Website-Showcase für Finanzberater: Tobin Investment Planning

Beginnen wir mit ein wenig Hintergrundwissen zu Tobin Investment Planning. Können Sie uns mehr über Ihr Unternehmen erzählen und was Sie dazu inspiriert hat, Ihr Finanzplanungsgeschäft zu gründen?

Ich habe an der juristischen Fakultät begonnen, in der Investitions- und Finanzplanungsbranche zu arbeiten, und habe meine gesamte Karriere damit verbracht, vermögende Familien, Unternehmensleiter, Juristen, Rentner, Treuhandgesellschaften und Kleinunternehmer zu beraten. Nach 25 Jahren in der Vermögensverwaltungsbranche wurde deutlich, dass der Fokus der großen Banken und Investmentgesellschaften auf den Kunden schwankte. Ich hatte das Glück, bei einigen der führenden Unternehmen der Branche zu arbeiten, bevor ich 2014 Tobin Investment Planning eröffnete. Als unabhängiges Beratungsunternehmen konnte ich die besten Praktiken aus meiner früheren Erfahrung übernehmen und meine Grundüberzeugung unterstreichen, immer zu bleiben Der Kunde wird aufgeklärt und gleichzeitig ehrlich, transparent und in seinem besten Interesse beraten.

Als Kleinunternehmer wissen wir alle, wie wichtig es ist, in den sozialen Medien präsent zu sein. Wir freuen uns, dass Sie Ihre neue Website als Gelegenheit nutzen, Links zu Ihren Social-Media-Profilen aufzubauen und festzustellen, dass Sie auf Facebook am aktivsten sind. Erzählen Sie uns mehr darüber, wie Sie eine soziale Strategie auf Facebook und anderswo implementiert haben und wie sie dem Wachstum von Tobin Investment Planning zugute kam.

Das Geschäft ist traditionell durch Kundenempfehlungen gewachsen. Als Tobin Investment Planning gegründet wurde, hatte ich zunächst nicht vor, sehr aktiv zu sein oder eine große Präsenz in den sozialen Medien zu haben. LinkedIn-, Facebook- und Twitter-Konten waren eher wie Gelbe Seiten, eine statische Online-Broschüre. Als meine Firma jedoch sichtbarer wurde, bekam ich Fragen von Freunden, Nachbarn und Kunden. Soziale Medien ermöglichen es mir, direkt mit der Öffentlichkeit zu interagieren und nützliche Artikel und Blogs zu veröffentlichen. Es gibt potenziellen Kunden auch die Möglichkeit, mehr über uns und unsere Werte zu erfahren. Dies ist definitiv noch in Arbeit.

Bloggen ist unerlässlich, um nicht nur den Verkehr auf Ihre Website zu lenken, sondern auch zu zeigen, dass Sie ein Vordenker in Ihrer Branche sind. Daher lieben wir Ihre Seite mit FinanzTIPPS und es sieht so aus, als ob Sie schon seit geraumer Zeit bloggen! Wie hat Ihrer Meinung nach das Bloggen Ihrer gesamten Marketingstrategie geholfen, und könnten wir einen Einblick bekommen, wie Sie es angehen, so viele Inhalte zu erstellen?

Mein Blog, Financial TIPs , stammt oft aus dem, was auf den Finanzmärkten vor sich geht. Fragen und Bedenken, die meine Kunden äußern, sind in der Regel der Ausgangspunkt. Ereignisse wie Wahlen, neue Gesetze, Maßnahmen der Federal Reserve, Marktvolatilität und die Planung von Lebensereignissen standen in der Regel im Mittelpunkt. Ich freue mich immer über Fragen und Feedback zu meinen TIPs, die manchmal zu einem neuen Diskussionsthema führen können. Ich habe eine Kombination von Quellen verwendet, um das Material zu entwickeln. Einige sind Abonnementdienste wie Twenty Over Ten's Lead Pilot, andere direkt von vertrauenswürdigen Partnern wie Dimensional und natürlich sind einige intern geschrieben.

Wie sieht ein typischer Tag in Ihrem Unternehmen aus?

Der Beginn meines Tages besteht normalerweise darin, die gestrigen Transaktionen zu überprüfen, die Kundenkommunikation zu überprüfen und die Kundenkonten auf Neugewichtung zu überwachen. Ich versuche immer, etwas Zeit einzuplanen, um verschiedene Artikel zu lesen und mich über neue Strategien und Techniken auf dem Laufenden zu halten. Während ich einen Blick auf die täglichen Nachrichten, Finanzzeitschriften und Märkte usw. werfe, versuche ich vorauszusehen, ob eine proaktive Kundenkommunikation erforderlich ist. Der Rest meines Tages ist nicht wirklich typisch. Ich kann einen ruhigen Tag haben oder einen Tag, an dem ich mit einem Kunden bis in die Abendstunden arbeite. Die Bedürfnisse meiner Kunden bestimmen normalerweise meinen Arbeitsplan.

Als ich zum Beispiel meine Firma gründete, entschied ich, dass ich meine Kunden zu Hause oder im Büro treffen würde. Dies ermöglicht ihnen den Zugriff auf alle persönlichen Papiere und bietet ihnen einen bequemen Ort, um ihre Ziele und Ziele sowie Einzelheiten zu ihrem finanziellen Leben zu besprechen.

Ein anderes Beispiel, während der letzten Präsidentschaftswahlen, erinnere ich mich, dass ich angesichts der „Medienüberraschung“ bis spät in die Nacht mit Kunden gesprochen habe. Behavioral Finance lehrt uns, dass es unsere natürliche Neigung ist, angesichts einer unvorhergesehenen Überraschung in Panik zu geraten; Daher haben wir unsere Kunden wieder auf ihren langfristigen strategischen Plan ausgerichtet und verhindert, dass Kunden spontane Entscheidungen treffen, die sie später bereuen würden. Früh am nächsten Morgen verschickte ich kurze Finanztipps: Gedanken nach dem Wahltag , die unsere Diskussionen bestärkten.

Auf welche drei Tools könntest du einfach nicht verzichten? Dies können Marketing-bezogene, alltägliche Bürobedarfsartikel oder einfach nur in Ihrem täglichen Leben sein!

Leider mein iPhone! Ich gestehe, ich vermisse die Tage, an denen mir eine Vierteldollarrolle ausgehändigt und gesagt wurde – vergiss nicht, das Büro anzurufen (und ja, das ist wirklich passiert). Ich treffe mich mit Kunden außerhalb des Büros, daher ist der sofortige Zugriff auf E-Mail- und Telefonnachrichten ein Muss.

Ich erinnere mich an die Tage, als wir vor den Computerprogrammen von heute Altersvorsorgepläne erstellten. Es würde Stunden dauern, eine Analyse erneut durchzuführen, wenn wir nur eine Eingabe ändern würden. Meine Finanzplanungssoftware ist eindeutig ein Werkzeug, das meine Praxis effizient macht und es mir ermöglicht, mich wirklich auf die Ziele des Kunden zu konzentrieren. Ich habe in meiner Karriere viele verschiedene Planungssoftwareprogramme verwendet, aber heute haben mir die Grafiken und die Fähigkeit des Clients, die Planungserfahrung zu steuern, wirklich ermöglicht, die Planungserfahrung auf die nächste Stufe zu heben. Am wichtigsten ist, dass der Kunde seinen Plan verstehen und seinen Fortschritt in Echtzeit verfolgen kann.

Schließlich ermöglicht mir mein CRM-Programm, organisiert und proaktiv zu bleiben.

Das gesamte Team von Twenty Over Ten hat großartige Arbeit geleistet und mir dabei geholfen, den Fokus meiner Website von „Alles über mich“ auf „Wie ich Ihnen helfen kann“ zu verlagern. Sie machten den Prozess einfach und ihre Professionalität und Fähigkeit, die Botschaft neu zu formulieren, war von unschätzbarem Wert.

– David M Tobin JD, CIMA ^, Tobin Investitionsplanung

Das Führen von Leads über Ihre Website ist das oberste Ziel für jeden Geschäftsinhaber oder Finanzberater. Tatsächlich hat unsere kürzlich durchgeführte Umfrage ergeben, dass Berater, die 6-10 oder mehr als 11 Kunden pro Jahr haben, einen Kalender-Link direkt auf ihrer Website haben. Daher freuen wir uns, dass Sie unsere Ein-Klick-Integration mit Calendly auf Ihrer Website nutzen. Wie hat diese Integration Ihr Leben einfacher gemacht und welche Erfolge konnten Sie verzeichnen, seit Sie eine Besprechungsplanungssoftware auf Ihrer Website integriert haben?

Ich habe gerade angefangen, einen Kalenderlink mit meiner neuen Website zu verwenden, das habe ich von Twenty Over Ten gelernt. Ich habe bereits Effizienz bei der Planung von Besprechungen und Folgeanrufen erlebt, die das Hin und Her eliminiert und es beiden Parteien ermöglicht, schnell zu planen und Bestätigungen zu automatisieren.

Riskalyze ist zu einem unglaublich beliebten Tool für Berater geworden, um neue Leads zu erfassen und die Effektivität der Portfolios ihrer Kunden zu bestimmen. Wir freuen uns also, dass Sie dieses Tool auf Ihrer Website verwenden! Können Sie uns mehr über Ihre Entscheidung für Riskalyze erzählen und welche Erfolge Sie und Ihre Kunden seit der Implementierung in Ihren Tech-Stack sehen?

Ich glaube, dass die Portfoliokonstruktion wie ein dreibeiniger Hocker ist. Ein Bein ist die Risikotoleranz des Kunden, ein anderes ist die Risikofähigkeit des Kunden und das letzte Bein basiert auf den Zielen und dem Finanzplan des Kunden. Alle drei müssen harmonieren, um ein strategisches Portfolio zu erstellen.

Die Fähigkeit des Kunden, Risiken zu verstehen, nicht die akademische Theorie, sondern echte Dollars und Cents, war ein echter Diskussionsstarter. Die leicht verständliche „Risikozahl“ und die kundenfreundliche Grafik haben dazu beigetragen, das Kundengespräch darauf zu konzentrieren, klare Erwartungen in Bezug auf die potenzielle Portfoliovolatilität und nicht auf eine abstrakte Zahl zu setzen. Darüber hinaus war die Risikozahl ein Werkzeug, das mir hilft, Portfolios zu entwerfen, die den Erwartungen des Kunden und den Portfolioergebnissen entsprechen.

Wenn Sie etwas Freizeit haben, was machen Sie gerne außerhalb des Büros?

Ich liebe es, Philadelphia und alles, was es zu bieten hat, mit meiner Frau und meinen Töchtern zu erkunden. Es gibt dort so viel Geschichte und wir sind immer für ein gutes Flyers- oder Phillies-Spiel zu haben. Ich lese gerne ein gutes Buch und historische Biographien sind meine Favoriten. Im Sommer verbringe ich gerne Freizeit in den Adirondacks, beim Kanufahren und Wandern, mit der Familie und unserem goldenen Gekritzel.

Was ist der beste Ratschlag, den Sie jemals zum Thema Marketing oder zum Führen eines Unternehmens im Allgemeinen erhalten haben?

Es geht um den Kunden. Verlieren Sie nie den Fokus darauf, warum Sie das Unternehmen überhaupt gegründet haben.

Was ist das Wichtigste, das Sie anderen Finanzberatern mitteilen würden, die ihre Website neu gestalten möchten?

Mein Rat wäre, mit dem Zögern aufzuhören und einfach mit der Neugestaltung der Website zu beginnen. Das gesamte Team von Twenty Over Ten hat großartige Arbeit geleistet, indem es mir geholfen hat, den Fokus meiner Website von „Alles über mich“ auf „Wie ich Ihnen helfen kann“ zu verlagern. Sie machten den Prozess einfach und ihre Professionalität und Fähigkeit, die Botschaft neu zu formulieren, war von unschätzbarem Wert.