Top 25 de deduceri fiscale pentru întreprinderile mici
Publicat: 2022-01-31În calitate de proprietar de mică afacere, probabil că întotdeauna căutați modalități de a economisi bani la impozite. Ei bine, nu mai căutați! Acest articol va discuta primele 25 de deduceri fiscale pentru întreprinderile mici de care puteți profita. În plus, vă vom oferi și câteva sfaturi utile despre cum să vă urmăriți cheltuielile și deducerile pe parcursul anului. Așadar, indiferent dacă abia începi ca proprietar de mică afacere sau dacă ai fost în afaceri de ceva vreme, nu uitați să citiți acest articol.
Ce sunt deducerile fiscale?
Pe lângă faptul că sunt ceva de care nu ne putem sătura, deducerile fiscale sunt cheltuieli pe care proprietarii de afaceri independenți le pot deduce din venitul impozabil. Acest act reduce valoarea impozitului pe care trebuie să-l plătiți, ceea ce vă face economii de bani.
Ce deduceri pot solicita proprietarii de întreprinderi mici la impozite?
Există o serie de tipuri diferite de deduceri pe care le puteți solicita din venitul impozabil, inclusiv cheltuieli de afaceri, donații caritabile și deduceri pentru biroul de acasă. Un lucru este sigur, veți dori să profitați de fiecare deducere la care aveți dreptul, deoarece acestea se pot aduna rapid!
Top deduceri fiscale pentru întreprinderile mici
Acum că știți puțin despre deducerile standard pentru întreprinderile mici și despre tipurile de deduceri pe care proprietarii de întreprinderi mici le pot solicita la impozitele lor, să ne uităm la Topul deducerilor fiscale pentru întreprinderile mici. Rețineți că aceste deduceri sunt valabile pentru venitul impozabil din 2021 pe care îl veți depune în 2022.
1. Dobânda ipotecară
Dobânda ipotecară este o deducere fiscală standard pe care o pretind mulți proprietari de întreprinderi mici. Iată cum funcționează: dacă dețineți o casă și aveți un credit ipotecar, puteți deduce dobânda pe care o plătiți pentru împrumutul de afaceri pentru a cumpăra, construi sau întreține locuința dvs. din punct de vedere al venitului impozabil. Ce e mai mult? Deducerea dobânzii ipotecare poate fi folosită și pentru a obține împrumuturi pentru o a doua casă sau o reședință de vacanță, deși există anumite limitări care se pot aplica.
2. Mese de afaceri
Dacă sunteți în afara orașului pentru afaceri și trebuie să mâncați la un restaurant sau dacă scoateți clienți la băuturi sau la cină, puteți deduce 50% din cost ca cheltuială de afaceri din venitul dvs. Cu toate acestea, pentru a putea beneficia de această deducere, masa trebuie să fie legată de scopul comercial și trebuie să furnizați documente care să ateste că a fost. Cumpărarea de pizza pentru când echipa ta lucrează până târziu se califică și ca o deducere fiscală valabilă.
3. Deducere pentru biroul de acasă
Dacă lucrați de acasă, puteți deduce o parte din chiria sau creditul ipotecar, precum și costul utilităților și reparațiilor ca cheltuieli de birou la domiciliu. Deducerea cheltuielilor de birou la domiciliu trebuie utilizată în mod regulat și exclusiv în scopuri comerciale pentru a putea beneficia de această deducere.
4. Taxe juridice și profesionale
Dacă trebuie să angajezi un avocat sau un contabil care să te ajute în afacerea ta, poți deduce acele taxe din venituri. Amintiți-vă că taxele trebuie să fie legate de compania dumneavoastră, nu de chestiuni personale. Deci, din nou, acestea trebuie să fie obișnuite și necesare pentru a fi anulate drept cheltuieli de afaceri.
5. Prime de asigurări de afaceri
Dacă aveți o poliță de asigurare de afaceri care este necesară și obișnuită, primele pe care le plătiți pentru aceasta pot fi deduse integral din venitul dumneavoastră. Această deducere se aplică și altor tipuri de polițe de asigurare, cum ar fi polițele de asigurare de viață și de invaliditate.
6. Taxe imobiliare
Dacă dețineți o proprietate comercială, taxele imobiliare pe care le plătiți pentru aceasta pot fi o cheltuială de afaceri deductibilă fiscal. Acestea fiind spuse, pentru a vă califica pentru această deducere, trebuie să utilizați proprietatea în scopuri comerciale și nu pentru uz personal.
7. Cheltuieli valabile de educație în afaceri
Întreprinderile mici care oferă beneficii educaționale pentru forța de muncă pot deduce costurile întregi implicate dacă acestea măresc abilitățile lucrătorilor lor sau adaugă valoare afacerii. Cheltuielile de afaceri deductibile din impozite pentru costurile educației includ orice, de la educație continuă la cărți legate de industria dvs. până la cursuri concepute pentru a obține licențe profesionale.
8. Cheltuieli de călătorie în afaceri
Deducerile taxelor de călătorie de afaceri pentru muncă sunt deductibile 100% dacă sunt obișnuite, necesare și sunt într-o locație departe de statul în care își are reședința contribuabilul. Exemplele de cheltuieli de călătorie includ biletele de avion, taxele de parcare și taxele și costurile Uber și hoteliere.
9. Echipamente de afaceri
Secțiunea 179 din codul fiscal IRS permite ca prețul complet de achiziție al echipamentelor noi sau folosite eligibile să fie dedus din venitul dumneavoastră brut. Această deducere include software-ul de fabricație și activele pe termen scurt și lung, atâta timp cât sunt destinate exclusiv utilizării în afaceri.
10. Cheltuieli cu vehiculele de afaceri
Dacă vă folosiți mașina, SUV-ul sau camioneta în scopuri comerciale, puteți deduce o parte din costul operațiunii. Cheltuielile pentru vehicule pe care le puteți solicita includ rambursarea kilometrajului IRS, taxele de licență și de înregistrare, costurile de gaz, reparații și amortizare asociate vehiculului. Pentru a vă califica pentru această deducere, trebuie să păstrați înregistrări detaliate ale tuturor milelor de afaceri parcurse și al scopului fiecărei călătorii.
11. Cheltuieli cu internetul
Dacă vă alimentați afacerea cu servicii de internet și telefon în scopuri comerciale, puteți deduce o parte din factura lunară din venit. Această excludere include atât costul serviciului de internet, cât și orice echipament aferent, cum ar fi modemurile și routerele.
12. Prime de asigurări de sănătate
Întreprinderile mici pot fi capabile să deducă o parte din primele de asigurări de sănătate ale forței de muncă din veniturile lor. Cheltuielile care s-ar putea califica pentru aceste deduceri includ contribuții la un cont de economii pentru sănătate (HSA), prime lunare sau dolari cu avantaje fiscale. De asemenea, contribuabilii care desfășoară activități independente pot fi eligibili pentru a deduce primele plătite pentru asigurarea medicală, dentară și de îngrijire pe termen lung a lor și a familiei lor.
13. Cheltuieli de divertisment
Dacă distrați clienți sau potențiali clienți într-un efort de a dezvolta afaceri, costul acestor mese și activități poate fi dedus din veniturile afacerii dvs. Cu toate acestea, aceste deduceri sunt limitate la 50% din suma cheltuită și se aplică numai dacă divertismentul este considerat obișnuit și necesar pentru desfășurarea afacerilor.
14. Rechizite de birou
Dacă achiziționați rechizite de birou pentru afacerea dvs., cum ar fi cerneală de imprimantă, hârtie sau note Post-it, le puteți solicita ca deducere a cheltuielilor de birou din veniturile afacerii dvs. Această excludere include și costul mobilierului și echipamentelor utilizate în birou.
15. Contribuții pentru pensie
Atât angajatorii, cât și angajații pot deduce contribuțiile la planul de pensionare din veniturile lor din afaceri, deși există limite stabilite. Planurile de pensie care se califică pentru deducere includ 401(k)s, 403(b)s, SEP IRA și SIMPLE IRA.
16. Contribuții caritabile
Întreprinderile mici pot deduce contribuțiile caritabile făcute în timpul desfășurării afacerilor. Aceste deduceri acoperă donațiile în numerar, precum și valoarea oricăror bunuri sau servicii donate unei organizații de caritate.