ファイナンシャルアドバイザーのウェブサイトショーケース：トービン投資計画

TobinInvestmentPlanningの背景から始めましょう。 あなたの会社について、そしてファイナンシャルプランニングビジネスを始めたきっかけを教えてください。

私はロースクールで投資および財務計画業界で働き始め、キャリア全体を費やして、純資産の高い家族、企業幹部、法律専門家、退職者、信託、中小企業の経営者にアドバイスを提供してきました。 ウェルスマネジメント業界で25年間過ごした後、大手銀行や投資会社が顧客に焦点を合わせていることが揺らいでいることが明らかになりました。 2014年にトービン投資計画を開始する前に、業界のトップ企業のいくつかで働くという幸運な経験がありました。独立したアドバイザリー企業として、以前の経験からベストプラクティスを取り入れ、常に維持するという私の基本的な信念を強調することができました。クライアントは、正直で透明性があり、彼らの最善の利益となるアドバイスを提供しながら教育を受けました。

中小企業の経営者として、私たちは皆、ソーシャルメディアで存在感を持つことがいかに重要であるかを知っています。 ソーシャルメディアプロファイルへのリンクを構築する機会として新しいWebサイトを使用していることを嬉しく思います。また、Facebookで最もアクティブになっていることに気づきます。 Facebookやその他の場所でソーシャル戦略をどのように実装したか、そしてそれがTobinInvestmentPlanningの成長にどのように役立ったかについて詳しく教えてください。

ビジネスは伝統的にクライアントの紹介から成長してきたので、Tobin Investment Planningが設立されたとき、私は当初、ソーシャルメディアであまり積極的に活動したり、存在感を示したりする予定はありませんでした。 LinkedIn、Facebook、Twitterのアカウントは、静的なオンラインパンフレットであるイエローページのリストのようなものでした。 しかし、私の会社がより目立つようになるにつれて、私は友人、隣人、そしてクライアントを通して質問を投げかけ始めました。 ソーシャルメディアを使用すると、一般の人々と直接やり取りしたり、役立つ記事やブログを投稿したりできます。 それはまた、見込み客に私たちが誰であるか、そして私たちの価値観についてもっと知る機会を与えます。 これは間違いなくまだ進行中の作業です。

ブログは、サイトへのトラフィックを増やすだけでなく、あなたが業界のソートリーダーであることを示すために不可欠です。そのため、Financial TIPSページが大好きで、かなり長い間ブログを書いているようです。 ブログがあなたの全体的なマーケティング戦略にどのように役立ったと思いますか、そして私たちはあなたがこれほど多くのコンテンツを作成することにどのように取り組んでいるかを垣間見ることができますか？

私のブログ、 Financial TIPsは、多くの場合、金融市場で起こっていることに由来しています。 私のクライアントが表明する質問や懸念は、通常、出発点です。 選挙、新法、連邦準備制度の行動、市場のボラティリティ、ライフイベントの計画などのイベントが通常焦点となっています。 私は常にTIPに関する質問やフィードバックを歓迎します。これは、新しい議論のトピックにつながることがあります。 私は資料を開発するためにソースの組み合わせを使用しました。 Twenty OverTenのLeadPilotなどのサブスクリプションサービスもあれば、Dimensionalなどの信頼できるパートナーから直接提供されるサービスもあります。もちろん、社内で作成されたサービスもあります。

あなたの会社の典型的な一日はどのように見えますか？

私の一日の始まりは、通常、昨日のトランザクションを確認し、クライアントの通信をチェックし、クライアントアカウントのリバランスを監視することを含みます。 私はいつも、さまざまな記事を読んだり、新しい戦略やテクニックを最新の状態に保つために時間を割くようにしています。 毎日のニュースや金融ジャーナル、市場などを見ながら、積極的なクライアントコミュニケーションが必要かどうかを考えています。 私の一日の残りは本当に典型的ではありません。 私は静かな日、またはクライアントと一緒に仕事をしている日を夕方の時間に過ごすことができます。 私のクライアントのニーズは通常、私の仕事のスケジュールを決定します。

一例として、私が会社を設立したとき、私はクライアントの自宅やオフィスで会うことにしました。 これにより、彼らは個人的な論文にアクセスできるようになるだけでなく、彼らの目標と目的、そして彼らの経済的生活の詳細について話し合うための快適な場所を提供します。

別の例として、前回の大統領選挙で、「メディアの驚き」を踏まえて、深夜にクライアントと話をしたことを覚えています。 行動ファイナンスは、私たちの自然な傾向は、予期せぬ驚きを与えられてパニックになることであることを教えてくれます。 そのため、私たちはクライアントの長期的な戦略計画に再び焦点を合わせ、クライアントが後で後悔するような瞬間的な決定に拍車をかけることを防ぎました。 翌朝早く、私は簡単な財務のヒントを送りました：私たちの議論を補強する選挙後の日の考え。

なくてはならない3つのツールは何ですか？ これらは、マーケティング関連の日常的なオフィスの必需品、または日常生活の中での可能性があります。

私のiPhone、残念ながら！ 私は四分の一のロールを手渡されて言われた日が恋しいと告白します-オフィスに電話することを忘れないでください（そしてそうです、それは本当に起こりました）。 私はオフィスの外でクライアントと会うので、電子メールや電話のメッセージにすぐにアクセスできることが必須です。

今日のコンピュータプログラムの前に私たちが退職計画を作成した日々を覚えています。 1つの入力だけを変更した場合、分析の再実行には数時間かかります。 私の財務計画ソフトウェアは明らかに私の練習を効率的にし、クライアントの目標に真に集中することを可能にするツールです。 私はこれまでさまざまなプランニングソフトウェアプログラムを使用してきましたが、今日では、グラフィックスとクライアントがプランニングエクスペリエンスを制御できるため、プランニングエクスペリエンスを次のレベルに引き上げることができました。 最も重要なことは、クライアントが自分の計画を理解し、リアルタイムで進捗状況を追跡できることです。

最後に、私のCRMプログラムでは、組織化された積極的な姿勢を保つことができます。

Twenty Over Tenのチーム全体が、私のWebサイトの焦点を私に関するものから私がどのように支援できるかということに切り替えるのを手伝ってくれました。 彼らはプロセスを簡単にし、メッセージを再構成する彼らのプロ意識と能力はかけがえのないものでした。

– David M Tobin JD、CIMA ^、 Tobin投資計画

あなたのウェブサイトを通してリードを動かすことはどんなビジネスオーナーまたはファイナンシャルアドバイザーにとっても一番の目標です。 実際、最近の調査によると、年間6〜10人または11人以上のクライアントを獲得しているアドバイザーは、自分のWebサイトにカレンダーのリンクがあります。 ですから、あなたがあなたのウェブサイトでCalendlyとのワンクリック統合を活用しているのを見るのが大好きです。 この統合により、あなたの生活はどのように楽になりましたか。また、Webサイトに会議スケジューリングソフトウェアを組み込んで以来、どのような成功を収めましたか。

新しいウェブサイトでカレンダーリンクを使い始めたところです。これはTwentyOverTenから学んだことです。 私はすでに、会議とフォローアップコールのスケジュールを効率化して、やり取りを排除し、両方の当事者が迅速にスケジュールを設定して確認を自動化できるようにしました。

Riskalyzeは、アドバイザーが新しいリードを獲得し、クライアントのポートフォリオの有効性を判断するのに役立つ、非常に人気のあるツールになりました。 ですから、あなたがあなたのウェブサイトでこのツールを使用しているのを見て興奮しています！ Riskalyzeを使用するというあなたの決定と、それを技術スタックに実装してからあなたとあなたのクライアントがどのような成功を収めたかについて詳しく教えてください。

ポートフォリオ構築は三本足のスツールのようなものだと思います。 1つのレッグはクライアントのリスク許容度であり、もう1つのレッグはクライアントのリスク能力であり、最後のレッグはクライアントの目的と財務計画に基づいています。 戦略的ポートフォリオを作成するには、3つすべてが調和して存在する必要があります。

アカデミック理論ではなく、実際のドルとセントであるリスクを理解するクライアントの能力は、真の議論の出発点でした。 わかりやすい「リスク数」とクライアントフレンドリーなグラフィックスは、抽象的な数ではなく、潜在的なポートフォリオのボラティリティに関する明確な期待を設定することにクライアントの会話を集中させるのに役立ちました。 さらに、リスク番号は、クライアントの期待とポートフォリオの結果を一致させるポートフォリオを設計するのに役立つツールです。

暇な時間を手にしたとき、オフィスの外で何をしたいですか？

私はフィラデルフィアを探索するのが大好きで、妻と娘に提供するすべてのものがあります。 そこにはたくさんの歴史があり、私たちは常に良いフライヤーズまたはフィリーズのゲームを求めています。 私は良い本を読むのが好きで、歴史的な伝記がお気に入りです。 夏には、家族やゴールデンドゥードルと一緒に、アディロンダックでのダウンタイム、カヌー、ハイキングを楽しんでいます。

マーケティングやビジネス全般についてこれまでに受けた最高のアドバイスは何ですか？

それはクライアントについてです。 そもそもなぜあなたがビジネスを始めたのかということに集中することを決して忘れないでください。

ウェブサイトの再設計を検討している他のファイナンシャルアドバイザーと共有する最も重要なことは何ですか？

私のアドバイスは、先延ばしをやめて、ウェブサイトの再設計プロセスを開始することです。 Twenty Over Tenのチーム全体が、私のWebサイトの焦点を私に関するものから私がどのように支援できるかということに切り替えるのを手伝ってくれました。 彼らはプロセスを簡単にし、メッセージを再構成する彼らのプロ意識と能力はかけがえのないものでした。