财务顾问网站展示：托宾投资规划

让我们先了解一下托宾投资规划的背景知识。 你能告诉我们更多关于你的公司的信息吗？是什么激发了你开始你的财务规划业务？

我在法学院开始在投资和财务规划行业工作，我的整个职业生涯都在为高净值家庭、企业高管、法律专业人士、退休人员、信托和小企业主提供建议。 在财富管理行业工作了 25 年之后，很明显，大型银行和投资公司对客户的关注正在摇摆不定。 在 2014 年开设 Tobin Investment Planning 之前，我有幸在一些行业顶级公司工作过。作为一家独立的咨询公司，我能够从我之前的经验中汲取最佳实践，并强调我的核心信念是始终保持客户在接受教育的同时提供诚实、透明和符合他们最大利益的建议。

作为小企业主，我们都知道在社交媒体上占有一席之地是多么重要。 我们很高兴您将新网站用作建立指向您的社交媒体资料的链接的机会，并注意到您在 Facebook 上最活跃。 告诉我们更多关于您如何在 Facebook 和其他地方实施社交策略以及它如何使 Tobin Investment Planning 的增长受益的信息。

该业务传统上是从客户推荐中发展而来的，因此当 Tobin Investment Planning 成立时，我最初并没有计划非常活跃或在社交媒体上占有很大的份额。 LinkedIn、Facebook 和 Twitter 帐户更像是黄页列表，一个静态的在线小册子。 然而，随着我的公司变得更加引人注目，我开始通过朋友、邻居和客户提出问题。 社交媒体让我可以与公众直接互动并发布有用的文章和博客。 它还让潜在客户有机会更多地了解我们是谁和我们的价值观。 这绝对是一项正在进行的工作。

博客不仅可以为您的网站增加流量，而且还可以表明您是您所在行业的思想领袖，因此我们喜欢​​您的 Financial TIPS 页面，看起来您已经写博客很长一段时间了！ 您觉得博客对您的整体营销策略有何帮助？我们能否了解一下您是如何处理创建如此多内容的？

我的博客Financial TIPs经常来自金融市场上正在发生的事情。 我的客户表达的问题和担忧通常是起点。 选举、新法律、美联储行动、市场波动和生活事件规划等事件通常是关注焦点。 我总是欢迎对我的 TIP 提出问题和反馈，这有时会引发新的讨论话题。 我使用了多种资源来开发材料。 有些是订阅服务，例如 20 Over Ten's Lead Pilot，有些是直接来自可信赖的合作伙伴，例如 Dimensional，当然有些是内部编写的。

在贵公司，典型的一天是什么样的？

我一天的开始通常包括审查昨天的交易、检查任何客户通信和监控客户账户以进行再平衡。 我总是尝试抽出一些时间来阅读各种文章并随时了解新的策略和技术。 在查看每日新闻、金融期刊和市场等时，我尝试并预测是否需要任何主动的客户沟通。 我剩下的时间并不典型。 我可以度过安静的一天，也可以和客户一起工作到晚上。 我的客户的需求通常决定了我的工作时间表。

例如，当我成立公司时，我决定在客户家中或办公室与他们会面。 这使他们可以访问任何个人文件，并为他们提供一个舒适的场所来讨论他们的目标和目标以及他们的财务生活细节。

另一个例子，在上次总统选举期间，我记得在“媒体惊喜”下与客户交谈到深夜。 行为金融学告诉我们，我们的自然倾向是对不可预见的意外感到恐慌； 因此，我们将客户的注意力重新集中在他们的长期战略计划上，并防止客户做出任何他们后来会后悔的一时冲动的决定。 第二天一早，我发送了一份简短的财务提示：选举日后的想法加强了我们的讨论。

哪三个工具是你根本离不开的？ 这些可能是与营销相关的日常办公必需品，也可能只是您日常生活中的必需品！

不幸的是，我的 iPhone！ 我承认我很怀念我收到一卷硬币并被告知的日子——别忘了给办公室打电话（是的，这确实发生了）。 我在办公室外与客户会面，因此必须立即访问电子邮件和电话消息。

我记得我们在今天的计算机程序之前制定退休计划的日子。 如果我们只更改一个输入，重新运行分析将需要数小时。 我的财务规划软件显然是一种工具，可以让我的实践变得高效，让我真正专注于客户的目标。 我在职业生涯中使用过许多不同的规划软件程序，但今天，图形和客户控制规划体验的能力真正让我将规划体验提升到一个新的水平。 最重要的是，客户可以了解他们的计划并实时跟踪他们的进度。

最后，我的 CRM 计划让我保持有条理和积极主动。

整个 20 岁以上的团队在帮助我将网站的重点从关于我的一切转移到 - 我可以如何帮助你方面做得很好。 他们使这个过程变得简单，他们的专业精神和重新构建信息的能力是无价的。

– David M Tobin JD, CIMA ^, Tobin 投资规划

通过您的网站吸引潜在客户是任何企业主或财务顾问的首要目标。 事实上，我们最近的调查发现，每年获得 6-10 或 11 个以上客户的顾问在他们的网站上有一个日历链接。 因此，我们很高兴看到您在您的网站上利用我们与 Calendly 的一键式集成。 自从在您的网站上集成会议安排软件以来，这种集成如何让您的生活更轻松以及您取得了哪些成功？

我刚开始在我的新网站上使用日历链接，这是我从 20 Over 10 那里学到的东西。 我已经在安排会议和后续电话方面体验到了效率，这些电话消除了来回，并允许双方快速安排并自动确认。

Riskalyze 已成为顾问获取新线索并帮助确定客户投资组合有效性的非常受欢迎的工具。 因此，我们很高兴看到您在自己的网站上使用此工具！ 您能否告诉我们更多关于您决定使用 Riskalyze 的信息，以及您和您的客户在将其实施到您的技术堆栈后所取得的成功？

我相信投资组合的构建就像一个三足凳。 一条是客户的风险承受能力，另一条是客户的风险能力，最后一条是基于客户的目标和财务计划。 这三者需要和谐共存，才能创建战略组合。

客户理解风险的能力，不是学术理论，而是真实的美元和美分，一直是真正的讨论起点。 易于理解的“风险数字”和对客户友好的图形有助于将客户对话的重点放在围绕潜在投资组合波动而不是抽象数字设定明确的预期上。 此外，风险编号是一种工具，可以帮助我设计符合客户期望和投资组合结果的投资组合。

当您发现自己手头有一些空闲时间时，您喜欢在办公室之外做些什么？

我喜欢和我的妻子和女儿一起探索费城以及它所提供的一切。 那里有如此多的历史，我们总是为一场精彩的传单或费城人队比赛做好准备。 我喜欢读一本好书，历史传记是我的最爱。 在夏天，我喜欢与家人和我们的金色涂鸦一起在阿迪朗达克山脉度过闲暇时光、划独木舟和远足。

总体而言，关于营销或经营企业，您收到的最好的建议是什么？

这是关于客户的。 永远不要忘记你最初创业的原因。

您将与希望重新设计其网站的其他财务顾问分享的最重要的事情是什么？

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