Etalase Situs Web Penasihat Keuangan: Perencanaan Investasi Tobin

Mari kita mulai dengan sedikit latar belakang tentang Perencanaan Investasi Tobin. Bisakah Anda memberi tahu kami lebih banyak tentang perusahaan Anda dan apa yang menginspirasi Anda untuk memulai bisnis perencanaan keuangan Anda?

Saya mulai bekerja di industri perencanaan investasi dan keuangan di sekolah hukum dan telah menghabiskan seluruh karir saya menasihati keluarga kaya raya, eksekutif perusahaan, profesional hukum, pensiunan, perwalian dan pemilik usaha kecil. Setelah menghabiskan dua puluh lima tahun di industri Wealth Management, menjadi jelas bahwa bank-bank besar dan perusahaan investasi yang fokus pada klien mulai goyah. Saya memiliki pengalaman yang beruntung untuk bekerja di beberapa perusahaan top industri sebelum membuka Perencanaan Investasi Tobin pada tahun 2014. Sebagai firma penasihat independen, saya dapat mengambil praktik terbaik dari pengalaman saya sebelumnya dan menekankan keyakinan inti saya untuk selalu menjaga klien dididik sambil menawarkan nasihat yang jujur, transparan, dan demi kepentingan terbaik mereka.

Sebagai pemilik usaha kecil, kita semua tahu betapa pentingnya kehadiran di media sosial. Kami senang Anda menggunakan situs web baru Anda sebagai peluang untuk membangun tautan kembali ke profil media sosial Anda dan perhatikan bahwa Anda paling aktif di Facebook. Beritahu kami lebih lanjut tentang bagaimana Anda telah menerapkan strategi sosial di Facebook dan di tempat lain dan bagaimana hal itu menguntungkan pertumbuhan Perencanaan Investasi Tobin.

Bisnis ini secara tradisional berkembang dari rujukan klien sehingga ketika Perencanaan Investasi Tobin didirikan, awalnya saya tidak berencana untuk menjadi sangat aktif atau memiliki banyak kehadiran di media sosial. Akun LinkedIn, Facebook dan Twitter lebih seperti daftar halaman kuning, brosur online statis. Namun, ketika firma saya menjadi lebih terlihat, saya mulai mendapatkan pertanyaan yang diajukan melalui teman, tetangga, dan klien. Media sosial memungkinkan saya untuk berinteraksi langsung dengan publik dan memposting artikel dan blog yang bermanfaat. Ini juga memberi calon klien kesempatan untuk mengenal lebih jauh tentang siapa kita dan nilai-nilai kita. Ini pasti masih dalam proses.

Blogging sangat penting untuk tidak hanya mengarahkan lalu lintas ke situs Anda tetapi juga menunjukkan bahwa Anda adalah pemimpin pemikiran dalam industri Anda, jadi kami menyukai halaman TIPS Keuangan Anda dan sepertinya Anda telah menulis blog untuk beberapa waktu! Bagaimana menurut Anda bahwa blogging telah membantu strategi pemasaran Anda secara keseluruhan dan dapatkah kami melihat sekilas bagaimana Anda menangani pembuatan begitu banyak konten?

Blog saya, TIP Finansial , sering kali berasal dari apa yang terjadi di pasar finansial. Pertanyaan dan kekhawatiran yang diungkapkan klien saya biasanya merupakan titik awal. Peristiwa seperti pemilihan umum, undang-undang baru, tindakan Federal Reserve, volatilitas pasar, dan perencanaan peristiwa kehidupan biasanya menjadi fokus. Saya selalu menerima pertanyaan dan umpan balik tentang TIP saya yang terkadang dapat mengarah ke topik diskusi baru. Saya telah menggunakan kombinasi sumber untuk mengembangkan materi. Beberapa adalah layanan berlangganan seperti Twenty Over Ten's Lead Pilot, yang lain langsung dari mitra tepercaya seperti Dimensional dan tentu saja ada yang dibuat sendiri.

Seperti apa hari-hari biasa di perusahaan Anda?

Awal hari saya biasanya melibatkan peninjauan transaksi kemarin, memeriksa komunikasi klien dan memantau akun klien untuk penyeimbangan kembali. Saya selalu mencoba meluangkan waktu untuk membaca berbagai artikel dan terus memperbarui strategi dan teknik baru. Sambil melihat berita harian, jurnal keuangan dan pasar, dll. Saya mencoba dan mengantisipasi jika ada komunikasi klien yang proaktif diperlukan. Sisa hari saya tidak benar-benar khas. Saya dapat memiliki hari yang tenang atau hari saya bekerja dengan klien hingga jam malam. Kebutuhan klien saya biasanya mendikte jadwal kerja saya.

Sebagai contoh, ketika saya mendirikan perusahaan saya, saya memutuskan bahwa saya akan bertemu klien saya di rumah atau kantor mereka. Ini memungkinkan mereka untuk memiliki akses ke dokumen pribadi apa pun serta memberi mereka tempat yang nyaman untuk mendiskusikan tujuan dan sasaran mereka serta perincian kehidupan finansial mereka.

Contoh lain, selama pemilihan presiden terakhir, saya ingat berbicara dengan klien hingga larut malam karena “kejutan media”. Keuangan perilaku mengajarkan kita bahwa kecenderungan alami kita adalah panik karena kejutan yang tidak terduga; jadi kami memfokuskan kembali klien kami pada rencana strategis jangka panjang mereka dan mencegah klien membuat keputusan mendadak yang nantinya akan mereka sesali. Pagi-pagi keesokan harinya, saya mengirimkan TIP Finansial singkat: Pemikiran Pasca-Pemilu yang memperkuat diskusi kami.

Apa tiga alat yang Anda tidak bisa hidup tanpanya? Ini bisa terkait pemasaran, kebutuhan kantor sehari-hari atau hanya dalam kehidupan sehari-hari Anda!

iPhone saya, sayangnya! Saya akui saya merindukan hari-hari ketika saya diberi uang kertas dan diberitahu - jangan lupa untuk menelepon kantor (dan ya itu benar-benar terjadi). Saya bertemu dengan klien di luar kantor, jadi memiliki akses langsung ke email dan pesan telepon adalah suatu keharusan.

Saya ingat hari-hari ketika kami membuat rencana pensiun sebelum program komputer hari ini. Diperlukan waktu berjam-jam untuk menjalankan kembali analisis jika kami mengubah hanya satu masukan. Perangkat lunak perencanaan keuangan saya jelas merupakan alat yang membuat praktik saya efisien dan memungkinkan saya untuk benar-benar fokus pada tujuan klien. Saya telah menggunakan banyak program perangkat lunak perencanaan yang berbeda dalam karir saya, tetapi hari ini, grafik dan kemampuan klien untuk mengontrol pengalaman perencanaan benar-benar memungkinkan saya untuk membawa pengalaman perencanaan ke tingkat berikutnya. Yang terpenting, klien dapat memahami rencana mereka dan melacak kemajuan mereka secara real-time.

Terakhir, program CRM saya memungkinkan saya untuk tetap terorganisir dan proaktif.

Seluruh tim di Twenty Over Ten melakukan pekerjaan yang baik dalam membantu saya mengalihkan fokus situs web saya dari semua tentang saya menjadi — bagaimana saya dapat membantu Anda. Mereka membuat prosesnya mudah dan profesionalisme serta kemampuan mereka untuk membingkai ulang pesan sangat berharga.

– David M Tobin JD, CIMA ^, Perencanaan investasi Tobin

Mendorong prospek melalui situs web Anda adalah tujuan nomor satu bagi pemilik bisnis atau penasihat keuangan mana pun. Dan faktanya, survei terbaru kami menemukan bahwa penasihat yang mendapatkan 6-10 atau 11+ klien per tahun memiliki tautan kalender langsung di situs web mereka. Jadi, kami senang melihat Anda memanfaatkan integrasi sekali klik kami dengan Calendly di situs web Anda. Bagaimana integrasi ini membuat hidup Anda lebih mudah dan kesuksesan apa yang Anda alami sejak memasukkan perangkat lunak penjadwalan rapat di situs web Anda?

Saya baru saja mulai menggunakan tautan kalender dengan situs web baru saya, itu adalah sesuatu yang saya pelajari dari Dua Puluh Lebih Sepuluh. Saya telah mengalami efisiensi dalam menjadwalkan rapat dan panggilan tindak lanjut yang menghilangkan bolak-balik dan memungkinkan kedua belah pihak untuk menjadwalkan dengan cepat dan mengotomatiskan konfirmasi.

Riskalyze telah menjadi alat yang sangat populer bagi para penasihat untuk menangkap prospek baru dan membantu menentukan efektivitas portofolio klien mereka. Jadi, kami senang melihat Anda menggunakan alat ini di situs web Anda! Bisakah Anda memberi tahu kami lebih banyak tentang keputusan Anda untuk menggunakan Riskalyze dan keberhasilan apa yang telah Anda dan klien Anda lihat sejak menerapkannya ke tumpukan teknologi Anda?

Saya percaya konstruksi portofolio seperti bangku berkaki tiga. Satu kaki adalah toleransi risiko klien, yang lain adalah kapasitas risiko klien dan kaki terakhir didasarkan pada tujuan dan rencana keuangan klien. Ketiganya perlu ada secara harmonis untuk menciptakan portofolio strategis.

Kemampuan klien untuk memahami risiko, bukan teori akademis tetapi dolar dan sen yang sebenarnya, telah menjadi pembuka diskusi yang sebenarnya. “Angka risiko” yang mudah dipahami dan grafik yang ramah klien telah membantu memfokuskan percakapan klien untuk menetapkan ekspektasi yang jelas seputar potensi volatilitas portofolio dan bukan angka abstrak. Selain itu, angka risiko telah menjadi alat yang membantu saya merancang portofolio yang menyelaraskan harapan klien dan hasil portofolio.

Ketika Anda menemukan diri Anda dengan waktu luang di tangan Anda, hal-hal apa yang ingin Anda lakukan di luar kantor?

Saya suka menjelajahi Philadelphia dan semua yang ditawarkan dengan istri dan anak perempuan saya. Ada begitu banyak sejarah di sana dan kami selalu siap untuk permainan Flyers atau Phillies yang bagus. Saya menikmati membaca buku yang bagus dan biografi sejarah adalah favorit. Di musim panas, saya menikmati menghabiskan waktu senggang di Adirondacks, bermain kano dan hiking, bersama keluarga dan coretan emas kami.

Apa nasihat terbaik yang pernah Anda terima baik tentang pemasaran atau menjalankan bisnis secara umum?

Ini tentang klien. Jangan pernah kehilangan fokus pada mengapa Anda memulai bisnis di tempat pertama.

Apa hal terpenting yang akan Anda bagikan dengan penasihat keuangan lain yang ingin mendesain ulang situs web mereka?

Saran saya adalah berhenti menunda-nunda dan mulai saja proses mendesain ulang situs web. Seluruh tim di Twenty Over Ten melakukan pekerjaan yang baik dalam membantu saya mengalihkan fokus situs web saya dari semua tentang saya menjadi — bagaimana saya dapat membantu Anda. Mereka membuat prosesnya mudah dan profesionalisme serta kemampuan mereka untuk membingkai ulang pesan sangat berharga.