Vetrina del sito web del consulente: United Wealth Management

Per prima cosa, parlaci un po' di United Wealth Management e di come hai iniziato nel settore dei servizi finanziari.

Bene, è molto interessante come abbiamo iniziato. Alan ed io siamo entrambi piloti a tempo pieno per la United Airlines. Dopo l'11 settembre, l'industria delle compagnie aeree ha attraversato un periodo piuttosto difficile che è stato nuovamente testato con la dichiarazione di fallimento della United Airlines e la perdita della pensione del gruppo di piloti. Con il futuro delle nostre carriere che sembrava piuttosto traballante, Alan ed entrambi presero congedo personale dalla United e andarono a lavorare per società di intermediazione al dettaglio. Sono stato via solo per circa 5 mesi prima di rendermi conto che il campo esatto non faceva per me, ma mi ha esposto all'industria. Con l'esperienza di Alan, pensava che invece di lasciare lo United, avrebbe fornito un servizio migliore alle persone se avesse acquistato i servizi finanziari ai piloti dello United. E in quel momento era un disperato bisogno. La compagnia aerea era appena andata in bancarotta e la pensione del gruppo pilota è stata trasferita alla PBGC. Il nostro pacchetto di benefici è passato da circa 70/30 piano a benefici definiti / piano a contribuzione definita a quasi il 100% piano a contribuzione definita. Alan e io non ci conoscevamo all'epoca, ma ci siamo incontrati per pura coincidenza circa 3 mesi dopo che ha iniziato la gestione di Untied Wealth. Avendo un background simile nei servizi finanziari, ho iniziato a lavorare con lui nel 2005. Nel corso dei 14 anni, abbiamo lavorato insieme, siamo passati dalla semplice selezione di asset allocation e fondi comuni a una pianificazione finanziaria, pensionistica e di vita completa.

La tua azienda è estremamente unica in quanto servi una nicchia specifica di piloti della United Airlines. Raccontaci: come hai iniziato a lavorare con i piloti in particolare?

Penso che la mia risposta al numero 1 lo spieghi. Siamo anche piloti a tempo pieno con United. Voliamo viaggi in tutto il mondo con i nostri clienti e futuri clienti. E anche se ci sono oltre 12000 piloti allo United, è un gruppo di persone relativamente ristretto. Il 99% del nostro marketing viene dal passaparola.

Lavorando con un gruppo come i piloti i cui programmi sono incredibilmente impegnati, ci piace che tu offra la flessibilità di poter incontrare online o di persona. In che modo questa flessibilità ha aiutato ad attirare più clienti? Ci sono alcuni strumenti di pianificazione e riunione online che ti piace usare per aiutarti con le doppie prenotazioni e per tenerti organizzato?

Ottima domanda. Entrambi utilizziamo la pianificazione una volta per la pianificazione. I nostri programmi pilota escono il 18 di ogni mese per il mese successivo. Guardo il mio programma e vedo quando posso incontrarmi nei "giorni liberi" e se ci sono delle soste avrò tempo per incontrarmi. A volte i cambiamenti di tempo possono essere impegnativi, ma lo pubblichiamo e vediamo cosa funziona per i nostri clienti. Occasionalmente effettueremo viaggi con i nostri clienti e, se il tempismo è giusto, potremmo fare una revisione annuale o qualcosa durante la sosta. Dopo aver stabilito la nostra disponibilità per il mese successivo, invierò un'e-mail ai miei clienti e potenziali clienti per far loro sapere che la mia disponibilità per il mese è stata aggiornata e possono programmare un orario se necessario. Facciamo loro sempre sapere che se hanno bisogno di chiamare, basta chiamare. Non hanno bisogno di chiamare con una domanda solo nei giorni in cui sono "disponibile". Abbiamo anche un assistente virtuale a tempo pieno, Jan DePropero, di Ft Lauderdale. È disponibile a tempo pieno per rispondere a telefonate di tipo amministratore. La stragrande maggioranza dei nostri incontri avviene online utilizzando Zoom. Alan ed io abbiamo letteralmente incontrato clienti da tutte le parti del mondo, Asia, Europa, Guam, Hawaii, mentre eravamo in sosta. A volte il cambio di orario è impegnativo, ma lo facciamo funzionare se questo è ciò che funziona per il cliente.

Siamo grandi fan dell'uso del video! Raccontaci di più sul video che hai creato per il tuo sito web sul background della tua azienda. Ci sono degli strumenti che raccomanderesti e che ti hanno semplificato la creazione di video?

Innanzitutto, sono un fanatico dei video. Sono molto più coinvolto di quanto lo sarà la maggior parte dei consulenti. L'unico video che abbiamo sul nostro sito Web in quel momento è quello che Alan aveva creato da una società di video locale. Ho il mio canale YouTube e presto li pubblicherò il 20/10. Questo è uno dei motivi per cui siamo passati a 20/10 è per la facilità di pubblicare video fatti da sé. Attualmente sono 5 video in una serie di 10 video sulla pianificazione fiscale della pensione. A breve li pubblicherò nel nostro "Vlog". Al giorno d'oggi è facile realizzare video di alta qualità. Uso una reflex digitale e registro in garage band, quindi li sincronizzo: è eccessivo. Il contenuto è il re, non la produzione, quando si tratta di video. Ma dirò che la qualità audio è più importante della qualità video, anche in un video. Mi ci è voluto un po' per capire con cosa mi sentivo a mio agio e non passare giorni a modificare. Vedrai nella mia serie di video che mi sono evoluto in una breve introduzione e poi in una presentazione in stile webinar. Cerco di mantenerli il più brevi possibile e cerco di mantenere gli argomenti molto specifici.

Siamo così felici di vedere che stai sfruttando i social media per connetterti con gli altri e far crescere la tua impronta digitale. Puoi approfondire la tua strategia sui social media e in che modo ha aiutato a far crescere la tua azienda?

Alan ha gestito il lato SM delle cose. Ad essere onesti con te non abbiamo una forte presenza sui social media. Troviamo che il nostro gruppo di clienti non sia un enorme follower su Twitter e FB, tuttavia, il gruppo pilota ha una pagina FB e un forum di discussione. Andiamo avanti e di tanto in tanto rispondiamo a domande finanziarie: questo riguarda l'entità della nostra presenza SM. La nostra attività è guidata dal passaparola che non abbiamo mai visto un enorme bisogno di social media. Ciò potrebbe cambiare: promuoverò un po' di più il mio canale YouTube.

Sappiamo che hai in programma di aggiungere contenuti regolari al tuo Vlog e blog. Quali strumenti utilizzerai per creare il tuo Vlog e quali risultati speri di ottenere una volta che inizi ad aggiornare quelle sezioni?

Sto creando il mio canale YouTube con argomenti relativi alla finanza. Il mio obiettivo sarà pubblicare diverse serie di video: il primo riguarda la pianificazione fiscale della pensione per United Pilots. ci saranno circa 10-12 video in quella serie. Proseguirò con qualcosa come Capire la sicurezza sociale o Come creare un reddito da pensione dal tuo portafoglio…. Pubblicherò quindi questi video sul nostro sito Web 20/10. Il mio obiettivo con questi video è duplice: uno, voglio che porti traffico al nostro sito. e due, voglio portare la mia faccia là fuori più di quanto non abbia fatto in passato. Oltre a tutto questo, è un buon contenuto per il gruppo pilota. Il nostro sindacato offre seminari sulla pensione ogni anno. Li frequento e ascolto le domande che pongono i piloti, ma i presentatori dell'Unione possono andare solo fino a un certo punto in un argomento prima che oltrepassi quella linea di "consigli". È così che ottengo le mie idee sui contenuti. Non offro consigli, ma posso offrire competenze più generali di quelle che ottengono i piloti al seminario sul pensionamento.

Siamo grandi sostenitori dell'inclusione delle commissioni sul tuo sito web . Da quando hai incluso le tue commissioni sul tuo nuovo sito web, hai ricevuto un feedback positivo o hai trovato vantaggioso indirizzare i potenziali clienti lì per la verifica all'inizio del processo di vendita?

Sono totalmente d'accordo - odio quando le aziende ti fanno cercare la loro struttura tariffaria - devi prendermi in giro. Il nostro sito è attivo da pochi mesi, quindi non abbiamo alcun feedback diretto. Crediamo solo nell'essere trasparenti E inoltre, se il tuo valore è superiore alla tua commissione, non c'è motivo per nasconderli. Tuttavia, in piena divulgazione - non li abbiamo pubblicati sul nostro ultimo sito - ma come ho detto, si stanno evolvendo anche e sento che è una parte molto preziosa dell'essere in anticipo. Penso che faccia due cose: una, se una persona pensa che quelle commissioni siano troppo alte e non ascolterà le nostre convinzioni sul nostro valore, allora sta risparmiando una telefonata sprecata. Due, le persone che sono d'accordo con il valore ne apprezzano la trasparenza: fa parte della costruzione della fiducia necessaria per fornire quel valore.

Ci piace ricevere feedback dai nostri clienti in modo da poter migliorare il nostro processo. Hai qualche suggerimento che ritieni possa aver semplificato il processo di sviluppo del tuo sito?

Generare la copia per il nostro sito Web non è stato così facile come pensavo. Ho lavorato con una o due persone sulla copia iniziale e semplicemente non era la nostra storia. Inoltre, le immagini offerte dai tuoi fornitori erano "Va bene": sapevo quali immagini si sarebbero collegate al gruppo pilota, quindi ho finito per passare molto tempo a cercare i siti di immagini dell'aviazione per quelli giusti (che era un costo aggiuntivo fino a $ 1000). Ho finito per creare la copia e trovare le immagini giuste interamente da solo, il layout web, le pagine e tutto il resto. Avendo un programma così fitto, mi ci è voluto più di un anno per farlo. Parte di quel tempo è stato speso per avere un nuovo logo creato da voi ragazzi – andava bene e siamo contenti dell'aspetto più pulito. Una cosa che avrebbe aiutato (molto) sarebbe stata avere accesso al sito per la modifica diretta, come abbiamo fatto ora. Quando ho modificato tramite Nick è stato un processo in 3 fasi: ho dovuto leggere la copia e trovare il contenuto che doveva essere modificato, modificato, cambiato, evidenziato, dirgli dove si trova sul sito Web, inviarglielo via email. ecc ecc. Sarei MOLTO più facile accedere, modificarlo direttamente da solo - che è quello che faccio ora che il sito è attivo. La modifica della copia tramite una persona di mezzo è ingombrante e non necessaria. Riesco a vedere qualcuno che esegue il layout iniziale, ma quando una parola è scritta in modo errato o qualcosa deve essere riformulato, la persona di mezzo crea molto più lavoro del necessario.

Qual è il miglior consiglio che condivideresti con altri consulenti che potrebbero prendere in considerazione la possibilità di riprogettare il proprio sito Web?

Avere una persona dedicata per farlo che conosce la tua azienda, la tua storia e i tuoi clienti così come te. Se creano il sito che rappresenta veramente chi sei, paga loro ogni centesimo che chiedono. Ho fatto il nostro, ma il fatto è che se avessimo avuto quella persona, il mio tempo sarebbe stato speso meglio per ottenere più clienti o con la mia famiglia.