前 25 名小企业税收减免
已发表: 2022-01-31作为小企业主，您可能一直在寻找节省税收的方法。 好吧，别再看了！ 本文将讨论您可以利用的 25 大小型企业税收减免。 此外，我们还将提供一些有用的提示，帮助您跟踪全年的费用和扣除额。 因此，无论您是刚开始作为小企业主还是已经经营了一段时间，请务必阅读本文。
什么是税收减免？
除了我们无法获得足够的东西之外，减税是个体经营者可以从应税收入中扣除的费用。 该法案减少了您必须缴纳的税款，从而为您节省了资金。
小企业主可以申请哪些税收减免？
您可以从应税收入中申请多种不同类型的扣除，包括业务费用、慈善捐款和家庭办公室扣除。 有一件事是肯定的，你会想要利用你有权获得的每一项扣除，因为它们可以快速加起来！
顶级小企业税收减免
既然您对小企业的标准扣除额以及小企业主可以对他们的税款申请的扣除额类型有所了解，让我们来看看顶级小企业税收扣除额。 请注意，这些扣除额适用于您将在 2022 年申报的 2021 年应纳税所得额。
1. 按揭利息
抵押贷款利息是许多小企业主要求的标准税收减免。 它是这样运作的：如果您拥有房屋并有抵押贷款，您可以从应税收入的角度扣除您为购买、建造或维护您的房屋而支付的商业贷款利息。 更重要的是？ 抵押贷款利息扣除也可用于获得第二套住房或度假住宅的贷款，尽管可能存在某些限制。
2. 商务餐
如果您因公出差必须在餐厅用餐，或者如果您带客户出去喝酒或吃饭，您可以从收入中扣除 50% 的费用作为营业费用。 但是，要获得此项扣除的资格，膳食必须与商业目的相关，并且您必须提供证明文件。 当您的团队工作到很晚时购买披萨也可以作为有效的税收减免。
3. 家庭办公室扣除
如果您在家工作，您可以扣除一部分租金或抵押贷款，以及公用事业和维修费用作为家庭办公费用。 家庭办公费用扣除必须定期且专门用于商业目的，才有资格获得此扣除。
4. 法律和专业费用
如果您必须聘请律师或会计师来帮助您开展业务，您可以从收入中扣除这些费用。 请记住，费用必须与您的公司有关，而不是与个人事务有关。 因此，再次，它们必须是普通的并且有必要作为业务费用注销。
5. 商业保险费
如果您有一份必要且普通的商业保险单，您为其支付的保费可以从您的收入中全额扣除。 此扣除额也适用于其他类型的保险单，例如人寿和残疾保险单。
6. 房地产税
如果您拥有商业财产，您为其支付的房地产税可以是可抵税的营业费用。 话虽如此，要获得此项扣除的资格，您必须将该物业用于商业目的，而不是用于个人用途。
7. 有效的商业教育费用
为员工提供教育福利的小企业如果能提高员工的技能或为企业增加价值，则可以扣除所涉及的全部成本。 教育成本的免税业务费用包括从继续教育到与您的行业相关的书籍到旨在获得专业执照的课程的任何内容。
8. 商务旅行费用
工作的商务旅行税收减免是 100% 可扣除的，如果它是普通的、必要的，并且是在远离纳税人居住的州的地方。 示例差旅费用包括机票、停车费和通行费以及优步和酒店费用。
9. 商务设备
美国国税局税法第 179 条允许从您的总收入中扣除合格新设备或旧设备的全部购买价格。 此扣除包括现成的软件和短期和长期资产，只要它们仅用于商业用途。
10. 商务车辆费用
如果您将汽车、SUV 或皮卡车用于商业目的，您可以扣除部分运营成本。 您可以申请的车辆费用包括与车辆相关的 IRS 里程报销、执照和登记费、汽油、维修和折旧费用。 要获得此项扣除的资格，您必须详细记录所驾驶的所有商务里程以及每次旅行的目的。
11. 网络费用
如果您出于商业目的使用互联网和电话服务为您的业务提供动力，您可以从您的收入中扣除一部分每月账单。 此排除包括互联网服务和任何相关设备的成本，例如调制解调器和路由器。
12. 健康保险费
小企业可能能够从他们的收入中扣除部分员工的健康保险费。 可能有资格获得这些扣除的费用包括对健康储蓄账户 (HSA) 的供款、每月保费或税收优惠美元。 此外，自雇纳税人可能有资格扣除为其及其家人的医疗、牙科和长期护理保险所支付的保费。
13. 娱乐费用
如果您招待客户或潜在客户是为了招揽生意，这些餐饮和活动的费用可以从您的业务收入中扣除。 但是，这些扣除额仅限于支出金额的 50%，并且仅适用于娱乐活动被认为是普通娱乐活动且为开展业务所必需的情况。
14. 办公用品
如果您为您的企业购买办公用品，例如打印机墨水、纸张或便利贴，您可以将它们作为办公费用从您的业务收入中扣除。 此排除还包括办公室使用的家具和设备的成本。
15. 退休金
雇主和雇员都可以从他们的业务收入中扣除退休计划供款，尽管有一定的限制。 符合扣除条件的退休计划包括 401(k)s、403(b)s、SEP IRA 和 SIMPLE IRA。
16. 慈善捐款
小企业可以在经营过程中扣除慈善捐款。 这些扣除包括现金捐赠，以及捐赠给慈善机构的任何商品或服务的价值。