財務顧問網站展示：托賓投資規劃

讓我們先了解一下托賓投資規劃的背景知識。 你能告訴我們更多關於你的公司的信息嗎？是什麼激發了你開始你的財務規劃業務？

我在法學院開始在投資和財務規劃行業工作，我的整個職業生涯都在為高淨值家庭、企業高管、法律專業人士、退休人員、信託和小企業主提供建議。 在財富管理行業工作了 25 年之後，很明顯，大型銀行和投資公司對客戶的關注正在搖擺不定。 在 2014 年開設 Tobin Investment Planning 之前，我有幸在一些行業頂級公司工作過。作為一家獨立的諮詢公司，我能夠從我之前的經驗中汲取最佳實踐，並強調我的核心信念是始終保持客戶在接受教育的同時提供誠實、透明和符合他們最大利益的建議。

作為小企業主，我們都知道在社交媒體上佔有一席之地是多麼重要。 我們很高興您將新網站用作建立指向您的社交媒體資料的鏈接的機會，並註意到您在 Facebook 上最活躍。 告訴我們更多關於您如何在 Facebook 和其他地方實施社交策略以及它如何使 Tobin Investment Planning 的增長受益的信息。

該業務傳統上是從客​​戶推薦中發展而來的，因此當 Tobin Investment Planning 成立時，我最初並沒有計劃非常活躍或在社交媒體上佔有很大的份額。 LinkedIn、Facebook 和 Twitter 帳戶更像是黃頁列表，一個靜態的在線小冊子。 然而，隨著我的公司變得更加引人注目，我開始通過朋友、鄰居和客戶提出問題。 社交媒體讓我可以與公眾直接互動並發布有用的文章和博客。 它還讓潛在客戶有機會更多地了解我們是誰和我們的價值觀。 這絕對是一項正在進行的工作。

博客不僅可以為您的網站增加流量，而且還可以表明您是您所在行業的思想領袖，因此我們喜歡您的 Financial TIPS 頁面，看起來您已經寫博客很長一段時間了！ 您覺得博客對您的整體營銷策略有何幫助？我們能否了解一下您是如何處理創建如此多內容的？

我的博客Financial TIPs經常來自金融市場上正在發生的事情。 我的客戶表達的問題和擔憂通常是起點。 選舉、新法律、美聯儲行動、市場波動和生活事件規劃等事件通常是關注焦點。 我總是歡迎對我的 TIP 提出問題和反饋，這有時會引發新的討論話題。 我使用了多種資源來開發材料。 有些是訂閱服務，例如 20 Over Ten's Lead Pilot，有些是直接來自可信賴的合作夥伴，例如 Dimensional，當然有些是內部編寫的。

在貴公司，典型的一天是什麼樣的？

我一天的開始通常包括審查昨天的交易、檢查任何客戶通信和監控客戶賬戶以進行再平衡。 我總是嘗試抽出一些時間來閱讀各種文章並隨時了解新的策略和技術。 在查看每日新聞、金融期刊和市場等時，我嘗試並預測是否需要任何主動的客戶溝通。 我剩下的時間並不典型。 我可以度過安靜的一天，也可以和客戶一起工作到晚上。 我的客戶的需求通常決定了我的工作時間表。

例如，當我成立公司時，我決定在客戶家中或辦公室與他們會面。 這使他們可以訪問任何個人文件，並為他們提供一個舒適的場所來討論他們的目標和目標以及他們的財務生活細節。

另一個例子，在上次總統選舉期間，我記得在“媒體驚喜”下與客戶交談到深夜。 行為金融學告訴我們，我們的自然傾向是對不可預見的意外感到恐慌； 因此，我們將客戶的注意力重新集中在他們的長期戰略計劃上，並防止客戶做出任何他們後來會後悔的一時衝動的決定。 第二天一早，我發送了一份簡短的財務提示：選舉日後的想法加強了我們的討論。

哪三個工具是你根本離不開的？ 這些可能是與營銷相關的日常辦公必需品，也可能只是您日常生活中的必需品！

不幸的是，我的 iPhone！ 我承認我很懷念我收到一卷硬幣並被告知的日子——別忘了給辦公室打電話（是的，這確實發生了）。 我在辦公室外與客戶會面，因此必須立即訪問電子郵件和電話消息。

我記得我們在今天的計算機程序之前製定退休計劃的日子。 如果我們只更改一個輸入，重新運行分析將需要數小時。 我的財務規劃軟件顯然是一種工具，可以讓我的實踐變得高效，讓我真正專注於客戶的目標。 我在職業生涯中使用過許多不同的規劃軟件程序，但今天，圖形和客戶控制規劃體驗的能力真正讓我將規劃體驗提升到一個新的水平。 最重要的是，客戶可以了解他們的計劃並實時跟踪他們的進度。

最後，我的 CRM 計劃讓我保持有條理和積極主動。

整個 20 歲以上的團隊在幫助我將網站的重點從關於我的一切轉移到 - 我可以如何幫助你方面做得很好。 他們使這個過程變得簡單，他們的專業精神和重新構建信息的能力是無價的。

– David M Tobin JD, CIMA ^, Tobin 投資規劃

通過您的網站吸引潛在客戶是任何企業主或財務顧問的首要目標。 事實上，我們最近的調查發現，每年獲得 6-10 或 11 個以上客戶的顧問在他們的網站上有一個日曆鏈接。 因此，我們很高興看到您在您的網站上利用我們與 Calendly 的一鍵式集成。 自從在您的網站上集成會議安排軟件以來，這種集成如何讓您的生活更輕鬆以及您取得了哪些成功？

我剛開始在我的新網站上使用日曆鏈接，這是我從 20 Over 10 那裡學到的東西。 我已經在安排會議和後續電話方面體驗到了效率，這些電話消除了來回，並允許雙方快速安排並自動確認。

Riskalyze 已成為顧問獲取新線索並幫助確定客戶投資組合有效性的非常受歡迎的工具。 因此，我們很高興看到您在自己的網站上使用此工具！ 您能否告訴我們更多關於您決定使用 Riskalyze 的信息，以及您和您的客戶在將其實施到您的技術堆棧後所取得的成功？

我相信投資組合的構建就像一個三足凳。 一條是客戶的風險承受能力，另一條是客戶的風險能力，最後一條是基於客戶的目標和財務計劃。 這三者需要和諧共存，才能創建戰略組合。

客戶理解風險的能力，不是學術理論，而是真實的美元和美分，一直是真正的討論起點。 易於理解的“風險數字”和對客戶友好的圖形有助於將客戶對話的重點放在圍繞潛在的投資組合波動而不是抽像數字設定明確的預期上。 此外，風險編號是一種工具，可以幫助我設計符合客戶期望和投資組合結果的投資組合。

當您發現自己手頭有一些空閒時間時，您喜歡在辦公室之外做些什麼？

我喜歡和我的妻子和女兒一起探索費城以及它所提供的一切。 那裡有如此多的歷史，我們總是為一場精彩的傳單或費城人隊比賽做好準備。 我喜歡讀一本好書，歷史傳記是我的最愛。 在夏天，我喜歡與家人和我們的金色塗鴉一起在阿迪朗達克山脈度過閒暇時光、劃獨木舟和遠足。

總體而言，關於營銷或經營企業，您收到的最好的建議是什麼？

這是關於客戶的。 永遠不要忘記你最初創業的原因。

您將與希望重新設計其網站的其他財務顧問分享的最重要的事情是什麼？

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