Le 25 migliori detrazioni fiscali per le piccole imprese
Pubblicato: 2022-01-31Come piccolo imprenditore, probabilmente sei sempre alla ricerca di modi per risparmiare sulle tasse. Bene, non cercare oltre! Questo articolo discuterà le 25 migliori detrazioni fiscali per le piccole imprese di cui puoi usufruire. Inoltre, forniremo anche alcuni suggerimenti utili su come tenere traccia delle spese e delle detrazioni durante tutto l'anno. Quindi, se hai appena iniziato come imprenditore di piccole dimensioni o sei in attività da un po', assicurati di leggere questo articolo.
Cosa sono le detrazioni fiscali?
Oltre ad essere qualcosa di cui non ne abbiamo mai abbastanza, le detrazioni fiscali sono spese che gli imprenditori autonomi possono detrarre dal loro reddito imponibile. Questo atto riduce l'importo delle tasse che devi pagare, il che ti fa risparmiare denaro.
Quali detrazioni possono richiedere i proprietari di piccole imprese sulle tasse?
Esistono diversi tipi di detrazioni che puoi richiedere dal tuo reddito imponibile, comprese le spese aziendali, le donazioni di beneficenza e le detrazioni dell'home office. Una cosa è certa, vorrai approfittare di ogni detrazione a cui hai diritto, poiché possono sommarsi rapidamente!
Le migliori detrazioni fiscali per le piccole imprese
Ora che conosci un po' le detrazioni standard per le piccole imprese e quali tipi di detrazioni possono richiedere i proprietari di piccole imprese sulle loro tasse, diamo un'occhiata alle migliori detrazioni fiscali per le piccole imprese. Tieni presente che queste detrazioni sono valide per il reddito imponibile 2021 che presenterai nel 2022.
1. Interessi ipotecari
Gli interessi ipotecari sono una detrazione fiscale standard che molti proprietari di piccole imprese sostengono. Ecco come funziona: se possiedi una casa e hai un mutuo, puoi detrarre gli interessi che paghi sul prestito aziendale per acquistare, costruire o mantenere la tua casa dal punto di vista del reddito imponibile. Cosa c'è di più? La detrazione degli interessi del mutuo può essere utilizzata anche per ottenere prestiti per una seconda casa o una residenza di vacanza, anche se possono essere applicate alcune limitazioni.
2. Pasti di lavoro
Se sei fuori città per lavoro e devi mangiare in un ristorante, o se porti fuori i clienti per un drink o una cena, puoi detrarre il 50% del costo come spesa aziendale dal tuo reddito. Tuttavia, per beneficiare di questa detrazione, il pasto deve essere correlato a uno scopo commerciale e devi fornire la documentazione che dimostri che lo era. Anche l'acquisto di pizza per quando il tuo team lavora in ritardo si qualifica come una detrazione fiscale valida.
3. Detrazione del Ministero degli Interni
Se lavori da casa, puoi detrarre una parte dell'affitto o del mutuo, nonché il costo delle utenze e delle riparazioni come spese dell'ufficio domestico. La detrazione delle spese dell'ufficio domestico deve essere utilizzata regolarmente ed esclusivamente per scopi commerciali per poter beneficiare di questa detrazione.
4. Onorari legali e professionali
Se devi assumere un avvocato o un contabile per aiutarti con la tua attività, puoi detrarre tali commissioni dal tuo reddito. Ricorda che le commissioni devono essere relative alla tua azienda, non a questioni personali. Quindi, ancora una volta, devono essere ordinari e necessari per essere cancellati come spese aziendali.
5. Premi assicurativi aziendali
Se hai una polizza assicurativa aziendale necessaria e ordinaria, i premi che paghi possono essere completamente detratti dal tuo reddito. Questa detrazione si applica anche ad altri tipi di polizze assicurative, come le polizze assicurative sulla vita e sull'invalidità.
6. Tasse immobiliari
Se possiedi una proprietà aziendale, le tasse immobiliari che paghi su di essa possono essere una spesa aziendale deducibile dalle tasse. Detto questo, per beneficiare di questa detrazione, è necessario utilizzare la proprietà per scopi commerciali e non per uso personale.
7. Spese valide per la formazione aziendale
Le piccole imprese che forniscono vantaggi educativi alla propria forza lavoro possono detrarre tutti i costi coinvolti se ciò aumenta le competenze dei propri dipendenti o aggiunge valore all'azienda. Le spese aziendali deducibili dalle tasse per i costi di istruzione includono qualsiasi cosa, dalla formazione continua ai libri relativi al tuo settore ai corsi progettati per ottenere licenze professionali.
8. Spese di viaggio d'affari
Le detrazioni fiscali per viaggi di lavoro per lavoro sono deducibili al 100% se sono ordinarie, necessarie e si trovano in un luogo lontano dallo stato in cui risiede il contribuente. Esempi di spese di viaggio includono biglietti aerei, parcheggi e pedaggi e costi di hotel e Uber.
9. Attrezzatura aziendale
La sezione 179 del codice fiscale IRS consente di detrarre dal reddito lordo l'intero prezzo di acquisto delle apparecchiature nuove o usate idonee. Questa detrazione include software pronto all'uso e beni a breve e lungo termine, purché siano solo per uso aziendale.
10. Spese per veicoli commerciali
Se utilizzi la tua auto, SUV o camioncino per motivi di lavoro, puoi detrarre una parte del costo di gestione. Le spese del veicolo che puoi richiedere includono il rimborso del chilometraggio IRS, licenze e tasse di registrazione, gas, riparazioni e costi di ammortamento associati al veicolo. Per beneficiare di questa detrazione, è necessario tenere registri dettagliati di tutte le miglia aziendali percorse e lo scopo di ogni viaggio.
11. Spese Internet
Se accendi la tua attività con servizi Internet e telefonici per motivi di lavoro, puoi detrarre una parte della bolletta mensile dal tuo reddito. Questa esclusione include sia il costo del servizio Internet che qualsiasi attrezzatura correlata, come modem e router.
12. Premi dell'assicurazione sanitaria
Le piccole imprese possono essere in grado di detrarre dal reddito alcuni dei premi dell'assicurazione sanitaria della loro forza lavoro. Le spese che potrebbero beneficiare di queste detrazioni includono contributi a un conto di risparmio sanitario (HSA), premi mensili o dollari agevolati dalle tasse. Inoltre, i contribuenti autonomi possono avere diritto a detrarre i premi pagati per la copertura assicurativa medica, dentale e per l'assistenza a lungo termine loro e della loro famiglia.
13. Spese di intrattenimento
Se intrattieni clienti o potenziali clienti nel tentativo di fare affari, il costo di quei pasti e attività può essere detratto dal reddito della tua attività. Tuttavia, tali detrazioni sono limitate al 50% dell'importo speso e si applicano solo se l'intrattenimento è considerato ordinario e necessario per lo svolgimento degli affari.
14. Forniture per ufficio
Se acquisti forniture per ufficio per la tua attività, come inchiostro per stampanti, carta o post-it, puoi richiederli come detrazione delle spese d'ufficio dal reddito della tua attività. Tale esclusione comprende anche il costo dei mobili e delle attrezzature utilizzate nell'ufficio.
15. Contributi pensionistici
Sia i datori di lavoro che i dipendenti possono detrarre i contributi del piano pensionistico dal reddito aziendale, sebbene siano previsti limiti. I piani pensionistici che si qualificano per la detrazione includono 401 (k) s, 403 (b) s, SEP IRA e SIMPLE IRA.
16. Contributi di beneficenza
Le piccole imprese possono detrarre i contributi di beneficenza versati nel corso dell'attività. Queste detrazioni coprono le donazioni in denaro, nonché il valore di qualsiasi bene o servizio donato a un ente di beneficenza.