모든 금융 기관이 디지털화를 고려해야 하는 4가지 프로세스

게시 됨: 2021-12-02

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경쟁이 더욱 치열해지고 있습니다. 규제는 점점 더 엄격해지고 복잡해지고 있습니다. 마진이 점점 좁아지고 있습니다. 레거시 시스템은 점점 더 이상 사용되지 않습니다. 그리고 고객들은 더 많은 것을 요구하고 있습니다.

이 모든 사이에서 금융 기관과 은행은 이 혼돈을 기회로 바꾸기 위한 디지털화 버전을 찾고 있습니다. 재무 프로세스를 자동화할 뿐만 아니라 고객 경험을 업그레이드하는 디지털화 버전입니다.

디지털화는 확실히 이 업계에 고객이 원하는 시간에 금융 서비스에 액세스할 수 있도록 하는 초연결 실시간 시스템을 제공할 것입니다.

우리 모두는 돈을 인출하거나 예금하기 위해 물리적으로 은행에 가야 하는 것에서 먼 길을 왔다는 것을 압니다. 그러나 이 기사에서 우리가 탐구할 금융 기관에 대해 다루어야 할 근거가 여전히 많이 있습니다.

금융 디지털화가 무엇인지, CFO와 재무 리더가 디지털화를 무시할 수 없고 해서는 안 되는 이유, 모든 금융 기관이 디지털화해야 하는 상위 5가지 프로세스를 이해하는 것으로 시작하겠습니다.

금융 디지털화란 무엇입니까?

금융 디지털화는 이 디지털 시대에 가치를 제공하기 위해 금융 프로세스의 기능을 향상시키기 위해 여러 혁신적인 기술과 전략이 통합된 재무 관리에 대한 전체론적 접근 방식으로 정의할 수 있습니다.

재무 프로세스의 디지털화가 효과적으로 실행되면 다음과 같은 이점을 기대할 수 있습니다.

적은 수의 오류
최적화된 작업 할당
향상된 효율성
가속화된 프로세스
재정적 이득 증가
경쟁 우위

McKinsey가 최근 재무 임원을 대상으로 실시한 설문 조사에 따르면 CFO와 기타 재무 리더들은 재무 프로세스를 재정의할 디지털 이니셔티브와 디지털 기술에 더 많은 시간을 할애하고 싶다고 말했습니다.

그러나 흥미로운 점은 추가 연구에서 CFO가 디지털 트렌드에 비해 전통적인 작업 및 프로세스에 더 많은 시간을 할애한다는 사실입니다.

CFO와 재무 리더가 디지털화를 무시할 수 없는 몇 가지 이유를 살펴보겠습니다.

CFO와 재무 리더가 디지털화를 무시할 수 없는 3가지 이유

1. 더 나은 예측 및 계획

은행과 금융 기관에서 생성하는 데이터의 양에는 말 그대로 한계가 없습니다. 데이터가 너무 많기 때문에 기회는 상상할 수 없습니다. 모든 CFO와 재무 리더는 데이터 처리 방식에 더 많은 민첩성, 유연성 및 응답성을 추가할 디지털 혁신 이니셔티브를 배포해야 합니다.

디지털 도구와 프로세스를 도입함으로써 금융 기관은 데이터를 자동으로 수집, 처리 및 워크플로로 보낼 수 있습니다. 이렇게 하면 반복적인 데이터 입력 및 정렬에 소요되는 전체 리소스와 시간을 줄일 수 있습니다. 또한 자동화된 프로세스를 기반으로 하는 예측 및 예측은 프로세스에서 인적 오류의 여지가 제거되므로 보다 정확합니다.

AI 알고리즘과 머신 러닝 모델은 CFO가 더 나은 전략적 결정, 예산 책정, 예측 등을 위해 시장 통찰력 및 분석과 함께 사용할 수 있는 과거 데이터에서 새롭고 강력한 통찰력을 발굴하는 데 도움이 될 수 있습니다.

2. 디지털 인력 증가

이 이유는 서론이나 논리적 설명이 필요하지 않습니다. 대유행으로 우리가 일하는 방식과 장소가 바뀌고 기계 학습 및 AI 로봇이 재무 팀의 수동, 반복 및 일상 업무의 90%를 제거합니다. 즉, 팀 노력의 대부분을 고객 경험, 전략적 계획 및 의사 결정으로 리디렉션할 수 있습니다.

AI, ML, 챗봇은 품질을 유지하고 모든 규칙과 규정을 준수하면서 프로세스를 더 빠르고 민첩하고 투명하게 만들도록 설정되었습니다.

3. 실시간 데이터 기반 의사결정의 필요성

고객과 파트너의 모든 요구는 실시간으로 발생하며 고객도 실시간으로 그들의 요구를 처리하기를 기대합니다. 이를 따라잡기 위해 CFO와 재무 리더는 실시간 데이터를 기반으로 실시간 통찰력을 생성하는 시스템이 필요합니다.

고객, 공급업체, 공급업체, 유통업체 등 모든 이해 관계자가 조직과 실시간으로 소통할 수 있는 통합 생태계는 금융 기관의 성공을 크게 높일 수 있습니다. 게다가, 그러한 생태계는 사람, 데이터, 프로세스, 통찰력을 전체 기관의 원활한 기능을 가능하게 하는 보다 협력적인 환경으로 가져올 수 있습니다.

재무 프로세스의 디지털화에서 얻을 수 있는 광범위한 이점을 고려할 때 CFO와 재무 리더는 해당 기관에 동일한 방식을 채택해야 합니다. 그것은 시간의 필요입니다.

그리고 더 빠르고 더 나은 서비스를 제공할 수 있는 핀테크 스타트업의 수가 증가함에 따라 금융 기관과 은행은 A-game을 더 잘 도입하지 않으면 썩어가는 레거시 시스템으로 뒤처지게 될 것입니다.

모든 금융 프로세스를 디지털화할 수 있고 디지털화해야 하는 대상을 살펴보겠습니다.

모든 금융 기관이 디지털화해야 하는 상위 4가지 프로세스

프로세스 #1: 재무 및 회계 프로세스 + 블록체인

블록체인은 분산 원장을 사용하여 트랜잭션을 기록하여 데이터를 보다 안전하고 안정적이며 투명하게 만드는 고급 기술입니다. F&A 프로세스에 블록체인 기술을 도입함으로써 금융 기관은 실시간 디지털 계약의 힘, 더 빠르고 개선된 운영, 데이터베이스 유지 관리 비용을 전반적으로 절감할 수 있습니다.

거버넌스, 규정, 확장성 등과 같은 블록체인을 적용하는 데 몇 가지 문제와 장애물이 있을 수 있지만 미지급금, 무역 금융 및 일반 회계와 같은 프로세스는 이 기술의 후보가 될 수 있습니다.

또한 새로운 기술에 대한 결정을 내리기 전에 모든 이해 관계자의 적응력과 의지, 기존 생태계가 확장할 수 있는 능력을 고려하십시오.

프로세스 #2: RPA에 데이터 입력

사전 설정된 변수가 있는 프로세스는 Robotic Process Automation으로 쉽게 자동화할 수 있으므로 재무 팀의 지루하고 반복적인 작업을 제거할 수 있습니다. 이는 팀이 동적 인텔리전스와 응용 프로그램이 필요한 작업에 집중할 수 있음을 의미합니다. 예를 들어, 고객 성공 임원이 서명을 위해 소비자를 방문하도록 할당하는 대신 고객이 집에서 편안하게 중요한 문서에 서명할 수 있도록 하는 전자 서명 소프트웨어를 쉽게 배포할 수 있습니다.

RPA는 신속하고 데이터 중심적인 의사 결정을 가능하게 하여 효율성과 생산성을 높이는 것으로 알려져 있습니다.

프로세스 #3: 클라우드 기반 데이터 스토리지

클라우드 기반 스토리지 시스템에 데이터를 저장하면 주요 이해 관계자와 실시간 데이터를 공유할 수 있습니다. 또한 전반적인 고객 경험과 관련하여 더 나은 결정을 내릴 수 있도록 실시간 추세에 대한 통찰력을 얻을 수도 있습니다.

팀이 실시간 데이터 및 추세에 액세스할 수 있게 되면 추측 없이 더 나은 결정을 내릴 수 있으므로 인적 오류가 발생할 여지가 없습니다.

프로세스 #4: AI 지원 분석

분석을 수행하기 위해 수동 데이터 마이닝을 AI 알고리즘 및 기계 학습으로 대체하면 오류의 여지를 제거할 수 있습니다. 이러한 알고리즘은 시스템에 공급되는 데이터에 대해 사전에 작업하여 예측을 수행하고, 격차를 식별하고, 비용을 계산하여 프로세스를 추가로 최적화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

마무리 메모에서,

기술 및 팀과의 시너지 효과로 프로세스와 기능을 구축한다는 최종 목표를 염두에 두고 디지털 혁신의 전체 실행을 수행해야 합니다.

금융 기관의 미래와 디지털화는 금융 기술 동향과 새로운 방식과 기술에 적응하려는 사람들의 의지에 크게 좌우될 것입니다.

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이미지: Depositphotos