5 самых больших шоковых факторов для советников по отрыву

Итак, вы финансовый консультант, который сейчас работает в телеграфном центре. Возможно, вы подумывали о том, чтобы начать свою собственную независимую фирму, в одиночку или с существующей командой. Или, возможно, вы хотите присоединиться к существующей независимой фирме в качестве партнера. В любом случае, перед вами открывается множество возможностей и возможностей.

На самом деле, согласно недавнему опросу TD Ameritrade , 93% отколовшихся брокеров считают, что независимость приносит им такой же или даже больший доход, как и их предыдущая фирма, при этом 44% говорят, что сделают шаг в следующем году.

Я работаю рекрутером в сфере управления активами более 20 лет, поэтому я говорил со многими из этих консультантов о процессе отделения и создания команд с нуля. Для большинства консультантов, с которыми я работал, переход от телеграфного агентства к независимому консультанту или владельцу фирмы является самым важным профессиональным решением, которое они приняли в своей карьере.

Но наряду с этим монументальным сдвигом в карьере происходит монументальный сдвиг в повседневных обязанностях консультанта — и хотя некоторые из них очевидны, всегда есть несколько «неожиданных факторов», которые возникают, когда консультант начинает свою деятельность как независимый.

Я могу обещать вам: если независимость — это путь, по которому вы хотите и должны идти , это может быть самым полезным и судьбоносным решением в вашей жизни, то есть до тех пор, пока процесс продуман и взвешен, и вы несете ответственность впереди вас.

Быстрая аналогия

Различия между работой в команде проводников и созданием независимой фирмы (или присоединением к ней) можно сравнить с управлением франчайзинговой командой Starbucks и открытием собственной независимой кофейни.

Как менеджер Starbucks с многолетним опытом, вы, несомненно, понимаете потребительский рынок и тонкости управления командой. У вас также есть технические знания о том, что значит подавать качественный кофе и как заставить ваших клиентов возвращаться.

Вы верите, что эти навыки сделают вас отличным владельцем, когда вы откроете свою независимую кофейню, и, возможно, вы правы. Вы также считаете, что, не имея «мужчины», диктующей каждое ваше действие, ваши клиенты смогут получить более индивидуальный, качественный продукт и в целом лучший опыт — опять же, вы, вероятно, правы.

Но как только вы начнете планировать свой независимый магазин, вы, возможно, поймете, что есть много деталей, не столь предсказуемых качеств независимости, которые вы упустили из виду. Например, вы можете обнаружить, что не можете договориться о тех же ставках на ваши нестандартные чашки, салфетки и ингредиенты, как вы могли бы, когда у вас было известное имя и масштаб франшизы. Или вы можете быть вынуждены приобрести менее бюджетный POS-терминал, который требует времени для обучения и, скорее всего, регулярно выходит из строя, что стоит вам драгоценного времени, которое вы не учитывали.

Аналогия в сторону, я надеюсь, вы понимаете мою точку зрения. Консультанты, зарекомендовавшие себя в мире телеграфных услуг в течение многих лет, бесспорно обладают опытом, необходимым для предоставления клиентам высококачественного индивидуального обслуживания. И для многих свобода и бесконфликтность работы независимым консультантом достаточны, чтобы вдохновить их на решительный шаг.

Есть также много факторов, которые могут застать консультанта врасплох, если он привык к своим методам проводки. Вот пять наиболее распространенных из них, которые, если их правильно обдумать и подготовить, неизбежно могут стать самыми сильными сторонами независимого консультанта.

#1: Динамика партнерства

Если ваша команда телекоммуникационных компаний планирует расстаться, я призываю вас хорошенько подумать о том, с кем вы собираетесь вести бизнес. Некоторые команды могут хорошо работать в среде, где процессы оптимизированы, и вы не несете ответственности за то, чтобы свет оставался включенным, но когда дело доходит до ведения бизнеса, эта команда должна быть на одной волне во всех аспектах.

Позвольте мне нарисовать сценарий для вас. Вы начали RIA с командой, с которой работали 20 лет. Вы передаете свою деловую книгу и находитесь на пути к успеху. Но через год после запуска практики вы столкнулись с распутьем: либо инвестировать в более совершенные технологии, либо инвестировать в найм менеджера по обслуживанию клиентов.

Теперь предположим, что ваши партнеры хотят быть известными в отрасли как «дальновидные мыслители» и «технологические гуру», поэтому они решают инвестировать в технологии. Однако вы придаете гораздо большее значение обслуживанию клиентов и хотите инвестировать в менеджера, который поможет развивать вашу клиентскую базу. Что вы делаете?

Этот сценарий очень распространен и может привести к нисходящей спирали разногласий и недовольства между командами, которые не пришли к единому мнению перед началом нового предприятия.

Будьте осведомлены и общайтесь, чтобы избежать разногласий, останавливающих импульс. Также подумайте о том, чтобы пройти авторитетный онлайн-тест на лидерство, чтобы увидеть, дополняют ли ваши стили друг друга или противоречат друг другу.

# 2: Создание команды

Одна из самых распространенных ошибок, которую допускают консультанты, когда они увольняются, чтобы основать фирму или присоединиться к ней, заключается в том, что вместо того, чтобы сосредоточиться на своей самой важной задаче — привлечь своих нынешних клиентов в свою новую фирму , — они немедленно начинают искать консультантов для найма. .

Это вполне понятная ошибка, если учесть, что они привыкли работать в условиях телекоммуникационной сети, где имеется достаточное количество вспомогательного персонала и специализированных консультантов.

Но как отколовшийся консультант или команда, вы не можете позволить себе эту роскошь, потому что у вас нет бюджета. Как указывалось выше, ваша единственная цель — передать свою текущую деловую книгу и гарантировать своим клиентам, что их обслуживание улучшится в геометрической прогрессии в результате вашего переезда.

Как правило, я советую своим клиентам даже не думать о найме своего первого консультанта, пока они не проработают 12 месяцев в своем новом предприятии . Потому что через 12 месяцев у вас будет деловая книга, которая вам доверяет. Вы будете разбираться в своей CRM и других технологических системах, поэтому сможете обучать других консультантов и руководить ими. И самое главное, у вас будет понимание траектории вашего роста, чтобы вы могли нанимать с умом. В противном случае, если вы наймете сразу же, вы, скорее всего, примете упреждающие решения и направите деньги не в те области практики.

А пока отдайте на аутсорсинг, где сможете, чтобы свести накладные расходы к минимуму.

Связанный: Как лучше всего написать свою страницу «Команда» или «О нас»

№ 3: Масштабируемость

В проводной среде больше значит больше. Расширение клиентской базы — это положительный момент, и всегда есть способ масштабирования.

Но если вы независимая фирма, подумайте о затратах на рост. Когда вы удвоите размер своего бизнеса, ваши гонорары и накладные расходы неизбежно возрастут. Возможно, вам потребуется нанять группу поддержки, что потребует больше времени на обучение и обеспечение максимально возможной эффективности процессов.

Я всегда говорю своим клиентам: «Планируйте фирму завтрашнего дня, а не фирму сегодняшнего дня». Это означает, что вы должны использовать свой 12-месячный испытательный срок в качестве отправной точки, чтобы спрогнозировать, насколько вы ожидаете, что вырастете, и какой человеческий капитал вам нужен для этого, прежде чем вы чрезмерно расширите свою практику.

№ 4: Технология

Каким-то образом затраты на технологии на практике всегда имеют тенденцию быть намного выше, чем предполагают консультанты по отколовшимся компаниям. Это происходит по нескольким причинам, не последней из которых является то, что в телекоммуникационных центрах есть много технологических систем, которые часто воспринимаются как должное, например, телефонные системы, системы безопасности, офисное оборудование (компьютеры, копировальные машины) и, конечно же, программы, используемые для обслуживания клиентов. , такие как CRM, программное обеспечение для финансового планирования/учета портфеля и программное обеспечение для оценки рисков.

Когда дело доходит до технологий, дешевле не всегда лучше, и важно найти решения, которые можно масштабировать вместе с вашей растущей практикой. Кроме того, помните, что альтернативная стоимость обучения использованию и управлению технологией выше, чем вы можете ожидать, поэтому убедитесь, что вы учитываете предложения по обслуживанию клиентов при принятии решения о том, каких поставщиков использовать.

# 5: Управление взаимоотношениями с клиентами

Управление взаимоотношениями с клиентами — это самый важный «фактор шока», с которым сталкиваются консультанты при разрыве отношений. В телекоммуникационном доме у вас обычно есть роли, посвященные обеспечению того, чтобы клиенты чувствовали себя услышанными, поддержанными и заботливыми. Но когда ты независим, это твоя ответственность. Помимо запланированных встреч с клиентами, важно иметь постоянную точку соприкосновения, чтобы поддерживать их вовлеченность и следить за тем, чтобы они не чувствовали снижения уровня обслуживания, если они рискнули в вашем новом начинании.

Я отдаю предпочтение менеджерам по работе с клиентами как одним из моих первых рекомендуемых сотрудников. Это потому, что, кроме всего прочего, если ваши клиенты недовольны, ваша практика не выживет.

Порвать с проводным домом и сделать скачок, чтобы стать независимым, — это прекрасно, и я благодарю консультантов за то, что они идут на риск. Если вы тщательно обдумаете все стороны медали, вы сможете превратить каждый фактор неожиданности в фактор успеха. В конце концов, если ваше сердце находится в этом по правильным причинам, вы уже идете в правильном направлении.