前 25 名小企業稅收減免
已發表: 2022-01-31作為小企業主，您可能一直在尋找節省稅收的方法。 好吧，別再看了！ 本文將討論您可以利用的 25 大小型企業稅收減免。 此外，我們還將提供一些有用的提示，幫助您跟踪全年的費用和扣除額。 因此，無論您是剛開始作為小企業主還是已經經營了一段時間，請務必閱讀本文。
什麼是稅收減免？
除了我們無法獲得足夠的東西之外，減稅是個體經營者可以從應稅收入中扣除的費用。 該法案減少了您必須繳納的稅款，從而為您節省了資金。
小企業主可以申請哪些稅收減免？
您可以從應稅收入中申請多種不同類型的扣除，包括業務費用、慈善捐款和家庭辦公室扣除。 有一件事是肯定的，你會想要利用你有權獲得的每一項扣除，因為它們可以快速加起來！
頂級小企業稅收減免
既然您對小企業的標準扣除額以及小企業主可以對其稅款申請的扣除額類型有所了解，讓我們來看看頂級小企業稅收扣除額。 請注意，這些扣除額適用於您將在 2022 年申報的 2021 年應納稅所得額。
1. 按揭利息
抵押貸款利息是許多小企業主要求的標準稅收減免。 它是這樣運作的：如果您擁有房屋並有抵押貸款，您可以從應稅收入的角度扣除您為購買、建造或維護您的房屋而支付的商業貸款利息。 更重要的是？ 抵押貸款利息扣除也可用於獲得第二套住房或度假住宅的貸款，儘管可能存在某些限制。
2. 商務餐
如果您因公出差必須在餐廳用餐，或者如果您帶客戶出去喝酒或吃飯，您可以從收入中扣除 50% 的費用作為營業費用。 但是，要獲得此項扣除的資格，膳食必須與商業目的相關，並且您必須提供證明文件。 當您的團隊工作到很晚時購買披薩也可以作為有效的稅收減免。
3. 家庭辦公室扣除
如果您在家工作，您可以扣除一部分租金或抵押貸款，以及公用事業和維修費用作為家庭辦公費用。 家庭辦公費用扣除必須定期且專門用於商業目的，才有資格獲得此扣除。
4. 法律和專業費用
如果您必須聘請律師或會計師來幫助您開展業務，您可以從收入中扣除這些費用。 請記住，費用必須與您的公司有關，而不是與個人事務有關。 因此，再次，它們必須是普通的並且有必要作為業務費用註銷。
5. 商業保險費
如果您有一份必要且普通的商業保險單，您為其支付的保費可以從您的收入中全額扣除。 此扣除額也適用於其他類型的保險單，例如人壽和殘疾保險單。
6. 房地產稅
如果您擁有商業財產，您為其支付的房地產稅可以是可抵稅的營業費用。 話雖如此，要獲得此項扣除的資格，您必須將該物業用於商業目的，而不是用於個人用途。
7. 有效的商業教育費用
為員工提供教育福利的小企業如果能提高員工的技能或為企業增加價值，則可以扣除所涉及的全部成本。 教育成本的免稅業務費用包括從繼續教育到與您的行業相關的書籍到旨在獲得專業執照的課程的任何內容。
8. 商務旅行費用
工作的商務旅行稅收減免是 100% 可扣除的，如果它是普通的、必要的，並且是在遠離納稅人居住的州的地方。 示例差旅費用包括機票、停車費和通行費以及優步和酒店費用。
9. 商務設備
美國國稅局稅法第 179 條允許從您的總收入中扣除合格新設備或舊設備的全部購買價格。 此扣除包括現成的軟件和短期和長期資產，只要它們僅用於商業用途。
10. 商務車輛費用
如果您將汽車、SUV 或皮卡車用於商業目的，您可以扣除部分運營成本。 您可以申請的車輛費用包括與車輛相關的 IRS 里程報銷、執照和登記費、汽油、維修和折舊費用。 要獲得此項扣除的資格，您必須詳細記錄所駕駛的所有商務里程以及每次旅行的目的。
11. 網絡費用
如果您出於商業目的使用互聯網和電話服務為您的業務提供動力，您可以從您的收入中扣除一部分每月賬單。 此排除包括互聯網服務和任何相關設備的成本，例如調製解調器和路由器。
12. 健康保險費
小企業可能能夠從他們的收入中扣除部分員工的健康保險費。 可能有資格獲得這些扣除的費用包括對健康儲蓄賬戶 (HSA) 的供款、每月保費或稅收優惠美元。 此外，自僱納稅人可能有資格扣除為其及其家人的醫療、牙科和長期護理保險所支付的保費。
13. 娛樂費用
如果您招待客戶或潛在客戶是為了招攬生意，這些餐飲和活動的費用可以從您的業務收入中扣除。 但是，這些扣除額僅限於支出金額的 50%，並且僅適用於娛樂活動被認為是普通娛樂活動且為開展業務所必需的情況。
14. 辦公用品
如果您為您的企業購買辦公用品，例如打印機墨水、紙張或便利貼，您可以將它們作為辦公費用從您的業務收入中扣除。 此排除還包括辦公室使用的家具和設備的成本。
15. 退休金
雇主和僱員都可以從他們的業務收入中扣除退休計劃供款，儘管有一定的限制。 符合扣除條件的退休計劃包括 401(k)s、403(b)s、SEP IRA 和 SIMPLE IRA。
16. 慈善捐款
小企業可以在經營過程中扣除慈善捐款。 這些扣除包括現金捐贈，以及捐贈給慈善機構的任何商品或服務的價值。