4 عمليات يجب على جميع المؤسسات المالية النظر في الرقمنة
نشرت: 2021-12-02المنافسة تزداد قوة. اللوائح أصبحت أكثر صرامة وأكثر تعقيدا. الهوامش تزداد إحكامًا. أصبحت الأنظمة القديمة بالية. والعملاء يطالبون بالمزيد.
بين كل هذا ، تجد المؤسسات المالية والبنوك طريقها ، نسختها من الرقمنة لتحويل هذه الفوضى إلى فرص. نسخة من الرقمنة لن تؤدي فقط إلى أتمتة العمليات المالية ، بل ستعمل أيضًا على ترقية تجارب عملائها.
من المؤكد أن الرقمنة ستمنح هذه الصناعة النظام الفائق الترابط في الوقت الفعلي الذي يسمح للعملاء بالوصول إلى الخدمات المالية متى أرادوا.
نعلم جميعًا ، لقد قطعنا شوطًا طويلاً من الاضطرار إلى الذهاب فعليًا إلى أحد البنوك لسحب الأموال أو إيداعها. ولكن لا يزال هناك الكثير من الأرضية التي يجب تغطيتها للمؤسسات المالية وهو ما سنستكشفه في هذه المقالة.
سنبدأ بفهم ماهية الرقمنة المالية ، ولماذا لا يمكن ولا ينبغي للمديرين الماليين والقادة الماليين تجاهل الرقمنة ، والعمليات الخمس الأولى التي يجب على جميع المؤسسات المالية تحويلها إلى رقمية.
ما هي الرقمنة المالية؟
يمكن تعريف الرقمنة المالية على أنها نهج شامل للإدارة المالية حيث يتم دمج العديد من التقنيات والاستراتيجيات المبتكرة لتعزيز وظيفة العمليات المالية لتقديم قيمة في هذا العصر الرقمي.
عندما يتم تنفيذ رقمنة العمليات المالية بشكل فعال ، يمكنك توقع فوائد مثل:
- عدد أقل من الأخطاء
- تخصيصات العمل الأمثل
- تحسين الكفاءات
- عمليات متسارعة
- زيادة المكاسب المالية
- ميزة تنافسية
وفقًا لاستطلاع حديث أجرته شركة McKinsey للمديرين التنفيذيين الماليين ، قال المديرون الماليون وغيرهم من القادة الماليين إنهم يريدون قضاء المزيد من الوقت في المبادرات الرقمية والتقنيات الرقمية التي من شأنها إعادة تعريف العمليات المالية.
ولكن المثير للاهتمام ، بعد إجراء مزيد من البحث ، وجدوا أن المديرين الماليين يقضون وقتًا أطول في المهام والعمليات التقليدية مقارنة بالاتجاهات الرقمية.
لذا ، دعنا نستكشف بعض الأسباب التي تجعل المديرين الماليين والقادة الماليين لا يستطيعون تجاهل الرقمنة.
أهم 3 أسباب لماذا لا يمكن ولا ينبغي أن يتجاهل المديرون الماليون والقادة الماليون الرقمنة
1. أفضل التنبؤ والتخطيط
لا يوجد حد فعليًا لكمية البيانات التي تنتجها البنوك والمؤسسات المالية. مع توفر الكثير من البيانات ، فإن الفرص لا يمكن تصورها. يحتاج جميع المديرين الماليين وقادة التمويل إلى نشر مبادرات التحول الرقمي التي من شأنها أن تضيف المزيد من المرونة والمرونة والاستجابة لكيفية التعامل مع بياناتهم.
من خلال تقديم الأدوات والعمليات الرقمية ، يمكن للمؤسسات المالية جمع البيانات ومعالجتها وتوجيهها إلى تدفقات العمل تلقائيًا. هذا من شأنه أن يقلل الموارد الإجمالية والوقت الذي يقضيه في الإدخال المتكرر للبيانات وفرزها. علاوة على ذلك ، فإن التنبؤ والتنبؤات المستندة إلى العملية الآلية ستكون أكثر دقة حيث يتم التخلص من هامش الأخطاء البشرية من العملية.
يمكن أن تساعد خوارزميات الذكاء الاصطناعي ونماذج التعلم الآلي الرؤساء الماليين في اكتشاف رؤى جديدة ومقنعة من البيانات التاريخية التي يمكن استخدامها جنبًا إلى جنب مع رؤى وتحليلات السوق لاتخاذ قرارات استراتيجية أفضل وإعداد الميزانية والتنبؤ والمزيد.
2. زيادة القوى العاملة الرقمية
هذا السبب لا يحتاج إلى أي مقدمة أو تفسير منطقي. مع الوباء الذي غيّر كيف وأين نعمل ، وألغى التعلم الآلي وروبوتات الذكاء الاصطناعي 90٪ من العمل اليدوي والمتكرر والروتيني من فرقك المالية. هذا يعني أنه يمكن إعادة توجيه غالبية جهود فريقك نحو تجربة العملاء والتخطيط الاستراتيجي واتخاذ القرار.
تم تعيين AI و ML و chatbots لجعل العمليات أسرع وأكثر مرونة وشفافية مع الحفاظ على الجودة والامتثال لجميع القواعد واللوائح.
3. الحاجة إلى قرارات تستند إلى البيانات في الوقت الفعلي
تحدث جميع الطلبات من العملاء والشركاء في الوقت الفعلي ويتوقعون منك الاهتمام بمطالبهم في الوقت الفعلي أيضًا. للمواكبة ، يحتاج المديرون الماليون والقادة الماليون إلى أنظمة تولد رؤى في الوقت الفعلي بناءً على بيانات الوقت الفعلي.
يمكن للنظام البيئي المتكامل حيث يمكن لجميع أصحاب المصلحة - العملاء والبائعين والموردين والموزعين وغيرهم التواصل مع مؤسستك في الوقت الفعلي أن يزيد من نجاح مؤسستك المالية. علاوة على ذلك ، يمكن لمثل هذا النظام البيئي أن يجلب الأشخاص والبيانات والعمليات والرؤى إلى بيئة أكثر تعاونًا والتي تمكن من العمل السلس للمؤسسة بأكملها.
بالنظر إلى المجموعة الواسعة من الفوائد التي يمكن استخلاصها من رقمنة العمليات المالية ، يجب على المديرين الماليين والقادة الماليين تبني نفس الشيء لمعاهدهم. إنها حاجة الساعة.
ومع العدد المتزايد من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية القادرة على تقديم خدمات أسرع وأفضل ، فإن المؤسسات المالية والبنوك تقدم أفضل ما لديها ، وإلا فسوف تتخلف عن الركب بسبب أنظمتها القديمة المتعفنة.
دعنا نستكشف ما يمكن ويجب أن يتم تحويله إلى رقمية في جميع العمليات المالية.