عرض الموقع الإلكتروني للمستشار المالي: توبين لتخطيط الاستثمار

لنبدأ بخلفية صغيرة عن تخطيط استثمار توبين. هل يمكن أن تخبرنا المزيد عن شركتك وما الذي ألهمك لبدء مشروع التخطيط المالي الخاص بك؟

بدأت العمل في مجال الاستثمار والتخطيط المالي في كلية الحقوق وقضيت كامل حياتي المهنية في تقديم المشورة للعائلات ذات الملاءة العالية والمدراء التنفيذيين للشركات والمهنيين القانونيين والمتقاعدين والصناديق الاستئمانية وأصحاب الأعمال الصغيرة. بعد قضاء خمسة وعشرين عامًا في صناعة إدارة الثروات ، أصبح من الواضح أن البنوك الكبرى وشركات الاستثمار التي تركز على العميل كانت متذبذبة. لقد حظيت بتجربة محظوظة للعمل في بعض أكبر الشركات في هذا المجال قبل افتتاح Tobin Investment Planning في عام 2014. بصفتي شركة استشارية مستقلة ، تمكنت من الاستفادة من أفضل الممارسات من تجربتي السابقة والتأكيد على إيماني الأساسي بالحفاظ دائمًا على تعلم العميل أثناء تقديم المشورة التي تتسم بالصدق والشفافية وتخدم مصلحته.

بصفتنا صاحب عمل صغير ، نعلم جميعًا مدى أهمية التواجد على وسائل التواصل الاجتماعي. نحن نحب أنك تستخدم موقع الويب الجديد الخاص بك كفرصة لبناء روابط تعود إلى ملفات تعريف الوسائط الاجتماعية الخاصة بك ولاحظ أنك أكثر نشاطًا على Facebook. أخبرنا المزيد حول كيفية تنفيذك لإستراتيجية اجتماعية على Facebook وفي أي مكان آخر وكيف استفادت من نمو Tobin Investment Planning.

نما العمل تقليديًا من إحالات العملاء ، لذلك عندما تم تأسيس Tobin Investment Planning ، لم أكن أخطط في البداية لأن أكون نشطًا جدًا أو أن يكون لي الكثير من التواجد على وسائل التواصل الاجتماعي. كانت حسابات LinkedIn و Facebook و Twitter أشبه بقائمة الصفحات الصفراء ، وهي كتيب ثابت عبر الإنترنت. ومع ذلك ، عندما أصبحت شركتي أكثر وضوحًا ، بدأت في تلقي الأسئلة من خلال الأصدقاء والجيران والعملاء. تتيح لي وسائل التواصل الاجتماعي التفاعل المباشر مع الجمهور ونشر مقالات ومدونات مفيدة. كما أنه يمنح العملاء المحتملين فرصة للتعرف أكثر على هويتنا وقيمنا. هذا بالتأكيد لا يزال قيد التنفيذ.

التدوين ضروري ليس فقط لتوجيه حركة المرور إلى موقعك ولكن لإظهار أنك رائد فكري في مجالك ، لذلك نحن نحب صفحة النصائح المالية الخاصة بك ويبدو أنك تقوم بالتدوين لبعض الوقت! كيف تشعر أن التدوين قد ساعد إستراتيجيتك التسويقية الشاملة وهل يمكننا الحصول على لمحة عن كيفية تعاملك مع إنشاء الكثير من المحتوى؟

غالبًا ما تنشأ مدونتي ، نصائح مالية ، مما يحدث في الأسواق المالية. عادة ما تكون الأسئلة والمخاوف التي يعبر عنها موكلي نقطة البداية. عادة ما تكون الأحداث مثل الانتخابات والقوانين الجديدة وإجراءات الاحتياطي الفيدرالي وتقلب السوق والتخطيط لأحداث الحياة محور التركيز. أرحب دائمًا بالأسئلة والتعليقات حول تلميحاتي التي قد تؤدي في بعض الأحيان إلى موضوع جديد للمناقشة. لقد استخدمت مجموعة من المصادر لتطوير المادة. بعضها عبارة عن خدمات اشتراك مثل Twenty Over Ten's Lead Pilot ، والبعض الآخر مباشرة من شركاء موثوق بهم مثل Dimensional وبالطبع بعضها مكتوب داخليًا.

كيف يبدو يومك العادي في شركتك؟

تتضمن بداية يومي عادةً مراجعة معاملات الأمس ، والتحقق من أي اتصالات مع العملاء ومراقبة حسابات العملاء لإعادة التوازن. أحاول دائمًا تخصيص بعض الوقت لقراءة المقالات المختلفة ومواكبة الاستراتيجيات والتقنيات الجديدة. أثناء إلقاء نظرة على الأخبار اليومية والمجلات المالية والأسواق وما إلى ذلك ، أحاول وأتوقع ما إذا كان أي اتصال استباقي مع العميل ضروريًا. ما تبقى من يومي ليس نموذجيًا حقًا. يمكنني الحصول على يوم هادئ أو يوم أعمل فيه مع أحد العملاء في ساعات المساء. عادة ما تملي احتياجات عميلي جدول العمل الخاص بي.

على سبيل المثال ، عندما أسست شركتي قررت أن أقابل عملائي في منازلهم أو مكاتبهم. يتيح لهم ذلك الوصول إلى أي أوراق شخصية كما يوفر لهم مكانًا مريحًا لمناقشة أهدافهم وغاياتهم بالإضافة إلى تفاصيل حياتهم المالية.

مثال آخر ، خلال الانتخابات الرئاسية الأخيرة ، أتذكر التحدث إلى العملاء في وقت متأخر من الليل نظرًا لـ "مفاجأة وسائل الإعلام". يعلمنا التمويل السلوكي أن ميلنا الطبيعي هو الذعر عند حدوث مفاجأة غير متوقعة ؛ لذلك أعادنا تركيز عملائنا على خطتهم الإستراتيجية طويلة المدى ومنعنا العملاء من اتخاذ أي قرارات فورية يندمون عليها لاحقًا. في وقت مبكر من صباح اليوم التالي ، قمت بإرسال تلميحات مالية سريعة: أفكار ما بعد الانتخابات تعزز مناقشاتنا.

ما هي الأدوات الثلاث التي لا يمكنك العيش بدونها؟ يمكن أن تكون هذه متعلقة بالتسويق ، أو من الضروريات المكتبية اليومية أو فقط في حياتك اليومية!

iPhone الخاص بي ، للأسف! أعترف أنني أفتقد الأيام التي تلقيت فيها مجموعة من الأرباع وأخبرني - لا تنس الاتصال بالمكتب (ونعم حدث هذا بالفعل). أقابل عملاء خارج المكتب ، لذا فإن الوصول الفوري إلى البريد الإلكتروني والرسائل الهاتفية أمر لا بد منه.

أتذكر الأيام التي وضعنا فيها خطط التقاعد قبل برامج الكمبيوتر اليوم. قد يستغرق الأمر ساعات لإعادة إجراء تحليل إذا قمنا بتغيير إدخال واحد فقط. من الواضح أن برنامج التخطيط المالي الخاص بي هو أداة تجعل ممارستي فعالة وتسمح لي بالتركيز حقًا على أهداف العميل. لقد استخدمت العديد من برامج التخطيط المختلفة في مسيرتي المهنية ، ولكن اليوم ، سمحت لي الرسومات وقدرة العميل على التحكم في تجربة التخطيط حقًا بأخذ تجربة التخطيط إلى المستوى التالي. الأهم من ذلك ، يمكن للعميل فهم خطته وتتبع تقدمه في الوقت الفعلي.

أخيرًا ، يسمح لي برنامج CRM الخاص بي بالبقاء منظمًا واستباقيًا.

قام الفريق بأكمله في Twenty Over Ten بعمل رائع في مساعدتي في تحويل تركيز موقع الويب الخاص بي من كل شيء عني إلى - كيف يمكنني مساعدتك. لقد جعلوا العملية سهلة وكانت مهنيتهم ​​وقدرتهم على إعادة صياغة الرسالة لا تقدر بثمن.

- David M Tobin JD، CIMA ^، Tobin Investment Planning

إن توجيه العملاء المحتملين عبر موقع الويب الخاص بك هو الهدف الأول لأي صاحب عمل أو مستشار مالي. وفي الواقع ، وجد الاستطلاع الذي أجريناه مؤخرًا أن المستشارين الذين يحصلون على 6-10 أو أكثر من 11 عميلًا سنويًا لديهم رابط تقويم على موقع الويب الخاص بهم. لذلك نحب أن نرى أنك تستفيد من تكاملنا بنقرة واحدة مع Cal Friendly على موقع الويب الخاص بك. كيف جعل هذا التكامل حياتك أسهل وما هي النجاحات التي حققتها منذ دمج برنامج جدولة الاجتماعات على موقع الويب الخاص بك؟

لقد بدأت للتو في استخدام رابط التقويم مع موقع الويب الجديد الخاص بي ، وهو شيء تعلمته من Twenty Over Ten. لقد جربت بالفعل كفاءة في تحديد مواعيد الاجتماعات ومكالمات المتابعة مما أدى إلى القضاء على عمليات الذهاب والإياب والسماح لكلا الطرفين بجدولة التأكيدات بسرعة وأتمتة.

أصبح تحليل المخاطر أداة شائعة بشكل لا يصدق للمستشارين لجذب عملاء جدد والمساعدة في تحديد فعالية محافظ عملائهم. لذلك نحن متحمسون لرؤية أنك تستخدم هذه الأداة على موقع الويب الخاص بك! هل يمكن أن تخبرنا المزيد عن قرارك باستخدام أداة تحليل المخاطر وما هي النجاحات التي شهدتها أنت وعملائك منذ تنفيذها في مجموعتك التقنية؟

أعتقد أن بناء المحفظة يشبه كرسي ثلاثي الأرجل. إحدى الخطوات هي تحمل العميل للمخاطر ، والأخرى هي قدرة العميل على المخاطرة ، وتستند المرحلة الأخيرة على أهداف العميل وخطته المالية. يجب أن يتواجد الثلاثة في وئام لإنشاء محفظة إستراتيجية.

كانت قدرة العميل على فهم المخاطر ، وليس النظرية الأكاديمية ولكن الدولار الحقيقي والسنتات ، بداية نقاش حقيقية. ساعدت سهولة فهم "رقم المخاطرة" والرسومات الصديقة للعميل في تركيز محادثة العميل على وضع توقعات واضحة حول التقلبات المحتملة للمحفظة وليس رقمًا مجردًا. بالإضافة إلى ذلك ، كان رقم المخاطرة أداة تساعدني في تصميم المحافظ التي تتوافق مع توقعات العميل ونتائج المحفظة.

عندما تجد نفسك بين يديك بعض وقت الفراغ ، ما هي الأشياء التي تحب القيام بها خارج المكتب؟

أحب استكشاف فيلادلفيا وكل ما تقدمه مع زوجتي وبناتي. هناك الكثير من التاريخ هناك ونحن دائمًا على استعداد للحصول على لعبة Flyers أو Phillies جيدة. أنا أستمتع بقراءة كتاب جيد والسير التاريخية هي المفضلة. في الصيف ، أستمتع بقضاء وقت الفراغ في Adirondacks والتجديف والمشي لمسافات طويلة مع العائلة ورسومات الشعار المبتكرة الذهبية.

ما هي أفضل نصيحة تلقيتها على الإطلاق سواء بشأن التسويق أو إدارة شركة بشكل عام؟

يتعلق الأمر بالعميل. لا تفقد التركيز أبدًا على سبب بدء العمل التجاري في المقام الأول.

ما هو أهم شيء يمكن أن تشاركه مع المستشارين الماليين الآخرين الذين يتطلعون إلى إعادة تصميم موقعهم الإلكتروني؟

نصيحتي هي التوقف عن المماطلة والبدء في عملية إعادة تصميم موقع الويب. قام الفريق بأكمله في Twenty Over Ten بعمل رائع في مساعدتي في تحويل تركيز موقع الويب الخاص بي من كل شيء عني إلى - كيف يمكنني مساعدتك. لقد جعلوا العملية سهلة وكانت مهنيتهم ​​وقدرتهم على إعادة صياغة الرسالة لا تقدر بثمن.