的公司、你的故事和你的客户。 如果他们创建了真正代表您的网站，请支付他们要求的每一分钱。 我做了我们的，但事实是，如果我们有那个人，我的时间会更好地用于获得更多客户或与我的家人在一起。