Apresentação do site do consultor financeiro: Tobin Investment Planning

Vamos começar com um pouco de fundo sobre o Planejamento de Investimentos Tobin. Você poderia nos contar mais sobre sua empresa e o que o inspirou a iniciar seu negócio de planejamento financeiro?

Comecei a trabalhar no setor de investimentos e planejamento financeiro na faculdade de direito e passei toda a minha carreira aconselhando famílias de alta renda, executivos de empresas, profissionais do direito, aposentados, fundos e proprietários de pequenas empresas. Depois de passar vinte e cinco anos no setor de Wealth Management, ficou claro que o foco dos grandes bancos e empresas de investimento no cliente estava oscilando. Tive a sorte de trabalhar em algumas das principais empresas do setor antes de abrir a Tobin Investment Planning em 2014. Como uma empresa de consultoria independente, pude aproveitar as melhores práticas de minha experiência anterior e enfatizar minha crença central de sempre manter o cliente educado enquanto oferece conselhos honestos, transparentes e em seu melhor interesse.

Como proprietário de uma pequena empresa, todos sabemos o quanto é importante estar presente nas mídias sociais. Adoramos que você esteja usando seu novo site como uma oportunidade para criar links para seus perfis de mídia social e perceber que você está mais ativo no Facebook. Conte-nos mais sobre como você implementou uma estratégia social no Facebook e em outros lugares e como isso beneficiou o crescimento do Tobin Investment Planning.

O negócio tradicionalmente cresceu a partir de indicações de clientes, então quando a Tobin Investment Planning foi fundada, eu não planejava inicialmente ser muito ativo ou ter muita presença nas mídias sociais. As contas do LinkedIn, Facebook e Twitter eram mais como uma lista de páginas amarelas, uma brochura online estática. No entanto, à medida que minha empresa se tornou mais visível, comecei a receber perguntas por meio de amigos, vizinhos e clientes. As mídias sociais me permitem ter interação direta com o público e postar artigos e blogs úteis. Também oferece aos clientes em potencial a oportunidade de conhecer mais sobre quem somos e nossos valores. Este é definitivamente ainda um trabalho em andamento.

O blog é essencial não apenas para direcionar o tráfego para o seu site, mas também para mostrar que você é um líder de pensamento em seu setor, por isso adoramos sua página de DICAS Financeiras e parece que você está blogando há algum tempo! Como você acha que os blogs ajudaram sua estratégia geral de marketing e podemos ter um vislumbre de como você lida com a criação de tanto conteúdo?

Meu blog, Financial TIPs , geralmente se origina do que está acontecendo nos mercados financeiros. Perguntas e preocupações que meus clientes expressam geralmente são o ponto de partida. Eventos como eleições, novas leis, ação do Federal Reserve, volatilidade do mercado e planejamento para eventos da vida normalmente têm sido o foco. Sempre aceito perguntas e comentários sobre minhas dicas, que às vezes podem levar a um novo tópico de discussão. Usei uma combinação de fontes para desenvolver o material. Alguns são serviços de assinatura, como o Lead Pilot da Twenty Over Ten, outros diretamente de parceiros confiáveis, como a Dimensional e, claro, alguns são escritos internamente.

Como é um dia típico na sua empresa?

O começo do meu dia geralmente envolve revisar as transações de ontem, verificar todas as comunicações do cliente e monitorar as contas do cliente para reequilíbrio. Eu sempre tento reservar algum tempo para ler vários artigos e me manter atualizado sobre novas estratégias e técnicas. Enquanto dou uma olhada nas notícias diárias, jornais financeiros e mercados, etc. Eu tento antecipar se alguma comunicação proativa com o cliente é necessária. O resto do meu dia não é realmente típico. Posso ter um dia tranquilo ou um dia em que estou trabalhando com um cliente à noite. As necessidades do meu cliente normalmente ditam meu horário de trabalho.

Por exemplo, quando estabeleci minha empresa, decidi que iria atender meus clientes em sua casa ou escritório. Isso permite que eles tenham acesso a quaisquer documentos pessoais, além de fornecer a eles um local confortável para discutir suas metas e objetivos, bem como detalhes de suas vidas financeiras.

Outro exemplo, durante a última eleição presidencial, lembro-me de conversar com clientes até tarde da noite devido à “surpresa da mídia”. As finanças comportamentais nos ensinam que nossa inclinação natural é entrar em pânico diante de uma surpresa imprevista; por isso, reorientamos nossos clientes em seu plano estratégico de longo prazo e impedimos que os clientes tomassem decisões impulsivas das quais se arrependeriam mais tarde. No início da manhã seguinte, enviei uma rápida DICA Financeira: Pensamentos pós-eleitorais reforçando nossas discussões.

Quais são as três ferramentas que você simplesmente não poderia viver sem? Estes podem ser relacionados ao marketing, necessidades diárias de escritório ou apenas em sua vida diária!

Meu iPhone, infelizmente! Confesso que sinto falta dos dias em que me entregavam um rolo de moedas e me diziam - não se esqueça de ligar para o escritório (e sim, isso realmente aconteceu). Eu me encontro com clientes fora do escritório, então ter acesso imediato a mensagens de e-mail e telefone é uma obrigação.

Lembro-me dos dias em que criamos planos de aposentadoria antes dos programas de computador de hoje. Levaria horas para reexecutar uma análise se alterássemos apenas uma entrada. Meu software de planejamento financeiro é claramente uma ferramenta que torna minha prática eficiente e me permite focar verdadeiramente nos objetivos do cliente. Eu usei muitos programas de software de planejamento diferentes em minha carreira, mas hoje, os gráficos e a capacidade do cliente de controlar a experiência de planejamento realmente me permitiram levar a experiência de planejamento para o próximo nível. Mais importante ainda, o cliente pode entender seu plano e acompanhar seu progresso em tempo real.

Por fim, meu programa de CRM me permite permanecer organizado e proativo.

Toda a equipe da Twenty Over Ten fez um ótimo trabalho ao me ajudar a mudar o foco do meu site de tudo sobre mim para – como posso ajudá-lo. Eles tornaram o processo fácil e seu profissionalismo e capacidade de reformular a mensagem foram inestimáveis.

– David M Tobin JD, CIMA ^, planejamento de investimentos Tobin

Gerar leads pelo seu site é o objetivo número um de qualquer empresário ou consultor financeiro. E, de fato, nossa pesquisa recente descobriu que os consultores que recebem de 6 a 10 ou mais de 11 clientes por ano têm um link de calendário diretamente em seu site. Então, adoramos ver que você está aproveitando nossa integração de um clique com o Calendly em seu site. Como essa integração facilitou sua vida e que sucessos você experimentou desde que incorporou um software de agendamento de reuniões em seu site?

Acabei de começar a usar um link de calendário com meu novo site, é algo que aprendi com Twenty Over Ten. Já experimentei eficiência no agendamento de reuniões e ligações de acompanhamento que eliminaram as idas e vindas e permitiram que ambas as partes agendassem rapidamente e automatizassem as confirmações.

Riskalyze tornou-se uma ferramenta incrivelmente popular para os consultores capturarem novos leads e ajudarem a determinar a eficácia dos portfólios de seus clientes. Então, estamos felizes em ver que você está usando essa ferramenta em seu site! Você poderia nos contar mais sobre sua decisão de usar o Riskalyze e quais os sucessos que você e seus clientes tiveram desde a implementação em sua pilha de tecnologia?

Acredito que a construção de portfólio é como um banquinho de três pernas. Uma perna é a tolerância ao risco do cliente, outra é a capacidade de risco do cliente e a última perna é baseada nos objetivos e plano financeiro do cliente. Todos os três precisam existir em harmonia para criar um portfólio estratégico.

A capacidade do cliente de entender o risco, não a teoria acadêmica, mas o real dólar e centavos, tem sido um verdadeiro iniciador de discussão. O “número de risco” fácil de entender e os gráficos amigáveis ​​ao cliente ajudaram a focar a conversa do cliente na definição de expectativas claras em torno da potencial volatilidade do portfólio e não em um número abstrato. Além disso, o número de risco tem sido uma ferramenta que me ajuda a desenhar portfólios que alinham as expectativas do cliente e os resultados do portfólio.

Quando você se encontra com algum tempo livre em suas mãos, quais são as coisas que você gosta de fazer fora do escritório?

Adoro explorar a Filadélfia e tudo o que ela tem a oferecer com minha esposa e filhas. Há tanta história lá e estamos sempre prontos para um bom jogo de Flyers ou Phillies. Gosto de ler um bom livro e biografias históricas são as favoritas. No verão, gosto de passar o tempo de inatividade nas Adirondacks, canoagem e caminhadas, com a família e nosso doodle dourado.

Qual é o melhor conselho que você já recebeu sobre marketing ou administração de um negócio em geral?

É sobre o cliente. Nunca perca o foco em por que você começou o negócio em primeiro lugar.

Qual é a coisa mais importante que você compartilharia com outros consultores financeiros que desejam redesenhar seu site?

Meu conselho seria parar de procrastinar e apenas iniciar o processo de redesenho do site. Toda a equipe da Twenty Over Ten fez um ótimo trabalho ao me ajudar a mudar o foco do meu site de tudo sobre mim para – como posso ajudá-lo. Eles tornaram o processo fácil e seu profissionalismo e capacidade de reformular a mensagem foram inestimáveis.