中小企業の税控除トップ25
公開: 2022-01-31中小企業の所有者として、あなたはおそらくあなたの税金でお金を節約する方法を常に探しています。 さて、もう探す必要はありません！ この記事では、利用できる中小企業の税額控除のトップ25について説明します。 さらに、年間を通してあなたの費用と控除を追跡する方法に関するいくつかの役立つヒントも提供します。 ですから、あなたが中小企業の経営者として始めたばかりであろうと、あなたがしばらくの間ビジネスをしていようと、この記事を必ず読んでください。
税額控除とは何ですか？
税額控除は、私たちが十分に得ることができないものであることに加えて、自営業の事業主が課税所得から控除できる費用です。 この行為はあなたが支払わなければならない税額を減らし、あなたにお金を節約します。
中小企業の所有者は税金に対してどのような控除を請求できますか？
事業費、慈善寄付、ホームオフィス控除など、課税所得から請求できる控除にはさまざまな種類があります。 確かなことの1つは、資格のあるすべての控除を利用することをお勧めします。それらはすぐに加算される可能性があるからです。
トップ中小企業の税控除
中小企業の標準的な控除と、中小企業の所有者が税金に対して請求できる控除の種類について少し知ったところで、中小企業の税額控除のトップを見てみましょう。 これらの控除は、2022年に提出する2021年の課税所得に対して有効であることに注意してください。
1.住宅ローンの利息
住宅ローンの利子は、多くの中小企業の所有者が主張する標準的な税額控除です。 仕組みは次のとおりです。住宅を所有していて住宅ローンを所有している場合は、課税所得の観点から、住宅を購入、建設、または維持するためにビジネスローンに支払う利子を差し引くことができます。 そのうえ？ 住宅ローンの利子控除は、別荘や別荘のローンを取得するためにも使用できますが、適用される可能性のある特定の制限があります。
2.ビジネスミール
仕事で町を離れてレストランで食事をしなければならない場合、またはクライアントを飲み物や夕食に連れて行く場合は、収入から事業費として費用の50％を差し引くことができます。 ただし、この控除の対象となるには、食事はビジネス目的に関連している必要があり、それがあったことを証明する文書を提出する必要があります。 チームが遅くまで働いているときにピザを購入することも、有効な税額控除の対象となります。
3.ホームオフィス控除
自宅で仕事をしている場合は、家賃や住宅ローンの一部、光熱費、修理費をホームオフィスの費用として差し引くことができます。 ホームオフィスの経費控除は、この控除の対象となるために、ビジネス目的で定期的かつ排他的に使用する必要があります。
4.法務および専門家の費用
あなたがあなたのビジネスであなたを助けるために弁護士または会計士を雇わなければならないならば、あなたはあなたの収入からそれらの料金を差し引くことができます。 料金は個人的な問題ではなく、会社に関連している必要があることを忘れないでください。 したがって、繰り返しになりますが、これらは通常のものであり、事業費として償却する必要があります。
5.事業保険料
あなたが必要かつ普通の事業保険に加入している場合、あなたが支払う保険料はあなたの収入から完全に差し引かれます。 この控除は、生命保険や障害保険などの他の種類の保険にも適用されます。
6.固定資産税
あなたが事業用不動産を所有している場合、あなたがそれに支払う固定資産税は、税控除の対象となる事業費になる可能性があります。 とはいえ、この控除の対象となるには、個人的な使用ではなく、ビジネス目的でプロパティを使用する必要があります。
7.有効なビジネス教育費
労働力の教育的利益を提供する中小企業は、それが労働者のスキルを向上させたり、ビジネスに価値を付加したりする場合、関連するすべてのコストを差し引くことができます。 教育費の税控除の対象となる事業費には、継続教育から業界に関連する書籍、専門家の免許を取得するために設計されたコースまで、あらゆるものが含まれます。
8.出張費
仕事のための出張税の控除は、それが通常で必要な場合は100％控除可能であり、納税者が居住する州から離れた場所にあります。 旅費の例には、飛行機のチケット、駐車場と通行料、Uberとホテルの費用が含まれます。
9.ビジネス機器
IRS税法のセクション179では、対象となる新品または中古の機器の購入価格の全額を総収入から差し引くことができます。 この控除には、業務用である限り、既製のソフトウェアと短期および長期の資産が含まれます。
10.ビジネス車両の費用
車、SUV、ピックアップトラックをビジネス目的で使用する場合は、運転費用の一部を差し引くことができます。 請求できる車両費用には、IRSマイレージの払い戻し、ライセンスと登録料、ガス、修理、および車両に関連する減価償却費が含まれます。 この控除の対象となるには、走行したすべてのビジネスマイルと各旅行の目的の詳細な記録を保持する必要があります。
11.インターネット費用
あなたがビジネス目的のためにインターネットと電話サービスであなたのビジネスを動かすならば、あなたはあなたの収入からあなたの毎月の請求書の一部を差し引くことができます。 この除外には、インターネットサービスの費用と、モデムやルーターなどの関連機器の費用の両方が含まれます。
12.健康保険料
中小企業は彼らの収入から彼らの労働力の健康保険料のいくらかを差し引くことができるかもしれません。 これらの控除の対象となる可能性のある費用には、医療貯蓄口座（HSA）への拠出、月額保険料、または税制優遇ドルが含まれます。 また、自営業の納税者は、自分とその家族の医療、歯科、および介護保険の補償範囲に対して支払われた保険料を控除する資格がある場合があります。
13.接待費
あなたがビジネスを鼓舞するために顧客や潜在的な顧客を楽しませるならば、それらの食事と活動の費用はあなたのビジネス収入から差し引かれます。 ただし、これらの控除は支出額の50％に制限されており、娯楽が通常であり、ビジネスを行うために必要であると見なされる場合にのみ適用されます。
14.事務用品
プリンターのインク、紙、付箋紙などの事務用品を購入した場合は、事業収入から事務費を差し引いたものとして請求できます。 この除外には、オフィスで使用される家具および設備の費用も含まれます。
15.退職金の拠出
制限はありますが、雇用主と従業員の両方が事業所得から退職プランの拠出金を差し引くことができます。 控除の対象となる退職金制度には、401（k）、403（b）、SEP IRA、およびSIMPLEIRAが含まれます。
16.慈善寄付
中小企業は、事業を行う過程で行われた慈善寄付を差し引くことができます。 これらの控除は、現金寄付、および慈善団体に寄付された商品やサービスの価値をカバーします。