Apresentação do site do consultor: United Wealth Management

Primeiro, conte-nos um pouco sobre a United Wealth Management e como você começou no setor de serviços financeiros.

Bem, é muito interessante como começamos. Alan e eu somos pilotos em tempo integral da United Airlines. Após o 11 de setembro, o setor de companhias aéreas passou por momentos bastante difíceis, que foram testados novamente na falência da United Airlines e na perda da pensão dos grupos de pilotos. Com o futuro de nossas carreiras parecendo bastante instável, Alan e ambos deixaram a United e foram trabalhar para corretoras de varejo. Fiquei fora por apenas cerca de 5 meses antes de perceber que o campo exato não era para mim, mas me expôs à indústria. Com a experiência de Alan, ele pensou que, em vez de deixar a United, estaria prestando um serviço melhor às pessoas se comprasse os serviços financeiros para os pilotos da United. E naquele momento era desesperadamente necessário. A companhia aérea havia acabado de falir e a pensão do grupo piloto foi transferida para o PBGC. Nosso pacote de benefícios passou de cerca de 70/30 plano de benefício definido / plano de contribuição definida para plano de contribuição definida praticamente 100%. Alan e eu não nos conhecíamos na época, mas nos encontramos por pura coincidência cerca de 3 meses depois que ele começou a Untied Wealth management. Tendo experiência semelhante em serviços financeiros, comecei a trabalhar com ele em 2005. Ao longo dos 14 anos, trabalhamos juntos, evoluímos da simples escolha de alocações de ativos e fundos mútuos para planejamento financeiro, de aposentadoria e de vida abrangente.

Sua empresa é extremamente única, pois atende a um nicho específico de pilotos da United Airlines. Conte-nos – como você começou a trabalhar especificamente com pilotos?

Acho que minha resposta para o número 1 explica isso. Também somos pilotos em tempo integral com a United. Fazemos viagens ao redor do mundo com nossos clientes e futuros clientes. E mesmo que haja mais de 12.000 pilotos na United, é um grupo relativamente restrito de pessoas. 99% do nosso marketing é de boca em boca.

Trabalhando com um grupo como pilotos cujas agendas são incrivelmente ocupadas, gostamos que você ofereça a flexibilidade de poder se encontrar online ou pessoalmente. Como essa flexibilidade ajudou a atrair mais clientes? Existem certas ferramentas de reunião e agendamento online que você gosta de usar para ajudar com reservas duplas e para mantê-lo organizado?

Ótima pergunta. Nós dois usamos o agendamento uma vez para agendamento. Nossas agendas piloto saem no dia 18 de cada mês para o mês seguinte. Dou uma olhada na minha agenda e vejo quando posso me encontrar nos “dias de folga” e, se houver alguma escala, terei tempo para me encontrar. Às vezes, as mudanças de horário podem ser desafiadoras, mas nós apenas colocamos para fora e vemos o que funciona para nossos clientes. Ocasionalmente, faremos viagens com nossos clientes e, se for o momento certo, podemos fazer uma revisão anual ou algo assim na escala. Assim que definirmos nossa disponibilidade para o próximo mês, enviarei um e-mail aos meus clientes e prospects para que eles saibam que minha disponibilidade para o mês está atualizada e eles podem agendar um horário, se necessário. Sempre avisamos que, se precisarem ligar, basta ligar. Eles não precisam ligar com uma pergunta apenas nos dias em que estou “disponível”. Também temos um assistente virtual em tempo integral, Jan DePropero, de Ft Lauderdale. Ela está disponível em tempo integral para atender chamadas telefônicas do tipo administrador. A grande maioria das nossas reuniões são feitas online usando o Zoom. Alan e eu nos encontramos literalmente com clientes de todas as partes do mundo, Ásia, Europa, Guam, Havaí – enquanto estávamos em escala. Às vezes, a mudança de horário é desafiadora, mas fazemos funcionar se é isso que funciona para o cliente.

Somos grandes fãs do uso do vídeo! Conte-nos mais sobre o vídeo que você criou para o seu site sobre o histórico de sua empresa. Existem ferramentas que você usa que você recomendaria que facilitou a criação de vídeos para você?

Em primeiro lugar, eu sou um nerd de vídeo. Estou muito mais envolvido nisso do que a maioria dos conselheiros estará. O único vídeo que temos em nosso site na época é um que Alan criou por uma empresa de vídeo local. Eu tenho meu próprio canal no YouTube e em breve estarei postando no dia 20/10. Essa é uma razão pela qual mudamos para 20/10 é a facilidade de postar vídeos feitos por você mesmo. Atualmente, estou com 5 vídeos em uma série de 10 vídeos sobre planejamento tributário de aposentadoria. Em breve estarei postando em nosso “Vlog”. Vídeo de alta qualidade é fácil de fazer hoje em dia. Eu uso uma SLR de dígitos e gravo na banda de garagem e depois as sincronizo – isso é um exagero. O conteúdo é rei – não a produção – quando se trata de vídeos. Mas vou dizer que a qualidade do áudio é mais importante que a qualidade do vídeo – mesmo em um vídeo. Demorei um pouco para descobrir com o que me sinto confortável e não passar dias editando. Você verá na minha série de vídeos que evoluí para uma breve introdução e depois para uma apresentação no estilo webinar. Eu tento mantê-los tão curtos quanto posso e tento manter os tópicos muito específicos.

Estamos muito felizes em ver que você está aproveitando as mídias sociais para se conectar com outras pessoas e aumentar sua presença digital. Você pode elaborar sua estratégia de mídia social e como ela ajudou a expandir sua empresa?

Alan tem comandado o lado SM das coisas. Para ser honesto com você, não temos uma presença muito forte na mídia social. Achamos que nosso grupo de clientes não é um grande número de seguidores no twitter e FB, no entanto, o grupo piloto tem uma página no FB e um fórum de discussão. Nós vamos lá e respondemos a perguntas financeiras ocasionalmente – isso é sobre a extensão da nossa presença na SM. Nosso negócio é muito direcionado ao boca a boca, nunca vimos uma grande necessidade de mídia social. Isso pode mudar – estarei promovendo um pouco mais meu canal do YouTube.

Sabemos que você planeja adicionar conteúdo regular ao seu Vlog e Blog. Quais ferramentas você vai usar para criar seu Vlog e quais resultados você espera alcançar quando começar a atualizar essas seções?

Estou criando meu próprio canal no YouTube com tópicos relacionados a finanças. Meu objetivo será postar várias séries de vídeos – o meu primeiro é sobre planejamento tributário de aposentadoria para United Pilots. haverá cerca de 10-12 vídeos nessa série. Vou acompanhar com algo como Entendendo a Previdência Social ou Como criar uma renda de aposentadoria a partir de sua carteira…. Em seguida, postarei esses vídeos em nosso site de 20/10. Meu objetivo com esses vídeos é duplo: primeiro, quero direcionar o tráfego para nosso site. e dois, eu quero ter meu próprio rosto lá fora mais do que eu fiz no passado. Além de tudo isso, é um bom conteúdo para o grupo piloto. Nosso sindicato oferece seminários de aposentadoria todos os anos. Eu os assisto e ouço as perguntas que os pilotos estão fazendo – mas os apresentadores do Sindicato podem ir tão longe em um tópico antes que ele cruze a linha de “conselhos”. É assim que recebo minhas ideias de conteúdo. Eu não ofereço conselhos, mas posso oferecer mais conhecimento geral do que os pilotos estão recebendo no seminário de aposentadoria.

Somos grandes defensores da inclusão de taxas em seu site . Desde que incluiu suas taxas em seu novo site, você recebeu feedback positivo ou achou benéfico direcionar os clientes em potencial para a verificação no início do processo de vendas?

Eu concordo totalmente – eu odeio quando as empresas fazem você procurar por sua estrutura de taxas – você deve estar brincando comigo. Nosso site está no ar há apenas alguns meses, então não recebemos nenhum feedback direto. Somos apenas crentes em ser transparentes E, além disso, se o seu valor for maior que sua taxa, não há motivo para escondê-los. No entanto, em divulgação completa - não os publicamos em nosso último site - mas, como eu disse, estamos evoluindo também e sentimos que é uma parte muito valiosa de estar à frente. Acho que faz duas coisas: primeiro, se uma pessoa acha que essas taxas são muito altas e não ouve nossas crenças sobre nosso valor, está economizando um telefonema desperdiçado. Segundo, as pessoas que concordam com o valor disso apreciam a transparência – é parte da construção da confiança necessária para fornecer esse valor.

Adoramos ouvir o feedback de nossos clientes para que possamos melhorar nosso processo. Você tem alguma sugestão que você acha que teria facilitado o processo de desenvolvimento do seu site?

Gerar a cópia para o nosso site não foi tão fácil quanto eu pensei que seria. Trabalhei com uma ou duas pessoas na cópia inicial e simplesmente não era a nossa história. Além disso, as fotos oferecidas por seus fornecedores eram "Ok" - eu sabia quais fotos se conectariam com o grupo de pilotos, então acabei gastando muito tempo pesquisando sites de fotos de aviação para os corretos (que era um custo adicional de mais de US $ 1.000). Acabei criando a cópia e encontrando as fotos certas inteiramente por conta própria, o layout da web, as páginas e tudo mais. Tendo uma agenda tão ocupada, levei mais de um ano para fazê-lo. Parte desse tempo foi gasto com um novo logotipo criado por vocês – tudo bem e estamos felizes com o visual mais limpo. Uma coisa que teria ajudado (muito) seria ter acesso ao site para edição direta – como temos agora. Quando editei através do Nick, foi um processo de 3 etapas – eu tive que ler a cópia e encontrar o conteúdo que precisava ser alterado, alterado, alterá-lo, destacá-lo, dizer a ele onde está no site, enviá-lo de volta para ele. etc etc. Eu seria MUITO mais fácil de logar, editá-lo diretamente eu mesmo – que é o que faço agora que o site está ativo. Editar a cópia por meio de uma pessoa intermediária é complicado e desnecessário. Eu posso ver alguém fazendo o layout inicial, mas quando uma palavra é digitada incorretamente ou algo precisa ser reformulado, a pessoa do meio cria muito mais trabalho do que o necessário.

Qual é o seu melhor conselho que você compartilharia com outros consultores que podem estar pensando em redesenhar o site deles?

Tenha uma pessoa dedicada para fazer isso que conheça sua empresa, sua história e seus clientes tão bem quanto você. Se eles criarem o site que realmente representa quem você é, pague cada centavo que eles pedirem. Eu fiz o nosso, mas o fato é que se tivéssemos essa pessoa, meu tempo teria sido melhor gasto com mais clientes ou com minha família.