Top 25 Steuerabzüge für Kleinunternehmen
Veröffentlicht: 2022-01-31Als Kleinunternehmer suchen Sie wahrscheinlich immer nach Möglichkeiten, Steuern zu sparen. Suchen Sie nicht weiter! In diesem Artikel werden die 25 wichtigsten Steuerabzüge für Kleinunternehmen erörtert, die Sie nutzen können. Darüber hinaus geben wir Ihnen hilfreiche Tipps, wie Sie Ihre Ausgaben und Abzüge das ganze Jahr über im Auge behalten. Also, ob Sie gerade als Kleinunternehmer anfangen oder schon eine Weile im Geschäft sind, lesen Sie diesen Artikel unbedingt.
Was sind Steuerabzüge?
Abgesehen davon, dass wir nicht genug bekommen können, sind Steuerabzüge Ausgaben, die selbstständige Unternehmer von ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen können. Durch dieses Gesetz verringert sich der von Ihnen zu zahlende Steuerbetrag, wodurch Sie Geld sparen.
Welche Abzüge können Kleinunternehmer steuerlich geltend machen?
Es gibt eine Reihe verschiedener Arten von Abzügen, die Sie von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen geltend machen können, darunter Betriebsausgaben, Spenden für wohltätige Zwecke und Abzüge für Home Office. Eines ist sicher, Sie sollten alle Abzüge nutzen, auf die Sie Anspruch haben, da sie sich schnell summieren können!
Top Steuerabzüge für Kleinunternehmen
Nachdem Sie nun ein wenig über Standardabzüge für Kleinunternehmen wissen und wissen, welche Arten von Abzügen Kleinunternehmer auf ihre Steuern geltend machen können, schauen wir uns die wichtigsten Steuerabzüge für Kleinunternehmen an. Beachten Sie, dass diese Abzüge für das steuerpflichtige Einkommen 2021 gelten, das Sie 2022 einreichen werden.
1. Hypothekenzinsen
Hypothekenzinsen sind ein Standardsteuerabzug, den viele Kleinunternehmer geltend machen. So funktioniert es: Wenn Sie ein Haus besitzen und eine Hypothek haben, können Sie die Zinsen, die Sie für Ihr Geschäftsdarlehen zahlen, um Ihr Haus zu kaufen, zu bauen oder zu unterhalten, vom steuerpflichtigen Einkommen abziehen. Was ist mehr? Der Hypothekenzinsabzug kann auch verwendet werden, um Darlehen für einen Zweitwohnsitz oder eine Ferienwohnung zu erhalten, obwohl bestimmte Einschränkungen gelten können.
2. Geschäftsessen
Wenn Sie geschäftlich verreist sind und in einem Restaurant essen müssen oder wenn Sie Kunden zum Essen oder Trinken einladen, können Sie 50 % der Kosten als Betriebsausgabe von Ihren Einnahmen abziehen. Um sich für diesen Abzug zu qualifizieren, muss die Mahlzeit jedoch mit einem geschäftlichen Zweck verbunden sein, und Sie müssen Belege dafür vorlegen, dass dies der Fall ist. Der Kauf von Pizza, wenn Ihr Team spät arbeitet, gilt ebenfalls als gültiger Steuerabzug.
3. Home-Office-Abzug
Wenn Sie von zu Hause aus arbeiten, können Sie einen Teil Ihrer Miete oder Hypothek sowie die Kosten für Nebenkosten und Reparaturen als Kosten für das Home Office absetzen. Der Homeoffice-Spesenabzug muss regelmäßig und ausschließlich für geschäftliche Zwecke verwendet werden, um sich für diesen Abzug zu qualifizieren.
4. Anwalts- und Honorare
Wenn Sie einen Anwalt oder Buchhalter beauftragen müssen, der Ihnen bei Ihrem Unternehmen hilft, können Sie diese Gebühren von Ihrem Einkommen abziehen. Denken Sie daran, dass sich die Gebühren auf Ihr Unternehmen und nicht auf persönliche Angelegenheiten beziehen müssen. Also müssen sie wieder gewöhnlich und notwendig sein, um als Geschäftsausgaben abgeschrieben zu werden.
5. Geschäftsversicherungsprämien
Wenn Sie eine Betriebsversicherung haben, die notwendig und üblich ist, können die Prämien, die Sie dafür bezahlen, vollständig von Ihrem Einkommen abgezogen werden. Dieser Abzug gilt auch für andere Arten von Versicherungspolicen, wie z. B. Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen.
6. Grundsteuern
Wenn Sie Betriebseigentum besitzen, können die Grundsteuern, die Sie darauf zahlen, steuerlich abzugsfähige Betriebsausgaben sein. Um sich für diesen Abzug zu qualifizieren, müssen Sie die Immobilie jedoch für geschäftliche Zwecke und nicht für den persönlichen Gebrauch nutzen.
7. Gültige Kosten für die kaufmännische Ausbildung
Kleine Unternehmen, die ihren Arbeitnehmern Bildungsleistungen gewähren, können die gesamten damit verbundenen Kosten abziehen, wenn dies die Fähigkeiten ihrer Arbeitnehmer verbessert oder den Wert des Unternehmens steigert. Steuerlich absetzbare Geschäftsausgaben für Bildungskosten umfassen alles von der Weiterbildung über Bücher in Bezug auf Ihre Branche bis hin zu Kursen, die darauf ausgerichtet sind, Berufslizenzen zu erwerben.
8. Geschäftsreisekosten
Steuerabzüge für Geschäftsreisen für die Arbeit sind zu 100 % abzugsfähig, wenn sie gewöhnlich und notwendig sind und an einen Ort außerhalb des Staates gehen, in dem der Steuerzahler ansässig ist. Beispiele für Reisekosten sind Flugtickets, Park- und Mautgebühren sowie Uber- und Hotelkosten.
9. Geschäftsausstattung
Gemäß Abschnitt 179 des IRS-Steuergesetzes kann der volle Kaufpreis für qualifizierende neue oder gebrauchte Geräte von Ihrem Bruttoeinkommen abgezogen werden. Dieser Abzug umfasst handelsübliche Software sowie kurz- und langfristige Vermögenswerte, sofern sie nur für die geschäftliche Nutzung bestimmt sind.
10. Kosten für Geschäftsfahrzeuge
Wenn Sie Ihr Auto, Ihren Geländewagen oder Ihren Pickup geschäftlich nutzen, können Sie einen Teil der Betriebskosten abziehen. Fahrzeugkosten, die Sie geltend machen können, umfassen IRS-Kilometerrückerstattung, Lizenz- und Zulassungsgebühren, Benzin, Reparaturen und Abschreibungskosten im Zusammenhang mit dem Fahrzeug. Um sich für diesen Abzug zu qualifizieren, müssen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle gefahrenen Geschäftsmeilen und den Zweck jeder Fahrt führen.
11. Internetkosten
Wenn Sie Ihr Geschäft mit Internet- und Telefondiensten für geschäftliche Zwecke betreiben, können Sie einen Teil Ihrer monatlichen Rechnung von Ihrem Einkommen abziehen. Dieser Ausschluss umfasst sowohl die Kosten für den Internetdienst als auch für alle damit verbundenen Geräte wie Modems und Router.
12. Krankenversicherungsprämien
Kleine Unternehmen können möglicherweise einen Teil der Krankenversicherungsprämien ihrer Belegschaft von ihrem Einkommen abziehen. Zu den Ausgaben, die für diese Abzüge in Frage kommen könnten, gehören Beiträge zu einem Gesundheitssparkonto (HSA), monatliche Prämien oder steuerbegünstigte Dollars. Außerdem können selbstständige Steuerzahler berechtigt sein, Prämien abzuziehen, die für ihre Kranken-, Zahn- und Pflegeversicherung und die ihrer Familie gezahlt wurden.
13. Bewirtungskosten
Wenn Sie Kunden oder potenzielle Kunden bewirten, um Geschäfte anzukurbeln, können die Kosten für diese Mahlzeiten und Aktivitäten von Ihren Geschäftseinnahmen abgezogen werden. Diese Abzüge sind jedoch auf 50 % des ausgegebenen Betrags begrenzt und gelten nur, wenn die Bewirtung als üblich und für die Geschäftsabwicklung erforderlich erachtet wird.
14. Bürobedarf
Wenn Sie für Ihr Unternehmen Büromaterial wie Druckertinte, Papier oder Haftnotizen kaufen, können Sie diese als Bürokostenabzug von Ihren Geschäftseinnahmen geltend machen. Dieser Ausschluss umfasst auch die Kosten für Möbel und Geräte, die im Büro verwendet werden.
15. Beiträge zur Altersvorsorge
Sowohl Arbeitgeber als auch Arbeitnehmer können Altersvorsorgebeiträge von ihren Betriebseinnahmen abziehen, allerdings gibt es festgelegte Grenzen. Rentenpläne, die für den Abzug in Frage kommen, umfassen 401(k)s, 403(b)s, SEP IRAs und SIMPLE IRAs.
16. Spenden für wohltätige Zwecke
Kleine Unternehmen können im Rahmen der Geschäftstätigkeit geleistete Beiträge für wohltätige Zwecke abziehen. Diese Abzüge decken Barspenden sowie den Wert von Waren oder Dienstleistungen ab, die an eine Wohltätigkeitsorganisation gespendet werden.