Prezentarea site-ului de consilier financiar: Tobin Investment Planning

Să începem cu un mic context despre planificarea investițiilor Tobin. Ne puteți spune mai multe despre firma dvs. și ce v-a inspirat să vă începeți afacerea de planificare financiară?

Am început să lucrez în industria de investiții și planificare financiară la facultatea de drept și mi-am petrecut întreaga carieră consiliând familii cu valoare netă mare, directori de corporații, profesioniști din domeniul juridic, pensionari, trusturi și proprietari de afaceri mici. După ce a petrecut douăzeci și cinci de ani în industria Wealth Management, a devenit evident că băncile mari și companiile de investiții se concentrează asupra clientului. Am avut experiența norocoasă de a lucra la unele dintre firmele de top din industrie înainte de a deschide Tobin Investment Planning în 2014. În calitate de firmă de consultanță independentă, am putut să iau cele mai bune practici din experiența mea anterioară și să-mi subliniez credința de bază de a păstra întotdeauna clientul a fost educat oferind în același timp consiliere sinceră, transparentă și în interesul lor.

Ca proprietar de mică afacere, știm cu toții cât de important este să ai o prezență pe rețelele sociale. Ne place că folosești noul tău site web ca o oportunitate de a construi link-uri către profilurile tale de rețele sociale și de a observa că ești cel mai activ pe Facebook. Spuneți-ne mai multe despre cum ați implementat o strategie socială pe Facebook și în alte părți și despre cum a beneficiat aceasta creșterea Tobin Investment Planning.

Afacerea a crescut în mod tradițional de la recomandările clienților, așa că atunci când a fost fondată Tobin Investment Planning, nu am plănuit inițial să fiu foarte activ sau să am o prezență foarte mare pe rețelele sociale. Conturile LinkedIn, Facebook și Twitter erau mai degrabă ca o listă de pagini galbene, o broșură online statică. Cu toate acestea, pe măsură ce firma mea a devenit mai vizibilă, am început să primesc întrebări prin intermediul prietenilor, vecinilor și clienților. Rețelele sociale îmi permit să am interacțiune directă cu publicul și să postez articole și bloguri utile. De asemenea, oferă clienților potențiali oportunitatea de a cunoaște mai multe despre cine suntem și despre valorile noastre. Aceasta este cu siguranță încă o lucrare în curs.

Blogging-ul este esențial nu numai pentru a genera trafic pe site-ul dvs., ci și pentru a arăta că sunteți un lider de gândire în industria dvs., așa că ne place pagina dvs. de SFATURI financiare și se pare că ați blogging de ceva timp! Cum credeți că blogging-ul v-a ajutat strategia generală de marketing și am putea să vedem cum reușiți să creați atât de mult conținut?

Blogul meu, Financial TIPs , provine adesea din ceea ce se întâmplă pe piețele financiare. Întrebările și îngrijorările pe care le exprimă clienții mei sunt de obicei punctul de plecare. Evenimente precum alegeri, noi legi, acțiuni ale Rezervei Federale, volatilitatea pieței și planificarea evenimentelor de viață au fost de obicei în centrul atenției. Întotdeauna sunt binevenite întrebări și feedback cu privire la sfaturile mele, care uneori pot duce la un nou subiect de discuție. Am folosit o combinație de surse pentru a dezvolta materialul. Unele sunt servicii de abonament, cum ar fi Twenty Over Ten's Lead Pilot, altele direct de la parteneri de încredere, cum ar fi Dimensional și, desigur, unele sunt scrise în interior.

Cum arată o zi obișnuită la compania ta?

Începutul zilei mele implică de obicei revizuirea tranzacțiilor de ieri, verificarea oricăror comunicări cu clienții și monitorizarea conturilor clienților pentru reechilibrare. Întotdeauna încerc să-mi fac timp pentru a citi diverse articole și a fi la curent cu noile strategii și tehnici. În timp ce arunc o privire la știrile zilnice, jurnalele financiare și piețele etc. Încerc și anticipez dacă este necesară o comunicare proactivă cu clienții. Restul zilei mele nu este chiar tipic. Pot avea o zi liniștită sau o zi în care lucrez cu un client până la orele de seară. Nevoile clientului meu îmi dictează de obicei programul de lucru.

De exemplu, când mi-am înființat firma, am decis că îmi voi întâlni clienții acasă sau la birou. Acest lucru le permite să aibă acces la orice documente personale și le oferă un loc confortabil pentru a discuta despre scopurile și obiectivele lor, precum și despre detaliile vieții lor financiare.

Un alt exemplu, în timpul ultimelor alegeri prezidențiale, îmi amintesc că am vorbit cu clienții până târziu în noapte, având în vedere „surpriza media”. Finanțarea comportamentală ne învață că înclinația noastră naturală este de a intra în panică în cazul unei surprize neprevăzute; așa că ne-am reorientat clienții pe planul lor strategic pe termen lung și i-am împiedicat să ia decizii din moment pe care le-ar regreta ulterior. În dimineața următoare, devreme, am trimis un scurt Sfaturi financiare: Gânduri post-electorale care ne întăresc discuțiile.

Care sunt trei instrumente fără de care pur și simplu nu ai putea trăi? Acestea ar putea fi legate de marketing, necesități zilnice de birou sau doar din viața ta de zi cu zi!

iPhone-ul meu, din păcate! Mărturisesc că mi-e dor de zilele în care mi s-a înmânat o rolă de sferturi și mi s-a spus - nu uitați să sunați la birou (și da, chiar s-a întâmplat). Mă întâlnesc cu clienți în afara biroului, așa că este o necesitate să ai acces imediat la e-mail și mesaje telefonice.

Îmi amintesc de zilele în care am creat planuri de pensionare înainte de programele de calculator de astăzi. Ar dura ore pentru a relua o analiză dacă am schimba doar o intrare. Software-ul meu de planificare financiară este în mod clar un instrument care face practica mea eficientă și îmi permite să mă concentrez cu adevărat pe obiectivele clientului. Am folosit multe programe software de planificare diferite în cariera mea, dar astăzi, grafica și capacitatea clientului de a controla experiența de planificare mi-au permis cu adevărat să duc experiența de planificare la nivelul următor. Cel mai important, clientul își poate înțelege planul și își poate urmări progresul în timp real.

În cele din urmă, programul meu CRM îmi permite să rămân organizat și proactiv.

Întreaga echipă de la Twenty Over Ten a făcut o treabă grozavă ajutându-mă să trec în centrul atenției site-ului meu de la tot despre mine la cum vă pot ajuta. Au făcut procesul ușor, iar profesionalismul și capacitatea lor de a reformula mesajul au fost de neprețuit.

– David M Tobin JD, CIMA ^, planificarea investițiilor Tobin

Atragerea de clienți potențiali prin site-ul dvs. este obiectivul numărul unu pentru orice proprietar de afaceri sau consilier financiar. Și, de fapt, sondajul nostru recent a constatat că consilierii care obțin 6-10 sau peste 11 clienți pe an aveau un link de calendar chiar pe site-ul lor. Prin urmare, ne place să vedem că profitați de integrarea noastră cu un singur clic cu Calendly pe site-ul dvs. web. Cum ți-a făcut această integrare viața mai ușoară și ce succese ai experimentat de când ai încorporat un software de programare a întâlnirilor pe site-ul tău?

Tocmai am început să folosesc un link de calendar cu noul meu site web, este ceva ce am învățat de la Twenty Over Ten. Am experimentat deja eficiență în programarea întâlnirilor și a apelurilor de urmărire care a eliminat dus-întors și a permis ambelor părți să programeze rapid și să automatizeze confirmările.

Riskalyze a devenit un instrument incredibil de popular pentru consilieri pentru a capta noi clienți potențiali și pentru a ajuta la determinarea eficienței portofoliilor clienților lor. Prin urmare, suntem încântați să vedem că utilizați acest instrument pe site-ul dvs. web! Ne puteți spune mai multe despre decizia dvs. de a utiliza Riskalyze și ce succese ați observat dvs. și clienții dvs. de când l-ați implementat în stack-ul dvs. de tehnologie?

Cred că construcția portofoliului este ca un taburet cu trei picioare. Un picior este toleranța la risc a clientului, altul este capacitatea de risc a clientului, iar piciorul final se bazează pe obiectivele și planul financiar al clientului. Toate trei trebuie să existe în armonie pentru a crea un portofoliu strategic.

Capacitatea clientului de a înțelege riscul, nu teoria academică, ci dolarul real și cenți, a fost un adevărat început de discuție. „Numărul de risc” ușor de înțeles și grafica prietenoasă cu clienții au ajutat să se concentreze conversația cu clientul pe stabilirea așteptărilor clare cu privire la potențiala volatilitate a portofoliului și nu un număr abstract. În plus, numărul de risc a fost un instrument care mă ajută să elaborez portofolii care să alinieze așteptările clientului și rezultatele portofoliului.

Când te trezești cu ceva timp liber pe mâini, ce lucruri îți place să faci în afara biroului?

Îmi place să explorez Philadelphia și tot ce are de oferit cu soția și fiicele mele. Există atât de multă istorie acolo și suntem mereu pregătiți pentru un meci bun cu Flyers sau Phillies. Îmi place să citesc o carte bună, iar biografiile istorice sunt preferate. Vara, îmi place să petrec timpul liber în Adirondacks, canotaj și drumeții, cu familia și cu doodle-ul nostru auriu.

Care este cel mai bun sfat pe care l-ați primit vreodată despre marketing sau despre conducerea unei afaceri în general?

Este vorba despre client. Nu vă pierdeți niciodată atenția asupra motivului pentru care ați început afacerea în primul rând.

Care este cel mai important lucru pe care l-ați împărtăși altor consilieri financiari care doresc să-și reproiecteze site-ul?

Sfatul meu ar fi să nu mai amânați și să începeți procesul de reproiectare a site-ului web. Întreaga echipă de la Twenty Over Ten a făcut o treabă grozavă ajutându-mă să trec în centrul atenției site-ului meu de la tot despre mine la cum vă pot ajuta. Au făcut procesul ușor, iar profesionalismul și capacitatea lor de a reformula mesajul au fost de neprețuit.