Prezentare site-ul consilier: United Wealth Management

Mai întâi, spuneți-ne puțin despre United Wealth Management și despre cum ați început în industria serviciilor financiare.

Ei bine, este foarte interesant cum am început. Eu și Alan suntem amândoi piloți cu normă întreagă pentru United Airlines. După 9-11, industria companiilor aeriene a trecut prin momente destul de grele, care au retestat în declararea falimentului United Airlines și pierderea pensiei grupurilor de piloți. Având în vedere că viitorul carierei noastre arată destul de șocant, Alan și ambii și-au luat concedii personale de la United și au plecat să lucreze pentru firme de brokeraj de retail. Am fost plecat doar aproximativ 5 luni înainte de a realiza că domeniul exact nu este pentru mine, dar m-a expus industriei. Cu experiența lui Alan, el s-a gândit că, în loc să părăsească United, ar oferi un serviciu mai bun oamenilor dacă ar cumpăra serviciile financiare piloților de la United. Și la vremea aceea era nevoie cu disperare. Compania aeriană tocmai intrase în faliment și pensia grupului pilot a fost predată PBGC. Pachetul nostru de beneficii a trecut de la aproximativ 70/30 de plan de beneficii definite/plan de contribuții definite la un plan de contribuții definite de aproape 100%. Eu și Alan nu ne cunoșteam la acea vreme, dar ne-am cunoscut din pură coincidență la aproximativ 3 luni după ce a început gestionarea Untied Wealth. Având o experiență similară în servicii financiare, am început să lucrez cu el în 2005. De-a lungul celor 14 ani, am lucrat împreună, am evoluat de la simpla alegere a alocărilor de active și a fondurilor mutuale la planificarea financiară, de pensionare și de viață cuprinzătoare.

Firma dumneavoastră este extrem de unică prin faptul că deserviți o anumită nișă de piloți United Airlines. Spune-ne – cum ai început să lucrezi cu piloții în mod specific?

Cred că răspunsul meu la numărul 1 explică asta. De asemenea, suntem piloți cu normă întreagă cu United. Zburăm în călătorii în jurul lumii cu clienții noștri și viitorii clienți. Și chiar dacă există peste 12000 de piloți la United, este un grup relativ strâns de oameni. 99% din marketingul nostru este din gură în gură.

Lucrând cu un grup precum piloții, ale căror programe sunt incredibil de încărcate, ne place că oferiți flexibilitatea de a vă putea întâlni online sau în persoană. Cum a ajutat această flexibilitate la atragerea mai multor clienți? Există anumite instrumente online de întâlnire și programare pe care îți place să le folosești pentru a te ajuta cu rezervările duble și pentru a te menține organizat?

Mare întrebare. Amândoi folosim programul o dată pentru programare. Programele noastre pilot apar pe data de 18 a fiecărei luni pentru luna următoare. Mă uit peste programul meu și văd când mă pot întâlni în „zile libere” și, dacă sunt escale, voi avea timp să mă întâlnesc. Uneori, schimbările de timp pot fi dificile, dar doar le punem acolo și vedem ce funcționează pentru clienții noștri. Ocazional vom zbura în excursii cu clienții noștri și, dacă momentul este potrivit, putem face o analiză anuală sau ceva la escală. Odată ce ne-am stabilit disponibilitatea pentru luna următoare, le voi trimite un e-mail clienților și potențialilor mei pentru a le anunța că disponibilitatea mea pentru luna este actualizată și pot programa o oră dacă este necesar. Îi anunțăm întotdeauna că, dacă trebuie să sune, sună. Nu trebuie să sune cu o întrebare doar în zilele în care sunt „disponibil”. Avem și un asistent virtual cu normă întreagă, Jan DePropero, din Ft Lauderdale. Ea este disponibilă cu normă întreagă pentru a prelua apeluri telefonice de tip administrator. Marea majoritate a întâlnirilor noastre se desfășoară online folosind Zoom. Alan și cu mine ne-am întâlnit literalmente cu clienți din toate părțile lumii, Asia, Europa, Guam, Hawaii – în timp ce eram în escale. Uneori, schimbarea orei este o provocare, dar o facem să funcționeze dacă asta funcționează pentru client.

Suntem mari fani ai folosirii videoclipurilor! Spune-ne mai multe despre videoclipul pe care l-ai creat pentru site-ul tău web despre fundalul firmei tale. Există instrumente pe care le utilizați, pe care le-ați recomanda, care v-au făcut mai ușoară crearea de videoclipuri?

În primul rând, sunt un pasionat de video. Sunt mult mai interesat de asta decât vor fi majoritatea consilierilor. Singurul videoclip pe care îl avem pe site-ul nostru în acel moment este unul creat de Alan de o firmă video locală. Am propriul meu canal YouTube și le voi posta în curând pe 20/10. Acesta este unul dintre motivele pentru care am trecut la 20/10 este pentru ușurința postării videoclipurilor realizate de sine. În prezent, sunt 5 videoclipuri într-o serie de 10 videoclipuri despre planificarea impozitelor pentru pensionare. Le voi posta în „Vlog”-ul nostru în curând. Videoclipul de înaltă calitate este ușor de realizat în zilele noastre. Folosesc un SLR cu cifre și înregistrez în banda de garaj, apoi le sincronizez - asta este exagerat. Conținutul este regele – nu producția – când vine vorba de videoclipuri. Dar voi spune că calitatea audio este mai importantă decât calitatea video – chiar și într-un videoclip. Mi-a luat ceva timp să-mi dau seama cu ce mă simt confortabil și să nu petrec zile întregi editând. Veți vedea în seria mea de videoclipuri că am evoluat într-o scurtă introducere și apoi într-o prezentare în stil webinar. Încerc să le fac cât mai scurte și încerc să păstrez subiectele foarte specifice.

Suntem atât de bucuroși să vedem că folosiți rețelele sociale pentru a vă conecta cu alții și pentru a vă crește amprenta digitală. Puteți detalia strategia dvs. de social media și cum a ajutat aceasta la dezvoltarea companiei dvs.?

Alan conduce partea SM a lucrurilor. Sincer să fiu cu tine, nu avem o prezență foarte puternică în rețelele sociale. Găsim că grupul nostru de clienți nu are adepți uriași pe Twitter și FB. Cu toate acestea, grupul pilot are o pagină FB și un forum de discuții. Mergem acolo și răspundem ocazional la întrebările financiare - cam asta este amploarea prezenței noastre SM. Afacerea noastră se bazează pe cuvântul în gură, deoarece nu am văzut niciodată o nevoie mare de rețele sociale. Acest lucru se poate schimba – îmi voi promova puțin mai mult canalul YouTube.

Știm că ai intenționat să adaugi conținut regulat la Vlog și Blog-ul tău. Ce instrumente veți folosi pentru a vă crea Vlog-ul și ce rezultate sperați să obțineți odată ce începeți să actualizați acele secțiuni?

Îmi creez propriul canal YouTube cu subiecte legate de financiar. Scopul meu va fi să postez mai multe serii de videoclipuri – primul meu fiind despre planificarea impozitelor de pensionare pentru United Pilots. vor fi aproximativ 10-12 videoclipuri în acea serie. Voi continua cu ceva de genul Înțelegerea securității sociale sau Cum să creați un venit de pensie din portofoliul dvs.... Apoi voi posta aceste videoclipuri pe site-ul nostru 20/10. Scopul meu cu aceste videoclipuri este dublu: unul, vreau să atragă trafic către site-ul nostru. și doi, vreau să-mi fac propria față mai mult decât am făcut-o în trecut. Pe lângă toate acestea, este un conținut bun pentru grupul pilot. Sindicatul nostru oferă seminarii de pensionare în fiecare an. Le ascult și ascult ce întrebări își pun piloții – dar prezentatorii Uniunii pot merge doar atât de departe într-un subiect înainte de a trece de acel „sfat”. Așa îmi iau ideile de conținut. Nu ofer sfaturi, dar ajung să ofer mai multă expertiză generală decât ceea ce primesc piloții la seminarul de pensionare.

Suntem mari susținători ai includerii taxelor pe site-ul dvs. web . De când ați inclus taxele pe noul dvs. site web, ați primit feedback pozitiv sau ați considerat că este benefic să direcționați clienții potențiali acolo pentru a verifica la începutul procesului de vânzare?

Sunt total de acord – urăsc când firmele te fac să cauți structura lor de taxe – trebuie să-mi faci glume. Site-ul nostru a fost deschis doar de câteva luni, așa că nu am primit niciun feedback direct. Suntem doar credincioși în a fi transparenți ȘI în afară de asta, dacă valoarea ta este mai mare decât onorariul tău, atunci nu există niciun motiv să le ascunzi. Cu toate acestea, în dezvăluire completă - nu le-am postat pe ultimul nostru site - dar, așa cum am spus, evoluează și ei și simt că este o parte foarte valoroasă a fii direct. Cred că face două lucruri: unul, dacă o persoană crede că aceste taxe sunt prea mari și nu ne ascultă convingerile despre valoarea noastră, atunci economisește un apel telefonic irosit. În al doilea rând, oamenii care sunt de acord cu valoarea acesteia apreciază transparența – este o parte a construirii încrederii necesare pentru a oferi acea valoare.

Ne place să auzim feedback de la clienții noștri, astfel încât să ne putem îmbunătăți procesul. Aveți sugestii care credeți că ar fi ușurat procesul de dezvoltare a site-ului dvs.?

Generarea copiei pentru site-ul nostru nu a fost atât de ușoară pe cât credeam că va fi. Am lucrat cu o persoană sau două la prima copie și pur și simplu nu a fost povestea noastră. În plus, imaginile oferite de furnizorii dvs. au fost „Ok” – știam ce imagini se vor conecta cu grupul pilot, așa că am ajuns să petrec mult timp căutând site-uri de fotografii de aviație pentru cele potrivite (care a fost un cost suplimentar de peste 1000 USD). Am ajuns să creez copia și să găsesc imaginile potrivite pe cont propriu, aspectul web, paginile și tot. Având un program atât de încărcat, mi-a luat peste un an să o fac. O parte din acest timp a fost petrecut cu un nou logo creat de voi băieți – a fost bine și suntem mulțumiți de aspectul mai curat. Un lucru care ar fi ajutat (foarte mult) ar fi fost să aveți acces la site pentru editare directă – așa cum avem acum. Când am editat prin Nick, a fost un proces în 3 pași – a trebuit să citesc copia și să găsesc conținut care trebuia schimbat, schimbat, să-l schimb, să-l evidențiez, să-i spun unde se află pe site, să i-l e-mail înapoi. etc etc. Mi-ar fi MULT mai ușor să mă conectez, să-l editez direct eu – ceea ce fac acum când site-ul este activ. Editarea copiei printr-o persoană de mijloc este greoaie și inutilă. Văd pe cineva făcând aspectul inițial, dar când un cuvânt este scris greșit sau ceva trebuie reformulat, persoana din mijloc creează mult mai multă muncă decât este necesar.

Care este cel mai bun sfat pe care l-ați împărtăși altor consilieri care ar putea lua în considerare reproiectarea site-ului lor?

Aveți o persoană dedicată care să o facă, care vă cunoaște firma, povestea și clienții, la fel de bine ca dvs. Dacă ei creează site-ul care reprezintă cu adevărat cine ești, plătește-le fiecare ban pe care îl cer. Am făcut-o pe a noastră, dar adevărul este că dacă am fi avut acea persoană, timpul meu ar fi fost mai bine petrecut pentru a obține mai mulți clienți sau cu familia mea.