Breakaway Advisors를 위한 5가지 가장 큰 충격 요인

그래서 당신은 현재 와이어하우스에 있는 재정 고문입니다. 아마도 당신은 혼자 또는 기존 팀과 함께 독립 회사를 시작하기 위해 이별을 고려했을 것입니다. 또는 기존의 독립 회사에 파트너로 합류하려고 합니다. 어느 쪽이든, 당신 앞에는 많은 기회와 가능성이 있습니다.

최근 TD Ameritrade 설문 조사 에 따르면 독립 중개인의 93%가 독립이 이전 회사보다 많거나 더 많은 수입을 제공한다고 믿고 있으며 44%는 내년에 이사를 할 것이라고 말했습니다.

저는 자산 관리 업계에서 20년 넘게 리크루터로 일해왔기 때문에 처음부터 팀을 분리하고 구축하는 과정을 통해 많은 조언자들과 이야기를 나눴습니다. 내가 함께 일한 대부분의 고문에게 와이어하우스에서 독립 고문 또는 회사 소유주로의 전환은 경력에서 내린 가장 중요한 전문적 결정입니다.

그러나 이러한 경력 경로의 기념비적인 변화와 함께 고문의 일상적인 책임에도 기념비적인 변화가 옵니다. 일부는 명백하지만 고문이 무소속으로 시작할 때 나타나는 몇 가지 "놀라운 요소"가 항상 있습니다.

나는 당신에게 약속할 수 있습니다: 독립이 당신이 가고자 하는 길이라면, 당신의 인생에서 가장 보람 있고 인생을 변화시키는 결정이 될 수 있습니다. 즉, 그 과정이 사려 깊고 측정 가능하며 , 당신보다 앞서 책임이 있습니다.

빠른 비유

와이어하우스 팀에서 일하는 것과 독립 회사를 시작하는 것(또는 합류하는 것)의 차이점은 스타벅스 프랜차이즈 팀을 관리하는 것과 자신만의 독립 커피숍을 시작하는 것과 비교할 수 있습니다.

다년간의 경험을 가진 스타벅스의 매니저로서 당신은 소비자 시장과 팀 관리의 모든 것을 이해하고 있습니다. 또한 양질의 커피를 제공하는 것이 무엇을 의미하는지, 그리고 고객이 계속 재방문하도록 하는 방법에 대한 기술적 지식이 있습니다.

독립 커피숍을 열 때 이러한 기술이 훌륭한 주인이 될 것이라고 믿으며 아마도 당신의 생각이 옳을 것입니다. 당신은 또한 "사람"이 당신의 모든 행동을 지시하지 않음으로써 고객이 더 맞춤화되고 품질이 좋은 제품과 전반적으로 더 나은 경험을 얻을 수 있을 것이라고 믿습니다.

그러나 일단 독립 상점에 대한 계획을 시작하고 나면, 당신이 간과한 많은 세부적이고 예측할 수 없는 독립 독립의 자질이 있다는 것을 깨닫게 될 것입니다. 예를 들어, 프랜차이즈의 인지도와 규모가 있었을 때와 같이 맞춤형 컵, 냅킨 및 재료에 대해 동일한 요금을 협상할 수 없다는 것을 알 수 있습니다. 또는 학습하는 데 시간이 걸리고 정기적으로 오작동할 가능성이 더 높은 저예산 POS 기계를 구입해야 할 수 있으며, 이는 고려하지 않은 귀중한 시간을 낭비하게 됩니다.

유추는 제쳐두고, 나는 당신이 내 요점을 알기를 바랍니다. 수년 동안 와이어하우스 세계에서 이름을 알린 고문들은 틀림없이 고객에게 고품질의 개인화된 서비스를 제공하는 데 필요한 경험을 가지고 있습니다. 그리고 많은 사람들에게 독립적인 고문이 되는 자유와 갈등 없는 성격은 도약을 하도록 영감을 주기에 충분합니다.

또한 어드바이저가 와이어하우스 방식에 익숙해지면 방심할 수 있는 많은 요소가 있습니다. 다음은 적절하게 생각하고 준비할 경우 필연적으로 독립 고문의 가장 큰 장점이 될 수 있는 가장 일반적인 다섯 가지입니다.

#1: 파트너십 역학

와이어하우스 팀이 결별할 계획이라면 누구와 사업을 시작할지 오랫동안 진지하게 생각하는 것이 좋습니다. 일부 팀은 프로세스가 간소화된 환경에서 잘 작동할 수 있고 귀하가 계속 켜져 있을 책임이 없지만 비즈니스를 운영할 때 이 팀은 모든 측면에서 동일한 페이지에 있어야 합니다.

내가 당신을 위해 시나리오를 그려 보자. 20년 동안 함께 일한 팀과 함께 RIA를 시작했습니다. 당신은 비즈니스 책을 양도하고 성공의 길을 가고 있습니다. 그러나 실무를 시작한 지 1년이 지나면 더 나은 기술에 투자하거나 고객 서비스 관리자를 고용하는 데 투자해야 하는 갈림길에 직면하게 됩니다.

이제 파트너가 업계에서 "진보적인 사상가" 및 "기술 전문가"로 알려지기를 원하여 기술에 투자하기로 결정했다고 가정해 보겠습니다. 그러나 당신은 고객 서비스에 훨씬 더 큰 가치를 두고 고객 기반을 육성하는 데 도움을 줄 수 있는 관리자에게 투자하기를 원합니다. 너 뭐하니?

이 시나리오는 매우 일반적이며 새로운 벤처에 뛰어들기 전에 같은 페이지에 도달하지 않은 팀 사이에 의견 불일치와 분개심이 하향 나선형으로 이어질 수 있습니다.

모멘텀을 멈추게 하는 불일치를 피하기 위해 인지하고 의사소통을 하십시오. 또한 평판이 좋은 온라인 리더십 퀴즈에 참여하여 귀하의 스타일이 서로를 보완하거나 상충하는지 알아보십시오.

#2: 팀 구축

고문이 회사를 시작하거나 입사하기 위해 이별할 때 하는 가장 흔한 간과 중 하나는 가장 중요한 작업인 현재 고객이 새 회사로 오도록 하는 대신 즉시 고용할 고문을 찾기 시작하는 것입니다. .

그들이 충분한 지원 직원과 전문 고문이 있는 와이어하우스 환경에 익숙하다는 것을 고려할 때 이해할 수 있는 실수입니다.

그러나 이탈 어드바이저나 팀으로서는 예산이 없기 때문에 이러한 사치를 누릴 수 없습니다. 위에서 언급한 바와 같이, 귀하의 유일한 목적은 귀하의 현재 비즈니스 장부를 이전하고 귀하의 클라이언트가 귀하의 이전 결과로 서비스가 기하급수적으로 향상되도록 하는 것입니다.

경험상 저는 제 고객에게 새로운 벤처 사업을 시작한 지 12개월이 될 때까지 첫 번째 고문을 고용할 생각조차 하지 말라고 말합니다 . 12개월이 지나면 당신을 신뢰하는 장부를 갖게 될 것이기 때문입니다. CRM 및 기타 기술 시스템에 정통하므로 다른 고문을 가르치고 이끌 수 있습니다. 그리고 가장 중요한 것은 성장 궤적을 이해하여 현명하게 채용할 수 있다는 것입니다. 그렇지 않고 즉시 고용하는 경우 선제적인 결정을 내리고 관행의 잘못된 영역에 돈을 할당할 가능성이 더 큽니다.

그 동안 간접비를 최소화할 수 있는 곳에서 아웃소싱하십시오.

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#3: 확장성

와이어하우스 환경에서는 많을수록 좋습니다. 고객 기반을 확장하는 것은 모든 면에서 긍정적이며 항상 확장할 수 있는 방법이 있습니다.

그러나 독립 기업이라면 성장 비용을 고려하십시오. 사업 규모가 두 배로 커지면 수수료와 간접비가 필연적으로 올라갑니다. 교육에 더 많은 시간을 할당하고 프로세스를 최대한 효율적으로 유지해야 하는 지원 팀을 고용해야 할 수도 있습니다.

나는 항상 고객들에게 “오늘의 회사가 아닌 내일의 회사를 계획하라”고 말합니다. 즉, 12개월 평가판을 시작점으로 사용하여 얼마나 성장할 것으로 예상하고 거기에 도달하기 위해 필요한 인적 자본은 무엇인지 예측해야 합니다.

#4: 기술

여하튼, 기술 비용은 실제로 분리 자문가가 예상하는 것보다 항상 훨씬 더 높은 경향이 있습니다. 이것은 전화 시스템, 보안, 사무 장비(컴퓨터, 복사기) 및 물론 클라이언트에게 서비스를 제공하는 데 사용되는 프로그램과 같이 종종 당연하게 여겨지는 많은 기술 시스템이 와이어하우스에 있다는 몇 가지 이유 때문입니다. , CRM, 재무 계획/포트폴리오 회계 소프트웨어 및 위험 평가 소프트웨어와 같습니다.

기술과 관련하여 더 저렴한 것이 항상 더 좋은 것은 아니며 성장하는 관행과 함께 확장할 수 있는 솔루션을 찾는 것이 중요합니다. 또한 기술을 사용하고 관리하는 방법을 배우는 데 드는 기회 비용이 예상보다 높으므로 사용할 공급자를 결정할 때 고객 서비스 제공을 고려하십시오.

#5: 고객 관계 관리

고객 관계 관리는 상담사가 헤어질 때 직면하는 가장 중요한 "충격 요인"입니다. 와이어하우스에서는 일반적으로 고객이 듣고 지원하고 보살핌을 받는다는 느낌을 받을 수 있도록 전담 역할을 맡게 됩니다. 그러나 당신이 독립적일 때, 그것은 당신의 책임입니다. 예정된 고객 회의 외에도 지속적인 접촉을 통해 고객의 참여를 유지하고 고객이 귀하의 새로운 시도에 대한 기회를 잡았을 때 서비스 수준이 저하되는 것을 느끼지 않도록 하는 것이 중요합니다.

나는 첫 번째 추천 직원 중 하나로 고객 관계 관리자를 우선시합니다. 무엇보다 고객이 행복하지 않으면 관행이 지속되지 않기 때문입니다.

철조망에서 벗어나 독립을 위해 도약하는 것은 아름다운 일이며 위험을 감수하는 고문을 추천합니다. 동전의 모든 면을 주의 깊게 생각하면 각각의 놀라움 요소를 성공 요소로 바꿀 수 있습니다. 결국, 당신의 마음이 올바른 이유로 그 안에 있다면 당신은 이미 올바른 방향으로 가고 있는 것입니다.