突破性顧問的 5 個最大衝擊因素

所以你是一名財務顧問，目前在電報公司工作。 也許您已經考慮過獨立開辦自己的獨立公司，無論是單獨還是與現有團隊。 或者，您可能希望以合夥人的身份加入現有的獨立公司。 無論哪種方式，你面前都有很多機會和可能性。

事實上，根據TD Ameritrade最近的一項調查，93% 的獨立經紀商認為獨立為他們提供的收入與之前的公司一樣多或更多，其中 44% 的人表示他們將在明年採取行動。

我在財富管理行業擔任了 20 多年的招聘人員，因此在從頭開始分離和建立團隊的過程中，我與這些顧問中的許多人進行了交談。 對於我共事過的大多數顧問來說，從接線員過渡到獨立顧問或公司所有者是他們在職業生涯中做出的最重要的專業決定。

但伴隨著職業道路的這種巨大轉變，顧問的日常職責也發生了巨大轉變——雖然有些是顯而易見的，但當顧問剛開始獨立工作時，總會出現一些“意外因素”。

我可以向你保證：如果獨立是你想要走的道路，並且注定要走，它可能是你一生中最有價值和改變生活的決定——也就是說，只要這個過程是經過深思熟慮和衡量的，並且你擁有擺在你面前的責任。

一個快速的類比

在有線團隊工作和創辦一家獨立公司（或加入一家）之間的區別可以比作管理星巴克特許經營團隊與開辦自己的獨立咖啡店。

作為擁有多年經驗的星巴克經理，您無疑了解消費者市場以及管理團隊的來龍去脈。 您還具備提供優質咖啡意味著什麼的技術知識，以及如何讓您的客戶回頭客。

您相信，當您開設獨立咖啡店時，這些技能將使您成為一名出色的老闆——您可能是對的。 您還相信，如果沒有“人”來決定您的一舉一動，您的客戶將能夠獲得更個性化、更優質的產品和整體更好的體驗——同樣，您可能是對的。

但是，一旦您開始為您的獨立商店進行規劃，您可能會意識到您忽略了許多詳細的、不那麼可預測的獨立品質。 例如，您可能會發現，當您擁有特許經營權的知名度和規模時，您可能無法為您的定制杯子、餐巾紙和配料協商相同的價格。 或者，您可能被迫購買預算較低的 POS 機，這需要時間來學習並且更有可能經常發生故障，從而浪費您沒有考慮到的寶貴時間。

打個比方，希望你能明白我的意思。 多年來在電線電纜行業聲名鵲起的顧問無疑擁有為客戶提供高質量、個性化服務所需的經驗。 對於許多人來說，作為獨立顧問的自由和無衝突的性質足以激勵他們實現飛躍。

如果顧問習慣了他們的接線方式，還有許多因素會讓他們措手不及。 以下是最常見的五個，如果經過充分考慮和準備，它們將不可避免地成為獨立顧問的最大優勢。

#1：夥伴關係動態

如果您的接線員團隊計劃脫離，我鼓勵您仔細考慮要與誰開展業務。 有些團隊可能在流程被簡化並且您不負責保持燈亮的環境中工作得很好，但是在經營業務時，這個團隊需要在各個方面都在同一頁面上。

讓我為你畫一個場景。 您已經與一個合作了 20 年的團隊開始了 RIA。 你轉移了你的商業賬簿，並在通往成功的道路上。 但在開展該實踐一年後，您面臨著一個十字路口：要么投資於更好的技術，要么投資於聘請客戶服務經理。

現在，假設您的合作夥伴希望在行業中被稱為“有遠見的思想家”和“技術大師”，因此他們決定投資技術。 但是，您更重視客戶服務，並希望投資一位可以幫助培養您的客戶群的經理。 你做什麼工作？

這種情況非常普遍，並且可能導致在進入新企業之前尚未達成一致意見的團隊之間的分歧和怨恨呈螺旋式下降。

請注意，並保持溝通，以避免動力停止分歧。 還可以考慮參加一個有信譽的在線領導力測驗，看看你的風格是相互補充還是相互矛盾。

#2：組建團隊

顧問在離職創業或加入公司時最常見的疏忽之一是，他們沒有專注於他們最重要的任務——讓他們現有的客戶加入他們的新公司——而是立即開始尋找顧問來聘請.

當您考慮到他們習慣於在有充足的支持人員和專業顧問的有線環境中時，這是一個可以理解的失誤。

但作為一個突破性的顧問或團隊，你沒有這種奢侈，因為你沒有預算。 如上所述，您的唯一目的是轉移您當前的業務賬簿，並確保您的客戶，他們的服務將因您的搬遷而呈指數級增長。

根據經驗，我告訴我的客戶，在他們進入新企業 12 個月之前，不要考慮聘請他們的第一位顧問。 因為在第 12 個月，您將擁有一本信任您的商業賬簿。 您將精通您的 CRM 和其他技術系統，因此您將能夠教授和領導其他顧問。 最重要的是，您將了解您的成長軌跡，以便您可以明智地招聘。 否則，如果您一開始就僱用，您更有可能做出先發製人的決定並將資金分配到錯誤的實踐領域。

同時，盡可能外包以將管理費用降至最低。

相關：如何最好地編寫您的“團隊”或“關於我們”頁面

#3：可擴展性

在有線環境中，越多越好。 擴大您的客戶群是一個全方位的積極因素，並且總有一種方法可以擴展。

但是，當您是一家獨立公司時，請考慮增長成本。 當您將業務規模擴大一倍時，您的費用和間接成本將不可避免地上升。 也許您需要雇用一個支持團隊，這將需要更多的時間分配給培訓並確保流程盡可能高效。

我總是告訴我的客戶，“為明天的公司做計劃，而不是今天的公司。” 這意味著您應該以 12 個月的試用期為起點，預測您預計會增長多少，以及您需要什麼樣的人力資本才能達到目標——在您過度擴展您的實踐之前。

#4：技術

不知何故，技術成本在實踐中往往比獨立顧問預期的要高得多。 這有幾個原因，其中最重要的一點是，有線公司有許多技術系統通常被認為是理所當然的——比如電話系統、安全、辦公設備（計算機、複印機），當然還有用於為客戶服務的程序，如 CRM、財務規劃/投資組合會計軟件和風險評估軟件。

在技​​術方面，便宜並不總是更好，重要的是找到能夠隨著您不斷發展的實踐而擴展的解決方案。 此外，請記住，學習如何使用和管理該技術的機會成本比您預期的要高，因此請確保您在決定使用哪些提供商時將客戶服務產品考慮在內。

#5：客戶關係管理

客戶關係管理是顧問脫離時面臨的最重要的“衝擊因素”。 在有線廣播公司，您通常會擔任專門負責確保客戶感到被傾聽、支持和照顧的角色。 但是，當您獨立時，那是您的責任。 除了預定的客戶會議之外，重要的是要有一個持續的接觸點來保持他們的參與度，並確保如果他們在您的新工作中抓住機會，他們不會感到服務水平下降。

我優先考慮客戶關係經理作為我首先推薦的員工之一。 這是因為，最重要的是，如果您的客戶不滿意，您的實踐將無法生存。

脫離電線電纜廠並實現獨立是一件美好的事情，我讚揚顧問們敢於冒險。 如果您仔細考慮硬幣的各個方面，您將能夠將每個驚喜因素轉化為成功因素。 畢竟，如果你的心是出於正確的原因，那麼你就已經朝著正確的方向前進了。