عرض موقع المستشار: إدارة الثروات المتحدة

أولاً ، أخبرنا قليلاً عن United Wealth Management وكيف بدأت في صناعة الخدمات المالية.

حسنًا ، من المثير للاهتمام كيف بدأنا. أنا وآلان طياران بدوام كامل لشركة يونايتد إيرلاينز. بعد 11 سبتمبر ، مرت صناعة الطيران ببعض الأوقات الصعبة للغاية والتي أعيد اختبارها في شركة يونايتد إيرلاينز بإعلان إفلاس وفقدان معاش المجموعات التجريبية. مع مستقبل مهنتنا الذي يبدو مهتزًا للغاية ، أخذ آلان وكلاهما إجازات شخصية من يونايتد وذهبا للعمل لدى شركات وساطة التجزئة. لقد ذهبت لمدة 5 أشهر فقط قبل أن أدرك أن المجال المحدد ليس مناسبًا لي ، لكنه كشف لي عن الصناعة. مع خبرة آلان ، اعتقد أنه بدلاً من مغادرة يونايتد ، فإنه سيقدم خدمة أفضل للناس إذا اشترى الخدمات المالية للطيارين في يونايتد. وفي ذلك الوقت كانت هناك حاجة ماسة إليه. كانت شركة الطيران قد أفلست للتو وتم تسليم معاش المجموعة التجريبية إلى PBGC. انتقلت حزمة المزايا الخاصة بنا من حوالي 70/30 خطة مزايا محددة / خطة مساهمة محددة إلى خطة مساهمة محددة بنسبة 100٪ تقريبًا. لم أكن أعرف بعضًا من آلان وأنا في ذلك الوقت ، لكننا التقينا بدافع الصدفة البحتة بعد حوالي 3 أشهر من بدء إدارة الثروة غير المقيدة. مع خلفيات متشابهة في الخدمات المالية ، بدأت العمل معه في عام 2005. على مدار 14 عامًا ، عملنا معًا ، وتطورنا من مجرد اختيار مخصصات الأصول والصناديق المشتركة إلى التخطيط المالي الشامل والتقاعد والحياة.

إن مؤسستك فريدة للغاية من حيث أنك تخدم قطاعًا محددًا من طياري يونايتد إيرلاينز. أخبرنا - كيف بدأت العمل مع الطيارين على وجه التحديد؟

أعتقد أن إجابتي على السؤال رقم 1 توضح ذلك. نحن أيضًا طيارون بدوام كامل مع يونايتد. نقوم برحلات حول العالم مع عملائنا وعملائنا في المستقبل. وعلى الرغم من وجود أكثر من 12000 طيار في شركة يونايتد ، إلا أنها مجموعة ضيقة نسبيًا من الأشخاص. 99٪ من تسويقنا يتم من خلال الكلام الشفهي.

من خلال العمل مع مجموعة مثل الطيارين الذين تكون جداولهم مشغولة بشكل لا يصدق ، نود أن تقدم مرونة القدرة على الاجتماع عبر الإنترنت أو شخصيًا. كيف ساعدت هذه المرونة في جذب المزيد من العملاء؟ هل توجد أدوات معينة للاجتماعات والجدولة عبر الإنترنت ترغب في استخدامها للمساعدة في الحجوزات المزدوجة والحفاظ على تنظيمك؟

سؤال رائع. كلانا يستخدم الجدول الزمني مرة واحدة للجدولة. تصدر جداولنا التجريبية في الثامن عشر من كل شهر للشهر التالي. ألقي نظرة على الجدول الزمني الخاص بي وأرى متى يمكنني الاجتماع في "أيام الإجازة" وإذا كان هناك أي توقف مؤقت ، فسيكون لدي وقت للقاء. في بعض الأحيان ، قد تكون تغييرات الوقت صعبة ، لكننا نضعها هناك ونرى ما يصلح لعملائنا. من حين لآخر ، سنقوم برحلات مع عملائنا وإذا كان التوقيت مناسبًا ، فقد نقوم بإجراء مراجعة سنوية أو أي شيء أثناء التوقف. بمجرد أن نحدد مدى توفرنا للشهر التالي ، سأرسل بريدًا إلكترونيًا إلى عملائي وآفاقهم لإعلامهم بتحديث تواجدي للشهر ويمكنهم تحديد موعد إذا لزم الأمر. نبلغهم دائمًا أنه إذا احتاجوا إلى الاتصال ، فما عليك سوى الاتصال. لا يحتاجون إلى الاتصال بسؤال فقط في الأيام التي تكون فيها "متاحًا". لدينا أيضًا مساعد افتراضي بدوام كامل ، Jan DePropero ، من Ft Lauderdale. إنها متاحة بدوام كامل لتلقي مكالمات هاتفية من نوع المسؤول. تتم الغالبية العظمى من اجتماعاتنا عبر الإنترنت باستخدام Zoom. لقد قابلت أنا وآلان حرفياً عملاء من جميع أنحاء العالم ، وآسيا ، وأوروبا ، وغوام ، وهاواي - أثناء توقفنا مؤقتاً. أحيانًا يكون تغيير الوقت صعبًا ، لكننا نجعله يعمل إذا كان هذا هو ما يناسب العميل.

نحن معجبون بشدة باستخدام الفيديو! أخبرنا المزيد عن الفيديو الذي أنشأته لموقعك على الويب حول خلفية شركتك. هل هناك أي أدوات تستخدمها وتوصي بها والتي جعلت إنشاء الفيديو أسهل بالنسبة لك؟

أولاً ، قبل كل شيء ... أنا مهووس بالفيديو. أنا أكثر في الأمر مما سيكون عليه معظم المستشارين. الفيديو الوحيد الذي لدينا على موقعنا في ذلك الوقت هو مقطع فيديو أنشأه آلان بواسطة شركة فيديو محلية. لدي قناة YouTube الخاصة بي وسأرسلها قريبًا على 20/10. هذا أحد أسباب تحولنا إلى 20/10 لسهولة نشر مقاطع فيديو ذاتية الصنع. لدي حاليًا 5 مقاطع فيديو في سلسلة فيديو 10 حول التخطيط لضريبة التقاعد. سأقوم بنشرها في "مدونة الفيديو" قريبًا. من السهل عمل فيديو عالي الجودة في الوقت الحاضر. أستخدم SLR الرقمي وأقوم بالتسجيل في شريط المرآب ثم مزامنتها - وهذا مبالغة. المحتوى هو الملك - وليس الإنتاج - عندما يتعلق الأمر بمقاطع الفيديو. لكنني سأقول إن جودة الصوت أهم من جودة الفيديو - حتى في الفيديو. لقد استغرق الأمر بعض الوقت لمعرفة ما أشعر بالراحة معه وعدم قضاء أيام في التحرير. سترى في سلسلة مقاطع الفيديو الخاصة بي أنني تطورت إلى مقدمة قصيرة ثم عرض تقديمي على غرار ندوة عبر الإنترنت. أحاول أن أجعلها قصيرة قدر الإمكان وأحاول أن أبقي المواضيع محددة للغاية.

يسعدنا أن نرى أنك تستفيد من وسائل التواصل الاجتماعي من أجل التواصل مع الآخرين وتنمية بصمتك الرقمية. هل يمكنك توضيح إستراتيجيتك الخاصة بوسائل التواصل الاجتماعي وكيف ساعدت في نمو شركتك؟

آلان كان يدير جانب SM للأشياء. لأكون صادقًا معك ، ليس لدينا تواجد قوي حقًا على وسائل التواصل الاجتماعي. نجد أن مجموعة عملائنا ليست ضخمة على تويتر ومتابعي فيسبوك ، ومع ذلك ، فإن المجموعة التجريبية لديها صفحة فيسبوك ومنتدى مناقشة. نصل إلى هناك ونجيب عن الأسئلة المالية من حين لآخر - وهذا يتعلق بمدى تواجدنا في SM. إن عملنا مدفوع للغاية لدرجة أننا لم نشهد أبدًا حاجة كبيرة لوسائل التواصل الاجتماعي. قد يتغير ذلك - سأقوم بالترويج لقناتي على YouTube أكثر من ذلك بقليل.

نحن نعلم أن لديك خططًا لإضافة محتوى منتظم إلى مدونة الفيديو والمدونة الخاصة بك. ما الأدوات التي ستستخدمها لإنشاء مدونة الفيديو الخاصة بك وما هي النتائج التي تأمل في تحقيقها بمجرد البدء في تحديث هذه الأقسام؟

أنا أقوم بإنشاء قناة يوتيوب الخاصة بي مع الموضوعات المالية ذات الصلة. سيكون هدفي هو نشر عدة سلاسل من مقاطع الفيديو - أولها يتعلق بالتخطيط لضريبة التقاعد لشركة United Pilots. سيكون هناك حوالي 10-12 مقطع فيديو في تلك السلسلة. سأتابع بشيء مثل فهم الضمان الاجتماعي أو كيفية إنشاء دخل تقاعد من محفظتك…. سأقوم بعد ذلك بنشر مقاطع الفيديو هذه على موقعنا 20/10. هدفي من مقاطع الفيديو هذه ذو شقين: الأول ، أريده توجيه حركة المرور إلى موقعنا. وثانيًا ، أريد أن أظهر وجهي أكثر مما كنت أفعل في الماضي. إلى جانب كل ذلك ، إنه محتوى جيد للمجموعة التجريبية. تقدم نقابتنا ندوات حول التقاعد كل عام. أنا أحضرهم وأستمع إلى الأسئلة التي يطرحها الطيارون - ولكن لا يمكن لمقدمي الاتحاد أن يتطرقوا إلى موضوع ما قبل أن يتجاوز خط "النصيحة" هذا. هذه هي الطريقة التي أحصل بها على أفكار المحتوى الخاصة بي. لا أقدم النصيحة ولكني أقدم خبرة عامة أكثر مما يحصل عليه الطيارون في ندوة التقاعد.

نحن من كبار المدافعين عن تضمين الرسوم على موقع الويب الخاص بك . نظرًا لتضمين الرسوم الخاصة بك على موقع الويب الجديد الخاص بك ، هل تلقيت تعليقات إيجابية أو وجدت أنه من المفيد توجيه العملاء المحتملين هناك للتدقيق في وقت مبكر في عملية البيع؟

أتفق معك تمامًا - أكره ذلك عندما تجعلك الشركات تبحث عن هيكل رسومها - عليك أن تمزح معي. تم تشغيل موقعنا لبضعة أشهر فقط ، لذلك لم نتلق أي تعليقات مباشرة. نحن نؤمن فقط بالشفافية ، وإلى جانب ذلك ، إذا كانت قيمتك أكثر من رسومك ، فلا داعي لإخفائها. ومع ذلك ، في الكشف الكامل - لم يتم نشرها على موقعنا الأخير - ولكن كما قلت ، تتطور أيضًا وتشعر أنها جزء مهم جدًا من أن تكون مقدمًا. أعتقد أنه يقوم بأمرين: الأول ، إذا كان الشخص يعتقد أن هذه الرسوم مرتفعة جدًا ولن يستمع إلى معتقداتنا حول قيمتنا ، فإنه يوفر مكالمة هاتفية ضائعة. ثانيًا ، الأشخاص الذين يتفقون مع قيمتها يقدرون الشفافية - إنها جزء من بناء الثقة المطلوبة لتوفير تلك القيمة.

نحن نحب أن نسمع تعليقات عملائنا حتى نتمكن من تحسين عمليتنا. هل لديك أي اقتراحات تعتقد أنها ستجعل عملية تطوير موقعك أسهل؟

لم يكن إنشاء نسخة لموقعنا بالسهولة التي اعتقدت أنها ستكون كذلك. عملت مع شخص أو اثنين في النسخة الأولية ولم تكن هذه قصتنا. بالإضافة إلى أن الصور التي قدمها مقدمو الخدمة كانت "حسنًا" - كنت أعرف الصور التي ستتصل بالمجموعة التجريبية ، لذلك انتهى بي الأمر بقضاء الكثير من الوقت في البحث عن مواقع صور الطيران عن المواقع المناسبة (والتي كانت تكلفة إضافية تزيد عن 1000 دولار). انتهى بي الأمر بإنشاء النسخة والعثور على الصور الصحيحة تمامًا بنفسي وتخطيط الويب والصفحات وكل شيء. وجود مثل هذا الجدول الزمني المزدحم استغرق مني أكثر من عام للقيام بذلك. تم قضاء جزء من ذلك الوقت في الحصول على شعار جديد تم إنشاؤه بواسطتك يا رفاق - كان ذلك جيدًا ونحن سعداء بالمظهر الأنظف. الشيء الوحيد الذي كان من الممكن أن يساعد (كثيرًا) هو الوصول إلى الموقع للتحرير المباشر - كما لدينا الآن. عندما قمت بالتحرير من خلال Nick ، ​​كانت العملية من 3 خطوات - اضطررت إلى قراءة النسخة والعثور على المحتوى الذي يحتاج إلى تغيير وتغيير وتغييره وتمييزه وإخباره بمكانه على موقع الويب وإرساله إليه بالبريد الإلكتروني. وما إلى ذلك ، سيكون من الأسهل للغاية تسجيل الدخول ، وتحريره بنفسي مباشرة - وهو ما أفعله الآن بعد أن أصبح الموقع نشطًا. يعد تحرير النسخة من خلال شخص متوسط ​​أمرًا مرهقًا وغير ضروري. أستطيع أن أرى شخصًا يقوم بالتخطيط الأولي ، ولكن عندما تكون كلمة ما بها أخطاء إملائية أو يحتاج إلى إعادة صياغة شيء ما ، فإن الشخص الأوسط يخلق عملاً أكثر بكثير مما هو مطلوب.

ما هي أفضل نصيحة قد تشاركها مع المستشارين الآخرين الذين قد يفكرون في إعادة تصميم موقعهم على الويب؟

احصل على شخص متخصص للقيام بذلك يعرف شركتك وقصتك وعملائك كما تعرف أنت. إذا أنشأوا الموقع الذي يمثل هويتك حقًا ، فادفع لهم كل قرش يطلبونه. لقد قمت بعملنا ، لكن حقيقة الأمر هي أنه إذا كان لدينا هذا الشخص ، لكان من الأفضل قضاء وقتي في الحصول على المزيد من العملاء أو مع عائلتي.