أعلى 25 خصم ضريبي للشركات الصغيرة
نشرت: 2022-01-31بصفتك صاحب شركة صغيرة ، ربما تبحث دائمًا عن طرق لتوفير المال على ضرائبك. حسنا ، لا مزيد من البحث! تناقش هذه المقالة أهم 25 خصمًا ضريبيًا للشركات الصغيرة يمكنك الاستفادة منها. بالإضافة إلى ذلك ، سنقدم أيضًا بعض النصائح المفيدة حول كيفية تتبع نفقاتك وخصوماتك على مدار العام. لذلك ، سواء كنت بدأت للتو كمالك مشروع صغير أو كنت تعمل في مجال الأعمال التجارية لفترة من الوقت ، تأكد من قراءة هذا المقال.
ما هي الاستقطاعات الضريبية؟
إلى جانب كونها شيئًا لا يمكننا الحصول عليه بشكل كافٍ ، فإن التخفيضات الضريبية هي نفقات يمكن لأصحاب الأعمال العاملين لحسابهم الخاص اقتطاعها من دخلهم الخاضع للضريبة. يقلل هذا القانون من مقدار الضريبة التي يتعين عليك دفعها ، مما يوفر لك المال.
ما الخصومات التي يمكن لأصحاب الأعمال الصغيرة المطالبة بها على الضرائب؟
هناك عدد من أنواع الخصومات المختلفة التي يمكنك المطالبة بها من دخلك الخاضع للضريبة ، بما في ذلك نفقات العمل والتبرعات الخيرية وخصومات المكاتب المنزلية. هناك شيء واحد مؤكد ، سترغب في الاستفادة من كل خصم يحق لك الحصول عليه ، حيث يمكنهم إضافته بسرعة!
أعلى التخفيضات الضريبية للشركات الصغيرة
الآن بعد أن تعرفت قليلاً على الخصومات القياسية للشركات الصغيرة وأنواع الخصومات التي يمكن لأصحاب الأعمال الصغيرة المطالبة بها على ضرائبهم ، دعنا نلقي نظرة على أهم الخصومات الضريبية للشركات الصغيرة. لاحظ أن هذه الخصومات صالحة للدخل الخاضع للضريبة لعام 2021 الذي ستقدمه في عام 2022.
1. فوائد الرهن العقاري
الفائدة على الرهن العقاري هي خصم ضريبي قياسي يدعي العديد من أصحاب الأعمال الصغيرة. وإليك كيفية العمل: إذا كنت تمتلك منزلًا ولديك رهن عقاري ، فيمكنك خصم الفائدة التي تدفعها على قرض العمل الخاص بك لشراء منزلك أو بنائه أو صيانته من وجهة نظر الدخل الخاضع للضريبة. ماذا بعد؟ يمكن أيضًا استخدام خصم فائدة الرهن العقاري للحصول على قروض لمنزل ثان أو إقامة عطلة ، على الرغم من وجود قيود معينة قد تنطبق.
2. وجبات الأعمال
إذا كنت خارج المدينة للعمل وتضطر إلى تناول الطعام في مطعم ، أو إذا كنت تأخذ العملاء لتناول المشروبات أو العشاء ، فيمكنك خصم 50٪ من التكلفة كمصاريف تجارية من دخلك. ومع ذلك ، للتأهل لهذا الخصم ، يجب أن تكون الوجبة مرتبطة بأغراض العمل ، ويجب عليك تقديم وثائق تثبت أنها كانت كذلك. شراء البيتزا عندما يعمل فريقك في وقت متأخر مؤهل كخصم ضريبي صالح أيضًا.
3. خصم وزارة الداخلية
إذا كنت تعمل من المنزل ، فيمكنك خصم جزء من إيجارك أو رهنك العقاري ، بالإضافة إلى تكلفة المرافق والإصلاحات كمصروفات مكتب منزلي. يجب استخدام خصم نفقات المكتب المنزلي بانتظام وحصريًا لأغراض العمل للتأهل لهذا الخصم.
4. الرسوم القانونية والمهنية
إذا كان عليك تعيين محام أو محاسب لمساعدتك في عملك ، فيمكنك خصم هذه الرسوم من دخلك. تذكر أن الرسوم يجب أن تكون مرتبطة بشركتك ، وليس بالأمور الشخصية. لذا ، مرة أخرى ، يجب أن تكون عادية وضرورية ليتم شطبها كمصروفات تجارية.
5. أقساط التأمين على الأعمال
إذا كانت لديك بوليصة تأمين تجارية ضرورية وعادية ، فيمكن خصم الأقساط التي تدفعها مقابلها بالكامل من دخلك. ينطبق هذا الخصم أيضًا على أنواع أخرى من بوالص التأمين ، مثل وثائق التأمين على الحياة والعجز.
6. الضرائب العقارية
إذا كنت تمتلك عقارًا تجاريًا ، فإن الضرائب العقارية التي تدفعها يمكن أن تكون مصروفات تجارية معفاة من الضرائب. ومع ذلك ، للتأهل لهذا الخصم ، يجب عليك استخدام العقار لأغراض تجارية وليس للاستخدام الشخصي.
7. مصاريف تعليم إدارة الأعمال سارية المفعول
يمكن للشركات الصغيرة التي تقدم مزايا تعليمية للقوى العاملة أن تخصم التكاليف الكاملة المتضمنة إذا زادت مهارات عمالها أو أضافت قيمة إلى الأعمال. تشمل نفقات الأعمال المخصومة من الضرائب لتكاليف التعليم أي شيء من التعليم المستمر إلى الكتب المتعلقة بمجال عملك إلى الدورات المصممة لكسب تراخيص مهنية.
8. مصاريف سفر العمل
الخصومات من ضرائب السفر الخاصة بالعمل قابلة للخصم بنسبة 100٪ إذا كانت عادية وضرورية وموجودة في مكان بعيد عن الولاية التي يقيم فيها دافع الضرائب. تشمل نفقات السفر على سبيل المثال تذاكر الطائرة ورسوم وقوف السيارات ورسوم المرور وأوبر وتكاليف الفندق.
9. معدات العمل
يسمح القسم 179 من قانون ضريبة IRS بخصم سعر الشراء الكامل للمعدات الجديدة أو المستعملة المؤهلة من إجمالي دخلك. يشمل هذا الخصم البرامج الجاهزة والأصول قصيرة وطويلة الأجل ، طالما أنها مخصصة للاستخدام التجاري فقط.
10. مصاريف المركبات التجارية
إذا كنت تستخدم سيارتك أو سيارة الدفع الرباعي أو الشاحنة الصغيرة لأغراض تجارية ، فيمكنك خصم جزء من تكلفة تشغيلها. تشمل نفقات السيارة التي يمكنك المطالبة بها رد الأميال المقطوعة إلى مصلحة الضرائب ، ورسوم التراخيص والتسجيل ، والغاز ، والإصلاحات ، وتكاليف الإهلاك المرتبطة بالمركبة. للتأهل لهذا الخصم ، يجب عليك الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع أميال العمل المقطوعة والغرض من كل رحلة.
11. مصاريف الإنترنت
إذا كنت تدعم عملك بخدمات الإنترنت والهاتف لأغراض تجارية ، فيمكنك خصم جزء من فاتورتك الشهرية من دخلك. يشمل هذا الاستثناء كلاً من تكلفة خدمة الإنترنت وأي معدات ذات صلة ، مثل أجهزة المودم وأجهزة التوجيه.
12. أقساط التأمين الصحي
قد تتمكن الشركات الصغيرة من خصم بعض أقساط التأمين الصحي للقوى العاملة من دخلها. تشمل المصروفات التي قد تكون مؤهلة لهذه الخصومات المساهمات في حساب التوفير الصحي (HSA) أو الأقساط الشهرية أو الدولارات الممنوحة من الضرائب. أيضًا ، قد يكون دافعو الضرائب من أصحاب المهن الحرة مؤهلين لخصم أقساط التأمين المدفوعة لتغطية التأمين الصحي وتأمين الرعاية الصحية وطويلة الأجل لهم ولأسرهم.
13. مصاريف الترفية
إذا كنت تقوم بالترفيه عن العملاء أو العملاء المحتملين في محاولة لحشد الأعمال ، فيمكن خصم تكلفة تلك الوجبات والأنشطة من دخل عملك. ومع ذلك ، فإن هذه الخصومات تقتصر على 50٪ من المبلغ الذي يتم إنفاقه ولا تنطبق إلا إذا كان الترفيه يعتبر أمرًا عاديًا وضروريًا لممارسة الأعمال التجارية.
14. اللوازم المكتبية
إذا قمت بشراء لوازم مكتبية لعملك ، مثل حبر الطابعة أو الورق أو الملاحظات اللاصقة ، فيمكنك المطالبة بها كخصم مصروفات مكتبية من دخل عملك. يشمل هذا الاستثناء أيضًا تكلفة الأثاث والمعدات المستخدمة في المكتب.
15. اشتراكات التقاعد
يمكن لكل من أصحاب العمل والموظفين خصم مساهمات خطة التقاعد من دخل أعمالهم ، على الرغم من وجود حدود معينة. تتضمن خطط التقاعد المؤهلة للخصم 401 (k) s و 403 (b) s و SEP IRAs و SIMPLE IRAs.
16. المساهمات الخيرية
يمكن للشركات الصغيرة خصم المساهمات الخيرية المقدمة أثناء ممارسة الأعمال التجارية. تغطي هذه الخصومات التبرعات النقدية ، وكذلك قيمة أي سلع أو خدمات يتم التبرع بها لمؤسسة خيرية.