أكبر 5 عوامل صدمة للمستشارين المنفصلين

إذن أنت مستشار مالي يعمل حاليًا في مكتب تحويل الأموال. ربما كنت قد فكرت في الانفصال لبدء شركتك المستقلة ، إما بمفردك أو مع فريقك الحالي. أو ربما تتطلع إلى الانضمام إلى شركة مستقلة قائمة كشريك. في كلتا الحالتين ، هناك الكثير من الفرص والإمكانيات أمامك.

في الواقع ، يعتقد 93 ٪ من الوسطاء المنشقين أن الاستقلال يوفر لهم دخلاً أكبر أو أكبر من دخل شركتهم السابقة ، وفقًا لمسح أجرته TD Ameritrade مؤخرًا ، حيث قال 44 ٪ إنهم سيتخذون الخطوة في العام المقبل.

لقد عملت كموظف توظيف في صناعة إدارة الثروات لأكثر من 20 عامًا ، لذلك تحدثت مع العديد من هؤلاء المستشارين من خلال عملية الانفصال وبناء الفرق من الألف إلى الياء. بالنسبة لمعظم المستشارين الذين عملت معهم ، فإن الانتقال من وكالة الأنباء إلى مستشار مستقل أو مالك شركة هو أهم قرار مهني اتخذهوا في حياتهم المهنية.

ولكن إلى جانب هذا التحول الهائل في المسارات الوظيفية ، يأتي تحول هائل في المسؤوليات اليومية للمستشار - وبينما يكون بعضها واضحًا ، هناك دائمًا عدد قليل من "العوامل المفاجئة" التي تظهر عندما يبدأ المستشار كمستقل.

يمكنني أن أعدك: إذا كان الاستقلال هو المسار الذي ترغب في اتخاذه ، ومن المفترض أن تسلكه ، فيمكن أن يكون القرار الأكثر مكافأة وتغييرًا لحياتك - أي طالما أن العملية مدروسة ومدروسة ، و أنت تتحمل المسؤولية أمامك.

تشبيه سريع

يمكن مقارنة الاختلافات بين العمل في فريق عبر الإنترنت وبدء شركة مستقلة (أو الانضمام إلى واحدة) بإدارة فريق امتياز ستاربكس ، مقابل إنشاء مقهى مستقل خاص بك.

بصفتك مديرًا لستاربكس يتمتع بخبرة سنوات عديدة ، فأنت تفهم بلا شك سوق المستهلك وخصوصيات وعموميات إدارة الفريق. لديك أيضًا المعرفة الفنية بما يعنيه تقديم قهوة عالية الجودة ، وكيفية الحفاظ على عودة عملائك.

أنت تعتقد أن مجموعات المهارات هذه ستجعلك مالكًا ممتازًا عندما تفتح المقهى المستقل الخاص بك - وربما تكون على حق. أنت تعتقد أيضًا أنه من خلال عدم وجود "الرجل" الذي يملي عليك كل خطوة تقوم بها ، سيتمكن عملاؤك من الحصول على منتج أكثر تخصيصًا وجودة وتجربة أفضل بشكل عام - مرة أخرى ، ربما تكون على حق.

ولكن بمجرد أن تبدأ في التخطيط لمتجرك المستقل ، قد تدرك أن هناك العديد من الصفات التفصيلية التي لا يمكن التنبؤ بها للاستقلالية والتي أغفلتها. على سبيل المثال ، قد تجد أنك غير قادر على التفاوض على نفس الأسعار لأكوابك ومناديلك ومكوناتك المخصصة كما يمكنك عندما يكون لديك اسم التعرف على الامتياز وحجم الامتياز. أو قد تضطر إلى الحصول على آلة نقاط البيع منخفضة الميزانية ، والتي تستغرق وقتًا للتعلم ومن المرجح أن تتعطل بشكل منتظم ، مما يكلفك وقتًا ثمينًا لم تكن مسؤولاً عنه.

بغض النظر عن القياس ، أتمنى أن ترى وجهة نظري. يتمتع المستشارون الذين صنعوا اسمًا لأنفسهم في عالم Wirehouse لسنوات عديدة بلا شك بالخبرة المطلوبة لتقديم خدمة عالية الجودة وشخصية للعملاء. وبالنسبة للكثيرين ، فإن الحرية والطبيعة الخالية من النزاعات لكونك مستشارًا مستقلاً كافية لإلهامهم للقيام بهذه القفزة.

هناك أيضًا العديد من العوامل التي يمكن أن تفاجئ المستشار إذا كان معتادًا على طرق التواصل الاجتماعي الخاصة بهم. فيما يلي خمسة من أكثر العوامل شيوعًا والتي ، إذا تم التفكير فيها والاستعداد لها بشكل كافٍ ، يمكن أن تصبح حتمًا أكبر نقاط قوة مستشار مستقل.

رقم 1: ديناميكيات الشراكة

إذا كان فريق غرفة الاتصالات الخاص بك يخطط للانفصال ، فأنا أشجعك على التفكير طويلاً وبشدة بشأن من ستشترك معه في العمل. قد تعمل بعض الفرق بشكل جيد في بيئة يتم فيها تبسيط العمليات وأنت لست مسؤولاً عن إبقاء الأضواء مضاءة ، ولكن عندما يتعلق الأمر بإدارة الأعمال التجارية ، يجب أن يكون هذا الفريق على نفس الصفحة في كل جانب.

اسمحوا لي أن أرسم سيناريو لك. لقد بدأت RIA مع فريق عملت معه لمدة 20 عامًا. أنت تنقل دفتر أعمالك وأنت على طريق النجاح. ولكن بعد مرور عام على تشغيل هذه الممارسة ، تواجه مفترق طرق: إما الاستثمار في تقنية أفضل أو الاستثمار في تعيين مدير خدمة عملاء.

لنفترض الآن أن شركائك يريدون أن يُعرفوا في الصناعة باسم "المفكرين المتقدمين" و "خبراء التكنولوجيا" ، لذلك قرروا أنهم يريدون الاستثمار في التكنولوجيا. ومع ذلك ، فإنك تضع قيمة أكبر بكثير على خدمة العملاء وترغب في الاستثمار في مدير يمكنه المساعدة في رعاية قاعدة عملائك. ماذا تعمل؟

هذا السيناريو شائع جدًا ويمكن أن يؤدي إلى دوامة من الخلاف والاستياء بين الفرق التي لم تكن على نفس الصفحة قبل الدخول في مشروع جديد.

كن على علم ، وكن متواصلا لتجنب الخلافات التي توقف الزخم. ضع في اعتبارك أيضًا إجراء اختبار قيادة مرموق عبر الإنترنت لمعرفة ما إذا كانت أساليبك تكمل أو تتعارض مع بعضها البعض.

# 2: بناء الفريق

أحد أكثر مستشاري المراقبة شيوعًا عندما ينفصلون عن الشركة لبدء أو الانضمام إلى شركة هو ، بدلاً من التركيز على مهمتهم الأكثر أهمية - لجعل عملائهم الحاليين يأتون إلى شركتهم الجديدة - يبدأون فورًا في البحث عن مستشارين لتوظيفهم .

إنها خطوة خاطئة مفهومة عندما تفكر في أنهم معتادون على التواجد في بيئة سرية حيث يوجد عدد كبير من موظفي الدعم والمستشارين المتخصصين.

لكن بصفتك مستشارًا أو فريقًا منفصلاً ، ليس لديك هذه الرفاهية لأنك لا تملك الميزانية. كما هو مذكور أعلاه ، فإن هدفك الوحيد هو نقل دفتر أعمالك الحالي والتأكد من أن خدمتهم ستتحسن بشكل كبير نتيجة لتحركك.

كقاعدة عامة ، أقول لعملائي ألا يفكروا حتى في تعيين مستشارهم الأول حتى يبلغوا 12 شهرًا من مشروعهم الجديد . لأنه في الشهر 12 ، سيكون لديك كتاب أعمال يثق بك. ستكون ضليعًا في إدارة علاقات العملاء وأنظمة التكنولوجيا الأخرى ، حتى تتمكن من تعليم وقيادة المستشارين الآخرين. والأهم من ذلك ، سيكون لديك فهم لمسار نموك حتى تتمكن من التوظيف بذكاء. خلاف ذلك ، إذا قمت بالتوظيف مباشرة من البوابة ، فمن المرجح أن تتخذ قرارات استباقية وتخصيص الأموال للمناطق الخاطئة من الممارسة.

في غضون ذلك ، يمكنك الاستعانة بمصادر خارجية حيث يمكنك الحفاظ على الحد الأدنى من التكاليف العامة.

ذات صلة: أفضل طريقة لكتابة صفحة "الفريق" أو "من نحن"

رقم 3: قابلية التوسع

في بيئة الأسلاك الشائكة ، يكون المزيد أكثر. إن تنمية قاعدة عملائك أمر إيجابي شامل ، وهناك دائمًا طريقة للتوسع.

لكن عندما تكون شركة مستقلة ، ضع في اعتبارك تكاليف النمو. عندما تضاعف حجم عملك ، سترتفع الرسوم والتكاليف العامة حتمًا. ربما ستحتاج إلى تعيين فريق دعم ، الأمر الذي سيتطلب مزيدًا من الوقت المخصص للتدريب وضمان أن تكون العمليات فعالة قدر الإمكان.

أقول لعملائي دائمًا ، "خطط لشركة الغد ، وليس شركة اليوم." هذا يعني أنه يجب عليك استخدام الإصدار التجريبي الذي تبلغ مدته 12 شهرًا كنقطة انطلاق لتوقع مقدار ما تتوقعه من نمو ، ونوع رأس المال البشري الذي تحتاجه لتصل إلى هناك - قبل أن تفرط في ممارستك.

رقم 4: التكنولوجيا

بطريقة ما ، تميل تكاليف التكنولوجيا دائمًا إلى أن تكون أعلى بكثير من الناحية العملية مما يتوقعه المستشارون المنشقون. هذا لعدة أسباب ، ليس أقلها وجود العديد من أنظمة التكنولوجيا في مراكز الأسلاك التي غالبًا ما يتم اعتبارها أمرًا مفروغًا منه - مثل أنظمة الهاتف ، والأمن ، والمعدات المكتبية (أجهزة الكمبيوتر ، وآلات النسخ) ، وبالطبع البرامج المستخدمة لخدمة العملاء ، مثل CRM والتخطيط المالي / برنامج محاسبة المحفظة وبرنامج تقييم المخاطر.

عندما يتعلق الأمر بالتكنولوجيا ، فإن الأرخص ليس دائمًا أفضل ، ومن المهم أن تجد حلولًا يمكنها التوسع جنبًا إلى جنب مع ممارستك المتزايدة. تذكر أيضًا أن تكلفة الفرصة البديلة لتعلم كيفية استخدام التكنولوجيا وإدارتها أعلى مما قد تتوقعه ، لذا تأكد من تضمين عروض خدمة العملاء في قرارك بشأن أي مزودي الخدمة الذين ستستخدمهم.

# 5: إدارة علاقات العملاء

تعد إدارة العلاقات مع العملاء أهم "عامل الصدمة" الذي يواجهه المستشارون عند الانفصال. في مركز الأسلاك ، من المعتاد أن يكون لديك أدوار مخصصة لضمان شعور العملاء بالاستماع والدعم والرعاية. لكن عندما تكون مستقلاً ، فهذه مسؤوليتك. بالإضافة إلى اجتماعات العملاء المجدولة ، من المهم أن يكون لديك نقطة اتصال مستمرة للحفاظ على مشاركتهم والتأكد من أنهم لا يشعرون بتراجع في مستوى الخدمة إذا انتهزوا فرصة مسعيك الجديد.

أعطي الأولوية لمديري علاقات العملاء كواحد من أوائل التعيينات التي أوصي بها. هذا لأنه ، قبل كل شيء ، إذا لم يكن عملاؤك سعداء ، فلن تستمر ممارستك.

إن الابتعاد عن غرفة الاتصالات والقيام بالقفزة من أجل الاستقلال هو أمر جميل ، وأنا أحيي المستشارين على المخاطرة. إذا فكرت مليًا في جميع جوانب العملة المعدنية ، فستتمكن من تحويل كل عامل مفاجأة إلى عامل نجاح. بعد كل شيء ، إذا كان قلبك موجودًا فيه للأسباب الصحيحة ، فأنت بالفعل تسير في الاتجاه الصحيح.