Cei mai mari 5 factori de șoc pentru consilierii în deplasare

Deci sunteți un consilier financiar care se află în prezent la o televiziune. Poate te-ai gândit să te desprinzi pentru a-ți înființa propria firmă independentă, fie singur, fie cu echipa existentă. Sau poate doriți să vă alăturați unei firme independente existente ca partener. Oricum ar fi, există o mulțime de oportunități și posibilități în fața ta.

De fapt, 93% dintre brokerii separati cred că independența le oferă la fel de mult sau mai mult venit decât firma lor anterioară, potrivit unui sondaj recent TD Ameritrade , 44% spunând că vor face mutarea în anul următor.

Am lucrat ca recrutor în industria de gestionare a averii de peste 20 de ani, așa că am vorbit cu mulți dintre acești consilieri despre procesul de despărțire și de construire a echipelor de la zero. Pentru majoritatea consilierilor cu care am lucrat, trecerea de la un consilier la un consilier independent sau proprietar de firmă este cea mai importantă decizie profesională pe care au luat-o în cariera lor.

Dar, împreună cu această schimbare monumentală a căilor de carieră, vine o schimbare monumentală în responsabilitățile de zi cu zi ale unui consilier - și, deși unele sunt evidente, există întotdeauna câțiva „factori surpriză” care apar atunci când un consilier începe ca independent.

Îți pot promite: dacă independența este calea pe care vrei să o urmezi și trebuie să o urmezi, aceasta poate fi cea mai plină de satisfacții și de schimbare a vieții tale - adică, atâta timp cât procesul este atent și măsurat și dețineți responsabilitatea care vă este în fața.

O analogie rapidă

Diferențele dintre a lucra într-o echipă de televiziune și a înființa o firmă independentă (sau a te alătura uneia) pot fi comparate cu gestionarea unei echipe de franciză Starbucks, față de înființarea propriei cafenele independente.

În calitate de manager al unui Starbucks cu mulți ani de experiență, înțelegeți fără îndoială piața de consumatori și dezavantajele conducerii unei echipe. De asemenea, ai cunoștințele tehnice despre ce înseamnă să servești cafea de calitate și cum să-ți faci clienții să revină.

Crezi că aceste abilități te vor face un proprietar excelent atunci când îți deschizi cafeneaua independentă – și probabil că ai dreptate. De asemenea, credeți că, dacă „omul” nu va dicta fiecare mișcare pe care o faceți, clienții dvs. vor putea obține un produs mai personalizat, de calitate și o experiență generală mai bună – din nou, probabil că aveți dreptate.

Dar odată ce începeți planificarea pentru magazinul dvs. independent, puteți realiza că există multe calități detaliate, nu prea previzibile, de a deveni independent pe care le-ați trecut cu vederea. De exemplu, este posibil să descoperiți că nu puteți negocia aceleași tarife pentru pahare, șervețele și ingrediente personalizate ca și când ați avut recunoașterea numelui și amploarea francizei. Sau, ați putea fi forțat să obțineți un aparat POS cu un buget mai mic, care necesită timp pentru a învăța și este mai probabil să funcționeze defectuos în mod regulat, costându-vă timpul prețios pe care nu îl luați în considerare.

Lăsând deoparte analogia, sper că îmi înțelegi ideea. Consilierii care s-au făcut un nume în lumea televizoarelor de mulți ani au, fără îndoială, experiența necesară pentru a oferi clienților servicii personalizate de înaltă calitate. Și pentru mulți, libertatea și natura lipsită de conflicte de a fi un consilier independent sunt suficiente pentru a-i inspira să facă saltul.

Există, de asemenea, mulți factori care îl pot surprinde pe consilier cu privirea dacă sunt obișnuiți cu modalitățile lor de televiziune. Iată cinci dintre cele mai comune care, dacă sunt gândite și pregătite în mod adecvat, pot deveni inevitabil cele mai mari puncte forte ale unui consilier independent.

#1: Dinamica parteneriatului

Dacă echipa dvs. de televiziune intenționează să se despartă, vă încurajez să vă gândiți mult și bine la cine intrați în afaceri. Unele echipe pot funcționa bine într-un mediu în care procesele sunt optimizate și nu ești responsabil pentru a menține luminile aprinse, dar atunci când vine vorba de conducerea unei afaceri, această echipă trebuie să fie pe aceeași pagină în toate aspectele.

Lasă-mă să pictez un scenariu pentru tine. Ai început un RIA cu o echipă cu care ai lucrat timp de 20 de ani. Vă transferați cartea de afaceri și sunteți pe drumul spre succes. Dar la un an de la derularea cabinetului, te confrunți cu o răscruce: fie să investești în tehnologie mai bună, fie să investești în angajarea unui manager de servicii pentru clienți.

Acum să presupunem că partenerii dvs. vor să fie cunoscuți în industrie ca „gânditori avansați” și „guru ai tehnologiei”, așa că decid că vor să investească în tehnologie. Cu toate acestea, acordați o valoare mult mai mare serviciului clienți și doriți să investiți într-un manager care vă poate ajuta să vă hrăniți baza de clienți. Ce faci?

Acest scenariu este foarte comun și poate duce la o spirală descendentă de dezacord și resentimente în rândul echipelor care nu au ajuns pe aceeași pagină înainte de a intra într-o nouă afacere.

Fiți conștienți și comunicați pentru a evita dezacordurile care stopează impulsul. Luați în considerare, de asemenea, să participați la un chestionar online de conducere reputat pentru a vedea dacă stilurile dvs. se completează sau se contrazic reciproc.

#2: Construirea unei echipe

Una dintre cele mai frecvente neglijeri pe care le fac consilierii atunci când se despart pentru a înființa sau a se alătura unei firme este, în loc să se concentreze pe cea mai importantă sarcină a lor – de a-și determina clienții actuali să vină la noua lor firmă – ei încep imediat să caute consilieri pe care să îi angajeze. .

Este un pas greșit de înțeles atunci când considerați că sunt obișnuiți să se afle într-un mediu de televiziune în care există personal amplu de suport și consilieri specializați.

Dar ca consilier sau echipă separatist nu ai acest lux pentru că nu ai buget. După cum sa menționat mai sus, singurul dvs. scop este să vă transferați cartea actuală de afaceri și să vă asigurați clienților că serviciile lor se vor îmbunătăți exponențial ca urmare a mutarii dvs.

Ca regulă generală, le spun clienților mei să nu se gândească nici măcar să-și angajeze primul consilier până când nu împlinesc 12 luni în noua lor afacere . Pentru că în luna 12, vei avea o carte de afaceri care are încredere în tine. Veți fi familiarizat cu CRM și alte sisteme tehnologice, astfel încât veți putea preda și conduce alți consilieri. Și cel mai important, vei înțelege traiectoria ta de creștere, astfel încât să poți angaja inteligent. În caz contrar, dacă angajezi imediat, este mai probabil să iei decizii preventive și să aloci bani în zonele greșite ale practicii.

Între timp, externalizați unde puteți pentru a menține costurile generale minime.

Înrudit: Cum să scrieți cel mai bine pagina „Echipa” sau „Despre noi”.

#3: Scalabilitate

Într-un mediu de televiziune, mai mult înseamnă mai mult. Creșterea bazei de clienți este un lucru pozitiv general și există întotdeauna o modalitate de a crește.

Dar atunci când sunteți o firmă independentă, luați în considerare costurile creșterii. Când vă dublați dimensiunea afacerii, taxele și costurile generale vor crește inevitabil. Poate că va trebui să angajați o echipă de asistență, care va necesita mai mult timp alocat instruirii și asigurându-vă că procesele sunt cât mai eficiente posibil.

Întotdeauna le spun clienților mei „planificați pentru firma de mâine, nu pentru firma de astăzi”. Aceasta înseamnă că ar trebui să utilizați proba de 12 luni ca punct de plecare pentru a proiecta cât de mult anticipați că veți crește și ce tip de capital uman aveți nevoie pentru a ajunge acolo - înainte de a vă extinde prea mult practica.

#4: Tehnologie

Într-un fel, costurile tehnologice tind întotdeauna să fie mult mai mari în practică decât anticipează consilierii separati. Acest lucru se întâmplă din câteva motive, dintre care nu în ultimul rând, există multe sisteme tehnologice la cabluri care sunt adesea luate de la sine înțelese - cum ar fi sistemele telefonice, securitatea, echipamentele de birou (calculatoare, copiatoare) și, desigur, programele folosite pentru a servi clienții. , cum ar fi un CRM, software de planificare financiară/contabilitate de portofoliu și software de evaluare a riscurilor.

Când vine vorba de tehnologie, mai ieftin nu este întotdeauna mai bun și este important să găsiți soluții care să se poată extinde alături de practica dvs. în creștere. De asemenea, rețineți că costul de oportunitate al învățării cum să utilizați și să gestionați tehnologia este mai mare decât v-ați aștepta, așa că asigurați-vă că luați în considerare ofertele de servicii pentru clienți în decizia dvs. de furnizori să utilizați.

#5: Managementul relațiilor cu clienții

Managementul relațiilor cu clienții este cel mai important „factor de șoc” cu care se confruntă consilierii atunci când se despart. Într-o centrală, este tipic să aveți roluri dedicate pentru a vă asigura că clienții se simt auziți, sprijiniți și îngrijiți. Dar când ești independent, asta e responsabilitatea ta. Dincolo de întâlnirile programate cu clienții, este important să aveți un punct de contact constant pentru a-i menține implicați și pentru a vă asigura că nu simt o scădere a nivelului de servicii dacă și-au riscat noul dvs. demers.

Prioritizează managerii de relații cu clienții ca fiind unul dintre primele mele angajări recomandate. Asta pentru că, mai presus de orice, dacă clienții tăi nu sunt mulțumiți, practica ta nu va supraviețui.

Să te desprinzi de o centrală și să faci saltul de a deveni independent este un lucru frumos și îi felicit pe consilieri pentru că și-au asumat riscul. Dacă te gândești cu atenție la toate părțile monedei, vei putea transforma fiecare factor surpriză într-un factor de succes. La urma urmei, dacă inima ta este în ea din motivele corecte, deja mergi în direcția cea bună.