5 ปัจจัยที่น่าตกใจที่ใหญ่ที่สุดสำหรับที่ปรึกษา Breakaway

ดังนั้น คุณเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ซึ่งขณะนี้อยู่ที่ Wirehouse บางทีคุณอาจเคยคิดที่จะแยกตัวออกไปเพื่อเริ่มต้นบริษัทอิสระของคุณเอง ไม่ว่าจะเดี่ยวหรือกับทีมที่มีอยู่ หรือบางที คุณกำลังต้องการเข้าร่วมบริษัทอิสระที่มีอยู่ในฐานะหุ้นส่วน ไม่ว่าจะด้วยวิธีใด มีโอกาสและความเป็นไปได้มากมายรอคุณอยู่

อันที่จริง 93% ของโบรกเกอร์ breakaway เชื่อว่าความเป็นอิสระทำให้พวกเขามีรายได้มากหรือมากกว่าบริษัทเดิม ตามการ สำรวจล่าสุดของ TD Ameritrade โดย 44% บอกว่าพวกเขาจะย้ายในปีหน้า

ฉันทำงานเป็นนายหน้าในอุตสาหกรรมการบริหารความมั่งคั่งมานานกว่า 20 ปี ดังนั้นฉันจึงได้พูดคุยกับที่ปรึกษาเหล่านี้หลายคนผ่านกระบวนการแยกส่วนและสร้างทีมจากพื้นฐาน สำหรับที่ปรึกษาส่วนใหญ่ที่ฉันเคยร่วมงานด้วย การเปลี่ยนจาก wirehouse ไปเป็นที่ปรึกษาอิสระหรือเจ้าของบริษัทถือเป็นการตัดสินใจทางอาชีพที่สำคัญที่สุดเพียงอย่างเดียวที่พวกเขาทำในหน้าที่การงาน

แต่พร้อมกับการเปลี่ยนแปลงครั้งยิ่งใหญ่ในเส้นทางอาชีพนี้ทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงครั้งยิ่งใหญ่ในความรับผิดชอบในแต่ละวันของที่ปรึกษา และในขณะที่บางอย่างก็ชัดเจน แต่ก็มี "ปัจจัยที่น่าแปลกใจ" สองสามอย่างที่ปรากฏขึ้นเสมอเมื่อที่ปรึกษาเริ่มต้นเป็นอิสระ

ฉันสามารถสัญญากับคุณได้: หากความเป็นอิสระเป็นเส้นทางที่คุณปรารถนาจะทำ และ ตั้งใจ ที่จะเดินไป อาจเป็นการตัดสินใจที่คุ้มค่าและเปลี่ยนชีวิตคุณมากที่สุด นั่นคือ ตราบใดที่กระบวนการนั้นไตร่ตรองและวัดผล และ คุณเป็นเจ้าของความรับผิดชอบที่อยู่ข้างหน้าคุณ

การเปรียบเทียบอย่างรวดเร็ว

ความแตกต่างระหว่างการทำงานในทีม wirehouse และการเริ่มต้นบริษัทอิสระ (หรือเข้าร่วม) สามารถเปรียบเทียบได้กับการจัดการทีมแฟรนไชส์ของ Starbucks กับการเริ่มต้นร้านกาแฟอิสระของคุณเอง

ในฐานะผู้จัดการของสตาร์บัคส์ที่มีประสบการณ์หลายปี คุณเข้าใจตลาดผู้บริโภคและรายละเอียดเกี่ยวกับการจัดการทีมอย่างไม่อาจเข้าใจได้ คุณยังมีความรู้ด้านเทคนิคเกี่ยวกับความหมายของการเสิร์ฟกาแฟที่มีคุณภาพ และวิธีทำให้ลูกค้ากลับมาใช้บริการอีก

คุณเชื่อว่าชุดทักษะเหล่านี้จะทำให้คุณเป็นเจ้าของที่ยอดเยี่ยมเมื่อคุณเปิดร้านกาแฟอิสระ – และคุณอาจคิดถูก คุณยังเชื่อด้วยว่าหากไม่มี "ผู้ชาย" เป็นผู้กำหนดทุกย่างก้าวของคุณ ลูกค้าของคุณจะสามารถได้รับผลิตภัณฑ์ที่มีคุณภาพและกำหนดเองได้มากขึ้น และโดยรวมแล้วประสบการณ์ที่ดีขึ้น – อีกครั้ง คุณอาจจะพูดถูก

แต่เมื่อคุณเริ่มวางแผนสำหรับร้านค้าอิสระของคุณแล้ว คุณอาจพบว่ามีคุณสมบัติที่ละเอียดและคาดเดาไม่ได้มากมายในการเป็นอิสระซึ่งคุณมองข้ามไป ตัวอย่างเช่น คุณอาจพบว่าคุณไม่สามารถต่อรองราคาเดียวกันสำหรับถ้วย ผ้าเช็ดปาก และส่วนผสมที่คุณกำหนดเองได้ เช่นเดียวกับเมื่อคุณมีการรับรู้ชื่อและขนาดของแฟรนไชส์ หรือคุณอาจถูกบังคับให้ซื้อเครื่อง POS ราคาประหยัด ซึ่งต้องใช้เวลาในการเรียนรู้และมีแนวโน้มที่จะทำงานผิดพลาดเป็นประจำ ซึ่งทำให้คุณต้องเสียเวลาอันมีค่าที่คุณไม่ได้คำนึงถึง

เปรียบเทียบกันฉันหวังว่าคุณจะเห็นจุดของฉัน ที่ปรึกษาที่สร้างชื่อให้กับตัวเองในโลกของ wirehouse มาหลายปี ย่อมมีประสบการณ์ที่จำเป็นในการให้บริการคุณภาพสูงและเป็นส่วนตัวแก่ลูกค้า และสำหรับหลายๆ คน เสรีภาพและธรรมชาติที่ปราศจากความขัดแย้งในการเป็นที่ปรึกษาอิสระก็เพียงพอที่จะสร้างแรงบันดาลใจให้พวกเขาก้าวกระโดด

นอกจากนี้ยังมีปัจจัยหลายอย่างที่สามารถจับที่ปรึกษานอกระบบได้หากพวกเขาคุ้นเคยกับวิธีการแบบ Wirehouse ต่อไปนี้คือ 5 ประเด็นที่พบบ่อยที่สุด ซึ่งหากพิจารณาอย่างถี่ถ้วนและเตรียมพร้อมแล้ว ก็จะกลายเป็นจุดแข็งที่ใหญ่ที่สุดของที่ปรึกษาอิสระอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

#1: พลวัตของหุ้นส่วน

หากทีม wirehouse ของคุณกำลังวางแผนที่จะเลิกรา เราขอแนะนำให้คุณคิดให้นานและหนักแน่นว่าคุณจะทำธุรกิจกับใคร บางทีมอาจทำงานได้ดีในสภาพแวดล้อมที่กระบวนการมีความคล่องตัว และคุณไม่มีหน้าที่รับผิดชอบในการเปิดไฟ แต่เมื่อพูดถึงการดำเนินธุรกิจ ทีมนี้จำเป็นต้องเข้าใจตรงกันในทุกแง่มุม

ให้ฉันวาดสถานการณ์ให้คุณ คุณเริ่มต้น RIA กับทีมที่คุณทำงานด้วยมา 20 ปีแล้ว คุณโอนหนังสือธุรกิจและอยู่บนเส้นทางสู่ความสำเร็จ แต่ในหนึ่งปีของการฝึกปฏิบัติ คุณต้องเผชิญกับทางแยก: ในการลงทุนในเทคโนโลยีที่ดีกว่าหรือลงทุนในการว่าจ้างผู้จัดการฝ่ายบริการลูกค้า

สมมติว่าคู่ค้าของคุณต้องการเป็นที่รู้จักในอุตสาหกรรมในฐานะ "นักคิดที่ก้าวหน้า" และ "ผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี" ดังนั้นพวกเขาจึงตัดสินใจว่าต้องการลงทุนในเทคโนโลยี อย่างไรก็ตาม คุณให้ความสำคัญกับการบริการลูกค้ามากกว่ามากและต้องการลงทุนในผู้จัดการที่สามารถช่วยรักษาฐานลูกค้าของคุณได้ คุณทำงานอะไร?

สถานการณ์นี้เป็นเรื่องธรรมดามาก และอาจนำไปสู่ความไม่เห็นด้วยและความไม่พอใจที่ลดลงในกลุ่มทีมที่ไม่เข้าใจหน้าเดียวกันก่อนที่จะเข้าสู่กิจการใหม่

พึงตระหนักและสื่อสารเพื่อหลีกเลี่ยงความขัดแย้งที่หยุดยั้งโมเมนตัม ลองพิจารณาทำแบบทดสอบผู้นำออนไลน์ที่มีชื่อเสียงเพื่อดูว่าสไตล์ของคุณส่งเสริมหรือขัดแย้งกันเองหรือไม่

#2: การสร้างทีม

หนึ่งในที่ปรึกษาการกำกับดูแลที่พบบ่อยที่สุดเมื่อพวกเขาลาออกเพื่อเริ่มต้นหรือเข้าร่วมบริษัทคือแทนที่จะมุ่งความสนใจไปที่งานที่สำคัญที่สุดของพวกเขา – เพื่อให้ลูกค้าปัจจุบันของพวกเขามาที่บริษัทใหม่ – พวกเขาเริ่มมองหาที่ปรึกษาที่จะจ้างทันที .

เป็นความผิดพลาดที่เข้าใจได้เมื่อคุณพิจารณาว่าพวกเขาเคยอยู่ในสภาพแวดล้อมแบบ wirehouse ที่มีเจ้าหน้าที่ช่วยเหลือเพียงพอและที่ปรึกษาเฉพาะทาง

แต่ในฐานะที่ปรึกษาหรือทีม breakaway คุณไม่ได้มีความหรูหรานี้เพราะคุณไม่มีงบประมาณ ตามที่ระบุไว้ข้างต้น วัตถุประสงค์เพียงอย่างเดียวของคุณคือการโอนสมุดธุรกิจปัจจุบันของคุณ และทำให้ลูกค้าของคุณมั่นใจว่าบริการของพวกเขาจะดีขึ้นแบบทวีคูณอันเป็นผลมาจากการย้ายของคุณ

ตามกฎทั่วไป ฉันบอกลูกค้าของฉันว่าอย่าคิดแม้แต่จะจ้างที่ปรึกษาคนแรกจนกว่าพวกเขาจะเข้าสู่การลงทุนใหม่ 12 เดือน เพราะในเดือนที่ 12 คุณจะมีหนังสือธุรกิจที่ไว้วางใจคุณ คุณจะมีความรอบรู้ใน CRM และระบบเทคโนโลยีอื่นๆ ดังนั้นคุณจะสามารถสอนและเป็นผู้นำที่ปรึกษาอื่นๆ และที่สำคัญที่สุด คุณจะมีความเข้าใจในวิถีการเติบโตของคุณ เพื่อให้สามารถจ้างงานได้อย่างชาญฉลาด มิฉะนั้น หากคุณจ้างโดยทันที คุณมีแนวโน้มที่จะตัดสินใจเอารัดเอาเปรียบและจัดสรรเงินไปยังส่วนที่ไม่ถูกต้องของการปฏิบัติ

ในระหว่างนี้ ให้เอาต์ซอร์ซที่ซึ่งคุณสามารถทำให้ต้นทุนค่าโสหุ้ยต่ำที่สุดได้

ที่เกี่ยวข้อง: วิธีเขียนหน้า "ทีม" หรือ "เกี่ยวกับเรา" ให้ดีที่สุด

#3: ความสามารถในการปรับขนาด

ในสภาพแวดล้อมแบบ Wirehouse มีมากขึ้น การขยายฐานลูกค้าของคุณเป็นผลบวกในทุกด้าน และมีวิธีการปรับขนาดอยู่เสมอ

แต่เมื่อคุณเป็นบริษัทอิสระ ให้พิจารณาต้นทุนของการเติบโต เมื่อคุณเพิ่มขนาดธุรกิจของคุณเป็นสองเท่า ค่าธรรมเนียมและค่าโสหุ้ยของคุณจะเพิ่มขึ้นอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ บางทีคุณอาจต้องจ้างทีมสนับสนุน ซึ่งจะต้องใช้เวลามากขึ้นในการจัดสรรการฝึกอบรม และทำให้มั่นใจว่ากระบวนการต่างๆ จะมีประสิทธิภาพมากที่สุด

ฉันบอกลูกค้าเสมอว่า "วางแผนสำหรับบริษัทในวันพรุ่งนี้ ไม่ใช่สำหรับวันนี้" ซึ่งหมายความว่าคุณควรใช้การทดลองใช้ 12 เดือนเป็นจุดเริ่มต้นในการคาดการณ์ว่าคุณคาดว่าจะเติบโตได้มากเพียงใด และต้องใช้ทุนมนุษย์แบบใดเพื่อนำคุณไปสู่จุดนั้น ก่อนที่คุณจะขยายการปฏิบัติของคุณมากเกินไป

#4: เทคโนโลยี

อย่างไรก็ตาม ต้นทุนทางเทคโนโลยีมักจะสูงกว่าในทางปฏิบัติมากกว่าที่ที่ปรึกษา breakaway คาดไว้ ด้วยเหตุผลบางประการ อย่างน้อยก็มีระบบเทคโนโลยีมากมายที่ wirehouses ที่มักถูกมองข้าม เช่น ระบบโทรศัพท์ ระบบรักษาความปลอดภัย อุปกรณ์สำนักงาน (คอมพิวเตอร์ เครื่องถ่ายเอกสาร) และแน่นอนว่าโปรแกรมที่ใช้สำหรับบริการลูกค้า เช่น CRM ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงิน/การบัญชีพอร์ตโฟลิโอ และซอฟต์แวร์การประเมินความเสี่ยง

เมื่อพูดถึงเทคโนโลยี ราคาที่ถูกกว่าไม่ได้ดีกว่าเสมอไป และสิ่งสำคัญคือต้องค้นหาโซลูชันที่จะสามารถปรับขนาดควบคู่ไปกับแนวทางปฏิบัติที่กำลังเติบโตของคุณ นอกจากนี้ โปรดจำไว้ว่าค่าเสียโอกาสในการเรียนรู้วิธีใช้และจัดการเทคโนโลยีนั้นสูงกว่าที่คุณคาดไว้ ดังนั้นตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้คำนึงถึงข้อเสนอการบริการลูกค้าเป็นปัจจัยในการตัดสินใจเลือกผู้ให้บริการที่จะใช้

#5: การจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า

การจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้าเป็น "ปัจจัยช็อก" ที่สำคัญที่สุดที่ที่ปรึกษาต้องเผชิญเมื่อเลิกกัน ที่ Wirehouse เป็นเรื่องปกติที่คุณจะมีบทบาทที่ทุ่มเทเพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้ารู้สึกว่าได้รับการรับฟัง ได้รับการสนับสนุน และได้รับการดูแลเป็นอย่างดี แต่เมื่อคุณเป็นอิสระ นั่นคือความรับผิดชอบของคุณ นอกเหนือจากการประชุมกับลูกค้าตามกำหนดการ สิ่งสำคัญคือต้องมีจุดติดต่ออย่างต่อเนื่องเพื่อให้พวกเขามีส่วนร่วม และทำให้แน่ใจว่าพวกเขาจะไม่รู้สึกว่าระดับการบริการลดลงหากพวกเขาได้รับโอกาสจากความพยายามครั้งใหม่ของคุณ

ฉันให้ความสำคัญกับผู้จัดการฝ่ายลูกค้าสัมพันธ์เป็นหนึ่งในพนักงานที่ได้รับการแนะนำเป็นคนแรก นั่นเป็นเพราะว่า เหนือสิ่งอื่นใด ถ้าลูกค้าของคุณไม่พอใจ การปฏิบัติของคุณจะไม่รอด

การเลิกราและก้าวกระโดดเพื่อเป็นอิสระเป็นสิ่งที่สวยงาม และฉันขอยกย่องที่ปรึกษาที่กล้าเสี่ยง หากคุณคิดอย่างรอบคอบเกี่ยวกับทุกด้านของเหรียญ คุณจะสามารถเปลี่ยนปัจจัยที่น่าประหลาดใจแต่ละอย่างให้กลายเป็นปัจจัยแห่งความสำเร็จได้ ท้ายที่สุด หากหัวใจของคุณอยู่ในนั้นด้วยเหตุผลที่ถูกต้อง แสดงว่าคุณกำลังไปในทิศทางที่ถูกต้องแล้ว