การหักภาษีธุรกิจขนาดเล็ก 25 อันดับแรก
เผยแพร่แล้ว: 2022-01-31ในฐานะเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก คุณมักจะมองหาวิธีประหยัดเงินภาษีของคุณอยู่เสมอ ดีไม่ต้องมองหาเพิ่มเติม! บทความนี้จะกล่าวถึงการหักภาษีธุรกิจขนาดเล็ก 25 อันดับแรกที่คุณสามารถใช้ประโยชน์ได้ นอกจากนี้ เราจะให้เคล็ดลับที่เป็นประโยชน์ในการติดตามค่าใช้จ่ายและการหักเงินของคุณตลอดทั้งปี ดังนั้น ไม่ว่าคุณจะเพิ่งเริ่มต้นเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กหรือทำธุรกิจมาระยะหนึ่งแล้ว อย่าลืมอ่านบทความนี้
การหักลดหย่อนภาษีคืออะไร?
นอกจากจะเป็นสิ่งที่เราไม่สามารถทำได้เพียงพอแล้ว การหักภาษียังเป็นค่าใช้จ่ายที่เจ้าของธุรกิจอิสระสามารถหักจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีได้ พระราชบัญญัตินี้ช่วยลดจำนวนภาษีที่คุณต้องจ่ายซึ่งช่วยให้คุณประหยัดเงินได้
เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กสามารถเรียกร้องค่าภาษีได้อย่างไร?
มีการหักเงินหลายประเภทที่คุณสามารถเรียกร้องจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ รวมถึงค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ การบริจาคเพื่อการกุศล และการหักเงินจากสำนักงานที่บ้าน สิ่งหนึ่งที่แน่นอนคือ คุณจะต้องการใช้ประโยชน์จากการหักเงินทุกรายการที่คุณมีสิทธิ์ เนื่องจากสามารถรวมกันได้อย่างรวดเร็ว!
การหักภาษีธุรกิจขนาดเล็กยอดนิยม
ตอนนี้คุณรู้เพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับการหักเงินมาตรฐานสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและการหักเงินประเภทใดที่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กสามารถเรียกร้องภาษีได้ มาดูการหักภาษีธุรกิจขนาดเล็กยอดนิยมกัน โปรดทราบว่าการหักเงินเหล่านี้ใช้ได้สำหรับรายได้ที่ต้องเสียภาษีปี 2021 ที่คุณจะยื่นในปี 2022
1. ดอกเบี้ยสินเชื่อที่อยู่อาศัย
ดอกเบี้ยสินเชื่อที่อยู่อาศัยเป็นการหักภาษีมาตรฐานที่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากเรียกร้อง วิธีการทำงาน: หากคุณเป็นเจ้าของบ้านและมีการจำนอง คุณสามารถหักดอกเบี้ยที่คุณจ่ายจากเงินกู้เพื่อธุรกิจเพื่อซื้อ สร้าง หรือบำรุงรักษาบ้านของคุณจากจุดยืนของรายได้ที่ต้องเสียภาษี มีอะไรอีก? การหักดอกเบี้ยจำนองยังสามารถใช้เพื่อรับเงินกู้สำหรับบ้านหลังที่สองหรือที่พักอาศัยในวันหยุด แม้ว่าจะมีข้อจำกัดบางประการที่อาจนำไปใช้
2. มื้ออาหารเพื่อธุรกิจ
หากคุณอยู่นอกเมืองเพื่อทำธุรกิจและต้องไปทานอาหารที่ร้านอาหาร หรือถ้าคุณพาลูกค้าออกไปดื่มหรือทานอาหารเย็น คุณสามารถหัก 50% ของค่าใช้จ่ายเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจจากรายได้ของคุณ อย่างไรก็ตาม เพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับการหักนี้ มื้ออาหารจะต้องเกี่ยวข้องกับวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ และคุณต้องจัดเตรียมเอกสารที่พิสูจน์ว่าเป็นอาหาร การซื้อพิซซ่าสำหรับเวลาที่ทีมของคุณทำงานช้าถือเป็นการหักภาษีที่ถูกต้องเช่นกัน
3. การหักโฮมออฟฟิศ
หากคุณทำงานจากที่บ้าน คุณสามารถหักส่วนหนึ่งของค่าเช่าหรือค่าจำนองของคุณ รวมทั้งค่าสาธารณูปโภคและค่าซ่อมแซมเป็นค่าใช้จ่ายสำหรับสำนักงานที่บ้าน ต้องใช้การหักค่าใช้จ่ายสำหรับสำนักงานที่บ้านเป็นประจำและเฉพาะเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจเท่านั้นจึงจะมีคุณสมบัติสำหรับการหักนี้
4. ค่าธรรมเนียมทางกฎหมายและวิชาชีพ
หากคุณต้องจ้างทนายความหรือนักบัญชีเพื่อช่วยคุณในการทำธุรกิจ คุณสามารถหักค่าธรรมเนียมเหล่านั้นออกจากรายได้ของคุณ โปรดจำไว้ว่าค่าธรรมเนียมจะต้องเกี่ยวข้องกับบริษัทของคุณ ไม่ใช่เรื่องส่วนตัว ดังนั้นอีกครั้งจะต้องเป็นค่าใช้จ่ายปกติและจำเป็นต้องตัดจำหน่ายเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ
5. เบี้ยประกันภัยธุรกิจ
หากคุณมีกรมธรรม์ประกันภัยธุรกิจที่จำเป็นและธรรมดา เบี้ยประกันที่คุณจ่ายไปสามารถหักออกจากรายได้ของคุณได้เต็มจำนวน การหักนี้ยังใช้กับกรมธรรม์ประกันภัยประเภทอื่นๆ เช่น กรมธรรม์ประกันชีวิตและความทุพพลภาพ
6. ภาษีอสังหาริมทรัพย์
หากคุณเป็นเจ้าของทรัพย์สินทางธุรกิจ ภาษีอสังหาริมทรัพย์ที่คุณจ่ายอาจเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่หักลดหย่อนภาษีได้ ดังที่กล่าวไปแล้ว เพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับการหักนี้ คุณต้องใช้ทรัพย์สินเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจและไม่ใช่เพื่อการใช้งานส่วนตัว
7. ค่าใช้จ่ายการศึกษาธุรกิจที่ถูกต้อง
ธุรกิจขนาดเล็กที่ให้ผลประโยชน์ด้านการศึกษาแก่พนักงานสามารถหักค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องได้ หากสิ่งนี้เพิ่มทักษะของพนักงานหรือเพิ่มมูลค่าให้กับธุรกิจ ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่หักลดหย่อนภาษีสำหรับค่าเล่าเรียนรวมทุกอย่างตั้งแต่การศึกษาต่อเนื่องไปจนถึงหนังสือที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมของคุณ ไปจนถึงหลักสูตรที่ออกแบบมาเพื่อรับใบอนุญาตประกอบวิชาชีพ
8. ค่าเดินทางเพื่อธุรกิจ
การหักลดหย่อนภาษีการเดินทางเพื่อธุรกิจสำหรับการทำงานสามารถหักได้ 100% หากเป็นเรื่องปกติ จำเป็น และเป็นการไปยังสถานที่ที่อยู่ห่างจากรัฐที่ผู้เสียภาษีอากรอาศัยอยู่ ตัวอย่างค่าใช้จ่ายในการเดินทาง ได้แก่ ตั๋วเครื่องบิน ค่าจอดรถและค่าทางด่วน และ Uber และค่าโรงแรม
9. อุปกรณ์ธุรกิจ
มาตรา 179 ของรหัสภาษี IRS อนุญาตให้หักราคาซื้อเต็มของอุปกรณ์ใหม่หรือใช้แล้วที่เข้าเงื่อนไขหักออกจากรายได้รวมของคุณ การหักเงินนี้รวมถึงซอฟต์แวร์ที่หาซื้อได้ทั่วไปและสินทรัพย์ระยะสั้นและระยะยาว ตราบใดที่มีไว้สำหรับการใช้งานทางธุรกิจเท่านั้น
10. ค่าพาหนะธุรกิจ
หากคุณใช้รถยนต์ SUV หรือรถกระบะเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายในการดำเนินการได้ส่วนหนึ่ง ค่าใช้จ่ายยานพาหนะที่คุณเรียกร้องได้นั้นรวมถึงการคืนระยะ IRS ค่าธรรมเนียมใบอนุญาตและการลงทะเบียน ค่าน้ำมัน ค่าซ่อม และค่าเสื่อมราคาที่เกี่ยวข้องกับรถ เพื่อให้มีคุณสมบัติในการหักนี้ คุณต้องเก็บบันทึกโดยละเอียดของไมล์สะสมทางธุรกิจทั้งหมดและวัตถุประสงค์ของการเดินทางแต่ละครั้ง
11. ค่าอินเตอร์เน็ต
หากคุณขับเคลื่อนธุรกิจด้วยบริการอินเทอร์เน็ตและโทรศัพท์เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ คุณสามารถหักค่าบริการรายเดือนส่วนหนึ่งจากรายได้ของคุณ การยกเว้นนี้รวมถึงค่าบริการอินเทอร์เน็ตและอุปกรณ์ที่เกี่ยวข้อง เช่น โมเด็มและเราเตอร์
12. เบี้ยประกันสุขภาพ
ธุรกิจขนาดเล็กอาจหักเบี้ยประกันสุขภาพของพนักงานบางส่วนออกจากรายได้ ค่าใช้จ่ายที่อาจมีคุณสมบัติสำหรับการหักเหล่านี้รวมถึงการบริจาคในบัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ (HSA) เบี้ยประกันรายเดือนหรือดอลลาร์ที่ต้องเสียภาษี นอกจากนี้ ผู้เสียภาษีที่ประกอบอาชีพอิสระอาจมีสิทธิ์หักเบี้ยประกันที่จ่ายไปสำหรับความคุ้มครองการรักษาพยาบาล ทันตกรรม และการดูแลระยะยาวของครอบครัวพวกเขาและครอบครัว
13. ค่าความบันเทิง
หากคุณให้ความบันเทิงกับลูกค้าหรือผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าเพื่อพยายามสร้างธุรกิจ ค่าอาหารและกิจกรรมเหล่านั้นสามารถหักออกจากรายได้ธุรกิจของคุณได้ อย่างไรก็ตาม การหักเงินเหล่านี้จำกัดไว้ที่ 50% ของจำนวนเงินที่ใช้ไปและจะใช้ได้ก็ต่อเมื่อความบันเทิงนั้นถือว่าเป็นเรื่องปกติและจำเป็นสำหรับการดำเนินธุรกิจ
14. อุปกรณ์สำนักงาน
หากคุณซื้ออุปกรณ์สำนักงานสำหรับธุรกิจของคุณ เช่น หมึกเครื่องพิมพ์ กระดาษ หรือ Post-it Notes คุณสามารถอ้างสิทธิ์ในการหักค่าใช้จ่ายสำนักงานจากรายได้ธุรกิจของคุณ การยกเว้นนี้ยังรวมถึงค่าเครื่องเรือนและอุปกรณ์ที่ใช้ในสำนักงานด้วย
15. เงินสมทบเกษียณอายุ
ทั้งนายจ้างและลูกจ้างสามารถหักเงินสมทบโครงการเกษียณอายุจากรายได้ธุรกิจของตนได้ แม้ว่าจะมีข้อจำกัดที่กำหนดไว้ก็ตาม แผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติสำหรับการหักลด ได้แก่ 401 (k) s 403 (b) s SEP IRA และ SIMPLE IRA
16. การบริจาคเพื่อการกุศล
ธุรกิจขนาดเล็กสามารถหักเงินบริจาคที่ทำขึ้นในระหว่างการทำธุรกิจได้ การหักเงินเหล่านี้ครอบคลุมการบริจาคเงินสด ตลอดจนมูลค่าของสินค้าหรือบริการใดๆ ที่บริจาคให้กับองค์กรการกุศล