Advisor Website Showcase: United Wealth Management

Erzählen Sie uns zunächst etwas über United Wealth Management und wie Sie in der Finanzdienstleistungsbranche angefangen haben.

Nun, es ist sehr interessant, wie wir angefangen haben. Alan und ich sind beide Vollzeitpiloten bei United Airlines. Nach dem 11. September durchlief die Luftfahrtindustrie einige ziemlich harte Zeiten, die in der Konkursanmeldung von United Airlines und dem Verlust der Rente der Pilotengruppe erneut auf die Probe gestellt wurden. Da die Zukunft unserer Karriere ziemlich wackelig aussah, verabschiedeten sich Alan und beide persönlich von United und arbeiteten für Einzelhandelsmaklerfirmen. Ich war nur etwa 5 Monate weg, bevor mir klar wurde, dass das genaue Feld nichts für mich ist, aber es hat mich der Branche ausgesetzt. Mit Alans Erfahrung dachte er, dass er, anstatt United zu verlassen, den Menschen einen besseren Service bieten würde, wenn er die Finanzdienstleistungen für die Piloten bei United kaufen würde. Und damals war es dringend nötig. Die Fluggesellschaft war gerade in Konkurs gegangen und die Rente der Pilotengruppe wurde an die PBGC überwiesen. Unser Leistungspaket reichte von etwa 70/30 leistungsorientiertem Plan / beitragsorientiertem Plan bis hin zu fast 100 % beitragsorientiertem Plan. Alan und ich kannten uns damals nicht, aber wir trafen uns aus reinem Zufall etwa 3 Monate, nachdem er Untied Wealth Management gegründet hatte. Mit ähnlichen Erfahrungen im Finanzdienstleistungsbereich begann ich 2005 mit ihm zusammenzuarbeiten. In den 14 Jahren unserer Zusammenarbeit haben wir uns von der einfachen Auswahl von Vermögensallokationen und Investmentfonds zu einer umfassenden Finanz-, Ruhestands- und Lebensplanung entwickelt.

Ihr Unternehmen ist insofern einzigartig, als Sie eine bestimmte Nische von United Airlines-Piloten bedienen. Erzählen Sie uns – wie sind Sie dazu gekommen, speziell mit Piloten zu arbeiten?

Ich denke, meine Antwort auf #1 erklärt das. Wir sind auch Vollzeitpiloten bei United. Wir fliegen mit unseren Kunden und zukünftigen Kunden um die Welt. Und obwohl es bei United über 12.000 Piloten gibt, ist es eine relativ kleine Gruppe von Leuten. 99 % unseres Marketings erfolgt über Mundpropaganda.

Bei der Arbeit mit einer Gruppe wie Piloten, deren Zeitpläne unglaublich voll sind, gefällt uns, dass Sie die Flexibilität bieten, sich online oder persönlich zu treffen. Wie hat diese Flexibilität dazu beigetragen, mehr Kunden zu gewinnen? Gibt es bestimmte Online-Meeting- und Planungstools, die Sie gerne verwenden, um bei Doppelbuchungen zu helfen und um organisiert zu bleiben?

Tolle Frage. Wir verwenden Zeitplan beide einmal für die Planung. Unsere Pilotzeitpläne werden am 18. eines jeden Monats für den Folgemonat veröffentlicht. Ich überprüfe meinen Zeitplan und schaue, wann ich mich an „freien Tagen“ treffen kann und ob es irgendwelche Zwischenstopps gibt, an denen ich Zeit haben werde, mich zu treffen. Manchmal können die Zeitumstellungen eine Herausforderung sein, aber wir veröffentlichen sie einfach und sehen, was für unsere Kunden funktioniert. Gelegentlich fliegen wir Reisen mit unseren Kunden, und wenn das Timing stimmt, können wir eine jährliche Überprüfung oder etwas Ähnliches bei der Zwischenlandung durchführen. Sobald wir unsere Verfügbarkeit für den nächsten Monat festgelegt haben, werde ich meine Kunden und Interessenten per E-Mail darüber informieren, dass meine Verfügbarkeit für den Monat aktualisiert wurde und sie bei Bedarf einen Termin vereinbaren können. Wir lassen sie immer wissen, dass sie einfach anrufen müssen, wenn sie anrufen müssen. Sie müssen nicht nur an Tagen, an denen ich „erreichbar“ bin, mit einer Frage anrufen. Wir haben auch einen virtuellen Vollzeitassistenten, Jan DePropero, aus Fort Lauderdale. Sie ist Vollzeit verfügbar, um Telefonanrufe vom Typ „Admin“ entgegenzunehmen. Die überwiegende Mehrheit unserer Meetings findet online mit Zoom statt. Alan und ich haben uns buchstäblich mit Kunden aus allen Teilen der Welt getroffen, Asien, Europa, Guam, Hawaii – während wir auf Zwischenlandung waren. Manchmal ist die Zeitumstellung eine Herausforderung, aber wir sorgen dafür, dass es funktioniert, wenn es für den Kunden funktioniert.

Wir sind große Fans der Verwendung von Videos! Erzählen Sie uns mehr über das Video, das Sie für Ihre Website über den Hintergrund Ihrer Firma erstellt haben. Gibt es Tools, die Sie empfehlen und die Ihnen die Videoerstellung erleichtert haben?

Zunächst einmal … ich bin ein Videofreak. Ich bin viel mehr darin, als die meisten Berater sein werden. Das einzige Video, das wir damals auf unserer Website hatten, war eines, das Alan von einer lokalen Videofirma erstellt hatte. Ich habe meinen eigenen YouTube-Kanal und werde diese bald am 20.10. posten. Das ist einer der Gründe, warum wir auf 20/10 umgestiegen sind, weil es einfacher ist, selbst erstellte Videos zu posten. Ich bin derzeit 5 Videos in einer 10-Video-Serie über die Steuerplanung für die Altersvorsorge. Diese werde ich in Kürze in unserem „Vlog“ posten. Heutzutage ist es einfach, qualitativ hochwertige Videos zu erstellen. Ich benutze eine Digi-SLR und nehme in Garage Band auf und synchronisiere sie dann – das ist übertrieben. Wenn es um Videos geht, ist der Inhalt König – nicht die Produktion. Aber ich werde sagen, dass die Audioqualität wichtiger ist als die Videoqualität – sogar in einem Video. Es hat eine Weile gedauert, bis ich herausgefunden habe, womit ich mich wohl fühle und nicht Tage mit der Bearbeitung verbringen muss. Sie werden in meiner Videoserie sehen, dass ich mich zu einer kurzen Einführung und dann zu einer Präsentation im Stil eines Webinars entwickelt habe. Ich versuche, sie so kurz wie möglich zu halten und versuche, die Themen sehr spezifisch zu halten.

Wir freuen uns sehr, dass Sie soziale Medien nutzen, um mit anderen in Kontakt zu treten und Ihren digitalen Fußabdruck zu vergrößern. Können Sie Ihre Social-Media-Strategie erläutern und wie sie zum Wachstum Ihres Unternehmens beigetragen hat?

Alan hat die SM-Seite der Dinge geleitet. Um ehrlich zu sein, haben wir keine wirklich starke Social-Media-Präsenz. Wir finden, dass unsere Kundengruppe keine riesigen Twitter- und FB-Follower sind, aber die Pilotgruppe hat eine FB-Seite und ein Diskussionsforum. Wir kommen dort hin und beantworten gelegentlich finanzielle Fragen – das ist ungefähr der Umfang unserer SM-Präsenz. Unser Geschäft ist sehr von Mundpropaganda geprägt, sodass wir noch nie einen großen Bedarf an Social Media gesehen haben. Das kann sich ändern – ich werde meinen YouTube-Kanal etwas mehr promoten.

Wir wissen, dass Sie planen, regelmäßig Inhalte zu Ihrem Vlog und Blog hinzuzufügen. Welche Tools werden Sie verwenden, um Ihren Vlog zu erstellen, und welche Ergebnisse hoffen Sie zu erzielen, wenn Sie mit der Aktualisierung dieser Abschnitte beginnen?

Ich erstelle meinen eigenen YouTube-Kanal mit finanzbezogenen Themen. Mein Ziel wird es sein, mehrere Videoserien zu veröffentlichen – meine erste handelt von der Steuerplanung für die Altersvorsorge bei United Pilots. Es wird ungefähr 10-12 Videos in dieser Serie geben. Ich werde mit etwas wie Social Security verstehen oder So erstellen Sie ein Alterseinkommen aus Ihrem Portfolio fortfahren…. Ich werde diese Videos dann auf unserer 20/10-Website veröffentlichen. Mein Ziel mit diesen Videos ist zweierlei: Erstens möchte ich, dass der Verkehr auf unsere Website gelenkt wird. und zweitens möchte ich mehr als in der Vergangenheit mein eigenes Gesicht da draußen zeigen. Abgesehen davon ist es ein guter Inhalt für die Pilotgruppe. Unsere Gewerkschaft bietet jedes Jahr Ruhestandsseminare an. Ich besuche sie und höre mir an, welche Fragen die Piloten stellen – aber die Union-Moderatoren können nur so weit in ein Thema einsteigen, bevor es diese „Ratschlags“-Grenze überschreitet. So bekomme ich meine Content-Ideen. Ich biete keine Ratschläge an, aber ich kann allgemeinere Fachkenntnisse anbieten als das, was Piloten beim Ruhestandsseminar bekommen.

Wir sind große Befürworter der Aufnahme von Gebühren auf Ihrer Website . Haben Sie positives Feedback erhalten, seit Sie Ihre Gebühren in Ihre neue Website aufgenommen haben, oder fanden Sie es vorteilhaft, Interessenten dorthin zu leiten, um sie frühzeitig im Verkaufsprozess zu überprüfen?

Ich stimme vollkommen zu – ich hasse es, wenn Firmen Sie nach ihrer Gebührenstruktur suchen lassen – Sie machen wohl Witze. Unsere Seite ist erst seit ein paar Monaten online, daher haben wir noch kein direktes Feedback. Wir glauben einfach daran, transparent zu sein UND außerdem, wenn Ihr Wert höher ist als Ihre Gebühr, dann gibt es keinen Grund, sie zu verbergen. Allerdings in voller Offenlegung – wir hatten sie nicht auf unserer letzten Website veröffentlicht – aber wie ich schon sagte, entwickeln wir uns auch weiter und halten es für einen sehr wertvollen Teil, im Voraus zu sein. Ich denke, es macht zwei Dinge: Erstens, wenn eine Person denkt, dass diese Gebühren zu hoch sind und nicht auf unsere Überzeugungen über unseren Wert hört, dann spart es einen verschwendeten Telefonanruf. Zweitens schätzen Menschen, die mit dem Wert davon einverstanden sind, die Transparenz – sie ist ein Teil des Aufbaus des Vertrauens, das erforderlich ist, um diesen Wert bereitzustellen.

Wir lieben es, Feedback von unseren Kunden zu hören, damit wir unseren Prozess verbessern können. Haben Sie Vorschläge, die Ihrer Meinung nach den Entwicklungsprozess Ihrer Website vereinfacht hätten?

Die Erstellung des Textes für unsere Website war nicht so einfach, wie ich es mir vorgestellt hatte. Ich habe mit ein oder zwei Personen an der ersten Kopie gearbeitet, und es war einfach nicht unsere Geschichte. Außerdem waren die von Ihren Anbietern angebotenen Bilder „Okay“ – ich wusste, welche Bilder mit der Pilotgruppe in Verbindung stehen würden, also verbrachte ich viel Zeit damit, Luftfahrtbildseiten nach den richtigen zu durchsuchen (was zusätzliche Kosten von über 1000 US-Dollar bedeutete). Am Ende habe ich den Text erstellt und die richtigen Bilder ganz alleine gefunden, das Weblayout, die Seiten und alles. Bei einem so vollen Terminkalender habe ich über ein Jahr dafür gebraucht. Ein Teil dieser Zeit wurde damit verbracht, ein neues Logo von euch erstellen zu lassen – das war in Ordnung und wir sind mit dem saubereren Aussehen zufrieden. Eine Sache, die (sehr) geholfen hätte, wäre der Zugriff auf die Seite zur direkten Bearbeitung gewesen – so wie wir es jetzt haben. Als ich durch Nick redigierte, war es ein dreistufiger Prozess – ich musste die Kopie lesen und Inhalte finden, die geändert werden mussten, geändert, geändert, hervorgehoben, ihm sagen, wo sie sich auf der Website befinden, und sie ihm per E-Mail zurücksenden. usw. usw. Es wäre VIEL einfacher, mich anzumelden und es direkt selbst zu bearbeiten – was ich jetzt tue, da die Site aktiv ist. Das Bearbeiten von Texten durch eine mittlere Person ist umständlich und unnötig. Ich sehe jemanden, der das erste Layout macht, aber wenn ein Wort falsch geschrieben ist oder etwas umformuliert werden muss, macht die mittlere Person viel mehr Arbeit als nötig.

Was ist Ihr bester Ratschlag, den Sie anderen Beratern mit auf den Weg geben würden, die vielleicht erwägen, ihre Website neu zu gestalten?

Setzen Sie dafür eine engagierte Person ein, die Ihr Unternehmen, Ihre Geschichte und Ihre Kunden so gut kennt wie Sie. Wenn sie die Website erstellen, die Sie wirklich repräsentiert, zahlen Sie ihnen jeden Cent, den sie verlangen. Ich habe unsere gemacht, aber Tatsache ist, wenn wir diese Person gehabt hätten, hätte ich meine Zeit besser damit verbracht, mehr Kunden zu bekommen oder mit meiner Familie.