顧問網站展示：聯合財富管理

首先，向我們介紹一下聯合財富管理以及您是如何進入金融服務行業的。

好吧，我們是如何開始的，這很有趣。 艾倫和我都是聯合航空公司的全職飛行員。 在 9-11 之後，航空業經歷了一段相當艱難的時期，在聯合航空公司申請破產和飛行員退休金的損失中重新測試。 由於我們職業生涯的未來看起來很不穩定，艾倫和他們兩人都從曼聯離職，去零售經紀公司工作。 在我意識到確切的領域不適合我之前，我離開了大約 5 個月，但它讓我接觸了這個行業。 以艾倫的經驗，他認為與其離開曼聯，不如為曼聯的飛行員購買金融服務，他會為人們提供更好的服務。 在那個時候，它是迫切需要的。 該航空公司剛剛破產，飛行員集團的養老金被上繳給PBGC。 我們的福利方案從大約 70/30 的固定福利計劃/固定繳款計劃變為幾乎 100% 的固定繳款計劃。 Alan 和我當時並不認識，但在他開始 Untied 財富管理大約 3 個月後，我們純屬巧合。 我在金融服務方面有著相似的背景，從 2005 年開始與他合作。在 14 年的合作中，我們已經從簡單的資產配置和共同基金發展到全面的財務、退休和生活規劃。

您的公司非常獨特，因為您為聯合航空公司飛行員的特定細分市場提供服務。 告訴我們——您是如何開始專門與飛行員合作的？

我認為我對#1 的回答解釋了這一點。 我們也是美聯航的全職飛行員。 我們與我們的客戶和未來的客戶一起飛往世界各地。 儘管美聯航有超過 12000 名飛行員，但這是一個相對緊湊的群體。 我們 99% 的營銷都來自口耳相傳。

與像飛行員這樣的團隊合作，他們的日程安排非常繁忙，我們喜歡您提供能夠在線或親自見面的靈活性。 這種靈活性如何幫助吸引更多客戶？ 您是否喜歡使用某些在線會議和安排工具來幫助進行重複預訂並讓您井井有條？

好問題。 我們都使用 schedule once 進行調度。 我們的試點時間表將在每月 18 日發布，以供下個月使用。 我查看我的日程安排，看看我什麼時候可以在“休息日”見面，如果有任何中途停留，我將有時間見面。 有時時間變化可能具有挑戰性，但我們只是把它放在那裡，看看什麼對我們的客戶有用。 偶爾我們會和我們的客戶一起飛行旅行，如果時間合適，我們可能會在中途停留時進行年度審查或其他事情。 一旦我們確定了下個月的可用性，我將通過電子郵件向我的客戶和潛在客戶發送電子郵件，讓他們知道我本月的可用性已更新，如果需要，他們可以安排時間。 我們總是讓他們知道，如果他們需要打電話，那就打電話。 他們不需要只在我“有空”的日子打電話提問。 我們還有一位來自勞德代爾堡的全職虛擬助理 Jan DePropero。 她可以全職接聽管理員類型的電話。 我們的絕大多數會議都是使用 Zoom 在線完成的。 艾倫和我確實會見了來自世界各地的客戶，亞洲、歐洲、關島、夏威夷——當我們在中途停留時。 有時時間變化具有挑戰性，但如果這對客戶有用，我們就會讓它發揮作用。

我們是使用視頻的忠實擁護者！ 告訴我們更多關於您為您的網站製作的關於您公司背景的視頻。 是否有任何您推薦的工具可以讓您更輕鬆地創建視頻？

首先，首先……我是一個視頻極客。 我比大多數顧問更喜歡它。 當時我們網站上唯一的視頻是 Alan 由當地一家視頻公司製作的視頻。 我有自己的 YouTube 頻道，很快就會在 20/10 發布。 這就是我們切換到 20/10 的原因之一是為了方便發布自製視頻。 我目前將 5 個視頻合併為 10 個關於退休稅規劃的視頻系列。 我很快就會在我們的“Vlog”中發布這些內容。 如今，高質量的視頻很容易做到。 我使用數字單反並記錄到車庫樂隊然後同步它們——這太矯枉過正了。 就視頻而言，內容為王，而非製作。 但我會說音頻質量比視頻質量更重要——即使在視頻中也是如此。 我花了一段時間才弄清楚我對什麼感到滿意，而不是花幾天時間進行編輯。 您將在我的視頻系列中看到，我演變成一個簡短的介紹，然後是一個網絡研討會式的演示文稿。 我盡量讓它們保持簡短，並儘量保持主題非常具體。

我們很高興看到您正在利用社交媒體與他人聯繫並擴大您的數字足跡。 您能否詳細說明您的社交媒體策略以及它如何幫助您的公司發展？

Alan 一直在經營 SM 方面的事情。 老實說，我們沒有真正強大的社交媒體存在。 我們發現我們的客戶群不是巨大的推特和 FB 追隨者，但是，試點組有一個 FB 頁面和一個討論論壇。 我們偶爾會去那裡回答財務問題——這與我們 SM 的存在程度有關。 我們的業務非常受口碑驅動，我們從未見過對社交媒體的巨大需求。 這可能會改變——我會多宣傳我的 YouTube 頻道。

我們知道您計劃將常規內容添加到您的 Vlog 和博客中。 您將使用什麼工具來創建您的 Vlog，一旦您開始更新這些部分，您希望獲得什麼結果？

我正在創建自己的 YouTube 頻道，其中包含與財務相關的主題。 我的目標是發布幾個系列的視頻——我的第一個視頻是關於聯合飛行員的退休稅計劃。 該系列將有大約 10-12 個視頻。 我將跟進了解社會保障或如何從您的投資組合中創造退休收入……。 然後我會將這些視頻發佈在我們 20/10 的網站上。 我對這些視頻的目標有兩個：第一，我希望它能夠為我們的網站帶來流量。 第二，我想比過去更多地展現自己的面子。 除此之外，這對試點組來說是很好的內容。 我們的工會每年都會舉辦退休研討會。 我參加了他們，並聽取了飛行員提出的問題——但工會的演講者只能在一個話題越過“建議”線之前深入探討這個話題。 這就是我獲得內容創意的方式。 我不提供建議，但我可以提供比飛行員在退休研討會上獲得的更全面的專業知識。

我們大力提倡在您的網站上包含費用。 自從在您的新網站上包含您的費用後，您是否收到了積極的反饋，或者發現它有利於直接在那裡的潛在客戶在銷售過程的早期進行審查？

我完全同意——我討厭公司讓你搜索他們的收費結構——你一定是在開玩笑。 我們的網站只上線了幾個月，所以我們沒有得到任何直接的反饋。 我們只是相信透明，除此之外，如果您的價值超過您的費用，那麼沒有理由隱藏它們。 然而，全面披露——我們沒有將它們發佈在我們的上一個網站上——但就像我說的那樣，它們也在不斷發展，並且覺得這是提前做好準備的一個非常有價值的部分。 我認為它做了兩件事：第一，如果一個人認為這些費用太高並且不聽我們關於我們價值的信念，那麼它就是在節省一個浪費的電話。 第二，同意它的價值的人會欣賞透明度——這是建立提供這種價值所需的信任的一部分。

我們喜歡聽取客戶的反饋，因此我們可以改進我們的流程。 您有什麼建議可以讓您的網站開發過程更輕鬆嗎？

為我們的網站生成副本並不像我想像的那麼容易。 我與一兩個人一起製作初始副本，但這不是我們的故事。 此外，您的供應商提供的圖片“還可以”——我知道哪些圖片會與飛行員組聯繫起來，所以我最終花了很多時間在航空圖片網站上搜索合適的圖片（額外費用超過 1000 美元）。 我最終創建了副本並完全靠自己找到了正確的圖片、網頁佈局、頁面和一切。 日程如此繁忙，我花了一年多的時間才完成。 部分時間花在了由你們創建的新徽標上——這很好，我們對更乾淨的外觀感到滿意。 一件事會有所幫助（很多）是可以訪問該站點進行直接編輯 - 就像我們現在一樣。 當我通過 Nick 進行編輯時，這是一個 3 步過程——我必須閱讀副本並找到需要更改的內容，更改，更改，突出顯示，告訴他它在網站上的位置，然後通過電子郵件將其發送給他。 等等等等。我會更容易登錄，自己直接編輯它——這就是我現在網站處於活動狀態時所做的事情。 通過中間人編輯副本既麻煩又不必要。 我可以看到有人在做初始佈局，但是當一個單詞拼錯或需要重新措辭時，中間人創造的工作遠遠超過了要求。

您將與其他可能正在考慮重新設計其網站的顧問分享的最佳建議是什麼？

有一個專門的人來做這件事，他和你一樣了解你的公司、你的故事和你的客戶。 如果他們創建了真正代表您的網站，請支付他們要求的每一分錢。 我做了我們的，但事實是，如果我們有那個人，我的時間會更好地用於獲得更多客戶或與我的家人在一起。