Escaparate del sitio web del asesor financiero: planificación de inversiones de Tobin

Comencemos con un poco de información sobre la planificación de inversiones de Tobin. ¿Podría contarnos más sobre su empresa y qué lo inspiró a comenzar su negocio de planificación financiera?

Comencé a trabajar en la industria de inversiones y planificación financiera en la facultad de derecho y he pasado toda mi carrera asesorando a familias de alto poder adquisitivo, ejecutivos corporativos, profesionales legales, jubilados, fideicomisos y propietarios de pequeñas empresas. Después de pasar veinticinco años en la industria de la gestión patrimonial, se hizo evidente que el enfoque de los grandes bancos y compañías de inversión en el cliente estaba vacilando. Tuve la afortunada experiencia de trabajar en algunas de las principales firmas de la industria antes de abrir Tobin Investment Planning en 2014. Como firma de asesoría independiente, pude tomar las mejores prácticas de mi experiencia anterior y enfatizar mi creencia fundamental de mantener siempre el cliente educado al tiempo que ofrece un asesoramiento honesto, transparente y en su mejor interés.

Como propietario de una pequeña empresa, todos sabemos lo importante que es tener presencia en las redes sociales. Nos encanta que esté utilizando su nuevo sitio web como una oportunidad para crear enlaces a sus perfiles de redes sociales y notar que está más activo en Facebook. Cuéntenos más sobre cómo ha implementado una estrategia social en Facebook y en otros lugares y cómo ha beneficiado el crecimiento de Tobin Investment Planning.

El negocio ha crecido tradicionalmente a partir de referencias de clientes, por lo que cuando se fundó Tobin Investment Planning, inicialmente no planeé ser muy activo o tener mucha presencia en las redes sociales. Las cuentas de LinkedIn, Facebook y Twitter eran más como una lista de páginas amarillas, un folleto en línea estático. Sin embargo, a medida que mi empresa se hizo más visible, comencé a recibir preguntas de amigos, vecinos y clientes. Las redes sociales me permiten tener una interacción directa con el público y publicar artículos y blogs útiles. También brinda a los clientes potenciales la oportunidad de conocer más sobre quiénes somos y nuestros valores. Esto definitivamente es todavía un trabajo en progreso.

Los blogs son esenciales no solo para atraer tráfico a su sitio, sino también para demostrar que es un líder de pensamiento en su industria, por lo que nos encanta su página de CONSEJOS financieros y parece que ha estado blogueando durante bastante tiempo. ¿Cómo cree que los blogs han ayudado a su estrategia de marketing general? ¿Podríamos echar un vistazo a cómo aborda la creación de tanto contenido?

Mi blog, Consejos financieros , a menudo se origina en lo que sucede en los mercados financieros. Las preguntas e inquietudes que expresan mis clientes suelen ser el punto de partida. Los eventos como una elección, nuevas leyes, acciones de la Reserva Federal, volatilidad del mercado y planificación de eventos de la vida generalmente han sido un foco. Siempre agradezco las preguntas y los comentarios sobre mis TIP, que a veces pueden conducir a un nuevo tema de discusión. He utilizado una combinación de fuentes para desarrollar el material. Algunos son servicios de suscripción como Lead Pilot de Twenty Over Ten, otros directamente de socios confiables como Dimensional y, por supuesto, algunos están escritos internamente.

¿Cómo es un día típico en su empresa?

El comienzo de mi día generalmente implica revisar las transacciones de ayer, verificar las comunicaciones con los clientes y monitorear las cuentas de los clientes para reequilibrarlas. Siempre trato de reservar algo de tiempo para leer varios artículos y mantenerme actualizado sobre nuevas estrategias y técnicas. Mientras miro las noticias diarias, los diarios financieros y los mercados, etc., trato de anticipar si es necesaria alguna comunicación proactiva con el cliente. El resto de mi día no es realmente típico. Puedo tener un día tranquilo o un día que estoy trabajando con un cliente hasta altas horas de la noche. Las necesidades de mi cliente típicamente dictan mi horario de trabajo.

Como ejemplo, cuando establecí mi firma, decidí que me encontraría con mis clientes en su casa u oficina. Esto les permite tener acceso a cualquier documento personal y les brinda un lugar cómodo para discutir sus metas y objetivos, así como los detalles de sus vidas financieras.

Otro ejemplo, durante las últimas elecciones presidenciales, recuerdo haber hablado con clientes hasta altas horas de la noche dada la “sorpresa mediática”. Las finanzas conductuales nos enseñan que nuestra inclinación natural es entrar en pánico ante una sorpresa imprevista; por lo tanto, reenfocamos a nuestros clientes en su plan estratégico a largo plazo y evitamos que los clientes tomaran decisiones espontáneas de las que luego se arrepentirían. Temprano a la mañana siguiente, envié unos rápidos CONSEJOS financieros: Reflexiones posteriores al día de las elecciones para reforzar nuestras discusiones.

¿Cuáles son las tres herramientas sin las que simplemente no podrías vivir? ¡Estos podrían estar relacionados con el marketing, las necesidades diarias de la oficina o simplemente en su vida diaria!

¡Mi iPhone, por desgracia! Confieso que extraño los días en que me entregaban un rollo de monedas de veinticinco centavos y me decían: no olvides llamar a la oficina (y sí, eso realmente sucedió). Me reúno con los clientes fuera de la oficina, por lo que es imprescindible tener acceso inmediato al correo electrónico y a los mensajes telefónicos.

Recuerdo los días en que creamos planes de jubilación antes de los programas informáticos de hoy. Llevaría horas volver a ejecutar un análisis si cambiáramos solo una entrada. Mi software de planificación financiera es claramente una herramienta que hace que mi práctica sea eficiente y me permite concentrarme verdaderamente en las metas del cliente. He usado muchos programas de software de planificación diferentes en mi carrera, pero hoy, los gráficos y la capacidad del cliente para controlar la experiencia de planificación realmente me han permitido llevar la experiencia de planificación al siguiente nivel. Lo más importante es que el cliente puede comprender su plan y realizar un seguimiento de su progreso en tiempo real.

Por último, mi programa de CRM me permite mantenerme organizado y proactivo.

Todo el equipo de Twenty Over Ten hizo un gran trabajo al ayudarme a cambiar el enfoque de mi sitio web de todo sobre mí a cómo puedo ayudarlo. Hicieron que el proceso fuera fácil y su profesionalismo y capacidad para reformular el mensaje fue invaluable.

– David M Tobin JD, CIMA ^, planificación de inversiones de Tobin

Conducir clientes potenciales a través de su sitio web es el objetivo número uno para cualquier propietario de un negocio o asesor financiero. Y, de hecho, nuestra encuesta reciente encontró que los asesores que obtienen de 6 a 10 o más de 11 clientes por año tenían un enlace de calendario directamente en su sitio web. Por eso, nos encanta ver que está aprovechando nuestra integración de un solo clic con Calendly en su sitio web. ¿Cómo le ha facilitado la vida esta integración y qué éxitos ha experimentado desde que incorporó un software de programación de reuniones en su sitio web?

Acabo de empezar a usar un enlace de calendario con mi nuevo sitio web, es algo que aprendí de Twenty Over Ten. Ya he experimentado la eficiencia en la programación de reuniones y llamadas de seguimiento que eliminaron las idas y venidas y permitieron que ambas partes programaran rápidamente y automatizaran las confirmaciones.

Riskalyze se ha convertido en una herramienta increíblemente popular para que los asesores capturen nuevos clientes potenciales y ayuden a determinar la efectividad de las carteras de sus clientes. ¡Así que estamos emocionados de ver que está usando esta herramienta en su sitio web! ¿Podría contarnos más sobre su decisión de usar Riskalyze y qué éxitos han visto usted y sus clientes desde que lo implementaron en su paquete tecnológico?

Creo que la construcción de carteras es como un taburete de tres patas. Un tramo es la tolerancia al riesgo del cliente, otro es la capacidad de riesgo del cliente y el tramo final se basa en los objetivos y el plan financiero del cliente. Los tres deben existir en armonía para crear una cartera estratégica.

La capacidad del cliente para comprender el riesgo, no la teoría académica sino el dólar y los centavos reales, ha sido un verdadero punto de partida para la discusión. El "número de riesgo" fácil de entender y los gráficos amigables para el cliente han ayudado a centrar la conversación del cliente en establecer expectativas claras sobre la volatilidad potencial de la cartera y no en un número abstracto. Adicionalmente, el número de riesgo ha sido una herramienta que me ayuda a diseñar portafolios que alinean las expectativas del cliente y los resultados del portafolio.

Cuando te encuentras con algo de tiempo libre en tus manos, ¿cuáles son las cosas que te gusta hacer fuera de la oficina?

Me encanta explorar Filadelfia y todo lo que tiene para ofrecer con mi esposa e hijas. Hay tanta historia allí y siempre estamos listos para un buen juego de Flyers o Phillies. Disfruto leyendo un buen libro y las biografías históricas son mis favoritas. En el verano, disfruto pasar el tiempo libre en Adirondacks, andar en canoa y caminar, con la familia y nuestro garabato dorado.

¿Cuál es el mejor consejo que ha recibido sobre marketing o sobre cómo administrar un negocio en general?

Se trata del cliente. Nunca pierdas el enfoque en por qué empezaste el negocio en primer lugar.

¿Qué es lo más importante que compartiría con otros asesores financieros que buscan rediseñar su sitio web?

Mi consejo sería dejar de procrastinar y simplemente comenzar el proceso de rediseño del sitio web. Todo el equipo de Twenty Over Ten hizo un gran trabajo al ayudarme a cambiar el enfoque de mi sitio web de todo sobre mí a cómo puedo ayudarlo. Hicieron que el proceso fuera fácil y su profesionalismo y capacidad para reformular el mensaje fue invaluable.