Ayrılma Danışmanları İçin En Büyük 5 Şok Faktörü

Yani şu anda bir teleferikte olan bir mali danışmansınız. Belki de tek başınıza veya mevcut ekibinizle kendi bağımsız firmanızı kurmayı düşündünüz. Ya da belki de mevcut bir bağımsız firmaya ortak olarak katılmak istiyorsunuz. Her iki durumda da, önünüzde birçok fırsat ve olasılık var.

Aslında, yakın tarihli bir TD Ameritrade anketine göre, ayrılıkçı brokerlerin %93'ü bağımsızlığın kendilerine önceki firmalarından çok veya daha fazla gelir sunduğuna inanıyor ve %44'ü bu hamleyi gelecek yıl yapacaklarını söylüyor.

20 yılı aşkın bir süredir varlık yönetimi endüstrisinde işe alım görevlisi olarak çalışıyorum, bu yüzden bu danışmanların birçoğuyla ayrılma ve sıfırdan ekipler oluşturma sürecinde konuştum. Birlikte çalıştığım danışmanların çoğu için, bir telhaneden bağımsız bir danışmana veya firma sahibine geçiş yapmak, kariyerlerinde verdikleri en önemli profesyonel karardır.

Ancak kariyer yollarındaki bu muazzam değişimle birlikte, bir danışmanın günlük sorumluluklarında muazzam bir değişim meydana gelir - ve bazıları açık olsa da, bir danışman bağımsız olarak başladığında ortaya çıkan her zaman birkaç “sürpriz faktör” vardır.

Size söz verebilirim: Bağımsızlık, gitmek istediğiniz ve almanız gereken yolsa , bu hayatınızın en ödüllendirici ve yaşamı değiştiren kararı olabilir - yani süreç düşünceli ve ölçülü olduğu sürece ve önünüzdeki sorumluluğun sahibisiniz.

Hızlı Bir Analoji

Bir tel ev ekibinde çalışmak ile bağımsız bir firma kurmak (veya birine katılmak) arasındaki farklar, kendi bağımsız kahve dükkanınızı başlatmakla Starbucks franchise ekibini yönetmekle karşılaştırılabilir.

Uzun yıllara dayanan deneyime sahip bir Starbucks yöneticisi olarak, tüketici pazarını ve bir ekibi yönetmenin içini ve dışını tartışmasız bir şekilde anlıyorsunuz. Ayrıca kaliteli kahve sunmanın ne anlama geldiği ve müşterilerinizin tekrar gelmesini nasıl sağlayacağınız konusunda teknik bilgiye sahipsiniz.

Bağımsız kahve dükkanınızı açtığınızda bu becerilerin sizi mükemmel bir sahip yapacağına inanıyorsunuz ve muhtemelen haklısınız. Ayrıca, yaptığınız her hareketi dikte eden bir "adam" olmayarak müşterilerinizin daha özelleştirilmiş, kaliteli bir ürün ve genel olarak daha iyi bir deneyim elde edebileceklerine inanıyorsunuz - yine muhtemelen haklısınız.

Ancak bağımsız mağazanız için planlamaya başladığınızda, bağımsız olmanın gözden kaçırdığınız pek çok ayrıntılı, pek de öngörülemeyen özelliği olduğunu fark edebilirsiniz. Örneğin, özel bardaklarınız, peçeteleriniz ve malzemeleriniz için, franchise'ın isim tanınırlığına ve ölçeğine sahip olduğunuzda olduğu gibi aynı fiyatları pazarlayamayacağınızı fark edebilirsiniz. Veya, öğrenmesi zaman alan ve düzenli olarak arızalanma olasılığı daha yüksek olan ve hesaba katmadığınız değerli zamana mal olan daha düşük bütçeli bir POS makinesi almak zorunda kalabilirsiniz.

Analoji bir yana, umarım amacımı anlamışsınızdır. Uzun yıllardır tel ev dünyasında isim yapmış danışmanlar, müşterilerine yüksek kaliteli, kişiselleştirilmiş hizmet sunmak için gerekli deneyime sahip oldukları tartışılmaz bir gerçektir. Ve birçokları için, bağımsız bir danışman olmanın özgürlüğü ve çatışmasız doğası, sıçrama yapmaları için onlara ilham vermek için yeterlidir.

Danışmanı, tel örgü yöntemlerine alışkınsa hazırlıksız yakalayabilecek birçok faktör de vardır. Yeterince düşünülür ve hazırlanırsa, kaçınılmaz olarak bağımsız bir danışmanın en güçlü yanları haline gelebilecek en yaygın beş tanesi.

#1: Ortaklık Dinamikleri

Wirehouse ekibiniz ayrılmayı planlıyorsa, kiminle iş yapacağınız konusunda uzun uzun düşünmenizi tavsiye ederim. Bazı ekipler, süreçlerin kolaylaştırıldığı ve ışıkları açık tutmaktan sorumlu olmadığınız bir ortamda iyi çalışabilir, ancak bir iş yürütmeye gelince, bu ekibin her açıdan aynı sayfada olması gerekir.

Senin için bir senaryo çizeyim. 20 yıldır birlikte çalıştığınız bir ekiple bir DEA başlattınız. İş defterinizi devrediyorsunuz ve başarıya giden yoldasınız. Ancak uygulamayı çalıştırdıktan bir yıl sonra, bir yol ayrımıyla karşı karşıyasınız: ya daha iyi teknolojiye yatırım yapmak ya da bir müşteri hizmetleri yöneticisini işe almak için yatırım yapmak.

Diyelim ki ortaklarınız sektörde “ileriye dönük düşünenler” ve “teknoloji guruları” olarak tanınmak istiyorlar ve teknolojiye yatırım yapmaya karar veriyorlar. Bununla birlikte, müşteri hizmetlerine çok daha fazla değer veriyorsunuz ve müşteri tabanınızı beslemenize yardımcı olabilecek bir yöneticiye yatırım yapmak istiyorsunuz. Ne yaparsın?

Bu senaryo çok yaygındır ve yeni bir girişime girmeden önce aynı fikirde olmayan ekipler arasında aşağı yönlü bir anlaşmazlık ve kızgınlık sarmalına yol açabilir.

Momentumu durduran anlaşmazlıklardan kaçınmak için farkında olun ve iletişim halinde olun. Ayrıca, tarzlarınızın birbirini tamamlayıp tamamlamadığını veya birbiriyle çelişip çelişmediğini görmek için saygın, çevrimiçi bir liderlik sınavına girmeyi düşünün.

#2: Ekip Oluşturma

Danışmanların bir firmaya başlamak veya bir firmaya katılmak için ayrıldıklarında yaptıkları en yaygın gözden kaçırmalardan biri, en önemli görevlerine – mevcut müşterilerini yeni firmalarına gelmeye ikna etmek – odaklanmak yerine, hemen işe alınacak danışmanlar aramaya başlarlar. .

Çok sayıda destek personelinin ve uzman danışmanların olduğu bir tel kafes ortamında olmaya alışkın olduklarını düşündüğünüzde, bu anlaşılabilir bir yanlış adımdır.

Ancak ayrı bir danışman veya ekip olarak bütçeniz olmadığı için bu lükse sahip değilsiniz. Yukarıda belirtildiği gibi, tek amacınız mevcut iş defterinizi devretmek ve müşterilerinizin hareketinizin sonucu olarak hizmetlerinin katlanarak daha iyi olmasını sağlamaktır.

Genel bir kural olarak, müşterilerime yeni girişimlerinin 12. ayı olana kadar ilk danışmanlarını işe almayı düşünmemelerini söylüyorum . Çünkü 12. ayda size güvenen bir iş defteriniz olacak. CRM ve diğer teknoloji sistemleri konusunda bilgili olacaksınız, böylece diğer danışmanlara ders verebilecek ve onlara liderlik edebileceksiniz. Ve en önemlisi, akıllıca işe alabilmeniz için büyüme yörüngenizi anlayacaksınız. Aksi takdirde, hemen işe alırsanız, önleyici kararlar vermeniz ve uygulamanın yanlış alanlarına para ayırmanız daha olasıdır.

Bu arada, genel giderlerinizi minimumda tutabileceğiniz bir yerde dış kaynak kullanın.

İlgili: “Ekip” veya “Hakkımızda” sayfanızı en iyi nasıl yazabilirsiniz?

#3: Ölçeklenebilirlik

Bir tel ev ortamında, daha fazlası daha fazladır. Müşteri tabanınızı büyütmek her yönüyle olumludur ve her zaman ölçeklendirmenin bir yolu vardır.

Ancak bağımsız bir firma olduğunuzda, büyümenin maliyetlerini düşünün. İşletmenizin büyüklüğünü ikiye katladığınızda, ücretleriniz ve genel giderleriniz kaçınılmaz olarak artacaktır. Belki de bir destek ekibi kiralamanız gerekecek, bu da eğitime ve süreçlerin mümkün olduğunca verimli olmasını sağlamaya daha fazla zaman ayırmanızı gerektirecektir.

Müşterilerime her zaman “bugünün firmasını değil, yarının firmasını planla” derim. Bu, 12 aylık deneme sürenizi, uygulamanızı aşırıya kaçmadan önce, ne kadar büyüyeceğinizi ve sizi oraya götürmek için ne tür bir insan sermayesine ihtiyacınız olduğunu tahmin etmek için bir başlangıç ​​noktası olarak kullanmanız gerektiği anlamına gelir.

#4: Teknoloji

Her nasılsa, teknoloji maliyetleri uygulamada her zaman ayrılıkçı danışmanların tahmin ettiğinden çok daha yüksek olma eğilimindedir. Bu, birkaç nedenden dolayıdır, en az değil, tel evlerde telefon sistemleri, güvenlik, ofis ekipmanları (bilgisayarlar, fotokopi makineleri) ve tabii ki müşterilere hizmet etmek için kullanılan programlar gibi pek çok teknoloji sistemi vardır. CRM, finansal planlama/portföy muhasebe yazılımı ve risk değerlendirme yazılımı gibi.

Teknoloji söz konusu olduğunda, daha ucuz her zaman daha iyi değildir ve büyüyen uygulamanızla birlikte ölçeklenebilecek çözümler bulmak önemlidir. Ayrıca, teknolojinin nasıl kullanılacağını ve yönetileceğini öğrenmenin fırsat maliyetinin beklediğinizden daha yüksek olduğunu unutmayın; bu nedenle, hangi sağlayıcıları kullanacağınıza karar verirken müşteri hizmetleri tekliflerini hesaba kattığınızdan emin olun.

#5: Müşteri İlişkileri Yönetimi

Müşteri ilişkileri yönetimi, danışmanların ayrılırken karşılaştıkları en önemli “şok faktörü”dür. Bir teleferikte, müşterilerin dinlendiğini, desteklendiğini ve ilgilenildiğini hissetmesini sağlamaya adanmış rollere sahip olmanız normaldir. Ama bağımsız olduğunuzda, bu sizin sorumluluğunuzdadır. Planlanmış müşteri toplantılarının ötesinde, onları meşgul etmek için sürekli bir temas noktasına sahip olmak ve yeni girişiminiz için bir şans aldılarsa hizmet düzeyinde bir düşüş hissetmemelerini sağlamak önemlidir.

İlk önerilen işe alımlarımdan biri olarak müşteri ilişkileri yöneticilerine öncelik veriyorum. Bunun nedeni, her şeyden önce, eğer müşterileriniz mutlu olmazsa, uygulamanız hayatta kalamaz.

Bir tel evinden ayrılmak ve bağımsız olmak için atılım yapmak güzel bir şey ve danışmanları risk aldıkları için takdir ediyorum. Madalyonun tüm taraflarını dikkatlice düşünürseniz, her sürpriz faktörünü bir başarı faktörüne dönüştürebilirsiniz. Ne de olsa, kalbin doğru sebeplerden dolayı varsa, zaten doğru yöne gidiyorsun.