ブレイクアウェイアドバイザーのための5つの最大のショックファクター

つまり、あなたは現在ワイヤーハウスにいるファイナンシャルアドバイザーです。 たぶん、あなたは、単独で、または既存のチームと一緒に、あなた自身の独立した会社を始めるために離れることを考えました。 あるいは、既存の独立した会社にパートナーとして参加しようとしているのかもしれません。 いずれにせよ、あなたの前にはたくさんの機会と可能性があります。

実際、最近のTDアメリトレードの調査によると、離脱ブローカーの93％は、独立が以前の会社と同じかそれ以上の収入をもたらすと信じており、44％が来年に移転すると述べています。

私はウェルスマネジメント業界でリクルーターとして20年以上働いてきたので、チームをゼロから切り離して構築するプロセスを通じて、これらのアドバイザーの多くと話をしました。 私が一緒に仕事をしたほとんどのアドバイザーにとって、ワイヤーハウスから独立したアドバイザーまたは会社の所有者への移行は、彼らがキャリアの中で行った唯一の最も重要な専門家の決定です。

しかし、このキャリアパスの大きな変化に伴い、アドバイザーの日々の責任も大きく変化します。明らかなこともありますが、アドバイザーが独立した立場でスタートしたときに現れる「驚きの要因」は常にいくつかあります。

私はあなたに約束することができます：独立があなたがたどりたい道であり、とることを意図しているなら、それはあなたの人生の中で最もやりがいがあり、人生を変える決定である可能性があります-つまり、プロセスが思慮深く測定されている限り、そしてあなたはあなたの前に責任を負います。

簡単な例え

ワイヤーハウスチームで働くことと独立した会社を始めること（またはそれに参加すること）の違いは、スターバックスのフランチャイズチームを管理することと、独自の独立したコーヒーショップを始めることとを比較できます。

長年の経験を持つスターバックスのマネージャーとして、あなたは間違いなく消費者市場とチームの管理の内外を理解しています。 また、高品質のコーヒーを提供することの意味と、顧客を呼び戻す方法についての技術的な知識もあります。

あなたは、あなたが独立したコーヒーショップを開くとき、これらのスキルセットがあなたを優れた所有者にするだろうと信じています–そしてあなたはおそらく正しいです。 また、あなたが行うすべての動きを「人」が指示することなく、顧客はよりカスタマイズされた高品質の製品と全体的に優れたエクスペリエンスを得ることができると信じています。これもおそらく正しいでしょう。

しかし、あなたがあなたの独立した店の計画を始めると、あなたはあなたが見落としていた独立することの多くの詳細で、それほど予測できない性質があることに気付くかもしれません。 たとえば、フランチャイズの名前の認識と規模を持っていたときと同じように、カスタムカップ、ナプキン、材料について同じ料金を交渉できない場合があります。 または、低予算のPOSマシンを入手せざるを得ない場合があります。これは、学習に時間がかかり、定期的に誤動作する可能性が高く、考慮していなかった貴重な時間を費やします。

類推はさておき、私の主張を理解していただければ幸いです。 ワイヤーハウスの世界で長年名を馳せてきたアドバイザーは、間違いなく、クライアントに高品質でパーソナライズされたサービスを提供するために必要な経験を持っています。 そして多くの人にとって、独立したアドバイザーであるという自由と対立のない性質は、彼らが飛躍するように刺激するのに十分です。

彼らが彼らのワイヤーハウスのやり方に慣れているならば、アドバイザーを不意を突かせることができる多くの要因もあります。 これが最も一般的なものの5つであり、適切に考えて準備すれば、必然的に独立したアドバイザーの最大の強みになる可能性があります。

＃1：パートナーシップのダイナミクス

あなたのワイヤーハウスチームが離脱することを計画しているなら、私はあなたがあなたが誰とビジネスをするのかについて長くそして一生懸命考えることをあなたに勧めます。 一部のチームは、プロセスが合理化され、照明をつけ続ける責任がない環境でうまく機能する場合がありますが、ビジネスの運営に関しては、このチームはあらゆる面で同じページにいる必要があります。

シナリオを描いてみましょう。 あなたは20年間一緒に働いてきたチームでRIAを始めました。 あなたはビジネスの本を譲渡し、成功への道を進んでいます。 しかし、このプラクティスを実行してから1年が経ち、あなたは岐路に立たされています。より優れたテクノロジーに投資するか、クライアントサービスマネージャーの採用に投資するかです。

ここで、パートナーが業界で「先見の明のある人」や「テクノロジーの達人」として知られることを望んでいるとしましょう。そのため、パートナーはテクノロジーに投資したいと考えています。 ただし、クライアントサービスをはるかに重視しており、クライアントベースの育成を支援できるマネージャーに投資したいと考えています。 職業はなんですか？

このシナリオは非常に一般的であり、新しいベンチャーに参入する前に同じページにたどり着かなかったチーム間で、意見の不一致と恨みの下降スパイラルにつながる可能性があります。

勢いを止める意見の不一致を避けるために、注意し、コミュニケーションをとってください。 また、評判の良いオンラインリーダーシップクイズに参加して、自分のスタイルが互いに補完または矛盾していないかどうかを確認することも検討してください。

＃2：チームの構築

アドバイザーが会社を始めたり入社したりするために離れるときに行う最も一般的な見落としの1つは、現在のクライアントを新しい会社に引き継ぐという最も重要なタスクに集中するのではなく、すぐに採用するアドバイザーを探し始めることです。 。

彼らが十分なサポートスタッフと専門のアドバイザーがいるワイヤーハウス環境にいることに慣れていることを考えると、それは理解できる失敗です。

しかし、離脱アドバイザーまたはチームとして、予算がないため、このような贅沢はありません。 上で述べたように、あなたの唯一の目的はあなたの現在のビジネスの本を譲渡し、あなたの移動の結果として彼らのサービスが指数関数的に良くなることをあなたのクライアントに保証することです。

経験則として、私はクライアントに、新しいベンチャーに12か月かかるまで、最初のアドバイザーを雇うことさえ考えないように言います。 12か月目には、あなたを信頼するビジネスの本が手に入るからです。 CRMやその他のテクノロジーシステムに精通しているため、他のアドバイザーを指導したり指導したりすることができます。 そして最も重要なことは、あなたは自分の成長軌道を理解しているので、賢く雇うことができます。 そうでなければ、ゲートからすぐに雇うと、先制的な決定を下し、練習の間違った領域にお金を割り当てる可能性が高くなります。

それまでの間、間接費を最小限に抑えることができるアウトソーシングを行ってください。

関連：「チーム」または「会社概要」ページの最適な書き方

＃3：スケーラビリティ

ワイヤーハウス環境では、より多くのことがより多くなります。 クライアントベースを拡大することは、万能のプラスであり、常に拡張する方法があります。

しかし、あなたが独立した会社である場合、成長のコストを考慮してください。 あなたがあなたのビジネスのサイズを2倍にするとき、あなたの料金と諸経費は必然的に上がるでしょう。 おそらく、サポートチームを雇う必要があります。これには、トレーニングに割り当てられたより多くの時間が必要であり、プロセスが可能な限り効率的であることを確認します。

私はいつもクライアントに「今日の会社ではなく、明日の会社を計画する」と言っています。 つまり、12か月のトライアルを出発点として使用して、成長すると予想される量と、そこに到達するために必要な人的資本の種類を予測する必要があります。

＃4：テクノロジー

どういうわけか、技術コストは、離脱アドバイザーが予想するよりも実際には常にはるかに高くなる傾向があります。 これにはいくつかの理由がありますが、その中でも特に、電話システム、セキュリティ、オフィス機器（コンピューター、コピー機）、そしてもちろんクライアントにサービスを提供するために使用されるプログラムなど、当然のことと見なされることが多いワイヤーハウスには多くのテクノロジーシステムがあります。 、CRM、財務計画/ポートフォリオ会計ソフトウェア、リスク評価ソフトウェアなど。

テクノロジーに関して言えば、安い方が常に良いとは限りません。成長するプラクティスに合わせて拡張できるソリューションを見つけることが重要です。 また、テクノロジーの使用方法と管理方法を学ぶ機会費用は予想よりも高いことを忘れないでください。そのため、使用するプロバイダーの決定には、カスタマーサービスの提供を考慮に入れるようにしてください。

＃5：クライアントリレーションシップマネジメント

顧客関係管理は、アドバイザーが離脱するときに直面する最も重要な「ショックファクター」です。 ワイヤーハウスでは、クライアントが耳を傾け、サポートされ、世話をされていると感じられるようにすることに専念する役割を担うのが一般的です。 しかし、あなたが独立しているとき、それはあなたの責任です。 スケジュールされたクライアントミーティングを超えて、彼らがあなたの新しい試みにチャンスをつかんだ場合、彼らがエンゲージメントを維持し、サービスのレベルの低下を感じないようにするために、常にタッチポイントを持つことが重要です。

私は最初に推薦された採用者の1人としてクライアントリレーションシップマネージャーを優先します。 これは、何よりも、クライアントが満足していない場合、あなたの練習は生き残れないからです。

ワイヤーハウスから脱却し、飛躍して自立することは素晴らしいことであり、リスクを冒したアドバイザーを称賛します。 コインのすべての面について注意深く考えると、それぞれの驚きの要素を成功の要素に変えることができます。 結局のところ、あなたの心が正しい理由でそこにあるなら、あなたはすでに正しい方向に進んでいます。