4 Processos que todas as instituições financeiras devem considerar a digitalização

Publicados: 2021-12-02

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A concorrência está cada vez mais forte. As regulamentações estão ficando mais rígidas e complexas. As margens estão ficando mais apertadas. Os sistemas legados estão ficando obsoletos. E os clientes estão exigindo mais.

No meio de tudo isso, instituições financeiras e bancos estão encontrando seu caminho, sua versão de digitalização para transformar esse caos em oportunidades. Uma versão de digitalização que não apenas automatizará os processos financeiros, mas também aprimorará as experiências de seus clientes.

A digitalização definitivamente daria a esse setor o sistema superconectado em tempo real que permite que os clientes acessem serviços financeiros como e quando quiserem.

Todos sabemos que percorremos um longo, longo caminho desde ter que ir fisicamente a um banco para sacar ou depositar dinheiro. Mas ainda há muito terreno a percorrer para as instituições financeiras, que são o que vamos explorar neste artigo.

Começaremos entendendo o que é a digitalização financeira, por que os CFOs e líderes financeiros não podem e não devem ignorar a digitalização e os 5 principais processos que todas as instituições financeiras devem digitalizar.

O que é Digitalização Financeira?

A digitalização financeira pode ser definida como a abordagem holística da gestão financeira, onde várias tecnologias e estratégias inovadoras são integradas para melhorar a função dos processos financeiros para agregar valor nesta era digital.

Quando a digitalização dos processos financeiros é executada de forma eficaz, você pode esperar benefícios como:

  • Menor número de erros
  • Alocações de trabalho otimizadas
  • Eficiência aprimorada
  • Processos acelerados
  • Aumento dos ganhos financeiros
  • Vantagem competitiva

De acordo com uma pesquisa recente da McKinsey com executivos financeiros, os CFOs e outros líderes financeiros disseram que querem gastar mais tempo em iniciativas digitais e tecnologias digitais que redefiniriam os processos financeiros.

Mas o que foi interessante, após pesquisas adicionais, eles descobriram que os CFOs gastam mais tempo em tarefas e processos tradicionais em comparação com as tendências digitais.

Então, vamos explorar algumas razões pelas quais os CFOs e líderes financeiros não podem ignorar a digitalização.

As 3 principais razões pelas quais os CFOs e líderes financeiros não podem e não devem ignorar a digitalização

1. Melhor previsão e planejamento

Literalmente, não há limite para a quantidade de dados produzidos por bancos e instituições financeiras. Com a disponibilidade de tantos dados, as oportunidades são inimagináveis. Todos os CFOs e líderes financeiros precisam implantar iniciativas de transformação digital que agreguem mais agilidade, flexibilidade e capacidade de resposta à forma como seus dados estão sendo tratados.

Ao introduzir ferramentas e processos digitais, os institutos financeiros podem coletar, processar e direcionar dados para fluxos de trabalho automaticamente. Isso reduziria os recursos gerais e o tempo gasto na entrada e classificação de dados repetitivos. Além disso, as previsões e previsões baseadas no processo automatizado serão mais precisas, pois a margem para erros humanos é eliminada do processo.

Algoritmos de IA e modelos de aprendizado de máquina podem ajudar os CFOs a descobrir insights novos e convincentes dos dados históricos que podem ser usados ​​juntamente com insights e análises de mercado para melhores decisões estratégicas, orçamentos, previsões e muito mais.

2. Aumentando a força de trabalho digital

Esta razão dispensa qualquer introdução ou explicação lógica. Com a pandemia mudando como e onde trabalhamos e os robôs de aprendizado de máquina e IA eliminando 90% do trabalho manual, repetitivo e rotineiro de suas equipes financeiras. Isso significa que a maioria dos esforços de sua equipe pode ser redirecionada para a experiência do cliente, planejamento estratégico e tomada de decisões.

AI, ML, chatbots estão configurados para tornar os processos mais rápidos, ágeis e transparentes, mantendo a qualidade e cumprindo todas as regras e regulamentos.

3. Necessidade de decisões baseadas em dados em tempo real

Todas as demandas de clientes e parceiros ocorrem em tempo real e eles esperam que você cuide de suas demandas também em tempo real. Para acompanhar, os CFOs e os líderes financeiros precisam de sistemas que gerem insights em tempo real com base em dados em tempo real.

Um ecossistema integrado onde todas as partes interessadas – clientes, vendedores, fornecedores, distribuidores e outros podem se comunicar com sua organização em tempo real pode disparar o sucesso de seu instituto financeiro. Além disso, tal ecossistema pode trazer pessoas, dados, processos, insights para um ambiente mais colaborativo que permite o bom funcionamento de todo o instituto.

Considerando a ampla gama de benefícios que podem ser obtidos com a digitalização dos processos financeiros, os CFOs e líderes financeiros devem adotar o mesmo para seus institutos. É a necessidade da hora.

E com o número crescente de startups de FinTech que são capazes de oferecer serviços melhores e mais rápidos, instituições financeiras e bancos trazem melhor seu jogo A, caso contrário, eles serão deixados para trás com seus sistemas legados apodrecidos.

Vamos explorar o que todos os processos financeiros podem e devem ser digitalizados.

Os 4 principais processos que todas as instituições financeiras devem digitalizar

Processo nº 1: Processo Financeiro e Contábil + Blockchain

Blockchain é uma tecnologia avançada que usa ledgers distribuídos para registrar transações para tornar seus dados mais seguros, confiáveis ​​e transparentes. Ao introduzir a tecnologia blockchain nos processos de F&A, as instituições financeiras podem liberar o poder dos contratos digitais em tempo real, operações mais rápidas e aprimoradas e custo geral reduzido de manutenção do banco de dados.

Pode haver alguns desafios e obstáculos na adaptação do blockchain, como governança, regulamentos, escalabilidade, etc., mas os processos como contas a pagar, financiamento comercial e contabilidade geral podem facilmente ser candidatos a essa tecnologia.

Além disso, considere a adaptabilidade e disposição de todas as partes interessadas e a capacidade de expansão de seu ecossistema existente antes de tomar qualquer decisão sobre novas tecnologias.

Processo nº 2: entrada de dados para RPA

Processos com variáveis ​​predefinidas podem ser facilmente automatizados pela Robotic Process Automation, que eliminaria tarefas mundanas e repetitivas para sua equipe financeira. Isso significa que sua equipe pode se concentrar em tarefas que exigem inteligência e aplicação dinâmicas. Por exemplo, em vez de alocar um executivo de sucesso do cliente para visitar um consumidor para assinaturas, você pode implantar facilmente um software de assinatura eletrônica que permite que seus clientes assinem documentos importantes no conforto de suas casas.

A RPA é conhecida por aumentar a eficiência e a produtividade, permitindo uma tomada de decisões rápida e centrada em dados.

Processo nº 3: armazenamento de dados baseado em nuvem

Ao armazenar dados no sistema de armazenamento baseado em nuvem, você poderá compartilhar dados em tempo real com seus principais interessados. Além disso, você também poderá obter insights sobre tendências em tempo real que permitirão tomar melhores decisões em relação à experiência geral do cliente.

Quando sua equipe tiver acesso a dados e tendências em tempo real, eles poderão tomar decisões melhores sem adivinhação, o que significa que não há margem para erro humano.

Processo nº 4: análise habilitada para IA

Substituir a mineração de dados manual por algoritmos de IA e aprendizado de máquina para realizar análises pode eliminar espaço para erros. Esses algoritmos podem trabalhar proativamente nos dados que estão sendo alimentados em seu sistema para fazer previsões, identificar lacunas e calcular despesas que podem ajudá-lo a otimizar ainda mais seus processos.

Em nota de encerramento,

Todo o exercício da transformação digital deve ser feito tendo em mente o objetivo final de construir processos e funções em sinergia com a tecnologia e as equipes.

O futuro das instituições financeiras e sua digitalização dependerá em grande parte das tendências da tecnologia financeira e da vontade das pessoas de se adaptarem às novas formas e tecnologias.

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Imagem: Depositphotos