Site Web destiné aux conseillers : United Wealth Management

Tout d'abord, parlez-nous un peu de United Wealth Management et de vos débuts dans le secteur des services financiers.

Eh bien, c'est très intéressant de voir comment nous avons commencé. Alan et moi sommes tous les deux pilotes à plein temps pour United Airlines. Après le 11 septembre, l'industrie du transport aérien a traversé des moments assez difficiles qui ont été à nouveau testés par le dépôt de bilan de United Airlines et la perte de la pension des groupes de pilotes. L'avenir de nos carrières semblant assez fragile, Alan et les deux ont pris des congés personnels de United et sont allés travailler pour des sociétés de courtage de détail. Je n'étais parti que pendant environ 5 mois avant de réaliser que ce domaine n'était pas pour moi, mais il m'a exposé à l'industrie. Avec l'expérience d'Alan, il pensait qu'au lieu de quitter United, il fournirait un meilleur service aux gens s'il achetait les services financiers aux pilotes de United. Et à cette époque, on en avait désespérément besoin. La compagnie aérienne venait de faire faillite et la pension du groupe de pilotes a été reversée à la PBGC. Notre ensemble d'avantages sociaux est passé d'environ 70/30 Régime à prestations définies / Régime à cotisations définies à un régime à cotisations définies à peu près à 100 %. Alan et moi ne nous connaissions pas à l'époque, mais nous nous sommes rencontrés par pure coïncidence environ 3 mois après qu'il ait commencé la gestion de Untied Wealth. Ayant des antécédents similaires dans les services financiers, j'ai commencé à travailler avec lui en 2005. Au cours des 14 années de collaboration, nous sommes passés d'une simple sélection d'allocations d'actifs et de fonds communs de placement à une planification financière, de retraite et de vie complète.

Votre entreprise est extrêmement unique en ce sens que vous desservez un créneau spécifique de pilotes United Airlines. Dites-nous – comment avez-vous commencé à travailler avec des pilotes en particulier ?

Je pense que ma réponse au #1 explique cela. Nous sommes également pilotes à plein temps avec United. Nous effectuons des voyages autour du monde avec nos clients et futurs clients. Et même s'il y a plus de 12 000 pilotes chez United, c'est un groupe de personnes relativement restreint. 99% de notre marketing est du bouche à oreille.

Travailler avec un groupe comme des pilotes dont les horaires sont incroyablement chargés, nous aimons que vous offriez la flexibilité de pouvoir se rencontrer en ligne ou en personne. Comment cette flexibilité a-t-elle aidé à attirer plus de clients ? Y a-t-il certains outils de réunion et de planification en ligne que vous aimez utiliser pour vous aider avec les doubles réservations et pour vous organiser ?

Excellente question. Nous utilisons tous les deux le calendrier une fois pour la planification. Nos plannings pilotes sortent le 18 de chaque mois pour le mois suivant. Je regarde mon emploi du temps et vois quand je peux me rencontrer les «jours de congé» et s'il y a des escales, j'aurai le temps de me rencontrer. Parfois, les changements d'heure peuvent être difficiles, mais nous nous contentons de le diffuser et de voir ce qui fonctionne pour nos clients. De temps en temps, nous effectuerons des voyages avec nos clients et si le moment est venu, nous pouvons faire un examen annuel ou quelque chose pendant l'escale. Une fois que nous aurons défini nos disponibilités pour le mois prochain, j'enverrai un e-mail à mes clients et prospects pour leur faire savoir que ma disponibilité pour le mois est mise à jour et qu'ils peuvent planifier une heure si nécessaire. Nous leur faisons toujours savoir que s'ils ont besoin d'appeler, il leur suffit d'appeler. Ils n'ont pas besoin d'appeler pour poser une question uniquement les jours où je suis "disponible". Nous avons également un assistant virtuel à plein temps, Jan DePropero, de Fort Lauderdale. Elle est disponible à temps plein pour prendre des appels téléphoniques de type administratif. La grande majorité de nos réunions se font en ligne avec Zoom. Alan et moi avons littéralement rencontré des clients de toutes les régions du monde, d'Asie, d'Europe, de Guam, d'Hawaï - pendant nos escales. Parfois, le changement d'heure est difficile, mais nous le faisons fonctionner si c'est ce qui fonctionne pour le client.

Nous sommes de grands fans de l'utilisation de la vidéo ! Parlez-nous de la vidéo que vous avez créée pour votre site Web sur le contexte de votre entreprise. Recommanderiez-vous des outils qui vous ont facilité la création de vidéos ?

Tout d'abord, je suis un passionné de vidéo. Je suis bien plus intéressé que la plupart des conseillers. La seule vidéo que nous avons sur notre site Web à l'époque est celle qu'Alan avait créée par une entreprise de vidéo locale. J'ai ma propre chaîne YouTube et je les publierai bientôt le 20/10. C'est l'une des raisons pour lesquelles nous sommes passés à 20/10, c'est pour la facilité de publier des vidéos faites par nous-mêmes. Je suis actuellement 5 vidéos dans une série de 10 vidéos sur la planification fiscale de la retraite. Je les publierai dans notre "Vlog" sous peu. La vidéo de haute qualité est facile à faire de nos jours. J'utilise un reflex numérique et j'enregistre dans un groupe de garage, puis je les synchronise - c'est exagéré. Le contenu est roi - pas la production - lorsqu'il s'agit de vidéos. Mais je dirai que la qualité audio est plus importante que la qualité vidéo - même dans une vidéo. Il m'a fallu un certain temps pour comprendre ce avec quoi je suis à l'aise et ne pas passer des jours à éditer. Vous verrez dans ma série de vidéos que j'ai évolué vers une courte introduction puis une présentation de type webinaire. J'essaie de les garder aussi courts que possible et j'essaie de garder les sujets très spécifiques.

Nous sommes ravis de voir que vous tirez parti des médias sociaux pour vous connecter avec les autres et développer votre empreinte numérique. Pouvez-vous élaborer sur votre stratégie de médias sociaux et comment a-t-elle contribué à la croissance de votre entreprise ?

Alan a dirigé le côté SM des choses. Pour être honnête avec vous, nous n'avons pas une très forte présence sur les réseaux sociaux. Nous constatons que notre groupe de clients n'est pas un grand nombre de followers sur Twitter et FB. Cependant, le groupe pilote a une page FB et un forum de discussion. Nous y allons et répondons à des questions financières de temps en temps - c'est à peu près l'étendue de notre présence SM. Notre entreprise est très axée sur le bouche à oreille et nous n'avons jamais vu un énorme besoin de médias sociaux. Cela peut changer - je ferai un peu plus la promotion de ma chaîne YouTube.

Nous savons que vous avez l'intention d'ajouter du contenu régulier à votre Vlog et Blog. Quels outils allez-vous utiliser pour créer votre Vlog et quels résultats espérez-vous obtenir une fois que vous aurez commencé à mettre à jour ces sections ?

Je crée ma propre chaîne YouTube avec des sujets liés à la finance. Mon objectif sera de publier plusieurs séries de vidéos - ma première étant sur la planification fiscale de la retraite pour United Pilots. il y aura environ 10 à 12 vidéos dans cette série. Je poursuivrai avec quelque chose comme Comprendre la sécurité sociale ou Comment créer un revenu de retraite à partir de votre portefeuille…. Je publierai ensuite ces vidéos sur notre site Web 20/10. Mon objectif avec ces vidéos est double : premièrement, je veux qu'elles génèrent du trafic vers notre site. et deuxièmement, je veux faire connaître mon propre visage plus que je ne l'ai fait dans le passé. En plus de tout ça, c'est du bon contenu pour le groupe pilote. Notre syndicat offre chaque année des séminaires sur la retraite. J'y assiste et j'écoute les questions que posent les pilotes - mais les présentateurs de l'Union ne peuvent aller plus loin dans un sujet avant qu'il ne franchisse cette ligne de "conseils". C'est ainsi que j'obtiens mes idées de contenu. Je n'offre pas de conseils, mais je peux offrir une expertise plus générale que ce que les pilotes reçoivent au séminaire sur la retraite.

Nous sommes de grands défenseurs de l'inclusion des frais sur votre site Web . Depuis que vous avez inclus vos frais sur votre nouveau site Web, avez-vous reçu des commentaires positifs ou avez-vous trouvé avantageux d'y diriger des prospects pour les vérifier au début du processus de vente ?

Je suis totalement d'accord - je déteste quand les entreprises vous font rechercher leur structure de frais - vous vous moquez de moi. Notre site n'existe que depuis quelques mois, nous n'avons donc pas reçu de retour direct. Nous croyons simplement à la transparence ET en plus, si votre valeur est supérieure à vos honoraires, il n'y a aucune raison de les cacher. Cependant, en toute transparence - nous ne les avions pas affichés sur notre dernier site - mais comme je l'ai dit, nous évoluons également et nous pensons que c'est une partie très précieuse d'être franc. Je pense que cela fait deux choses : premièrement, si une personne pense que ces frais sont trop élevés et n'écoute pas nos croyances sur notre valeur, cela évite un appel téléphonique inutile. Deuxièmement, les personnes qui sont d'accord avec sa valeur apprécient la transparence – cela fait partie de l'établissement de la confiance nécessaire pour fournir cette valeur.

Nous aimons entendre les commentaires de nos clients afin que nous puissions améliorer notre processus. Avez-vous des suggestions qui, selon vous, auraient facilité le processus de développement de votre site ?

Générer la copie de notre site Web n'a pas été aussi simple que je le pensais. J'ai travaillé avec une personne ou deux sur la copie initiale et ce n'était tout simplement pas notre histoire. De plus, les photos proposées par vos fournisseurs étaient "D'accord" - je savais quelles photos se connecteraient avec le groupe de pilotes, j'ai donc fini par passer beaucoup de temps à chercher les bons sites de photos d'aviation (ce qui représentait un coût supplémentaire de plus de 1000 $). J'ai fini par créer la copie et trouver les bonnes images entièrement par moi-même, la mise en page Web, les pages et tout. Ayant un emploi du temps chargé, il m'a fallu plus d'un an pour le faire. Une partie de ce temps a été consacrée à la création d'un nouveau logo par vous les gars - c'était bien et nous sommes satisfaits du look plus propre. Une chose qui aurait aidé (beaucoup) aurait été d'avoir accès au site pour l'édition directe - comme nous l'avons maintenant. Lorsque j'ai édité via Nick, il s'agissait d'un processus en 3 étapes - je devais lire la copie et trouver le contenu qui devait être modifié, modifié, le modifier, le mettre en surbrillance, lui dire où il se trouve sur le site Web, le lui renvoyer par e-mail. etc etc. Je serais BEAUCOUP plus facile de me connecter, de le modifier directement moi-même - ce que je fais maintenant que le site est actif. L'édition d'une copie par l'intermédiaire d'une personne intermédiaire est lourde et inutile. Je peux voir quelqu'un faire la mise en page initiale, mais lorsqu'un mot est mal orthographié ou que quelque chose doit être reformulé, la personne du milieu crée beaucoup plus de travail que nécessaire.

Quel est votre meilleur conseil que vous partageriez avec d'autres conseillers qui envisagent peut-être de repenser leur site Web ?

Demandez à une personne dévouée de le faire qui connaît votre entreprise, votre histoire et vos clients aussi bien que vous. S'ils créent le site qui représente vraiment qui vous êtes, payez-leur chaque centime qu'ils demandent. J'ai fait le nôtre, mais le fait est que si nous avions eu cette personne, mon temps aurait été mieux utilisé pour avoir plus de clients ou avec ma famille.