Escaparate del sitio web del asesor: United Wealth Management

Primero, cuéntenos un poco sobre United Wealth Management y cómo se inició en la industria de servicios financieros.

Bueno, es muy interesante cómo empezamos. Alan y yo somos pilotos de tiempo completo para United Airlines. Después del 11 de septiembre, la industria de las aerolíneas atravesó momentos bastante difíciles que se volvieron a probar cuando United Airlines se declaró en bancarrota y perdió la pensión de los grupos de pilotos. Con el futuro de nuestras carreras bastante inestable, Alan y ambos tomaron licencias personales de United y se fueron a trabajar para firmas de corretaje minorista. Estuve fuera solo unos 5 meses antes de darme cuenta de que ese campo exacto no era para mí, pero me expuso a la industria. Con la experiencia de Alan, pensó que en lugar de dejar United, estaría brindando un mejor servicio a las personas si compraba los servicios financieros a los pilotos de United. Y en ese momento se necesitaba desesperadamente. La aerolínea acababa de declararse en quiebra y la pensión del grupo de pilotos se entregó a la PBGC. Nuestro paquete de beneficios pasó de aproximadamente 70/30 Plan de beneficios definidos / Plan de contribuciones definidas a prácticamente un 100% de planes de contribuciones definidas. Alan y yo no nos conocíamos en ese momento, pero nos conocimos por pura coincidencia unos 3 meses después de que él comenzara la gestión de Untied Wealth. Con antecedentes similares en servicios financieros, comencé a trabajar con él en 2005. Durante los 14 años, hemos trabajado juntos, hemos evolucionado de simplemente elegir asignaciones de activos y fondos mutuos a una planificación integral financiera, de jubilación y de vida.

Su empresa es extremadamente única en el sentido de que atiende a un nicho específico de pilotos de United Airlines. Cuéntanos, ¿cómo empezaste a trabajar con pilotos específicamente?

Creo que mi respuesta al # 1 explica eso. También somos pilotos de tiempo completo con United. Realizamos viajes por todo el mundo con nuestros clientes y futuros clientes. Y aunque hay más de 12000 pilotos en United, es un grupo de personas relativamente reducido. El 99% de nuestro marketing es de boca en boca.

Al trabajar con un grupo como los pilotos cuyos horarios están increíblemente ocupados, nos gusta que ofrezca la flexibilidad de poder reunirse en línea o en persona. ¿Cómo ha ayudado esta flexibilidad a atraer más clientes? ¿Hay ciertas herramientas de programación y reuniones en línea que le gustaría usar para ayudarlo con las reservas dobles y para mantenerse organizado?

Gran pregunta. Ambos usamos el programa una vez para programar. Nuestros horarios piloto salen el día 18 de cada mes para el mes siguiente. Miro mi horario y veo cuándo puedo reunirme en los "días libres" y si hay alguna escala en la que tendré tiempo para reunirme. A veces, los cambios de hora pueden ser un desafío, pero simplemente lo ponemos ahí y vemos qué funciona para nuestros clientes. Ocasionalmente volaremos viajes con nuestros clientes y, si el momento es el adecuado, podemos hacer una revisión anual o algo así en la escala. Una vez que hayamos establecido nuestra disponibilidad para el próximo mes, enviaré un correo electrónico a mis clientes y prospectos para informarles que mi disponibilidad para el mes está actualizada y que pueden programar un horario si es necesario. Siempre les hacemos saber que si necesitan llamar, simplemente llamen. No necesitan llamar con una pregunta solo los días en que estoy "disponible". También contamos con un asistente virtual de tiempo completo, Jan DePropero, de Ft Lauderdale. Está disponible a tiempo completo para atender llamadas telefónicas de tipo administrativo. La gran mayoría de nuestras reuniones se realizan en línea usando Zoom. Alan y yo nos hemos reunido literalmente con clientes de todas partes del mundo, Asia, Europa, Guam, Hawái, mientras hacíamos escalas. A veces, el cambio de hora es un desafío, pero lo hacemos funcionar si eso es lo que funciona para el cliente.

¡Somos grandes fanáticos del uso del video! Cuéntanos más sobre el video que creaste para tu sitio web sobre los antecedentes de tu empresa. ¿Hay alguna herramienta que utilice que recomendaría que le haya facilitado la creación de videos?

En primer lugar, que todo... Soy un fanático de los videos. Estoy mucho más interesado que la mayoría de los asesores. El único video que tenemos en nuestro sitio web en ese momento es uno que Alan había creado por una empresa local de videos. Tengo mi propio canal de YouTube y pronto los publicaré el 20/10. Esa es una de las razones por las que cambiamos a 20/10 por la facilidad de publicar videos hechos por nosotros mismos. Actualmente tengo 5 videos en una serie de 10 videos sobre planificación fiscal para la jubilación. Los publicaré en nuestro "Vlog" en breve. El video de alta calidad es fácil de hacer hoy en día. Utilizo una SLR de dígitos y grabo en una banda de garaje y luego las sincronizo, eso es una exageración. El contenido es el rey, no la producción, cuando se trata de videos. Pero diré que la calidad del audio es más importante que la calidad del video, incluso en un video. Me tomó un tiempo descubrir con qué me siento cómodo y no pasar días editando. Verá en mi serie de videos que evolucioné a una breve introducción y luego a una presentación estilo seminario web. Intento que sean lo más breves que puedo y que los temas sean muy específicos.

Estamos muy contentos de ver que está aprovechando las redes sociales para conectarse con otros y hacer crecer su huella digital. ¿Puede dar más detalles sobre su estrategia de redes sociales y cómo ha ayudado a hacer crecer su empresa?

Alan ha estado manejando el lado SM de las cosas. Para ser honesto contigo, no tenemos una presencia muy fuerte en las redes sociales. Descubrimos que nuestro grupo de clientes no son grandes seguidores de Twitter y FB. Sin embargo, el grupo piloto tiene una página de FB y un foro de discusión. Llegamos allí y respondemos preguntas financieras de vez en cuando; ese es el alcance de nuestra presencia en SM. Nuestro negocio está muy impulsado por el boca a boca y nunca hemos visto una gran necesidad de redes sociales. Eso puede cambiar: promocionaré un poco más mi canal de YouTube.

Sabemos que tiene planes para agregar contenido regular a su Vlog y Blog. ¿Qué herramientas vas a usar para crear tu Vlog y qué resultados esperas lograr una vez que comiences a actualizar esas secciones?

Estoy creando mi propio canal de YouTube con temas relacionados con las finanzas. Mi objetivo será publicar varias series de videos; el primero será sobre la planificación fiscal para la jubilación de United Pilots. habrá alrededor de 10-12 videos en esa serie. Continuaré con algo como Comprensión del Seguro Social o Cómo crear un ingreso de jubilación a partir de su cartera…. Luego publicaré estos videos en nuestro sitio web 20/10. Mi objetivo con estos videos es doble: uno, quiero que genere tráfico a nuestro sitio. y dos, quiero mostrar mi propia cara más que en el pasado. Además de todo eso, es un buen contenido para el grupo piloto. Nuestro sindicato ofrece seminarios de jubilación cada año. Los atiendo y escucho las preguntas que hacen los pilotos, pero los presentadores de Union solo pueden profundizar en un tema antes de que cruce la línea de "consejos". Así es como obtengo mis ideas de contenido. No ofrezco consejos, pero puedo ofrecer más experiencia general que la que obtienen los pilotos en el seminario de jubilación.

Somos grandes defensores de incluir tarifas en su sitio web . Desde que incluyó sus tarifas en su nuevo sitio web, ¿ha recibido comentarios positivos o le ha resultado beneficioso dirigir a los prospectos allí para que los examinen al principio del proceso de ventas?

Estoy totalmente de acuerdo. Odio cuando las empresas te obligan a buscar su estructura de tarifas. Tienes que estar bromeando. Nuestro sitio solo ha estado activo durante unos meses, por lo que no hemos recibido ningún comentario directo. Solo creemos en ser transparentes Y, además, si su valor es mayor que su tarifa, entonces no hay razón para ocultarlos. Sin embargo, en total divulgación, no los publicamos en nuestro último sitio, pero como dije, también están evolucionando y sentimos que es una parte muy valiosa de ser sinceros. Creo que hace dos cosas: una, si una persona piensa que esas tarifas son demasiado altas y no escucha nuestras creencias sobre nuestro valor, entonces se está ahorrando una llamada telefónica desperdiciada. Dos, las personas que están de acuerdo con el valor aprecian la transparencia: es parte de generar la confianza que se requiere para brindar ese valor.

Nos encanta escuchar los comentarios de nuestros clientes para poder mejorar nuestro proceso. ¿Tiene alguna sugerencia que crea que habría facilitado el proceso de desarrollo de su sitio?

Generar la copia para nuestro sitio web no fue tan fácil como pensé que sería. Trabajé con una persona o dos en la copia inicial y simplemente no era nuestra historia. Además, las imágenes ofrecidas por sus proveedores estaban "bien". Sabía qué imágenes se conectarían con el grupo piloto, así que terminé dedicando mucho tiempo a buscar en los sitios de imágenes de aviación las correctas (lo que suponía un costo adicional de más de $ 1000). Terminé creando la copia y encontrando las imágenes correctas por mi cuenta, el diseño web, las páginas y todo. Con una agenda tan apretada me tomó más de un año hacerlo. Parte de ese tiempo se dedicó a que ustedes crearan un nuevo logotipo; eso estuvo bien y estamos contentos con el aspecto más limpio. Una cosa que hubiera ayudado (mucho) hubiera sido tener acceso al sitio para la edición directa, como lo tenemos ahora. Cuando edité a través de Nick, fue un proceso de 3 pasos: tenía que leer la copia y encontrar el contenido que necesitaba cambiar, cambiarlo, cambiarlo, resaltarlo, decirle dónde está en el sitio web y enviárselo por correo electrónico. etc. Sería MUCHO más fácil iniciar sesión, editarlo directamente yo mismo, que es lo que hago ahora que el sitio está activo. Editar una copia a través de una persona intermedia es engorroso e innecesario. Puedo ver a alguien haciendo el diseño inicial, pero cuando una palabra está mal escrita o hay que volver a redactar algo, la persona del medio crea mucho más trabajo del necesario.

¿Cuál es su mejor consejo que compartiría con otros asesores que puedan estar considerando rediseñar su sitio web?

Tenga una persona dedicada a hacerlo que conozca su empresa, su historia y sus clientes tan bien como usted. Si crean el sitio que realmente representa quién eres, págales cada centavo que te pidan. Yo hice el nuestro, pero el hecho es que si tuviéramos a esa persona, mi tiempo habría sido mejor empleado en conseguir más clientes o con mi familia.