突破性顾问的 5 个最大冲击因素

所以你是一名财务顾问，目前在电报公司工作。 也许您已经考虑过独立开办自己的独立公司，无论是单独还是与现有团队。 或者，您可能希望以合伙人的身份加入现有的独立公司。 无论哪种方式，你面前都有很多机会和可能性。

事实上，根据TD Ameritrade最近的一项调查，93% 的独立经纪商认为独立为他们提供的收入与之前的公司一样多或更多，其中 44% 的人表示他们将在明年采取行动。

我在财富管理行业担任了 20 多年的招聘人员，因此在从头开始分离和建立团队的过程中，我与这些顾问中的许多人进行了交谈。 对于我共事过的大多数顾问来说，从接线员过渡到独立顾问或公司所有者是他们在职业生涯中做出的最重要的专业决定。

但伴随着职业道路的这种巨大转变，顾问的日常职责也发生了巨大转变——虽然有些是显而易见的，但当顾问刚开始独立工作时，总会出现一些“意外因素”。

我可以向你保证：如果独立是你想要走的道路，并且注定要走，它可能是你一生中最有价值和改变生活的决定——也就是说，只要这个过程是经过深思熟虑和衡量的，并且你拥有摆在你面前的责任。

一个快速的类比

在有线团队工作和创办一家独立公司（或加入一家）之间的区别可以比作管理星巴克特许经营团队与开办自己的独立咖啡店。

作为拥有多年经验的星巴克经理，您无疑了解消费者市场以及管理团队的来龙去脉。 您还具备提供优质咖啡意味着什么的技术知识，以及如何让您的客户回头客。

您相信，当您开设独立咖啡店时，这些技能将使您成为一名出色的老板——您可能是对的。 您还相信，如果没有“人”来决定您的一举一动，您的客户将能够获得更个性化、更优质的产品和整体更好的体验——同样，您可能是对的。

但是，一旦您开始为您的独立商店进行规划，您可能会意识到您忽略了许多详细的、不那么可预测的独立品质。 例如，您可能会发现，当您拥有特许经营权的知名度和规模时，您可能无法为您的定制杯子、餐巾纸和配料协商相同的价格。 或者，您可能被迫购买预算较低的 POS 机，这需要时间来学习并且更有可能经常发生故障，从而浪费您没有考虑到的宝贵时间。

打个比方，希望你能明白我的意思。 多年来在电线电缆行业声名鹊起的顾问无疑拥有为客户提供高质量、个性化服务所需的经验。 对于许多人来说，作为独立顾问的自由和无冲突的性质足以激励他们实现飞跃。

如果顾问习惯了他们的接线方式，还有许多因素会让他们措手不及。 以下是最常见的五个，如果经过充分考虑和准备，它们将不可避免地成为独立顾问的最大优势。

#1：伙伴关系动态

如果您的接线员团队计划脱离，我鼓励您仔细考虑要与谁开展业务。 有些团队可能在流程被简化并且您不负责保持灯亮的环境中工作得很好，但是在经营业务时，这个团队需要在各个方面都在同一页面上。

让我为你画一个场景。 您已经与一个合作了 20 年的团队开始了 RIA。 你转移了你的商业账簿，并在通往成功的道路上。 但在开展该实践一年后，您面临着一个十字路口：要么投资于更好的技术，要么投资于聘请客户服务经理。

现在，假设您的合作伙伴希望在行业中被称为“有远见的思想家”和“技术大师”，因此他们决定投资技术。 但是，您更重视客户服务，并希望投资一位可以帮助培养您的客户群的经理。 你做什么工作？

这种情况非常普遍，并且可能导致在进入新企业之前尚未达成一致意见的团队之间的分歧和怨恨呈螺旋式下降。

请注意，并保持沟通，以避免动力停止分歧。 还可以考虑参加一个有信誉的在线领导力测验，看看你的风格是相互补充还是相互矛盾。

#2：组建团队

顾问在离职创业或加入公司时最常见的疏忽之一是，他们没有专注于他们最重要的任务——让他们现有的客户加入他们的新公司——而是立即开始寻找顾问来聘请.

当您考虑到他们习惯于在有充足的支持人员和专业顾问的有线环境中时，这是一个可以理解的失误。

但作为一个突破性的顾问或团队，你没有这种奢侈，因为你没有预算。 如上所述，您的唯一目的是转移您当前的业务账簿，并确保您的客户，他们的服务将因您的搬迁而呈指数级增长。

根据经验，我告诉我的客户，在他们进入新企业 12 个月之前，不要考虑聘请他们的第一位顾问。 因为在第 12 个月，您将拥有一本信任您的商业账簿。 您将精通您的 CRM 和其他技术系统，因此您将能够教授和领导其他顾问。 最重要的是，您将了解您的成长轨迹，以便您可以明智地招聘。 否则，如果您一开始就雇用，您更有可能做出先发制人的决定并将资金分配到错误的实践领域。

同时，尽可能外包以将管理费用降至最低。

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#3：可扩展性

在有线环境中，越多越好。 扩大您的客户群是一个全方位的积极因素，并且总有一种方法可以扩展。

但是，当您是一家独立公司时，请考虑增长成本。 当您将业务规模扩大一倍时，您的费用和间接成本将不可避免地上升。 也许您需要雇用一个支持团队，这将需要更多的时间分配给培训并确保流程尽可能高效。

我总是告诉我的客户，“为明天的公司做计划，而不是今天的公司。” 这意味着您应该以 12 个月的试用期为起点，预测您预计会增长多少，以及您需要什么样的人力资本才能达到目标——在您过度扩展您的实践之前。

#4：技术

不知何故，技术成本在实践中总是比独立顾问预期的要高得多。 这有几个原因，其中最重要的一点是，有线公司有许多技术系统通常被认为是理所当然的——比如电话系统、安全、办公设备（计算机、复印机），当然还有用于为客户服务的程序，如 CRM、财务规划/投资组合会计软件和风险评估软件。

在技​​术方面，便宜并不总是更好，重要的是找到能够随着您不断发展的实践而扩展的解决方案。 此外，请记住，学习如何使用和管理该技术的机会成本比您预期的要高，因此请确保您在决定使用哪些提供商时将客户服务产品考虑在内。

#5：客户关系管理

客户关系管理是顾问脱离时面临的最重要的“冲击因素”。 在有线广播公司，您通常会担任专门负责确保客户感到被倾听、支持和照顾的角色。 但是，当您独立时，那是您的责任。 除了预定的客户会议之外，重要的是要有一个持续的接触点来保持他们的参与度，并确保如果他们在您的新工作中抓住机会，他们不会感到服务水平下降。

我优先考虑客户关系经理作为我首先推荐的员工之一。 这是因为，最重要的是，如果您的客户不满意，您的实践将无法生存。

脱离电线电缆厂并实现独立是一件美好的事情，我赞扬顾问们敢于冒险。 如果您仔细考虑硬币的各个方面，您将能够将每个惊喜因素转化为成功因素。 毕竟，如果你的心是出于正确的原因，那么你就已经朝着正确的方向前进了。