4 procesos que todas las instituciones financieras deberían considerar digitalizar

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La competencia es cada vez más fuerte. Las regulaciones son cada vez más estrictas y complejas. Los márgenes son cada vez más estrechos. Los sistemas heredados se están volviendo obsoletos. Y los clientes exigen más.

En medio de todo esto, las entidades financieras y los bancos están encontrando su camino, su versión de la digitalización para convertir este caos en oportunidades. Una versión de la digitalización que no solo automatizará los procesos financieros, sino que también mejorará las experiencias de sus clientes.

La digitalización definitivamente le daría a esta industria el sistema en tiempo real superconectado que permite a los clientes acceder a los servicios financieros como y cuando lo deseen.

Todos sabemos que hemos recorrido un largo camino desde tener que ir físicamente a un banco para retirar o depositar dinero. Pero aún queda mucho camino por recorrer para las instituciones financieras, que es lo que vamos a explorar en este artículo.

Comenzaremos por comprender qué es la digitalización financiera, por qué los directores financieros y los líderes financieros no pueden y no deben ignorar la digitalización, y los 5 procesos principales que todas las instituciones financieras deberían digitalizar.

¿Qué es la Digitalización Financiera?

La digitalización financiera se puede definir como el enfoque holístico de la gestión financiera en el que se integran múltiples tecnologías y estrategias innovadoras para mejorar la función de los procesos financieros para generar valor en esta era digital.

Cuando la digitalización de los procesos financieros se ejecuta de manera efectiva, puede esperar beneficios como:

• Menor número de errores
• Asignaciones de trabajo optimizadas
• Eficiencias mejoradas
• Procesos acelerados
• Mayores ganancias financieras
• Ventaja competitiva

Según una encuesta reciente de ejecutivos financieros realizada por McKinsey, los directores financieros y otros líderes financieros dijeron que quieren dedicar más tiempo a iniciativas digitales y tecnologías digitales que redefinirían los procesos financieros.

Pero lo que fue interesante, luego de una mayor investigación, encontraron que los directores financieros pasaban más tiempo en tareas y procesos tradicionales en comparación con las tendencias digitales.

Entonces, exploremos algunas razones por las que los directores financieros y los líderes financieros no pueden ignorar la digitalización.

Las 3 razones principales por las que los directores financieros y los líderes financieros no pueden ni deben ignorar la digitalización

1. Mejor previsión y planificación

Literalmente, no existe un umbral para la cantidad de datos que producen los bancos y las instituciones financieras. Con la disponibilidad de tantos datos, las oportunidades son inimaginables. Todos los CFO y líderes financieros deben implementar iniciativas de transformación digital que agreguen más agilidad, flexibilidad y capacidad de respuesta a la forma en que se manejan sus datos.

Al introducir herramientas y procesos digitales, las instituciones financieras pueden recopilar, procesar y dirigir datos a flujos de trabajo automáticamente. Esto reduciría los recursos generales y el tiempo dedicado a la entrada y clasificación de datos repetitivos. Además, la previsión y las predicciones basadas en el proceso automatizado serán más precisas a medida que se elimine el margen de error humano del proceso.

Los algoritmos de IA y los modelos de aprendizaje automático pueden ayudar a los directores financieros a descubrir nuevos y convincentes conocimientos de los datos históricos que se pueden usar junto con los conocimientos y análisis del mercado para tomar mejores decisiones estratégicas, elaborar presupuestos, realizar pronósticos y más.

2. Aumento de la fuerza de trabajo digital

Esta razón no necesita presentación ni explicación lógica. Con la pandemia cambiando cómo y dónde trabajamos y el aprendizaje automático y los robots de inteligencia artificial eliminan el 90 % del trabajo manual, repetitivo y rutinario de sus equipos financieros. Esto significa que la mayoría de los esfuerzos de su equipo pueden redirigirse hacia la experiencia del cliente, la planificación estratégica y la toma de decisiones.

AI, ML, chatbots están configurados para hacer que los procesos sean más rápidos, ágiles y transparentes, manteniendo la calidad y cumpliendo con todas las reglas y regulaciones.

3. Necesidad de decisiones basadas en datos en tiempo real

Todas las demandas de los clientes y socios ocurren en tiempo real y esperan que usted atienda sus demandas también en tiempo real. Para mantenerse al día, los directores financieros y los líderes financieros necesitan sistemas que generen información en tiempo real basada en datos en tiempo real.

Un ecosistema integrado en el que todas las partes interesadas (clientes, vendedores, proveedores, distribuidores y más) puedan comunicarse con su organización en tiempo real puede disparar el éxito de su institución financiera. Además, dicho ecosistema puede traer personas, datos, procesos e ideas a un entorno más colaborativo que permita el buen funcionamiento de todo el instituto.

Teniendo en cuenta la amplia gama de beneficios que podrían derivarse de la digitalización de los procesos financieros, los CFO y los líderes financieros deberían adoptar lo mismo para sus institutos. Es la necesidad de la hora.

Y con el número cada vez mayor de nuevas empresas FinTech que son capaces de ofrecer mejores y más rápidos servicios, es mejor que los institutos financieros y los bancos traigan su juego A, de lo contrario, se quedarán atrás con sus sistemas heredados podridos.

Exploremos qué pueden y deben digitalizarse todos los procesos financieros.